定西市人民政府辦公室

　　關(guān)于定西市棚戶(hù)區(qū)改造國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行貸款資金管理辦法的通知

各縣區(qū)人民政府，市政府有關(guān)部門(mén)，省屬駐定有關(guān)單位：

　　《定西市棚戶(hù)區(qū)改造國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行貸款資金管理辦法》已經(jīng)2014年7月25日市政府第40次常務(wù)會(huì)議討論通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　定西市人民政府辦公室

　　2014年7月28日

　　定西市棚戶(hù)區(qū)改造國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行貸款資金管理辦法

　　第一章 總則

　　第一條 為加強(qiáng)全市棚戶(hù)區(qū)改造項(xiàng)目專(zhuān)項(xiàng)貸款資金管理，確保貸款資金專(zhuān)款專(zhuān)用，充分發(fā)揮效益，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法中的棚戶(hù)區(qū)改造項(xiàng)目是指全市納入國(guó)家2013—2017年棚戶(hù)區(qū)改造計(jì)劃的項(xiàng)目，及符合政策要求的拓展項(xiàng)目和相應(yīng)的城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目。

　　第三條 本辦法中的貸款資金是指國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行股份有限公司甘肅省分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“省開(kāi)行”），為支持全市實(shí)施棚戶(hù)區(qū)改造所發(fā)放的貸款資金，包括軟貸款（用于項(xiàng)目資本金）資金和中長(zhǎng)期專(zhuān)項(xiàng)貸款資金。

　　第四條 全市貸款資金依托省扶貧棚改公司統(tǒng)一承貸，并承擔(dān)貸款資金劃轉(zhuǎn)和統(tǒng)籌還款責(zé)任。各縣區(qū)政府是貸款資金借入、使用和償還的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)指定項(xiàng)目實(shí)施主體，即用款人，并督促指定的用款人按期將還款資金歸集至省扶貧棚改公司，用于統(tǒng)一還款。

　　第五條 貸款資金用于新建安置房、購(gòu)買(mǎi)安置房、貨幣補(bǔ)償安置等形式的棚戶(hù)區(qū)改造，用于棚戶(hù)區(qū)的征地、房屋征收、道路、供水、排水、供電、供氣、供暖、綠化、通訊等配套基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

　　第二章 貸款原則和內(nèi)容

　　第六條 貸款原則

　　（一）自主決定、自愿申報(bào)原則。各縣區(qū)政府根據(jù)本縣區(qū)建設(shè)任務(wù)和建設(shè)資金籌集情況、財(cái)政狀況、總體負(fù)債水平、償債能力等綜合考慮，自主決定是否貸款，自愿申報(bào)。

　　（二）合理負(fù)債、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。各縣區(qū)在自愿申報(bào)貸款額度時(shí)，根據(jù)本縣區(qū)所承擔(dān)的棚戶(hù)區(qū)改造任務(wù)量、本縣區(qū)財(cái)力水平以及債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度等因素，合理提出貸款需求。

　?。ㄈ┮?guī)定用途、專(zhuān)款專(zhuān)用原則。貸款資金必須嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍使用，專(zhuān)款專(zhuān)用，分帳核算，封閉運(yùn)行，不得用于規(guī)定范圍外以及其他商業(yè)開(kāi)發(fā)建設(shè)項(xiàng)目。

　?。ㄋ模┙鑳斠惑w、誰(shuí)借誰(shuí)還原則。貸款縣區(qū)政府要加強(qiáng)貸款資金管理，規(guī)范貸款、還款流程，履行還款義務(wù)，按照合同約定按時(shí)還本付息。

　　第七條 貸款內(nèi)容

　?。ㄒ唬┵J款品種、期限及利率。資本金軟貸款占項(xiàng)目資本金的比例不超過(guò)50%（可用于彌補(bǔ)資本金不足），貸款期限不超過(guò)9年；中長(zhǎng)期貸款金額不超過(guò)項(xiàng)目總投資的80%，貸款期限不超過(guò)15年。貸款利率暫按人民銀行公布的同期貸款基準(zhǔn)利率下浮10%執(zhí)行，具體利率水平依據(jù)國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定進(jìn)行調(diào)整。

　?。ǘ┤谫Y結(jié)構(gòu)。包括不少于總投資20%的資本金（含中央和省級(jí)財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)助資金、縣區(qū)政府籌集資金、省開(kāi)行資本金軟貸款）；地方市場(chǎng)化融資籌集到的資金；省開(kāi)行中長(zhǎng)期貸款等。

　　第三章 貸款申報(bào)與審核

　　第八條 各縣區(qū)政府按照棚戶(hù)區(qū)改造任務(wù)和資金籌措情況，申請(qǐng)項(xiàng)目所需貸款，由市住建局上報(bào)省建設(shè)廳。由省建設(shè)廳和省財(cái)政廳審核并向各縣區(qū)政府下達(dá)年度貸款額度計(jì)劃。

　　第九條 縣區(qū)政府收到年度貸款額度計(jì)劃后，在10個(gè)工作日內(nèi)向省扶貧棚改公司出具還款承諾函，承諾按時(shí)償還貸款。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未提供承諾函的，取消其貸款額度計(jì)劃。

　　第十條 縣區(qū)申請(qǐng)貸款的相關(guān)資料報(bào)省開(kāi)行審核，審核通過(guò)后由省開(kāi)行向省扶貧棚改公司出具縣區(qū)貸款授信函。

　　第十一條 縣區(qū)政府、用款主體與省扶貧棚改公司簽訂《甘肅省棚戶(hù)區(qū)改造項(xiàng)目融資合作三方協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《三方協(xié)議》），明確貸款資金的使用和償還責(zé)任。

　　第四章 貸款和使用

　　第十二條 用款人在省開(kāi)行開(kāi)立項(xiàng)目資本金賬戶(hù)和貸款資金賬戶(hù)，項(xiàng)目資本金和貸款資金必須分別納入項(xiàng)目資本金賬戶(hù)和貸款資金賬戶(hù)封閉管理，并接受省開(kāi)行對(duì)貸款使用的全程監(jiān)管，嚴(yán)格按照項(xiàng)目進(jìn)度發(fā)放貸款。

　　第十三條 縣區(qū)政府申請(qǐng)貸款時(shí)，項(xiàng)目資本金應(yīng)按比例先期到位。

　　第十四條 縣區(qū)用款主體向省建設(shè)廳提交用款申請(qǐng)，經(jīng)省建設(shè)廳審核確認(rèn)后，向省扶貧棚改公司出具項(xiàng)目用款通知書(shū)，由省扶貧棚改公司在批準(zhǔn)的額度內(nèi)向省開(kāi)行申請(qǐng)?zhí)崛≠J款。貸款可分批次提取，自提款日開(kāi)始計(jì)息。省扶貧棚改公司貸款產(chǎn)生的相關(guān)稅費(fèi)由使用貸款的縣區(qū)用款主體承擔(dān)。

　　第十五條 省開(kāi)行將申請(qǐng)的貸款劃轉(zhuǎn)至省扶貧棚改公司，并協(xié)助省扶貧棚改公司于當(dāng)日將資金劃轉(zhuǎn)至縣區(qū)用款主體。

　　第十六條 縣區(qū)用款主體使用貸款資金時(shí)向省開(kāi)行提交項(xiàng)目用款審批表，同時(shí)提供采購(gòu)合同（施工合同、商務(wù)合同）、監(jiān)理合同、大額正式發(fā)票等有關(guān)貸款支付依據(jù)。縣區(qū)用款主體按月向省財(cái)政廳、省建設(shè)廳、省扶貧棚改公司及省開(kāi)行提供工程形象進(jìn)度表。

　　第五章 本息償還

　　第十七條 貸款資金償還堅(jiān)持“誰(shuí)用款，誰(shuí)還款”原則，縣區(qū)用款主體在省開(kāi)行設(shè)立還本付息專(zhuān)戶(hù)，按季付息，在本息到期前10個(gè)工作日，將當(dāng)期本息資金從還本付息專(zhuān)戶(hù)足額劃入省扶貧棚改公司設(shè)立的賬戶(hù)。

　　第十八條 縣區(qū)用款主體未按時(shí)足額劃入到期利息和本金，先由省扶貧棚改公司通知省開(kāi)行，從用款主體在省開(kāi)行專(zhuān)戶(hù)資金中扣收。若仍有不足，由省扶貧棚改公司向省財(cái)政廳提出扣款申請(qǐng)，省財(cái)政廳通過(guò)財(cái)政結(jié)算等方式對(duì)省直管縣財(cái)政進(jìn)行扣款。安定區(qū)應(yīng)扣款項(xiàng)由市財(cái)政通過(guò)財(cái)政結(jié)算等方式進(jìn)行扣款并與省財(cái)政結(jié)算。省財(cái)政廳將所扣資金劃轉(zhuǎn)省扶貧棚改公司。用款主體承擔(dān)違約發(fā)生的一切費(fèi)用。

　　第十九條 根據(jù)縣區(qū)用款主體申請(qǐng)，經(jīng)省扶貧棚改公司和省開(kāi)行審核同意，縣區(qū)可以提前償還本金，并報(bào)省財(cái)政廳和省建設(shè)廳備案，利息按照貸款實(shí)際發(fā)生期限計(jì)提。

　　第六章 監(jiān)督與管理

　　第二十條 縣區(qū)政府將貸款資金納入地方政府性債務(wù)，執(zhí)行地方政府性債務(wù)管理的統(tǒng)一政策。同時(shí)，加強(qiáng)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)和管理，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。第二十一條貸款資金堅(jiān)持專(zhuān)項(xiàng)管理、分賬核算的原則，依據(jù)規(guī)定的項(xiàng)目和指定的用途使用，不得截留、擠占、挪用，不得用于平衡本級(jí)預(yù)算。第二十二條市縣區(qū)財(cái)政、住建、審計(jì)等部門(mén)加強(qiáng)對(duì)貸款資金使用情況的監(jiān)督檢查，確保貸款資金規(guī)范使用。

　　第七章 附則

　　第二十三條 定西經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)實(shí)施棚戶(hù)區(qū)改造項(xiàng)目貸款，依托安定區(qū)政府及其指定的項(xiàng)目實(shí)施主體統(tǒng)借統(tǒng)還，項(xiàng)目資本金、償還貸款本息由開(kāi)發(fā)區(qū)管理委員會(huì)籌集，單獨(dú)核算。開(kāi)發(fā)區(qū)在本息到期前10個(gè)工作日內(nèi)將當(dāng)期本息資金足額劃入安定區(qū)政府指定的項(xiàng)目實(shí)施主體還本付息賬戶(hù)，如未按時(shí)足額劃入到期利息和本金，由安定區(qū)財(cái)政局向市財(cái)政局提出扣款申請(qǐng)，市財(cái)政局通過(guò)結(jié)算等方式從開(kāi)發(fā)區(qū)扣款并與省財(cái)政結(jié)算，開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)承擔(dān)違約發(fā)生的一切費(fèi)用。

　　第二十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行。