（１９９８年１２月３０日　建總發(fā)〔１９９８〕１８９號） 　 建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行，蘇州、三峽分行，濟南、杭州、浦東分行： 　　現(xiàn)將《中國建設(shè)銀行信用卡、儲蓄卡異地聯(lián)網(wǎng)交易會計核算及資金清算手續(xù)（試行）》印發(fā)給你們，請即轉(zhuǎn)知所屬。 　　本手續(xù)從１９９８年１２月２２日起開始執(zhí)行，儲蓄卡異地聯(lián)網(wǎng)交易非試點行暫緩，執(zhí)行時間另行通知，原有關(guān)信用卡異地聯(lián)網(wǎng)交易會計核算及資金清算手續(xù)停止執(zhí)行。 附：　　　　　　 中國建設(shè)銀行信用卡、儲蓄卡異地 　　　　　　　　 聯(lián)網(wǎng)交易會計核算及資金清算手續(xù)（試行） 　　 　　為規(guī)范信用卡、儲蓄卡異地交易會計核算及資金清算手續(xù)，根據(jù)《中國建設(shè)銀行儲蓄卡異地交易業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》及信用卡、資金清算業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，特制定本手續(xù)。 　　一、信用卡、儲蓄卡異地交易業(yè)務(wù)會計核算的規(guī)定 　?。ㄒ唬┬庞每?、儲蓄卡日常異地交易業(yè)務(wù)通過龍卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)，實現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng)的營業(yè)網(wǎng)點、ＡＴＭ及特約商戶實時交易。 　?。ǘ┬庞每?、儲蓄卡異地交易業(yè)務(wù)成員行間的資金清算，采用應(yīng)收款行對應(yīng)付款行發(fā)起清算的方式，即發(fā)起清算時成員行只發(fā)送應(yīng)收款信息，應(yīng)付款由對方成員行負(fù)責(zé)發(fā)送清算信息。成員行發(fā)送資金清算電子匯劃信息采取批量發(fā)送方式，匯劃信息錄入按“龍卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)異地交易項目與電子匯劃信息項目對照表”（附件一）辦理。 　?。ㄈ┬庞每ó惖亟灰讟I(yè)務(wù)的資金清算，發(fā)卡行信用卡部門為非聯(lián)行機構(gòu)的通過會計柜臺辦理，信用卡部門屬聯(lián)行機構(gòu)的，可直接辦理異地交易信息的匯劃。 　?。ㄋ模﹥π羁ó惖亟灰讟I(yè)務(wù)的資金清算匯劃手續(xù)，由個人匯款清算部（以下簡稱個人清算部）或指定會計部門負(fù)責(zé)辦理資金清算。 　?。ㄎ澹└鞒蓡T行要加強會計（或個人清算部）與網(wǎng)點的對賬，對劃轉(zhuǎn)會計或個人清算部掛賬的“待清算異地交易資金”逐筆核對，對賬方式可結(jié)合本網(wǎng)的情況自行制定。 　?。┍臼掷m(xù)適用于信用卡、儲蓄卡通過龍卡網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)城市綜合網(wǎng)之間聯(lián)網(wǎng)的成員行，未實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)的成員行，辦理信用卡異地結(jié)算業(yè)務(wù)，按現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定處理。 　　二、賬戶設(shè)置 　　營業(yè)網(wǎng)點、會計柜臺（或個人清算部）、信用卡部，在“其他應(yīng)收款”和“其他應(yīng)付款”科目下增設(shè)“待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶”，用于核算信用卡、儲蓄卡異地交易的應(yīng)收、應(yīng)付款項。增設(shè)“待查信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶”，用于核算通過龍卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)日切后對賬不符款項及資金清算后未銷記的款項。 　　上述賬戶均使用“銷賬式”賬頁，并增加原（實時）交易流水號、原（實時）交易時間、交易表號碼要素欄。 　　三、日常交易的實時賬務(wù)處理 　?。ㄒ唬┊惖爻蓡T行的處理。持卡人到異地網(wǎng)點存取現(xiàn)金、ＡＴＭ取現(xiàn)和特約商戶ＰＯＳ消費，經(jīng)龍卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)受理和確認(rèn)交易后進行賬務(wù)處理。會計分錄： 　?。保娆F(xiàn)。 　　借：現(xiàn)金——××戶 　　　貸：其他應(yīng)付款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金 　?。玻W(wǎng)點或ＡＴＭ取現(xiàn)、信用卡大額轉(zhuǎn)賬消費。 　　借：其他應(yīng)收款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金（交易金額＋手續(xù)費） 　　　貸：現(xiàn)金——××戶（交易金額） 　　　或：××科目——××戶（大額轉(zhuǎn)賬金額） 　　　貸：手續(xù)費收入——手續(xù)費收入戶（手續(xù)費） 　?。常校希酉M。 　　借：其他應(yīng)收款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金（交易金額） 　　　貸：××科目——××戶（交易金額－手續(xù)費） 　　　貸：手續(xù)費收入——手續(xù)費收入戶（手續(xù)費） 　?。ǘ┌l(fā)卡行的處理。發(fā)卡行（或發(fā)卡行網(wǎng)點）根據(jù)交易信息實時扣劃持卡人交易款項。會計分錄： 　　１．存現(xiàn)。 　　借：其他應(yīng)收款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶 　　　貸：信用卡存款——××持卡人戶 　　　或：活期儲蓄存款——××存款人戶 　?。玻W(wǎng)點或ＡＴＭ取現(xiàn)、信用卡大額轉(zhuǎn)賬消費。 　　借：信用卡存款——××持卡人戶（交易金額＋手續(xù)費） 　　　或：活期儲蓄存款——××存款人戶（交易金額＋手續(xù)費） 　　　貸：其他應(yīng)付款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易現(xiàn)金戶（交易金額＋手續(xù)費） 　　３．ＰＯＳ消費。 　　借：信用卡存款——××持卡人戶 　　　或：活期儲蓄存款——××存款人戶 　　　貸：其他應(yīng)付款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶 　?。ㄈ?a href='http://www.shkps.cn/chexiao/1.html' target='_blank' data-horse>撤銷交易的處理。由于操作失誤或存款人申請撤銷該筆交易，經(jīng)辦人在終端選擇“撤銷交易”，向客戶收回原交易憑證，刷卡讀入卡資料（授權(quán)），輸入交易金額、流水號，持卡人輸入密碼，以紅字作原交易會計分錄沖銷原交易，原交易有關(guān)憑證作記賬憑證附件。對操作失誤或申請人的錯誤撤銷的交易，持卡人應(yīng)重新填制有關(guān)交易憑證，按規(guī)定重新辦理交易。 　　對無法撤銷的交易，應(yīng)及時通知成員行向發(fā)卡行申請緊急止付。 　　對撤銷的交易仍在原交易類型（本代他或他代本）下反映，發(fā)卡行收到撤銷交易信息進行紅字沖銷后，也仍在原交易類型反映，不得做反向的交易。交易雙方對撤銷的交易不再進行清算，日終清算時，對撤銷交易的根據(jù)本代他付或他代本收交易明細(xì)表進行核對。 　　四、日終的處理 　　營業(yè)終了，各成員行首先將異地交易資金進行網(wǎng)內(nèi)清算，并將信用卡（儲蓄卡）待清算異地交易掛賬，劃轉(zhuǎn)到會計柜臺（或個人清算部）。信用卡部為聯(lián)行機構(gòu)的，仍在本聯(lián)行機構(gòu)掛賬，并直接辦理資金的匯劃手續(xù)。 　　（一）信用卡（儲蓄卡）通過會計部門清算的處理。 　　１．發(fā)卡行信用卡部（或網(wǎng)點）的處理。發(fā)卡行信用卡部（或網(wǎng)點）根據(jù)主機生成的應(yīng)收、應(yīng)付交易流水合計數(shù)，填制（或打印，下同）存放系統(tǒng)內(nèi)款項或內(nèi)部往來科目記賬憑證，交易流水作附件，另逐筆填制轉(zhuǎn)賬借方或貸方憑證，作其他應(yīng)收款或其他應(yīng)付款記賬憑證。會計分錄： 　　應(yīng)收款項： 　　借：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——存放××行戶 　　或：內(nèi)部往來——開戶行往來戶 　　　貸：其他應(yīng)收款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶 　　應(yīng)付款項： 　　借：其他應(yīng)付款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶 　　　貸：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——存放××行戶 　　　或：內(nèi)部往來——管轄行往來戶 　　２．網(wǎng)點管轄行會計柜臺的處理。收到（或打印）存放系統(tǒng)內(nèi)款項（或內(nèi)部往來）憑證、交易流水，根據(jù)交易流水合計數(shù)填制—聯(lián)轉(zhuǎn)賬借方或貸方記賬憑證。會計分錄： 　　應(yīng)收款項： 　　借：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——存放上級行戶 　　　貸：內(nèi)部往來——××網(wǎng)點往來戶 　　應(yīng)付款項： 　　借：內(nèi)部往來——××網(wǎng)點往來戶 　　　貸：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——存放上級行戶 　?。常霞壭袝嫴块T的處理。會計部門根據(jù)主機交易流水，與信用卡部（或各網(wǎng)點）逐筆進行核對，無誤后填制有關(guān)憑證。會計分錄： 　　應(yīng)收款項： 　　借：其他應(yīng)收款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶 　　　貸：系統(tǒng)內(nèi)存放款項——信用卡部存放戶 　　　或：系統(tǒng)內(nèi)存放款項——下級行存放戶 　　應(yīng)付款項： 　　借：系統(tǒng)內(nèi)存放款項——信用卡存放戶 　　或：系統(tǒng)內(nèi)存放款項——下級行存放戶 　　　貸：其他應(yīng)付款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶 　　會計部門在記載“待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金”賬時，根據(jù)實時交易流水，將原交易流水號、交易時間、交易表號碼記載在賬簿的相應(yīng)各欄。 　?。ǘ﹥π羁ㄍㄟ^個人清算部清算的處理。 　　１．清算部開戶會計柜臺的處理。 　　應(yīng)收款項，會計分錄： 　　借：內(nèi)部往來——個人清算部往來戶 　　　貸：系統(tǒng)內(nèi)存放款項——網(wǎng)點開戶會計柜臺存放戶 　　　或：內(nèi)部往來——××網(wǎng)點往來戶 　　應(yīng)付款項，會計分錄： 　　借：系統(tǒng)內(nèi)存放款項——網(wǎng)點開戶會計柜臺存放戶 　　或：內(nèi)部往來——××網(wǎng)點往來戶 　　　貸：內(nèi)部往來——個人清算部往來戶 　　２．個人清算部的處理。個人清算部根據(jù)城市綜合網(wǎng)異地交易流水，分別應(yīng)收、應(yīng)付款逐筆作掛賬處理。 　　應(yīng)收款項，會計分錄： 　　借：其他應(yīng)收款——待清算儲蓄卡異地交易資金戶 　　　貸：內(nèi)部往來——開戶行往來戶 　　應(yīng)付款項，會計分錄： 　　借：內(nèi)部往來——開戶行往來戶 　　　貸：其他應(yīng)付款——待清算儲蓄卡異地交易資金戶 　　賬簿記載比照上述“１”的規(guī)定辦理。 　　五、成員行間的資金清算 　?。ㄒ唬?yīng)收款行的處理。龍卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)日切后自動對賬，個人清算部或會計柜臺，或信用卡部門根據(jù)“信用卡（儲蓄卡）異地交易應(yīng)收款清單”（附件五）、“本代他異地交易明細(xì)表”（附件二），與應(yīng)收款賬核對原交易流水、交易時間、交易金額、交易表號碼，無誤后根據(jù)“信用卡（儲蓄卡）異地交易應(yīng)收款清單”按成員行填制一式兩聯(lián)“中國建設(shè)銀行電子清算劃付款專用憑證”，連同電子文件一并送清算中心（組）。個人清算部或會計柜臺以清算中心退回的“中國建設(shè)銀行電子清算劃付款專用憑證”作記賬憑證、“信用卡（儲蓄卡）異地應(yīng)收款交易清單”作附件，逐筆銷記應(yīng)收款賬。 　　會計分錄： 　　借：清算資金往來——電子匯劃款項戶 　　　貸：其他應(yīng)收款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶 　?。ǘ?yīng)付款行的處理。根據(jù)清算中心下發(fā)的“劃付款憑證”和“劃付款補充報單”，根據(jù)“信用卡（儲蓄卡）異地交易應(yīng)付款清單”（附件四）、“他代本異地交易明細(xì)表”（附件三），核對無誤后，逐筆銷記其他應(yīng)付款賬。會計分錄： 　　借：其他應(yīng)付款——待清算信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶 　　　貸：清算資金往來——電子匯劃款項戶 　?。ㄈ╇娮訁R劃款項的清算。 　?。保ㄟ^個人清算部清算的處理。根據(jù)清算中心送來的借方或貸方憑證，填制“特種轉(zhuǎn)賬借（貸）方憑證”和內(nèi)部往來報單。會計分錄： 　　借差： 　　借：內(nèi)部往來——管轄行往來戶 　　　貸：清算資金往來——電子匯劃款項戶 　　貸差： 　　借：清算資金往來——電子匯劃款項戶 　　　貸：內(nèi)部往來——管轄行往來戶 　　將內(nèi)部往來報單和一聯(lián)借方或貸方“特轉(zhuǎn)”憑證送開戶行會計柜臺，會計部門收到上述憑證審查無誤后，作如下賬務(wù)處理： 　　借差： 　　借：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——清算中心存款戶 　　　貸：內(nèi)部往來——個人清算部往來戶 　　貸差： 　　借：內(nèi)部往來——個人清算部往來戶 　　　貸：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——清算中心存款戶 　　２．通過會計部門清算的處理。會計部門根據(jù)清算中心送來的借方或貸方憑證，填制一聯(lián)轉(zhuǎn)賬借（貸）方憑證。會計分錄： 　　借差： 　　借：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——清算中心存款戶 　　　貸：清算資金往來——電子匯劃款項戶 　　貸差： 　　借：清算資金往來——電子匯劃款項戶 　　　貸：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——清算中心存款戶 　?。常庞每ú繏熨~的處理。根據(jù)清算中心送來的借方或貸方憑證，填制一聯(lián)轉(zhuǎn)賬借（貸）方憑證。會計分錄： 　　借差： 　　借：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——存放開戶行戶 　　　貸：清算資金往來——電子匯劃款項戶 　　貸差： 　　借：清算中心往來——電子匯劃款項戶 　　　貸：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——存放開戶行戶 　　同時，開戶行會計分錄： 　　借差： 　　借：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——清算中心存款戶 　　　貸：系統(tǒng)內(nèi)存放款項——信用卡存放戶 　　貸差： 　　借：系統(tǒng)內(nèi)存放款項——信用卡存放戶 　　　貸：存放系統(tǒng)內(nèi)款項——清算中心存款戶 　　六、錯賬的處理 　　龍卡網(wǎng)絡(luò)日切后，如發(fā)現(xiàn)不符賬項，應(yīng)將不符賬項通過“其他應(yīng)付款”和“其他應(yīng)收款”下的“待查信用卡（儲蓄卡）異地交易資金戶”進行處理。同時，填制“他代本異地交易差錯報告”上報總行授權(quán)中心。在收到總行的“信用卡（儲蓄卡）異地交易差錯調(diào)賬通知單”，經(jīng)核對無誤后進行調(diào)賬。 附件：一　　　　　　　龍卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)異地交易 　　　　　　　　　　　項目與電子匯劃信息項目對照表 ┌──┬──────────────┬────────────────┐　 │　　│　　 信用瞳龍卡異地結(jié)算　　 │　　　資金清算電子匯劃信息　　　│ │編號├──────────┬───┼─────────────┬──┤ │　　│　　　項　　目　　　│長　度│　　　　項　　　目　　　　│長度│ ├──┼──────────┼───┼─────────────┼──┤ │1　 │憑證種類　　　　　　│8　　 │憑證種類　　　　　　　　　│8　 │ ├──┼──────────┼───┼─────────────┼──┤ │2　 │交易明細(xì)表號碼　　　│1　　 │憑證號碼　　　　　　　　　│1　 │ ├──┼──────────┼───┼─────────────┼──┤ │3　 │付款行　　　　　　　│15　　│付款單位　　　　　　　　　│15　│ ├──┼──────────┼───┼─────────────┼──┤ │4　 │付款行賬號　　　　　│16　　│付款單位賬號　　　　　　　│16　│ ├──┼──────────┼───┼─────────────┼──┤ │5　 │收款行　　　　　　　│15　　│收款單位　　　　　　　　　│15　│ ├──┼──────────┼───┼─────────────┼──┤ │6　 │收款行賬號　　　　　│16　　│收款單位賬號　　　　　　　│16　│ ├──┼──────────┼───┼─────────────┼──┤ │7　 │受理行　　　　　　　│28　　│收付款單位開戶行　　　　　│28　│ ├──┼──────────┼───┼─────────────┼──┤ │8　 │劃款金額　　　　　　│9　　 │匯劃金額　　　　　　　　　│9　 │ ├──┼──────────┼───┼─────────────┼──┤ │9　 │交易金額　　　　　　│9　　 │(傳輸)摘要(各金額間用“:”│　　│ ├──┼──────────┼───┤隔開)　　　　　　　　　　 │24　│ │10　│手續(xù)費金額　　　　　│6　　 │　　　　　　　　　　　　　│　　│ └──┴──────────┴───┴─────────────┴──┘ 附件：二　　　信用卡（儲蓄卡）本代他異地交易明細(xì)表 　　　　　　　　　　　　 年　月　日　　　　　　　　　 單位：元 ┌────┬────┬─────┬──────┬──────┬────┐ │ 發(fā)卡行 │ 卡　號 │ 交易類型 │　交易金額　│　交易時間　│ 流水號 │ ├────┼────┼─────┼──────┼──────┼────┤ │　　　　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ ├────┼────┼─────┼──────┼──────┼────┤ │　　　　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ ├────┼────┼─────┼──────┼──────┼────┤ │　……　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ │　　　　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ │　　　　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ │　　　　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ ├────┴────┴─────┴──────┴──────┴────┤ │本代他收總筆數(shù)：　　　　　　　　　　　　　總金額：　　　元　　　　　│ ├──────────────────────────────────┤ │本代他付總筆數(shù)：　　　　　　　　　　　　　總金額：　　　元　　　　　│ ├──────────────────────────────────┤ │手續(xù)費：　　　元　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ └──────────────────────────────────┘ 　　制表：　　　　　　　　復(fù)核： 　　注：１．交易類型：網(wǎng)點存取款、ＡＴＭ取款、ＰＯＳ消費。 　　２．交易時間：發(fā)生交易年、月、日、時、分、秒。 　?。常颈碛沙蓡T行打印，作對賬使用。 附件：三　　　信用卡（儲蓄卡）他代本異地交易明細(xì)表 　　　　　　　　　　　　　年　月　日　　　　　　　　　　　單位：元 ┌────┬────┬─────┬──────┬──────┬────┐ │ 發(fā)卡行 │ 卡　號 │ 交易類型 │　交易金額　│　交易時間　│ 流水號 │ ├────┼────┼─────┼──────┼──────┼────┤ │　　　　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ ├────┼────┼─────┼──────┼──────┼────┤ │　　　　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ ├────┼────┼─────┼──────┼──────┼────┤ │　……　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ │　　　　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ │　　　　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ │　　　　│　　　　│　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　│ ├────┴────┴─────┴──────┴──────┴────┤ │他代本收總筆數(shù)：　　　　　　　　　　　　　　總金額：　　　元　　　　│ ├──────────────────────────────────┤ │他代本付總筆數(shù)：　　　　　　　　　　　　　　總金額：　　　元　　　　│ └──────────────────────────────────┘ 　　制表：　　　　　　　　　　　復(fù)核： 　　注：１．交易類型：網(wǎng)點存取款、ＡＴＭ取款、ＰＯＳ消費。 　?。玻灰讜r間：發(fā)生交易年、月、日、時、分、秒。 　　３．本表由成員行打印，作對賬使用。 附件：四　　　 信用卡（儲蓄卡）異地交易應(yīng)付款清單 應(yīng)付款行：　　　　　　　　　年　月　日　　　　　　　　　交易表號碼： ┌────┬─────────────┬──────────┬────┐ │交易種類│　　　　 卡　　號　　　　 │　　　金額(元)　　　│ 流水號 │ ├────┼─────────────┼──────────┼────┤ │　　　　│　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　│ ├────┼─────────────┼──────────┼────┤ │　　　　│　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　│ ├────┼─────────────┼──────────┼────┤ │　　　　│　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　│ ├────┼─────────────┼──────────┼────┤ │　……　│　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　│ │　　　　│　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　│ │　　　　│　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　│ │　　　　│　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　│ ├────┼─────────────┼──────────┼────┤ │　合計　│　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　│　　　　│ └────┴─────────────┴──────────┴────┘ 　　制表：　　　　　　復(fù)核：　　　　　　　　經(jīng)辦： 　　注：１．交易種類：包括本代他付和他代本收兩種類型。 　　２．交易表號碼：由應(yīng)收款行信用卡（儲蓄卡）標(biāo)識碼＋應(yīng)付款行信用卡（儲蓄卡）標(biāo)識碼＋交易月日生成。該號碼作為本行核對沖銷賬務(wù)的標(biāo)識代號專用。 　?。常颈碛沙蓡T行打印一式兩份，一份做“其他應(yīng)付款”科目記賬憑證附件，一份由負(fù)責(zé)清算部門留存。 　?。矗颈戆磳?yīng)發(fā)生業(yè)務(wù)的成員行打印。 附件：五　　　 信用卡（儲蓄卡）異地交易應(yīng)收款清單 應(yīng)收款行：　　　　　　　　　　年　月　日　　　　　　　交易表號碼： ┌─────┬──────┬──────┬──────┬───────┐ │ 交易種類 │　　卡號　　│　　　　　　│　金額(元)　│　　流水號　　│ ├─────┼──────┼──────┼──────┼───────┤ │　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│ ├─────┼──────┼──────┼──────┼───────┤ │　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│ ├─────┼──────┼──────┼──────┼───────┤ │　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│ ├─────┼──────┼──────┼──────┼───────┤ │　 ……　 │　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│ │　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│ │　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│ │　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│ ├─────┼──────┼──────┼──────┼───────┤ │　 合計　 │　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│ └─────┴──────┴──────┴──────┴───────┘ 　　制表：　　　　　　　　復(fù)核：　　　　　　　　　經(jīng)辦： 　　注：１．交易種類：包括本代他付和他代本收兩種類型。 　?。玻灰妆硖柎a：由應(yīng)收款行信用卡（儲蓄卡）標(biāo)識碼＋應(yīng)付款行信用卡（儲蓄卡）標(biāo)識碼＋交易月日生成。該號碼作為本行核對沖銷賬務(wù)的標(biāo)識代號專用。 　　３．本表由成員行打印一式兩份，一份做“其他應(yīng)付款”科目記賬憑證附件，一份由負(fù)責(zé)清算部門留存。 　　４．本表按對應(yīng)發(fā)生業(yè)務(wù)的成員行打印。