第一章　總則

　　第二章　任職資格

　　第三章　任職資格審查與管理

　　第四章　任職資格取消

　　第五章　附則

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　　第一章　總則

　　第一條　為加強對金融機構(gòu)高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的安全和金融機構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他有關(guān)金融法律，特制定本規(guī)定。

　　第二條　本規(guī)定所稱金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準，依法定程序設(shè)立的各類金融機構(gòu)（含中國金融機構(gòu)在境外的分支機構(gòu)、子公司，不含外國金融機構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)）。

　　第三條　本規(guī)定所指金融機構(gòu)高級管理人員是指金融機構(gòu)法定代表人和其他對金融機構(gòu)重大經(jīng)營活動具有決策權(quán)的主要負責(zé)人，包括銀行及其分支機構(gòu)董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任；保險公司和各類非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；城市信用合作社及其聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)社理事長、副理事長、主任、副主任。

　　第四條　中國人民銀行對金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格進行審查與管理，包括任職前審查、任職期間考核和離任稽核。

　　第二章　任職資格

　　第五條　金融機構(gòu)法定代表人必須是中華人民共和國公民。

　　第六條　金融機構(gòu)高級管理人員必須堅持四項基本原則，熟悉有關(guān)經(jīng)濟、金融法律法規(guī)，正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融方針政策，有金融本業(yè)（指銀行、信托、保險、證券等本業(yè)工作，下同。）經(jīng)營和管理的豐富專業(yè)知識，有很強的管理工作和業(yè)務(wù)工作能力。

　　第七條　除第五、六條外，擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員還需要滿足下列條件：

　?。ㄒ唬?dān)任資本金總額在10億元以上（含10億元）的金融機構(gòu)總行（總公司）的高級管理人員，具有經(jīng)濟、金融相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融工作10年或經(jīng)濟工作15年以上，本業(yè)工作3年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作15年或經(jīng)濟工作20年以上，本業(yè)工作5年以上。具有經(jīng)濟、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作8年或經(jīng)濟工作12年以上，本業(yè)工作2年以上）；具有高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。

　?。ǘ?dān)任資本金總額在10億元以上的金融機構(gòu)的一級分支機構(gòu)、資本金總額在5000萬元（含5000萬元）至10億元的金融機構(gòu)總行（總公司）的高級管理人員，具有經(jīng)濟、金融相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷；從事金融工作8年或經(jīng)濟工作13年以上，本業(yè)工作3年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作13年或經(jīng)濟工作18年以上，本業(yè)工作5年以上。具有經(jīng)濟、金融相關(guān)專業(yè)碩正研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作6年或經(jīng)濟工作10年以上，本業(yè)工作2年以上）；具有高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。

　?。ㄈ?dān)任資本金總額在10億元以上的金融機構(gòu)的二級及二級以下分支機構(gòu)、資本金總額在5000萬元至10億元金融機構(gòu)的分支機構(gòu)、資本金總額在5000萬元以下的金融機構(gòu)的高級管理人員，具有經(jīng)濟、金融相關(guān)專業(yè)中專以上學(xué)歷；從事金融工作8年或經(jīng)濟工作13年以上，本業(yè)工作2年以上（其他專業(yè)同等學(xué)歷，從事金融工作10年或經(jīng)濟工作16年以上，本業(yè)工作4年以上。具有經(jīng)濟、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事金融工作4年或經(jīng)濟工作8年以上，本業(yè)工作1年以上）；具有中級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。

　　第八條　有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員。

　?。ㄒ唬┰?jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪等罪行被判刑；

　　（二）擔(dān)任或曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的法定代表人，負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

　?。ㄈχ卮蠊ぷ魇д`和經(jīng)濟案件負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；

　?。ㄋ模﹤€人負有數(shù)額較大的債務(wù)并到期未清償；

　?。ㄎ澹┦艿剿痉C關(guān)或黨紀、政紀部門審查，尚未作出處理結(jié)論；

　?。┯袊乐嘏撟骷?、賭博、吸毒、嫖娼等不適宜從事金融工作的不良行為；

　　（七）違反社會公德，造成嚴重的不良影響；

　?。ò耍┮牙塾媰纱伪蝗∠鹑跈C構(gòu)高級管理人員任職資格（包括臨時任職資格，下同）。

　　第九條　離退休人員不得擔(dān)任金融機構(gòu)法定代表人。金融機構(gòu)法定代表人任職年齡不得超過65歲。

　　第十條　金融機構(gòu)高級管理人員不得在黨政機關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的其他任何以營利為目的的經(jīng)營活動。

　　第三章　任職資格審查與管理

　　第十一條　中國人民銀行對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的審查管理實行分級管理制度。中國人民銀行總行及其分支行審查與管理由其批準成立的金融機構(gòu)或金融機構(gòu)分支機構(gòu)的高級管理人員的任職資格（區(qū)域性金融機構(gòu)法定代表人的任職資格由金融機構(gòu)所在地的中國人民銀行省、直轄市、自治區(qū)、計劃單列市分行審查，報總行復(fù)查批準）。中國人民銀行分支行要將審查與管理情況及時報上級行備案，遇有重要問題要及時向上級行報告。

　　第十二條　擔(dān)任金融機構(gòu)的高級管理人員，必須持有中國人民銀行頒發(fā)的《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格證書》以下簡稱《證書》或《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格臨時證書》（以下簡稱《臨時證書》）。金融機構(gòu)法定代表人必須持有《證書》或《臨時證書》，中國人民銀行方對該金融機構(gòu)發(fā)放或更換《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》。中國人民銀行有權(quán)對沒有《證書》或《臨時證書》的高級管理人員所在的金融機構(gòu)進行處罰，直至吊銷其《金融機構(gòu)法人許可證》或《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》。

　　第十三條　中國人民銀行對審查合格的擬任的金融機構(gòu)高級管理人員發(fā)放《證書》，對審查基本合格、可通過管理實踐考察其任職能力的擬任的金融機構(gòu)高級管理人員發(fā)放《臨時證書》。

　　第十四條　中國人民銀行統(tǒng)一印制《證書》和《臨時證書》。《證書》和《臨時證書》上標明高級管理人員所任職的金融機構(gòu)或金融機構(gòu)分支機構(gòu)名稱、所任職的職務(wù)名稱?！杜R時證書》上標明有效期，有效期最長為三年?！杜R時證書》不能展期。對同一人頒發(fā)的《臨時證書》的有效期累計不得超過三年。持有《臨時證書》的高級管理人員，必須于《臨時證書》到期至少兩個月之前向中國人民銀行申請對其任職資格進行審查。中國人民銀行必須在自申請日起兩個月內(nèi)作出審查結(jié)論，審查合格或基本合格的，頒發(fā)《證書》或新的《臨時證書》，同時收回原有《臨時證書》。

　　第十五條　中國人民銀行負責(zé)建立金融機構(gòu)高級管理人員任職資格檔案〈以下簡稱檔案）。檔案是中國人民銀行考察金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的重要依據(jù)。對高級管理人員任職前審查、任職期間考核、離任稽核的各種重要文字材料均必須存入其任職資格檔案。

　　第十六條　擬任的金融機構(gòu)高級管理人員，必須由其所在的金融機構(gòu)的董事會（理事會）或上級主管部門按本規(guī)定第二章所規(guī)定的任職資格進行初審。初審合格后由董事會（理事會）或上級主管部門向中國人民銀行提交下列書面材料：

　?。ㄒ唬┙鹑跈C構(gòu)高級管理人員任職資格初審合格意見書；

　?。ǘW(xué)歷證明、專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格證書；

　　（三）擬任的高級管理人員的身份證復(fù)印件（有護照的需同時提供護照復(fù)印件）；

　　（四）金融機構(gòu)高級管理人員任職資格申請書。任職資格申請書由中國人民銀行統(tǒng)一印制。任職資格申請書包括以下主要內(nèi)容：

　　1.擬任的高級管理人員的詳細履歷；

　　2.擬任的高級管理人員的家庭地址、直系家庭成員情況、家庭財產(chǎn)和負債基本情況；

　　3.擬任的高級管理人員所在的金融機構(gòu)的董事會（理事會）或上級主管部門出具的對所提交的書面材料的審核意見和對擬任的高級管理人員的思想品德、業(yè)務(wù)能力與工作實績等方面的綜合鑒定。

　　上述所有書面材料必須真實、可靠。中國人民銀行對上述材料進行審查。中國人民銀行有權(quán)對提交虛假材料的金融機構(gòu)或者其分支機構(gòu)依據(jù)有關(guān)管理規(guī)定進行處罰。

　　第十七條　中國人民銀行及其分支行人事部門按照對金融機構(gòu)高級管理人員的管理權(quán)限對擬任無上級主管部門的公司制金融機構(gòu)董事長（理事長）和總經(jīng)理（行長、主任）進行政審。中國人民銀行對所有擬任的金融機構(gòu)高級管理人員進行考察談話，談話必須作出記錄，談話記錄必須經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。政審材料和考察談話紀錄作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù)，聯(lián)同中國人民銀行對被考察人任職資格的審查意見及第十六條規(guī)定的書面材料，一并存入被考察人的任職資格檔案。

　　第十八條　在職的金融機構(gòu)高級管理人員若有下列情況之一，其所在金融機構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門必須報告中國人民銀行。中國人民銀行根據(jù)需要，決定是否對其任職資格進行審查。

　?。ㄒ唬M離境一個月以上；

　?。ǘ┲毕导彝コ蓡T擬移居境外或已居住境外兩年以上；

　?。ㄈ┦杖牖蛳M異常；

　?。ㄋ模┯羞`規(guī)、違紀、違法、犯罪行為。

　　對上述情況若知情不報告或故意拖延報告的，中國人民銀行有權(quán)對有關(guān)金融機構(gòu)或人員進行處罰。

　　第十九條　中國人民銀行可根據(jù)對金融機構(gòu)高級管理人員的舉報或情況反映，對金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格進行審查。

　　第二十條　對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的考核列入中國人民銀行對金融機構(gòu)年檢的內(nèi)容。

　　第二十一條　中國人民銀行及其分支行按照對金融機構(gòu)高級管理人員的管理權(quán)限對金融機構(gòu)高級管理人員進行離任稽核。金融機構(gòu)董事長（理事長）和總經(jīng)理（行長、主任）離任時，對其任職期間該金融機構(gòu)的經(jīng)營情況進行稽核（其他高級管理人員離任時，對其任職期間所分管的業(yè)務(wù)情況進行稽核）。

　　各金融機構(gòu)上一級機構(gòu)對下一級機構(gòu)高級管理人員的離任稽核報告必須抄送下一級機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支行。

　　第四章　任職資格取消

　　第二十二條　中國人民銀行有權(quán)取消金融機構(gòu)高級管理人員一定期限內(nèi)直至終身的金融機構(gòu)高級管理人員任職資格，并同時收回其《證書》或《臨時證書》。被取消任職資格的人員，在其被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在金融機構(gòu)的高極管理人員，也不得作為其他金融機構(gòu)高級管理人員的擬任人選。

　　第二十三條　對出現(xiàn)下列情況之一負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1年至5年的任職資格。

　　（一）違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營或其他違規(guī)違章經(jīng)營，造成較大資產(chǎn)損失；

　　（二）因長期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴重虧損；

　?。ㄈ┙?jīng)營中有意損害客戶和其他金融機構(gòu)合法權(quán)益；

　　（四）在向監(jiān)管部門報送的數(shù)據(jù)報表和文件報告中弄虛作假，或?qū)掖尾话匆?guī)定時限和要求上報數(shù)據(jù)報表和文件報告；

　?。ㄎ澹┌l(fā)生重大金融犯罪案件后不及時報案并采取相應(yīng)措施，不積極配合有關(guān)部門查案辦案，干擾或妨礙案件查處；

　　（六）違反國家規(guī)定在業(yè)務(wù)活動中向客戶索取各種名義的回扣或其他與正當(dāng)業(yè)務(wù)收入無關(guān)的利益；

　?。ㄆ撸﹪乐剡`反有關(guān)（直系親屬）回避政策與制度規(guī)定。

　?。ò耍┤温毱陂g被發(fā)現(xiàn)有第八條第四款或第七款所列行為的。

　　第二十四條　對出現(xiàn)下列情況之一負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其6年至10年的任職資格。

　?。ㄒ唬┙鹑跈C構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力；造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；

　?。ǘ┚芙^、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監(jiān)督管理；

　　（三）違反國家法律法規(guī)和中國人民銀行有關(guān)金融制度規(guī)定，玩忽職守、濫用職權(quán)、徇情辦事，造成嚴重后果；

　　（四）泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密，造成嚴重后果；

　?。ㄎ澹┤温毱陂g被發(fā)現(xiàn)有第八條第六款所列行為。

　　第二十五條　對出現(xiàn)下列情況之一負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其11年以上直至終身的任職資格。

　　（一）未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設(shè)立金融機構(gòu)（包括分支機構(gòu)）；

　?。ǘ┮驀乐剡`規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成金融機構(gòu)被接管、被迫與其他金融機構(gòu)合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機；

　　（三）因違法被國家司法部門判處有罪，或已證實參與了犯罪活動；

　?。ㄋ模┬钜馄茐幕蚬室庾钃现袊嗣胥y行依法監(jiān)督管理，情節(jié)惡劣或后果嚴重；

　　第二十六條　金融機構(gòu)高級管理人員受到本機構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門給予的記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行備案。中國人民銀行根據(jù)本規(guī)定第二十三條至第二十五條，取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。

　　第二十七條　中國人民銀行將金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格取消處理情況記入其檔案。對取消10年以上任職資格的金融機構(gòu)原董事長（理事長）和原總經(jīng)理（行長、主任），由中國人民銀行（或由中國人民銀行授權(quán)其分支行）在報刊上予以公告。

　　第五章　附則

　　第二十八條　對在中華人民共和國注冊的外資、中外合資金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的審查和管理參照本規(guī)定實行；另有其他專門法律、條例的，適用于其他專門法律、條例。

　　第二十九條　中國人民銀行在本規(guī)定施行以前頒布的有關(guān)規(guī)范性文件，凡與本規(guī)定有抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

　　第三十條　本規(guī)定由中國人民銀行解釋。

　　第三十一條　本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。

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