第一章　總則

　　第二章　業(yè)務(wù)范圍

　　第三章　資本

　　第四章　董事會(huì)

　　第五章　監(jiān)事會(huì)

　　第六章　管理機(jī)構(gòu)

　　第七章　財(cái)務(wù)審理

　　第八章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　平安保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司）是經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的社會(huì)主義股份制保險(xiǎn)企業(yè)。

　　公司英文名稱(chēng)：PING　AN　INSURANCE　COMPANY　OF　CHINA

　　第二條　公司的經(jīng)營(yíng)宗旨是信譽(yù)第一，客戶(hù)至上，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，公平競(jìng)爭(zhēng)，積極開(kāi)拓保險(xiǎn)領(lǐng)域，繁榮保險(xiǎn)市場(chǎng)，安定人民生活，發(fā)揮經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償作用，為發(fā)展我國(guó)金融保險(xiǎn)事業(yè)作出貢獻(xiàn)。

　　第三條　公司實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧。經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，在國(guó)家工商行政管理局登記注冊(cè)的企業(yè)法人。

　　第四條　公司的組織形式為有限責(zé)任公司，最大責(zé)任以注冊(cè)資本為限。股東各方以所占股份金額對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，并按其股份比例分享利益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第五條　公司接受中國(guó)人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和稽核，執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一的保險(xiǎn)方針、政策和中國(guó)人民銀行制定的規(guī)章制度，其一切活動(dòng)必須遵守中華人民共和國(guó)的法律、法令。

　　第六條　公司為區(qū)域性保險(xiǎn)公司?？偣驹O(shè)于深圳，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，重點(diǎn)在沿海城市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)。

　　第二章　業(yè)務(wù)范圍

　　第七條　公司及所屬分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍為：

　　1．經(jīng)營(yíng)人民幣及境內(nèi)、外外幣的各種財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)；

　　2．按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理境內(nèi)外分保、共保等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及法定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

　　3．與國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系，代理檢驗(yàn)、理賠、追償?shù)仁乱耍?/p>

　　4．參與國(guó)際保險(xiǎn)學(xué)術(shù)活動(dòng)；

　　5．有價(jià)證券投資及公司業(yè)務(wù)有關(guān)的投資、租賃及資金融通業(yè)務(wù)；

　　6．經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第三章　資本

　　第八條　公司注冊(cè)資本為人民幣三億元。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展，公司可向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)黾幼?cè)資金。公司股份結(jié)構(gòu)的變化和股權(quán)的轉(zhuǎn)讓需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)。

　　第四章　董事會(huì)

　　第九條　公司設(shè)董事會(huì)，董事會(huì)成員由股東選舉產(chǎn)生，董事任期四年，期滿(mǎn)后可連選連任。董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人，副董事長(zhǎng)若干人，由董事會(huì)選舉產(chǎn)生，并報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

　　第十條　董事因故不能出席董事會(huì)議，可臨時(shí)委托代理人行使其職權(quán)，董事委托代理人出席會(huì)議，須向董事會(huì)出具委托書(shū)，代理人在董事會(huì)例會(huì)期間行使董事權(quán)利，但授權(quán)委托不能連續(xù)兩次，如屆時(shí)董事未出席董事會(huì)議而又未委托代理人出席視作為棄權(quán)。董事會(huì)休會(huì)期間，重大問(wèn)題公司直接請(qǐng)示正副董事長(zhǎng)一致通過(guò)決定。

　　第十一條　董事連續(xù)三次不參加董事會(huì)會(huì)議，原委派方應(yīng)另行委派新董事。

　　第十二條　董事會(huì)職責(zé)如下：

　　一、根據(jù)國(guó)家政策、方針，審定公司的經(jīng)營(yíng)方針、發(fā)展規(guī)劃；

　　二、批準(zhǔn)年度財(cái)務(wù)報(bào)表、收支預(yù)算、決算與年度利潤(rùn)分配方案；

　　三、決定公司職工獎(jiǎng)勵(lì)及福利基金、企業(yè)發(fā)展基金的提取比例；

　　四、討論通過(guò)公司章程的修改和補(bǔ)充；

　　五、討論提出公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)的設(shè)置、變更方案；

　　六、討論提出公司資本金的增加和轉(zhuǎn)讓議案；

　　七、決定聘任總經(jīng)理。

　　第五章　監(jiān)事會(huì)

　　第十三條　公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)設(shè)首席監(jiān)事一人，監(jiān)事若干人。首席監(jiān)事由中國(guó)人民銀行提名，其它監(jiān)事成員由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任。監(jiān)事任期四年，期滿(mǎn)后，如需要可連續(xù)受聘。

　　第十四條　監(jiān)事會(huì)職責(zé)如下：

　　一、根據(jù)國(guó)家政策及國(guó)內(nèi)外的形勢(shì)，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展規(guī)劃的制定提出意見(jiàn)和建議；

　　二、審查公司的年度預(yù)算和決算；

　　三、對(duì)涉及公司的重大問(wèn)題，參與調(diào)查處理。

　　第六章　管理機(jī)構(gòu)

　　第十五條　公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人，總經(jīng)理為公司法人代表，對(duì)董事會(huì)全面負(fù)責(zé)，執(zhí)行董事會(huì)決議及公司章程，主持領(lǐng)導(dǎo)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理工作及董事會(huì)委托的其他事宜。

　　第十六條　總經(jīng)理的主要職責(zé)如下：

　　一、按照公司的章程，董事會(huì)通過(guò)的各項(xiàng)決議、規(guī)定和制度、組織公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　二、組織編制公司的發(fā)展規(guī)劃、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃送交董事會(huì)審議，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后負(fù)責(zé)執(zhí)行和實(shí)施。

　　三、主持制定公司的經(jīng)營(yíng)管理規(guī)章制度、勞動(dòng)工資制度、職工考勤、升級(jí)與獎(jiǎng)懲制度和其它各項(xiàng)工作業(yè)務(wù)制度。

　　四、根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展，合理設(shè)置公司內(nèi)部的部門(mén)；決定聘用副總經(jīng)理（報(bào)董事會(huì)審定）總經(jīng)理助理、部門(mén)經(jīng)理和其他中層管理人員，報(bào)董事會(huì)備案。

　　五、負(fù)責(zé)向董事會(huì)提交年度工作報(bào)告和其它報(bào)告，接受董事們的質(zhì)詢(xún)。

　　第十七條　副總經(jīng)理對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)并協(xié)助總經(jīng)理工作，當(dāng)總經(jīng)理不在時(shí)，受總經(jīng)理委托，代行總經(jīng)理職權(quán)。

　　第十八條　總經(jīng)理、副總經(jīng)理及其他高級(jí)職員請(qǐng)求辭職應(yīng)提前六十天向董事會(huì)提出書(shū)面報(bào)告；總經(jīng)理、副總經(jīng)理由董事會(huì)審定，報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后聘任。

　　第十九條　總公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)及附屬機(jī)構(gòu)的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、綜合計(jì)劃、資金運(yùn)用、分保規(guī)劃、各類(lèi)準(zhǔn)備金管理及涉外事務(wù)方面實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。

　　第七章　財(cái)務(wù)審理

　　第二十條　公司以公歷每年一月一日至十二月三十一日為一個(gè)會(huì)計(jì)年度。年終編制資產(chǎn)負(fù)債表、營(yíng)業(yè)報(bào)告、損益表、財(cái)產(chǎn)目錄以及盈余分配方案，由總經(jīng)理提交監(jiān)事會(huì)審核并報(bào)經(jīng)董事會(huì)審定后，報(bào)請(qǐng)國(guó)家主管部門(mén)備案。

　　第二十一條　公司按國(guó)家有關(guān)規(guī)定提留責(zé)任準(zhǔn)備金和總準(zhǔn)備金。

　　第二十二條　公司資產(chǎn)運(yùn)用嚴(yán)格按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第八章　附則

　　第二十三條　本章程未盡事宜，由公司董事會(huì)修改補(bǔ)充。

　　第二十四條　本章程解釋權(quán)屬于平安保險(xiǎn)公司董事會(huì)。

　　第二十五條　本章程報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后實(shí)施，修改亦同。