（1999年8月25日　開行發(fā)[1999]302號(hào)） 國(guó)家開發(fā)銀行總行營(yíng)業(yè)部、各分行： 　　現(xiàn)將《國(guó)家開發(fā)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)基本規(guī)定(暫行)》、《國(guó)家開發(fā)銀行涉外見索即付保函業(yè)務(wù)基本規(guī)定(暫行)》和《進(jìn)口貿(mào)易操作規(guī)程(暫行)》發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真學(xué)習(xí)，并遵照?qǐng)?zhí)行。 　　為保證上述業(yè)務(wù)制度的有效執(zhí)行，現(xiàn)就有關(guān)問題說明如下： 　　一、兩行合并后，各分行在機(jī)構(gòu)、人員和業(yè)務(wù)領(lǐng)域等方面已發(fā)生重大變化。為此，各分行需重新向總行申請(qǐng)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。經(jīng)審查后，總行將對(duì)符合條件的分行分別給予授權(quán)。申報(bào)材料需按照《國(guó)家開發(fā)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)基本規(guī)定(暫行)》的有關(guān)要求準(zhǔn)備。全行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的歸口管理部門為國(guó)際金融局。 　　二、目前，我行僅能辦理我行信貸客戶貸款項(xiàng)下的有關(guān)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，暫不辦理信貸客戶貸款以外的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)及出口結(jié)算業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 　　經(jīng)總行授權(quán)后，分行可辦理的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)品種為貸款項(xiàng)下的進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)，包括開立進(jìn)口即期信用證、匯出匯款及進(jìn)口代收。 　　各分行應(yīng)嚴(yán)格按照總行授權(quán)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，不得超授權(quán)經(jīng)營(yíng)，不得辦理有可能增加信用風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。 　　三、各分行須珍惜我行國(guó)際結(jié)算資源，在控制風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，努力提高我行信貸資金的綜合收益。 　　(一)為控制我行貸款項(xiàng)下對(duì)外采購(gòu)和支付風(fēng)險(xiǎn)，分行應(yīng)要求有進(jìn)口業(yè)務(wù)需求的信貸客戶經(jīng)其他銀行調(diào)匯后在我行辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　(二)分行應(yīng)積極介入有關(guān)進(jìn)口商務(wù)合同的談判，確定結(jié)算形式，盡量爭(zhēng)取對(duì)買方有利的價(jià)格條件和支付條件。 　　四、客戶風(fēng)險(xiǎn)納入我行信貸管理體系。分行國(guó)際結(jié)算部門應(yīng)遵循國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》、《托收統(tǒng)一規(guī)則》等國(guó)際慣例進(jìn)行銀行實(shí)務(wù)操作，并嚴(yán)格遵循國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定及我行的有關(guān)制度和規(guī)定。 　　五、分行要嚴(yán)格按照總行有關(guān)代理行去委業(yè)務(wù)比例的規(guī)定對(duì)外開展業(yè)務(wù)。 　　以上規(guī)章制度需在業(yè)務(wù)運(yùn)行的過程中不斷完善，對(duì)在執(zhí)行過程中遇到的問題請(qǐng)及時(shí)向總行國(guó)際金融局反饋。 附：一　　　　 國(guó)家開發(fā)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)基本規(guī)定 ?　　　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為規(guī)范我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)管理，防范國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保證我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)穩(wěn)步開展，依照國(guó)家金融管理有關(guān)法令、法規(guī)及有關(guān)國(guó)際慣例，特制定本規(guī)定。 　?第二條　我行開展國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為：控制風(fēng)險(xiǎn)，充分利用國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)產(chǎn)品及服務(wù)手段，對(duì)我行貸款項(xiàng)下的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范和控制，為提高全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量服務(wù)。服務(wù)項(xiàng)目；積極開展與我行貸款相關(guān)的國(guó)際結(jié)算及其他派生業(yè)務(wù)，逐步健全我行的銀行功能，力求為我行貸款客戶提供全方位金融服務(wù)。實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)；在促進(jìn)國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)的同時(shí)，創(chuàng)造合理的利潤(rùn)，實(shí)現(xiàn)保本微利的目標(biāo)。 　?第三條　我行開展國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的原則為：在“不增加新的信用和資金風(fēng)險(xiǎn)”的前提下，將服務(wù)對(duì)象限定在我行提供本外幣貸款相關(guān)的范圍內(nèi)，原則上不辦理與本行貸款項(xiàng)目無(wú)關(guān)的國(guó)際結(jié)算及結(jié)算融資業(yè)務(wù)。 　?第四條　我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式為：總行統(tǒng)一授權(quán)、分行經(jīng)營(yíng)、分級(jí)管理、實(shí)施專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)控制?？偡中校傂屑胺中懈鞑块T須分別負(fù)責(zé)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)不同環(huán)節(jié)的工作與風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)按類別實(shí)行分類管理。 ?　　　　　　　　　　　第二章　業(yè)務(wù)管理 第一節(jié)　定義 　?第五條　“票面風(fēng)險(xiǎn)”，指辦理業(yè)務(wù)中僅依據(jù)各種票據(jù)、單證的表面真實(shí)性、一致性原則進(jìn)行審查所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。 　?第六條　“操作風(fēng)險(xiǎn)”，指辦理業(yè)務(wù)過程中，因形成商業(yè)函電、條款、條文或價(jià)格、匯率、利率等，涉及國(guó)際貿(mào)易、國(guó)際結(jié)算的國(guó)際慣例、國(guó)際法引用不當(dāng)或因金融及技術(shù)手段使用不當(dāng)、對(duì)政策執(zhí)行不當(dāng)?shù)葘?dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。 　?第七條　“受理業(yè)務(wù)”，指分行承接客戶業(yè)務(wù)的行為，受理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的人員，原則上不參與國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的處理。 　?第八條　“處理業(yè)務(wù)”，指受理業(yè)務(wù)的分行能夠形成有效銀行商業(yè)文件、函電，并以該分支機(jī)構(gòu)名義簽批該項(xiàng)業(yè)務(wù)。 第二節(jié)　機(jī)構(gòu)及職能 　?第九條　總分行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置的原則：在總分行兩個(gè)層次中確定合理的機(jī)構(gòu)設(shè)置、明確職責(zé)范圍、統(tǒng)一業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一操作流程，建立按產(chǎn)品分類的垂直管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)化控制及客戶風(fēng)險(xiǎn)綜合控制，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)注重效率的提高。 　?第十條　總行國(guó)際結(jié)算及相關(guān)業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置和主要職責(zé)： 　　國(guó)金局：國(guó)金局為全行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)全行國(guó)際結(jié)算、結(jié)售匯和境外代理行等業(yè)務(wù)進(jìn)行綜合管理、控制與監(jiān)督： 　　（一）根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和國(guó)際慣例制訂國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的處理原則、規(guī)章、制度，協(xié)調(diào)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)的關(guān)系，指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督全行國(guó)際結(jié)算及相關(guān)業(yè)務(wù)，受理分行申辦國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)及超授權(quán)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，并通過SWIFT等技術(shù)手段對(duì)分行辦理業(yè)務(wù)的“票面風(fēng)險(xiǎn)”和“操作風(fēng)險(xiǎn)”進(jìn)行監(jiān)督； 　?。ǘ?duì)境外金融機(jī)構(gòu)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)程度，并據(jù)此決定與境外地區(qū)及機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)往來(lái)類別、數(shù)量及比例。 　　信貸管理部門：負(fù)責(zé)對(duì)信貸產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。 　　綜合計(jì)劃部門：負(fù)責(zé)全行資產(chǎn)的綜合管理和綜合風(fēng)險(xiǎn)控制。 　　資金管理部門：負(fù)責(zé)全行資金頭寸，存款業(yè)務(wù)，及資金保值業(yè)務(wù)的運(yùn)作與管理。 　　財(cái)會(huì)部門：負(fù)責(zé)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算管理及財(cái)務(wù)管理。 　　清算中心：負(fù)責(zé)外匯清算賬戶的開立、關(guān)閉及全行SWIFT系統(tǒng)的管理。承擔(dān)外匯清算經(jīng)營(yíng)、管理與服務(wù)職能。 　?第十一條　分行國(guó)際結(jié)算的機(jī)構(gòu)設(shè)置和主要職責(zé) 　　各分行需設(shè)立相應(yīng)的國(guó)際業(yè)務(wù)部門，專司辦理與本行貸款相關(guān)的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，并由總行國(guó)金局對(duì)口管理。 　　國(guó)際業(yè)務(wù)部門主要職責(zé)： 　?。ㄒ唬┴瀼貓?zhí)行國(guó)家有關(guān)金融法規(guī)、外匯政策和總行有關(guān)的規(guī)章制度，制定本行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)操作流程與內(nèi)控制度； 　?。ǘ┛刂平Y(jié)算業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)與票面風(fēng)險(xiǎn)（包括向信貸部門核實(shí)貸款項(xiàng)目的相關(guān)情況）； 　?。ㄈ┡c信貸部門密切合作，爭(zhēng)取我行貸款項(xiàng)下派生的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)；并向信貸部門提供外匯貸款項(xiàng)目管理方面的政策和結(jié)算技術(shù)方面的支持。 　　分行信貸部門主要職責(zé)：負(fù)責(zé)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制，及對(duì)貸款項(xiàng)目貸款資金使用的全過程進(jìn)行完整記錄與控制（包括對(duì)各種結(jié)算產(chǎn)品支付前信貸資金使用的控制）； 　　外匯頭寸的管理、外匯清算、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算、代理行及國(guó)際結(jié)算其他環(huán)節(jié)的工作，分行需根據(jù)平衡制約的原則與總行對(duì)分行機(jī)構(gòu)設(shè)置的統(tǒng)一要求確定相應(yīng)部門負(fù)責(zé)。 　?第十二條　各分行須嚴(yán)格界定“受理業(yè)務(wù)”與“處理業(yè)務(wù)”兩個(gè)環(huán)節(jié)，按照總行的有關(guān)規(guī)定限定不同環(huán)節(jié)，不同層次業(yè)務(wù)人員的權(quán)限。 第三節(jié)　辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的申請(qǐng) 　?第十三條　經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立并持有《金融業(yè)務(wù)許可證》且處于正常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)的分行可申請(qǐng)開辦國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　?第十四條　總行國(guó)金局負(fù)責(zé)受理分行開辦國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。 　?第十五條　申請(qǐng)辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的分行應(yīng)具備以下條件： 　?。ㄒ唬┧诘貐^(qū)貸款具備一定規(guī)模，對(duì)外貿(mào)易較為活躍。 　?。ǘ┮言O(shè)立國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，配備一定數(shù)量的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)專業(yè)人員，可有效處理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　?。ㄈ┯泄潭I(yíng)業(yè)場(chǎng)所。 　?。ㄋ模┡鋫溆修k理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)必需的電子設(shè)備。如電傳機(jī)、國(guó)際直撥電話、電腦、SWIFT終端等。 　?。ㄎ澹┮阎贫ê侠淼膰?guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控制度。 　?。┤嗣胥y行及國(guó)家外匯管理局對(duì)于開辦相關(guān)業(yè)務(wù)所要求的其他條件。 　?第十六條　分行辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)設(shè)置經(jīng)辦崗、復(fù)核崗和簽發(fā)崗，從事各崗位工作的人員需具備相應(yīng)的資格。 　?第十七條　簽發(fā)崗應(yīng)具備的上崗資格： 　　（一）具有金融、外資、財(cái)會(huì)或其他有關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷； 　　（二）從事國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)或相關(guān)銀行業(yè)務(wù)8年以上；在國(guó)際結(jié)算部門從事復(fù)核崗1年以上； 　?。ㄈ┚哂兄屑?jí)以上職稱； 　?。ㄋ模┚哂幸欢ǔ潭鹊挠⒄Z(yǔ)水平； 　?。ㄎ澹┝私鈬?guó)際結(jié)算各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本操作及國(guó)際慣例； 　?。┦煜ゃy行信貸業(yè)務(wù)； 　?。ㄆ撸┦煜と嗣胥y行、外匯局的有關(guān)法規(guī)和政策；熟悉總行的有關(guān)規(guī)章、制度和授權(quán)； 　?。ò耍┚哂懈叨鹊呢?zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)； 　?。ň牛┠艹袚?dān)國(guó)際結(jié)算部門的管理及與其他部門的協(xié)調(diào)工作。 　?第十八條　復(fù)核崗應(yīng)具備的上崗資格： 　?。ㄒ唬氖聡?guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)5年以上； 　　（二）具有金融、外貿(mào)、財(cái)會(huì)或其他有關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷； 　　（三）一般具有中級(jí)以上職稱； 　　（四）英語(yǔ)達(dá)到國(guó)家英語(yǔ)四級(jí)以上水平，能準(zhǔn)確理解和起草有關(guān)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的英文函電； 　?。ㄎ澹┦炀氄莆諊?guó)際結(jié)算各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本操作，熟悉國(guó)際慣例，并能運(yùn)用國(guó)際慣例指導(dǎo)日常工作，有較好的單據(jù)處理能力； 　?。┝私忏y行的財(cái)會(huì)工作，熟悉國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算程序； 　　（七）熟悉人民銀行、外匯局的有關(guān)政策、法規(guī)及總行的有關(guān)規(guī)章、制度和授權(quán)； 　?。ò耍┚哂懈叨鹊呢?zé)任心。 　?第十九條　經(jīng)辦崗應(yīng)具備的上崗資格： 　　（一）金融、外貿(mào)或其他有關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷，從事銀行工作一年以上； 　?。ǘ┚邆湟欢ㄓ⒄Z(yǔ)水平，能準(zhǔn)確理解并起草英文函電； 　　（三）熟悉有關(guān)國(guó)際慣例及國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)基本操作； 　　（四）熟悉人民銀行、外匯局有關(guān)政策、法規(guī)及總行的有關(guān)制度； 　?。ㄎ澹┦炀氄莆沼?jì)算機(jī)操作技能。 　?第二十條　分行需定期對(duì)本行從事國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)人員進(jìn)行考核。 　?第二十一條　已開辦國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的分行申請(qǐng)?jiān)鲛k業(yè)務(wù)，應(yīng)向總行國(guó)金局提出書面申請(qǐng)，詳述增辦業(yè)務(wù)的原因、可行性、有關(guān)措施；并應(yīng)具備開辦業(yè)務(wù)必需的人員、場(chǎng)所、設(shè)備及制度等條件。 第四節(jié)　開辦國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)及驗(yàn)收 　?第二十二條　接到分行申請(qǐng)，總行需對(duì)分行開辦業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備條件進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收程序： 　?。ㄒ唬┛傂袊?guó)金局組織有關(guān)業(yè)務(wù)人員，根據(jù)分行的申請(qǐng)對(duì)分行申辦國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備情況進(jìn)行實(shí)地考察； 　　（二）對(duì)分行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)操作人員、業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人、主管行長(zhǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試； 　　（三）撰寫驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，明確提出驗(yàn)收意見，并由驗(yàn)收組組長(zhǎng)及申請(qǐng)驗(yàn)收行主管行長(zhǎng)分別簽字； 　?。ㄋ模?yàn)收組將驗(yàn)收情況匯總到國(guó)金局，由國(guó)金局根據(jù)具體情況下達(dá)正式批復(fù)； 　　（五）涉及柜臺(tái)業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)等相關(guān)業(yè)務(wù)的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的驗(yàn)收，還須有其他相關(guān)部門參加，并按相應(yīng)規(guī)定執(zhí)行。 　?第二十三條　未經(jīng)驗(yàn)收或驗(yàn)收不合格的分行，不得擅自開辦相關(guān)業(yè)務(wù)。 第五節(jié)　國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的停止 　?第二十四條　若以下事項(xiàng)單項(xiàng)或多項(xiàng)發(fā)生，總行將決定分行單項(xiàng)、多項(xiàng)直至全部國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的停止： 　?。ㄒ唬I(yè)務(wù)來(lái)源發(fā)生變化，導(dǎo)致繼續(xù)開展該業(yè)務(wù)不能合理盈利； 　?。ǘ┰诤侠頃r(shí)間內(nèi)無(wú)業(yè)務(wù)發(fā)生； 　　（三）發(fā)生重大違規(guī)或重大虧損事件； 　　（四）因人員變動(dòng)等原因，不再具備正常開展相關(guān)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的條件； 　?。ㄎ澹┢渌颉? 　?第二十五條　在有關(guān)業(yè)務(wù)停止期間，總行可根據(jù)情況決定： 　　（一）由原分行繼續(xù)處理已發(fā)生的業(yè)務(wù)，直至該項(xiàng)業(yè)務(wù)完結(jié)； 　?。ǘ┓中袠I(yè)務(wù)逐筆上報(bào)總行，由總行指導(dǎo)辦理； 　　（三）總行派出專門人員到分行直接負(fù)責(zé)處理相關(guān)業(yè)務(wù)； 　　（四）由總行代為處理分行相關(guān)業(yè)務(wù)； 　　（五）撤銷對(duì)分行的相應(yīng)授權(quán)。 　?第二十六條　對(duì)于業(yè)務(wù)停止的分行，根據(jù)情況做如下處理： 　?。ㄒ唬┮驑I(yè)務(wù)資源或業(yè)務(wù)人員發(fā)生變化，分行不再具備開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的條件，分行應(yīng)正式向總行申請(qǐng)，經(jīng)總行批準(zhǔn)后，停辦相關(guān)業(yè)務(wù)。 　?。ǘ┲匦戮邆溟_辦已停止業(yè)務(wù)的條件，應(yīng)向總行提出恢復(fù)辦理業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，經(jīng)總行驗(yàn)收并批準(zhǔn)后正式恢復(fù)辦理業(yè)務(wù)。 第六節(jié)　國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的日常管理 　?第二十七條　總行定期或不定期對(duì)分行國(guó)際結(jié)算經(jīng)營(yíng)與管理情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)分行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行管理和指導(dǎo)，并通過業(yè)務(wù)指標(biāo)、效益指標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)對(duì)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行綜合性評(píng)價(jià)。 　?第二十八條　總行每年年初將代理行去委業(yè)務(wù)分配比例及授權(quán)下達(dá)分行執(zhí)行。 第七節(jié)　業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與報(bào)告 　?第二十九條　國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《統(tǒng)計(jì)法》和總行有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度，按統(tǒng)計(jì)報(bào)表內(nèi)容填報(bào)，各簽字人員應(yīng)對(duì)報(bào)表數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。 　?第三十條　不同統(tǒng)計(jì)報(bào)表中相同的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)應(yīng)嚴(yán)格一致，數(shù)據(jù)差異須及時(shí)核查調(diào)整。 　?第三十一條　我行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)、外匯管理及有關(guān)金融監(jiān)管制度，準(zhǔn)時(shí)上報(bào)各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)或報(bào)表。 　?第三十二條　除國(guó)家有關(guān)管理機(jī)構(gòu)要求的臨時(shí)性報(bào)表或業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，對(duì)于未列入國(guó)家統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)編號(hào)的報(bào)表及數(shù)據(jù)，未經(jīng)總行主管部門批準(zhǔn)，原則上不予提供和填報(bào)。 　?第三十三條　我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)表分為月報(bào)、半年報(bào)及年報(bào)。總行以文件的形式對(duì)報(bào)表的形式、內(nèi)容、報(bào)送時(shí)間、報(bào)送方式作出要求。 　?第三十四條　我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)行定期報(bào)告制度。其中分行應(yīng)于當(dāng)年7月20日及次年1月20日前向總行作出半年工作報(bào)告和年工作報(bào)告，真實(shí)、全面反映業(yè)務(wù)狀況，并對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)作出必要分析： 　?。ㄒ唬└黜?xiàng)業(yè)務(wù)完成情況及分析； 　　（二）進(jìn)口遲付、出口遲收、保函賠付、國(guó)內(nèi)外訴訟以及其他業(yè)務(wù)糾紛情況，列出各項(xiàng)筆數(shù)與金額，其中進(jìn)口遲付五天以上和保函賠付須列明每一筆具體細(xì)節(jié)并說明原因； 　?。ㄈ┡c代理行、國(guó)內(nèi)同業(yè)往來(lái)情況； 　　（四）為客戶提供服務(wù)和拓展業(yè)務(wù)情況； 　　（五）我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)中存在的問題；對(duì)改進(jìn)工作的建議與意見； 　　（六）其他應(yīng)報(bào)告的情況。 　?第三十五條　對(duì)于重要事項(xiàng)，總行可不定期要求分行進(jìn)行報(bào)告。 　?第三十六條　需要總行作出答復(fù)的事項(xiàng)不列入工作報(bào)告，應(yīng)專文請(qǐng)示。 　?第三十七條　重大和時(shí)間性強(qiáng)的問題，應(yīng)隨時(shí)向總行匯報(bào)。 第八節(jié)　業(yè)務(wù)人員管理 　?第三十八條　總行以授權(quán)方式?jīng)Q定各級(jí)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人。 　?第三十九條　總行對(duì)技術(shù)性較高業(yè)務(wù)的專業(yè)人員實(shí)行認(rèn)證制度，被認(rèn)證人員為此類業(yè)務(wù)的有權(quán)簽字人；此類業(yè)務(wù)必須經(jīng)上述有權(quán)簽字人簽字方為有效。 　?第四十條　特殊崗位（如密押、SWIFT關(guān)鍵崗位）人員不能隨意調(diào)動(dòng)、頂替。 第九節(jié)　技術(shù)設(shè)備管理 　?第四十一條　技術(shù)設(shè)備管理執(zhí)行總行相應(yīng)制度和規(guī)定。 第十節(jié)　國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)考核 　?第四十二條　國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的考核執(zhí)行《國(guó)家開發(fā)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)綜合評(píng)價(jià)辦法》。 ?　　　　　　　　　　 第三章　受理及處理業(yè)務(wù)的原則 第一節(jié)　受理業(yè)務(wù)的基本原則 　?第四十三條　我行僅受理與我行貸款相關(guān)的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，分行需對(duì)申辦國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行如下審查： 　?。ㄒ唬┦芾砦倚兄苯淤J款項(xiàng)下的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，須要求客戶需提交我行貸款批準(zhǔn)文件影印件，國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)操作部門需提請(qǐng)信貸部門對(duì)影印件進(jìn)行核驗(yàn)； 　?。ǘ┤缧杵渌y行配匯的業(yè)務(wù)，客戶需提交其他銀行出具的證明書，國(guó)際結(jié)算操作部門需對(duì)證明書進(jìn)行核驗(yàn)； 　　（三）核驗(yàn)客戶提交的批準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)進(jìn)出口業(yè)務(wù)的批文、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照等文件及商務(wù)合同； 　　（四）委托我行辦理其他國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶，我行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)核實(shí)客戶身份； 　?。ㄎ澹┖蓑?yàn)客戶提交載有本單位的“對(duì)外付匯進(jìn)口單位目錄”及“進(jìn)口付匯備案表”和“報(bào)關(guān)單”。 　?第四十四條　委托我行辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，客戶需提交書面委托或申請(qǐng)。委托或申請(qǐng)書應(yīng)委托事項(xiàng)清楚，指示明確，同時(shí)應(yīng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)確定我行與客戶各自的權(quán)力范圍，使其成為客戶與我行委托與被委托關(guān)系的正式契約。 　?第四十五條　各類業(yè)務(wù)委托書或申請(qǐng)書，原則上應(yīng)使用我行規(guī)定格式，并視業(yè)務(wù)具體情況由客戶授權(quán)人簽署。凡委托事項(xiàng)不清楚或指示不明確不能執(zhí)行者，應(yīng)洽客戶澄清或修改。 　?第四十六條　客戶須向我行提供授權(quán)人簽樣及印模授權(quán)書： 　?。ㄒ唬┧锌蛻簦òㄒ言谖倚虚_立往來(lái)賬戶的現(xiàn)有客戶）均應(yīng)向我行提供與許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照相符的中、英文單位全稱，提供授權(quán)人簽樣及印模授權(quán)書，提供各類業(yè)務(wù)授權(quán)人員的簽樣、企業(yè)公章、財(cái)務(wù)章、業(yè)務(wù)章印模，并具體說明各簽樣及印章的業(yè)務(wù)授權(quán)范圍。該授權(quán)書必須由法人代表簽署并加蓋企業(yè)公章；企業(yè)公章、法人代表必須與進(jìn)出口業(yè)務(wù)批文、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照中的有關(guān)內(nèi)容相符。企業(yè)改組、法人代表變更時(shí)應(yīng)具函向我行重新辦理授權(quán)或?qū)υ跈?quán)書進(jìn)行更改、補(bǔ)充。 　?。ǘ┦跈?quán)人簽樣及印模授權(quán)書應(yīng)采用我行統(tǒng)一制定的格式填具。 第二節(jié)　處理業(yè)務(wù)的基本原則 　?第四十七條　國(guó)家及有關(guān)部門的有關(guān)法令、法規(guī)、條例以及內(nèi)部通知是我行辦理國(guó)際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)的國(guó)內(nèi)法律準(zhǔn)則與依據(jù)。國(guó)際商會(huì)制定的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》、《托收統(tǒng)一規(guī)則》、《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》等國(guó)際慣例及國(guó)際銀行操作實(shí)務(wù)，是我行辦理國(guó)際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)的準(zhǔn)則與依據(jù)。 　?第四十八條　客戶與我行業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系是委托與被委托關(guān)系。據(jù)此，我行處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)必須按客戶的委托指示行事，不得自行其事，嚴(yán)格區(qū)分雙方責(zé)任。 　?第四十九條　按照規(guī)定的權(quán)限辦理業(yè)務(wù)： 　?。ㄒ唬┙?jīng)總行批準(zhǔn)開辦國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的分行、只能在批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、權(quán)限內(nèi)受理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；必須明確受理業(yè)務(wù)與處理業(yè)務(wù)權(quán)限上的區(qū)別； 　　（二）超過業(yè)務(wù)權(quán)限的業(yè)務(wù)，分行需逐筆上報(bào)總行審批，得到總行正式批文件準(zhǔn)后方可辦理，未經(jīng)總行批準(zhǔn)，不得擅自處理相關(guān)業(yè)務(wù)； 　?。ㄈ└骷?jí)業(yè)務(wù)人員必須按國(guó)家開發(fā)銀行簽字樣本行長(zhǎng)授權(quán)書規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍和金額標(biāo)準(zhǔn)簽發(fā)有關(guān)文件、憑證和內(nèi)部函電，不得越權(quán)，不得變通； 　?。ㄋ模┤魏螛I(yè)務(wù)必須至少經(jīng)三人（經(jīng)辦、復(fù)核、簽發(fā)）處理。 　?第五十條　按照總行有關(guān)規(guī)定處理相關(guān)業(yè)務(wù)： 　?。ㄒ唬└黜?xiàng)業(yè)務(wù)掌握的原則及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按總行有關(guān)規(guī)定辦理； 　?。ǘ└黜?xiàng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算手續(xù)、會(huì)計(jì)科目的使用按總行財(cái)會(huì)局的有關(guān)規(guī)定辦理； 　?。ㄈ└黜?xiàng)業(yè)務(wù)的編號(hào)及賬戶清算等，按總行清算部門的有關(guān)規(guī)定辦理； 　　（四）利率執(zhí)行總行資金局制定的標(biāo)準(zhǔn)。 　?第五十一條　各項(xiàng)業(yè)務(wù)均需按業(yè)務(wù)順序編號(hào)建立檔案，已結(jié)束的業(yè)務(wù)檔案應(yīng)參照我行有關(guān)規(guī)定處理。 第三節(jié)　超授權(quán)業(yè)務(wù)的審批及程序 　?第五十二條　各分行經(jīng)營(yíng)的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)屬下列范圍之一時(shí)，須報(bào)總行審批： 　　（一）開立單筆信用證金額超過總行核定的限額； 　?。ǘ┮娝骷锤侗：瘶I(yè)務(wù)； 　?。ㄈв蟹菢?biāo)準(zhǔn)特殊條款的信用證； 　?。ㄋ模┬庞米C及見索即付保函的展期； 　?。ㄎ澹╅_給非代理行或超代理行去委比例信用證； 　　（六）超越我行現(xiàn)行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定的業(yè)務(wù)； 　?。ㄆ撸┙Y(jié)算項(xiàng)下的賠付利息； 　?。ò耍┢渌唇?jīng)總行授權(quán)的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。 　?第五十三條　分行申請(qǐng)辦理超授權(quán)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，須以分行名義行文并附齊所需材料。如時(shí)間緊急，可先以傳真方式報(bào)總行，隨后補(bǔ)報(bào)正式文件。 　?第五十四條　分行申請(qǐng)超授權(quán)業(yè)務(wù)，須向總行提交相應(yīng)材料及文件： 　?。ㄒ唬┥暾?qǐng)開立超權(quán)限的信用證（保函）時(shí)須提交下列材料： 　　1.我行貸款批準(zhǔn)文件影印件； 　　2.其他銀行出具的配匯證明書（如需要）； 　　3.分行開立信用證（保函）業(yè)務(wù)審批材料及文件； 　　4.開證（保函）業(yè)務(wù)審批表； 　　5.進(jìn)口商品許可證（如系進(jìn)口許可證商品）； 　　6.基礎(chǔ)交易合同（如進(jìn)口合同、標(biāo)書，代理協(xié)議）； 　　7.信用證（保函）申請(qǐng)書及信用證（保函）草本； 　　8.總行及外匯管理要求的其他合規(guī)性文件。 　　（二）客戶申請(qǐng)開立帶有特殊條款的信用證，除上述常規(guī)審查外，分行應(yīng)陳述接受特殊條款理由。 　?。ㄈ┥暾?qǐng)支付結(jié)算項(xiàng)下遲付利息，應(yīng)在文件中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)說明，并提交雙方銀行往來(lái)電文。 　?第五十五條　分行申辦未經(jīng)總行授權(quán)的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按業(yè)務(wù)品種提交有關(guān)資料外，還須上報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度等材料。 　?第五十六條　對(duì)分行送報(bào)的超權(quán)限業(yè)務(wù)，國(guó)金局根據(jù)分行送報(bào)材料及對(duì)分行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀等情況進(jìn)行綜合考慮后，認(rèn)為分行尚不具備開辦有關(guān)業(yè)務(wù)的條件，國(guó)金局可直接予以否決。 　?第五十七條　除通過文件往來(lái)外，總行國(guó)金局可通過SWIFT對(duì)信用證、保函等業(yè)務(wù)進(jìn)行審查。如存在下述情況之一的，總行國(guó)金局有權(quán)拒發(fā)： 　　（一）超越授權(quán)的業(yè)務(wù)； 　?。ǘ┥蠄?bào)但總行未予批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)； 　?。ㄈ┘夹g(shù)條款不規(guī)范、不嚴(yán)密的業(yè)務(wù)； 　　（四）代理行去委業(yè)務(wù)比例為0或已超過規(guī)定比例； 　?。ㄎ澹┎环峡傂衅渌嘘P(guān)規(guī)定。 　?第五十八條　信用證項(xiàng)下遲付利息屬下列范圍的，由國(guó)金局作出決定： 　?。ㄒ唬┬庞米C被法院止付，止付令解除后信用證遲付利息的利率在“可比期限LIBOR+0.5%”之下。分行應(yīng)參照同業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，力爭(zhēng)將遲付利息利率降至最低。 　?。ǘ┯捎诜中械呢?zé)任造成遲付款應(yīng)付的遲付利息的利率應(yīng)控制在“LIBOR+1.5%”之內(nèi)。 　　如利率超出上述范圍，應(yīng)上報(bào)主管行長(zhǎng)審批。 　?第五十九條　國(guó)金局對(duì)超權(quán)限業(yè)務(wù)一般實(shí)行三級(jí)審核制。經(jīng)辦人進(jìn)行初級(jí)審核；正（副）處長(zhǎng)進(jìn)行復(fù)審；正（副）局長(zhǎng)進(jìn)行審核及審批，其程序?yàn)椋? 　　收到分行或其他部門交來(lái)的業(yè)務(wù)文件后，由正（副）局長(zhǎng)批轉(zhuǎn)相關(guān)處處理；處長(zhǎng)按業(yè)務(wù)性質(zhì)指定經(jīng)辦人，經(jīng)辦人作業(yè)務(wù)處理并登記臺(tái)賬。 　?。ㄒ唬┙?jīng)辦人員根據(jù)分行上報(bào)資料，審核后填寫業(yè)務(wù)審查表，提出書面審查意見，交由正（副）處長(zhǎng)復(fù)核。 　?。ǘ?fù)核人提出書面復(fù)核意見，交由部門正（副）局長(zhǎng)審核。 　?。ㄈ┱ǜ保┚珠L(zhǎng)審核后，視不同意見作如下處理： 　　1.在部門權(quán)限內(nèi)獨(dú)自或會(huì)商其他有關(guān)部門同意或予以否決； 　　2.上報(bào)主管行長(zhǎng)審批。 　?第六十條　國(guó)金局各級(jí)審核的主要內(nèi)容： 　　（一）經(jīng)辦人對(duì)分行上報(bào)材料主要審查以下內(nèi)容： 　　1.材料的完整性和表面真實(shí)性。分行申請(qǐng)辦理超權(quán)限業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定備齊相應(yīng)材料，并對(duì)材料的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)。對(duì)報(bào)批材料不完整的，經(jīng)辦人有權(quán)要求分行在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)報(bào)；經(jīng)辦人僅對(duì)材料的表面真實(shí)性作合理審核。如上報(bào)材料中有弄虛作假并導(dǎo)致國(guó)金局決策失誤，產(chǎn)生的后果由分行負(fù)責(zé)。 　　2.報(bào)批業(yè)務(wù)及程序的合規(guī)性。 　　3.業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)性。主要對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審查，并對(duì)具體業(yè)務(wù)所涉及的技術(shù)性條款提出審查意見和建議。 　　4.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，作其他方面的審核。 　　（二）復(fù)核人主要審查以下幾個(gè)方面內(nèi)容： 　　1.經(jīng)辦人的書面意見； 　　2.復(fù)審各種風(fēng)險(xiǎn)的防范措施。 　　（三）正（副）局長(zhǎng)主要審查以下幾個(gè)方面內(nèi)容： 　　1.審查經(jīng)辦人及復(fù)核人的書面意見； 　　2.結(jié)合全行整體情況及分行經(jīng)營(yíng)管理狀況，根據(jù)部門權(quán)限提出最終處理意見或提交主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)。 　?第六十一條　根據(jù)國(guó)金局權(quán)限和業(yè)務(wù)種類，國(guó)金局對(duì)分行報(bào)批業(yè)務(wù)采取下列形式答復(fù)分行： 　?。ㄒ唬┰趪?guó)金局權(quán)限內(nèi)，經(jīng)審查后被否決的業(yè)務(wù)，由國(guó)金局獨(dú)立或會(huì)商有關(guān)部門后，以局發(fā)文形式答復(fù)分行。 　?。ǘ?duì)于僅涉及超結(jié)算產(chǎn)品授權(quán)業(yè)務(wù)，國(guó)金局以內(nèi)部審批單形式會(huì)商其他有關(guān)局，經(jīng)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，以行發(fā)文形式答復(fù)分行。 　?。ㄈ?duì)于分行申辦未經(jīng)總行授權(quán)的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，國(guó)金局以內(nèi)部審批單形式會(huì)商有關(guān)局、經(jīng)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，以行發(fā)文形式答復(fù)分行。 ?　　　　　　　　　　　第四章　進(jìn)口信用證業(yè)務(wù) 　?第六十二條　開證申請(qǐng)人委托我行辦理進(jìn)口開證業(yè)務(wù)應(yīng)提交我行貸款批準(zhǔn)文件影印件、開證申請(qǐng)書、進(jìn)口合同、進(jìn)口付匯核銷單（代申報(bào)單）及／或有效憑證、進(jìn)口付匯備案表及外匯貸款轉(zhuǎn)貸款登記證。 　?第六十三條　如所開信用證項(xiàng)下對(duì)外付匯需購(gòu)匯支付，則應(yīng)在開證時(shí)辦好購(gòu)匯手續(xù)或要求客戶提供其他銀行同意售匯證明。 　?第六十四條　我行應(yīng)對(duì)開證申請(qǐng)人提交的有效憑證進(jìn)行合規(guī)性和表面一致性的審核。 　?第六十五條　開證申請(qǐng)書的審核要點(diǎn)： 　?。ㄒ唬╅_證申請(qǐng)書是我行對(duì)外開證的依據(jù)，也是我行與開證申請(qǐng)人之間明確各自權(quán)責(zé)的契約性文件。開證申請(qǐng)書應(yīng)明確載有開證申請(qǐng)人對(duì)委托我行開證其所承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的聲明，并應(yīng)加蓋財(cái)務(wù)章及法人章及／或由申請(qǐng)人被授權(quán)人員簽字。 　?。ǘ┦芾砜蛻舻奈倚匈J款項(xiàng)下的開證申請(qǐng)，需嚴(yán)格核對(duì)其開證申請(qǐng)書與商務(wù)合同，保證申請(qǐng)書中貨物描述（包括貨物名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格及單據(jù)要求等）與商務(wù)合同完全一致，如存在不一致，則應(yīng)拒絕受理。 　?。ㄈ┝忻魇芤嫒说拿Q和詳細(xì)地址。 　?。ㄋ模┳⒚餍庞米C的種類，若申請(qǐng)開立可轉(zhuǎn)讓信用證，我行原則上只開立指定受讓人的可轉(zhuǎn)讓信用證。同時(shí)應(yīng)向申請(qǐng)人說明可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，并要求申請(qǐng)人提交承擔(dān)轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)的書面聲明。 　?。ㄎ澹┟鞔_指示信用證開出方式（電開／信開／簡(jiǎn)電開證加證實(shí)書方式）。 　?。┮笫芤嫒颂峤坏膯螕?jù)種類、份數(shù)、出單人，各單據(jù)條款之間不能互相矛盾。 　?。ㄆ撸┴浳锩Q及其描述應(yīng)簡(jiǎn)練、明確，不應(yīng)以貿(mào)易合同為信用證附件，價(jià)格條件應(yīng)準(zhǔn)確。 　?。ò耍┝忻髌疬\(yùn)地和目的地。 　?。ň牛┴浳锏姆峙?、轉(zhuǎn)運(yùn)條款，貨物分批裝運(yùn)，需注明每批裝運(yùn)的數(shù)量及期限，轉(zhuǎn)運(yùn)需注明轉(zhuǎn)運(yùn)港。 　　（十）信用證的有效地點(diǎn)和有效期。 　?。ㄊ唬?duì)受益人的要求應(yīng)落實(shí)為單據(jù)化條件。 　?。ㄊ┨厥鈼l款，如國(guó)外銀行的費(fèi)用由誰(shuí)負(fù)擔(dān)、提交單據(jù)的期限等。 　?。ㄊ?duì)銀行間償付方式的要求。 　?。ㄊ模┤羯暾?qǐng)開立以外幣計(jì)價(jià)的國(guó)內(nèi)信用證，須經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。 　?。ㄊ澹?duì)于非我行直接貸款項(xiàng)下的開立信用證業(yè)務(wù)，須要求客戶繳足保證金。 　?第六十六條　對(duì)外開立信用證的掌握要點(diǎn)： 　　（一）對(duì)外開立信用證的正文內(nèi)必須加注“依照《跟單信用證統(tǒng)一慣例》UCP500開立”的文句，但使用SWIFT開證格式對(duì)外開證者除外。 　?。ǘ┤婇_證，不再郵寄證實(shí)書；簡(jiǎn)電開證，必須隨即寄送證實(shí)書，證實(shí)書的內(nèi)容與簡(jiǎn)電開證的有關(guān)內(nèi)容一致。 　?。ㄈ┪倚胁灰浴耙C”（引用舊證）方式對(duì)外開立信用證。 　?。ㄋ模┬庞米C通知行的選擇權(quán)屬于我行，應(yīng)按總行有關(guān)代理行政策的規(guī)定進(jìn)行選擇。如遇特殊情況可酌情掌握。 　?。ㄎ澹┪倚袑?duì)外開立的信用證，若通知行或出口商要求其他銀行加具保兌，為維護(hù)我行的信譽(yù)，對(duì)此類要求，均不予接受；若通知行將我行信用證通知受益人時(shí)自動(dòng)加具保兌，可不予置理。 　?。┬庞米C的各項(xiàng)條款必須明確無(wú)誤。 　?。ㄆ撸┤糸_出的信用證為境外貸款機(jī)構(gòu)直接支付的信用證，信用證需限定議付行，并在特殊條款部分加列如下內(nèi)容： 　　此為××貸款（包括項(xiàng)目名稱和貸款號(hào)）項(xiàng)下信用證，此信用證在議付行收到貸款機(jī)構(gòu)承諾通知后方有效；信用證支付時(shí)，議付行需憑開證行單據(jù)無(wú)不符點(diǎn)的通知向境外貸款機(jī)構(gòu)索款。 　?。ò耍┤糸_出的信用證允許電索、應(yīng)在信用證償付條款中加列收到索償電XX工作日付款字樣，并要求議付行聲明單證相符，以保證有足夠的時(shí)間準(zhǔn)備付匯資金。 　?。ň牛?duì)加列電索條款及指定償付行條款，我行應(yīng)從嚴(yán)掌握。若信用證指定了償付行，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)際商會(huì)第525號(hào)出版物－《跟單信用證項(xiàng)下銀行間償付統(tǒng)一規(guī)則》。在對(duì)外開證的同時(shí)，應(yīng)向指定的償付行發(fā)出授權(quán)償付書，授權(quán)該行憑議付行的索償給予償付，并應(yīng)在信用證償付條款中加列收到議付行電傳通知XX工作日后起息字樣，以保證有備付匯資金的時(shí)間。 　?。ㄊ┬庞米C應(yīng)明確寄單要求和收單行地址。 　　（十一）信用證一經(jīng)開立，需立即將信用證等值金額從客戶未支用貸款額中扣除，并應(yīng)及時(shí)將信用證副本送交開證申請(qǐng)人備查。 　?。ㄊ┬庞米C的檔案至少應(yīng)包括信用證副本、開證申請(qǐng)書、我行貸款批準(zhǔn)文件及其他銀行配匯證明書。 　?。ㄊ┬庞米C開立后，應(yīng)按總行有關(guān)規(guī)定收取開證手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用。 　?。ㄊ模┎坏瞄_立提單條款為非全套提單要求的信用證。 　?。ㄊ澹┮罂蛻籼顚戀Q(mào)易進(jìn)口付匯核銷單。 　?第六十七條　信用證的修改： 　?。ㄒ唬徍耍? 　　1.申請(qǐng)人對(duì)已開立的信用證要求修改，須提交修改申請(qǐng)書。若修改涉及到對(duì)原證的有效期、金額、商品等超出了原有效憑證規(guī)定范圍的，須提交符合該修改條件的有效憑證。 　　2.增加信用證金額的修改，應(yīng)核實(shí)是否超過客戶貸款未支用額，如超過需要求客戶補(bǔ)足保證金；如對(duì)外支付需購(gòu)匯者，還須提交其他銀行出具同意售匯證明書。 　　3.修改涉及提交有效憑證或增額等，有關(guān)落實(shí)備付款項(xiàng)的審核與申請(qǐng)開證時(shí)相同。 　　4.對(duì)申請(qǐng)人其他修改指示的審核、應(yīng)掌握修改后的條款不應(yīng)與信用證其他條款相抵觸。 　　（二）修改： 　　1.修改書中要注明本次修改的次數(shù)。 　　2.修改書中若因增金額、延長(zhǎng)付款權(quán)限而超過自身權(quán)限者，應(yīng)按本節(jié)第六十條規(guī)定辦理報(bào)批手續(xù)。 　　3.如原證的償付指示為向指定的償付行索匯，修改涉及到延展裝效期、增加金額者，應(yīng)將修改書內(nèi)容通知償付行。 　　4.如修改申請(qǐng)書指明該項(xiàng)修改費(fèi)用由受益人承擔(dān)，發(fā)出的修改書中應(yīng)加注“修改費(fèi)用由受益人承擔(dān)，將從應(yīng)付貨款中扣除”字樣。如受益人拒絕接受該項(xiàng)修改，則該項(xiàng)修改費(fèi)用轉(zhuǎn)向開證申請(qǐng)人收取。 　　5.修改書的副本應(yīng)及時(shí)送交申請(qǐng)人備查。 　　6.修改書的副本，連同修改申請(qǐng)書、配匯證明、等存入檔案。 　　7.如系減額修改，可相應(yīng)恢復(fù)客戶等值的貸款未支用額。 　　8.信用證修改后，應(yīng)按總行有關(guān)規(guī)定收取修改手續(xù)費(fèi)。 　?第六十八條　信用證來(lái)單的處理要點(diǎn) 　?。ㄒ唬┪倚斜仨毎础皢巫C一致，單單一致，表面相符”的原則認(rèn)真履行驗(yàn)單付款的義務(wù)，必須對(duì)受益人提交的單據(jù)進(jìn)行全面的審核，以確定我行是否承擔(dān)付款的責(zé)任。 　　（二）對(duì)議付行議付通知書或付款行索匯通知書（簡(jiǎn)稱面函）的審查要點(diǎn)： 　　1.提交單據(jù)是否在信用證規(guī)定的交單期及／或效期內(nèi)； 　　2.面函所載付款期限與匯票期限是否符合信用證規(guī)定； 　　3.匯票金額或索匯金額是否符合信用證規(guī)定； 　　4.付款指示是否明確、合理； 　　5.單據(jù)的種類、份數(shù)與隨附的單據(jù)是否相符； 　　6.是否注有不符點(diǎn)或憑保議付； 　　7.如信用證規(guī)定限制指定銀行議付／付款／承兌／延期付款、單據(jù)是否由指定銀行提交。 　?。ㄈ┤缦凳芤嫒斯衽_(tái)交單，除對(duì)單據(jù)進(jìn)行審核外，還應(yīng)在信用證正本上背批。 　　（四）如我行開證時(shí)已注明限制指定銀行交單或議付、非指定銀行交單議付者，應(yīng)要求其通過指定銀行確認(rèn)。如非指定銀行只作為寄單行，且我行能確認(rèn)該信用證不會(huì)被重復(fù)使用，在單證相符的情況下，我行應(yīng)履行憑單付款的責(zé)任。 　?。ㄎ澹┤缣峤坏膯螕?jù)包括信用證未有規(guī)定者，我行不予審核，可視情況退還交單銀行，或照轉(zhuǎn)予開證申請(qǐng)人。如提交的單據(jù)沒有體現(xiàn)某次修改的內(nèi)容，應(yīng)視同受益人未接受該次修改，不能認(rèn)定單證不符。原規(guī)定該次修改費(fèi)用由受益人承擔(dān)者，應(yīng)改向開證申請(qǐng)人收取。 　　（六）審核單據(jù)后，繕制進(jìn)口贖單通知并以快捷的方式向開證申請(qǐng)人發(fā)出，要求申請(qǐng)人必須在我行規(guī)定的時(shí)限內(nèi)提出對(duì)單據(jù)的處理意見。 　　（七）如信用證項(xiàng)下已由我行出具提貨擔(dān)保，收到單據(jù)無(wú)論是否存在不符點(diǎn)，申請(qǐng)人不得以任何理由拒絕付款或承兌。 　?第六十九條　對(duì)外付款／承兌的處理要點(diǎn) 　?。ㄒ唬┪倚袑?duì)外付款或承兌的工作時(shí)間為自收到單據(jù)當(dāng)日起算的7個(gè)工作日之內(nèi)。 　?。ǘ┻h(yuǎn)期信用證項(xiàng)下已承兌者，應(yīng)于到期當(dāng)日對(duì)外付款。 　?。ㄈ?duì)外付款的資金來(lái)源應(yīng)依據(jù)不同落實(shí)方式按下述辦法處理： 　　1.使用我行外匯貸款作為支付資金者，應(yīng)提前兩個(gè)工作日通知有關(guān)部門，從有關(guān)外匯貸款賬戶中支付； 　　2.使用我行人民幣貸款作為支付資金者，應(yīng)要求客戶至少提前兩個(gè)工作日，將所購(gòu)?fù)鈪R劃入我行賬戶用于對(duì)外支付。 　?。ㄋ模╇娝鞯奶幚恚? 　　1.收到議付行的索匯電后，應(yīng)根據(jù)電文中提供的證號(hào)核對(duì)我行的信用證副本，并確定是否有單證相符聲明；議付金額是否超出信用證的金額；單據(jù)的提交是否符合信用證的交單日期；發(fā)出電索指示的銀行是否為信用證的指定銀行。核對(duì)無(wú)誤后在信用證上批注有關(guān)內(nèi)容。 　　2.對(duì)外支付與本條三相同，但應(yīng)注意按信用證規(guī)定的付款日期支付。 　　3.收到議付單據(jù)后，應(yīng)全面審核單據(jù)。如發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)，須洽申請(qǐng)人。申請(qǐng)人提出拒付者，應(yīng)向議付行追索貨款和利息。 　?。ㄎ澹﹥敻缎懈犊畹奶幚恚? 　　1.收到議付行議付通知后，應(yīng)根據(jù)通知提供的信用證號(hào)碼核對(duì)我行有關(guān)信用證副本并批注有關(guān)內(nèi)容。 　　2.對(duì)外支付與本條三相同，并于規(guī)定的起息日向指定償付行撥付頭寸。 　　3.收到議付單據(jù)后的處理與上款之3相同。 　?。?duì)外付款應(yīng)注意： 　　1.嚴(yán)格按索匯指示撥付頭寸。 　　2.較大金額的對(duì)外支付，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定向總行資金頭寸管理部門領(lǐng)用頭寸。 　　3.付款電報(bào)均需采用SWIFT系統(tǒng)發(fā)送；以電傳／電報(bào)發(fā)送付款指示的也應(yīng)按SWIFT格式發(fā)送。 　?。ㄆ撸┰谵k理對(duì)外付款手續(xù)后，將“貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單（代申報(bào)單）”嚴(yán)格內(nèi)容輸入微機(jī)審報(bào)系統(tǒng)，核銷單第一聯(lián)送外匯局，第二聯(lián)退進(jìn)口單位，第三聯(lián)與售付匯單證一并歸檔保存。 　　（八）對(duì)外付款或承兌后，應(yīng)將全套單據(jù)轉(zhuǎn)交申請(qǐng)人簽收，同時(shí)在信用證檔案上批注該筆付款及承兌的有關(guān)情況。 　?第七十條　對(duì)外拒付／拒絕承兌的處理要點(diǎn) 　?。ㄒ唬┓彩盏阶C下來(lái)單，無(wú)論是寄單行表提不符點(diǎn)，或是經(jīng)我行審核單據(jù)發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)，申請(qǐng)人在我行規(guī)定的時(shí)限內(nèi)提出拒付或未作任何表示，均視為申請(qǐng)人拒絕接受單據(jù)。我行應(yīng)于收到單據(jù)后的七個(gè)工作日內(nèi)向寄單行發(fā)出拒付／拒絕承兌的通知。 　?。ǘ?duì)外拒付／拒絕承兌應(yīng)將不符點(diǎn)一次性全部提出，并加具以下文句：“單據(jù)代為保管，聽候處理意見，如申請(qǐng)人同意接受單據(jù)，我行將立即承兌／付款?！比缧谝堰^，寄單行要求按托收方式處理單據(jù)，寄單行應(yīng)明確指明托收方式（D／A或D／P）及所遵循慣例。 　?。ㄈ?duì)寄單行因單證、單單不符而更換的單據(jù)中存在的不符點(diǎn)，可再次提出。 　　（四）若申請(qǐng)人要求拒付／拒絕承兌，我行應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)際慣例確定可否對(duì)外拒付／拒絕承兌。如申請(qǐng)人以單據(jù)不符以外的理由要求拒付，或以微小的不符要求拒付，我行應(yīng)予勸阻，避免因無(wú)理挑剔使我行卷入商業(yè)糾紛之中。申請(qǐng)人提出拒付／拒絕承兌不得遲于我行規(guī)定的時(shí)限。 　　（五）若寄單行以電提不符點(diǎn)方式征詢我行對(duì)單據(jù)的處理意見，經(jīng)洽申請(qǐng)人同意，我行向寄單行發(fā)出接受不符點(diǎn)的授權(quán)；如收到單據(jù)后，審核單據(jù)未發(fā)現(xiàn)新的不符點(diǎn)，視同單證相符處理；若收到單據(jù)后發(fā)現(xiàn)新的不符點(diǎn)，需洽申請(qǐng)人同意后方能付款／承兌。 　?。?duì)外拒付／拒絕承兌后，我行必須妥善保管整套單據(jù)，以候寄單行指示處理。 　　（七）對(duì)外拒付／拒絕承兌后，如我行發(fā)出要求國(guó)外授權(quán)退單電后，超過我行規(guī)定的時(shí)限仍未得到國(guó)外指示的可做退單處理，但全套單據(jù)需復(fù)印留存?zhèn)洳椤? 　?。ò耍└鞣中性谛庞米C項(xiàng)下對(duì)外拒付時(shí)，如對(duì)單據(jù)不符點(diǎn)無(wú)充分把握，需請(qǐng)示上級(jí)行同意后方可拒付。 　?第七十一條　信用證注銷與撤銷的處理要點(diǎn) 　?。ㄒ唬┬庞米C項(xiàng)下無(wú)論是否發(fā)生過對(duì)外支付，應(yīng)在逾期三個(gè)月后注銷。 　?。ǘ┰谛庞米C未逾期的情況下，經(jīng)過有關(guān)各方的同意，且通知行已確認(rèn)并收回正本信用證，該信用證可予撤銷。 ?　　　　　　　　　　　第五章　進(jìn)口代收業(yè)務(wù) 　?第七十二條　來(lái)單的處理要點(diǎn) 　?。ㄒ唬﹣?lái)單委托書上應(yīng)注明“按照國(guó)際商會(huì)第522號(hào)出版物《托收統(tǒng)一規(guī)則》辦理”。 　　（二）收到國(guó)外委托行寄交的進(jìn)口代收單據(jù)，應(yīng)依據(jù)委托書核實(shí)單據(jù)的份數(shù)和種類，并按規(guī)定審查委托書和單據(jù)的有關(guān)項(xiàng)目。若份數(shù)及種類等有誤，應(yīng)立即電告托收行，并不承擔(dān)任何責(zé)任。 　?。ㄈ┦盏絿?guó)外委托行寄交的我行貸款項(xiàng)下的進(jìn)口代收單據(jù)，需將與商務(wù)合同進(jìn)行嚴(yán)格的核對(duì)，單據(jù)的種類、份額、出具人及單據(jù)中貨物描述（包括貨物名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格及單據(jù)要求等）與商務(wù)合同完全一致，如存在不一致，則應(yīng)拒絕受理。 　?。ㄋ模?duì)委托書指示不明確或超出代收行責(zé)任范圍的代收業(yè)務(wù)，如匯票付款人及／或提單收貨人為我行等，應(yīng)洽國(guó)外修改。對(duì)于國(guó)外代收行要求我行擔(dān)保進(jìn)口款項(xiàng)支付的，應(yīng)明確拒絕。若未注明交單提交（D／P或D／A），按付款交單掌握。 　?。ㄎ澹┤缥袝幸笪倚性诟犊钊司芨稌r(shí)作成拒絕證書，或要求我行代辦存?zhèn)}保險(xiǎn)等，應(yīng)告知委托行我行暫不辦理此類業(yè)務(wù)。 　?。﹪?yán)格按委托書的指示處理單據(jù)。根據(jù)委托書的指示，繕制進(jìn)口代收贖單通知書，及時(shí)通知付款人贖單。進(jìn)口代收贖單通知書必須列明交單方式、單據(jù)種類、金額、費(fèi)用等項(xiàng)目。 　　1.在付款交單條件下，須在付款人按規(guī)定辦妥付款手續(xù)后，方可向其提交正本單據(jù)。 　　2.在承兌交單條件下，須在付款人提交已按票據(jù)法有關(guān)規(guī)定承兌了遠(yuǎn)期匯票并提交我行后，方可向其提交正本單據(jù)。承兌后，我行應(yīng)通知委托行遠(yuǎn)期匯票的承兌日及到期日。 　?。ㄆ撸┤绺犊钊嗽诋惖兀瑧?yīng)將單據(jù)轉(zhuǎn)寄付款人所在地的我行分行，并告知委托行與該行聯(lián)系。 　　（八）如付款人要求我行將代收單據(jù)轉(zhuǎn)交其他銀行辦理，我行應(yīng)聯(lián)系委托行同意后，方可將代收單據(jù)及委托行的授權(quán)電一并轉(zhuǎn)付款人指定的銀行辦理并計(jì)收有關(guān)費(fèi)用，我行不再承擔(dān)責(zé)任。 　?。ň牛┤舾犊钊艘蟛糠只蚍制诟犊睿倚锌稍谡鞯梦行型夂筠k理。 　?第七十三條　催付款／承兌 　　我行向付款人發(fā)出代收贖單通知書后，若付款人未向我行提出處理意見，我行應(yīng)定期向付款人發(fā)出查詢，同時(shí)抄送委托行，有關(guān)查詢結(jié)果應(yīng)及時(shí)通知委托行。 　?第七十四條　對(duì)外付款的掌握要點(diǎn) 　　（一）我行應(yīng)按照結(jié)售匯的有關(guān)規(guī)定對(duì)有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)進(jìn)行合規(guī)性和表面一致性審核，同時(shí)審查考核提交的“貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單（代申報(bào)單）”及／或“進(jìn)口付匯備案表”，符合條件者可按下述方式對(duì)外付款： 　　1.使用我行外匯貸款支付的業(yè)務(wù)，根據(jù)信貸部門指示從有關(guān)外匯貸款賬戶中劃支付。 　　2.使用我行人民幣貸款支付的業(yè)務(wù)，需在其他銀行將售匯款項(xiàng)劃入我行外匯賬戶后方可對(duì)外支付。 　?。ǘ└鶕?jù)委托行指示撥付款項(xiàng)。 　?第七十五條　退單及無(wú)償交單的處理要點(diǎn) 　　如付款人拒付／拒絕承兌，我行應(yīng)及時(shí)通知委托行并按下述不同情況作相應(yīng)處理： 　　（一）如自發(fā)出該通知兩個(gè)月后仍未得到委托行處理單據(jù)的指示，我行可主動(dòng)退單。 　?。ǘ┤缥行惺跈?quán)退單，我行應(yīng)按其指示辦理。 　　（三）如委托行授權(quán)無(wú)償交單，我行應(yīng)在計(jì)收有關(guān)費(fèi)用后向付款人交單。 　?第七十六條　計(jì)收費(fèi)用 　?。ㄒ唬┪袝鞔_規(guī)定委托行的費(fèi)用由付款人支付且不得放棄時(shí)，如付款人拒付，我行應(yīng)通知委托行，并在委托行同意放棄費(fèi)用后，方可向付款人交單，否則不得交單。若委托行未明確費(fèi)用不得放棄，如付款人拒付，我行可不代收委托行的費(fèi)用，并通知委托行。 　?。ǘ┪倚写諛I(yè)務(wù)的費(fèi)用原則上向委托行收取，若委托行規(guī)定有關(guān)費(fèi)用向付款人收取時(shí)，應(yīng)在付款人付款時(shí)向其收取。若付款人拒付有關(guān)費(fèi)用，應(yīng)從代收貨款中扣收。若付款人拒付退單，應(yīng)向委托行收取我行費(fèi)用。 ?　　　　　　　　　　　第六章　匯出匯款業(yè)務(wù) 　?第七十七條　業(yè)務(wù)審核和受理要點(diǎn) 　?。ㄒ唬﹨R款申請(qǐng)書是我行辦理匯款的依據(jù)，也是匯款申請(qǐng)人和我行委托與被委托關(guān)系的契約，在受理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，須審核匯出匯款申請(qǐng)書的內(nèi)容是否清楚、完整，雙方的責(zé)任義務(wù)是否明確。匯出匯款申請(qǐng)書必須注明匯款方式、金額、收款人名稱、地址或收款人的開戶行名稱、地址、賬號(hào)、匯出款項(xiàng)的來(lái)源，同時(shí)，還應(yīng)注明有關(guān)國(guó)外費(fèi)用由誰(shuí)負(fù)擔(dān)。除港澳地區(qū)外，必須用英文填寫匯款申請(qǐng)書內(nèi)容。 　?。ǘ﹨R款申請(qǐng)書由總行制定統(tǒng)一格式、統(tǒng)一印制。 　?。ㄈ┪倚许毎匆?guī)定對(duì)有效憑證的有關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行合規(guī)性和表面一致性的審核。 　?。ㄋ模┛蛻羰褂梦倚匈J款支付匯款時(shí)，需將客戶提交的單據(jù)與商務(wù)合同進(jìn)行嚴(yán)格的核對(duì)，單據(jù)種類、份數(shù)、出具人及單據(jù)中貨物描述（包括貨物名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格及單據(jù)要求等）與商務(wù)合同要求相一致，如存在不一致，則應(yīng)拒絕受理，并要求客戶提交我行貸款批準(zhǔn)文件，客戶從其現(xiàn)匯賬戶支付匯款時(shí)，我行需審查其所匯款項(xiàng)是否符合賬戶的支付范圍。在保稅區(qū)注冊(cè)的企業(yè)，向保稅區(qū)以外的銀行申請(qǐng)匯款時(shí)，應(yīng)憑當(dāng)?shù)赝鈪R局的核準(zhǔn)件辦理匯款。 　?。ㄎ澹?duì)貨到付款項(xiàng)下匯出匯款，我行應(yīng)憑客戶提供的有效商業(yè)單據(jù)、正本進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單、貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單及／或進(jìn)口付匯備案表辦理。進(jìn)口核銷單第一聯(lián)送當(dāng)?shù)赝鈪R局，第二聯(lián)退進(jìn)口單位，第三聯(lián)后附有效商業(yè)單據(jù)及報(bào)關(guān)單歸卷。 　?。┌凑胀鈪R局的有關(guān)規(guī)定核驗(yàn)報(bào)關(guān)單。 　?第七十八條　匯出匯款的掌握要點(diǎn) 　　（一）原則上我行應(yīng)按照匯款人的指示，采用電、信、票匯三種方式之一辦理匯出匯款。由于美國(guó)、加拿大地區(qū)不接受信匯匯款的委托，對(duì)于收款人在美國(guó)和加拿大地區(qū)的匯款，我行不采用信匯方式匯款。匯往受美國(guó)經(jīng)濟(jì)制裁國(guó)家的款項(xiàng)，應(yīng)通過其他國(guó)家銀行辦理，以免匯款被美國(guó)政府凍結(jié)，造成損失。 　?。ǘ?yīng)遵循拉直付匯路線、減少中轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)、減輕費(fèi)用負(fù)擔(dān)、縮短解付周期、提高匯款效率的原則，同時(shí)考慮收款人所在國(guó)家（地區(qū)）的政治、經(jīng)濟(jì)狀況等因素合理選擇匯入行。 　　（三）若受理匯出匯款業(yè)務(wù)的分行與匯入行（解付行）沒有印、押關(guān)系，不能直接辦理匯款，可通過總行辦理轉(zhuǎn)匯。 　?。ㄋ模┎捎肧WIFT系統(tǒng)匯款的，必須嚴(yán)格按照SWIFT標(biāo)準(zhǔn)格式發(fā)出匯款指示，各場(chǎng)次必須標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范書寫；采用電傳／電報(bào)方式匯款的，也應(yīng)參照SWIFT的格式發(fā)出有關(guān)的匯款指示。 　　（五）信、票匯必須在信匯委托書或匯票上注明頭寸償付辦法。除客戶特殊要求外，原則上應(yīng)開具中心匯票。對(duì)金額較大的匯票，如付款行要求證實(shí)，我行應(yīng)以加押電予以證實(shí)；如需要時(shí)，我行也可主動(dòng)以加押電通知付款行。 　?。╇妳R原則上一筆一押，并經(jīng)相應(yīng)的授權(quán)人員簽發(fā)，不向匯入行寄發(fā)電報(bào)證實(shí)書。信、票匯須經(jīng)有相應(yīng)授權(quán)人員簽發(fā)，票匯不向付款行寄送票根。不得預(yù)簽空白匯票。 　?。ㄆ撸?duì)于非常規(guī)匯款業(yè)務(wù)，各行應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R局備案。 　?第七十九條　匯出匯款賬務(wù)管理要點(diǎn) 　?。ㄒ唬﹨R出匯款行應(yīng)在上級(jí)行清算賬戶持有足夠頭寸。 　?。ǘ┩ㄟ^匯出行在境外代理行開立的分賬戶清算匯款頭寸的電、信匯，憑賬戶行的已借記通知核銷匯出匯款科目賬。 　?。ㄈ┢眳R在付款行解付匯票后，憑付款行的解付通知清算有關(guān)匯款頭寸，并核銷匯出付款科目賬。 　　（四）匯票作為重要空白憑證，應(yīng)根據(jù)會(huì)計(jì)制度規(guī)定嚴(yán)格領(lǐng)用、核銷制度。 　?第八十條　匯出匯款的退匯、掛失止付 　?。ㄒ唬╇姟⑿艆R的退匯須由付款人提交書面申請(qǐng)，交驗(yàn)匯款回單，匯出行憑以向解付行要求退匯，待接到解付行同意退匯的答復(fù)并收妥原匯出款項(xiàng)后，方可辦理退匯。 　?。ǘ┢眳R的退匯須由匯款人持原匯票正本辦理并背書，由出票行注銷原匯票，辦理退匯手續(xù)。 　?。ㄈ﹨R票的掛失止付應(yīng)由匯款人提交書面申請(qǐng)，出票行憑以向付款行發(fā)出掛失、止付通知，待接到付款行同意止付的回復(fù)，在匯票有效期滿加上一個(gè)郵程后才能辦理退款。如匯款人要求立即另開新票或退款，匯款人須出具擔(dān)保，出票行在保留追索權(quán)的前提下，方可辦理。 　?。ㄋ模┤魠R票在掛失、止付前或途中，付款行已辦理解付，由匯款人承擔(dān)損失。 　?。ㄎ澹?duì)已辦理退匯或退款的匯出匯款，匯出行在收到頭寸后，應(yīng)以反方向核銷匯出匯款科目并辦理退款手續(xù)。 ?　　　　　　　　　　　第七章　保函業(yè)務(wù) 　?第八十一條　對(duì)于由銀行承擔(dān)第一性付款責(zé)任、基于單據(jù)作為付款條件的見索即付保函，執(zhí)行《國(guó)家開發(fā)銀行見索即付保函基本規(guī)定》；其他不以單據(jù)作為付款條件的合同擔(dān)保，由國(guó)際結(jié)算部門會(huì)同相關(guān)部門按相關(guān)規(guī)定及原則處理。 ?　　　　　　　　　　　　　第八章　業(yè)務(wù)收費(fèi) 第一節(jié)　收費(fèi)辦法 　?第八十二條　我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)參照標(biāo)準(zhǔn)國(guó)際銀行操作實(shí)務(wù)確定，并由總行國(guó)金局視情況隨時(shí)調(diào)整，各辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)分行應(yīng)遵照?qǐng)?zhí)行。未經(jīng)總行國(guó)金局批準(zhǔn)，任何分行不得設(shè)立總行收費(fèi)率表以外的收費(fèi)項(xiàng)目或擅自改動(dòng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 　?第八十三條　我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)原則為： 　?。ㄒ唬┏碛屑s定外，我行向委托業(yè)務(wù)方收取有關(guān)費(fèi)用。 　?。ǘ┪倚袘?yīng)收取的費(fèi)用，由國(guó)外負(fù)擔(dān)者，收取外幣；由國(guó)內(nèi)負(fù)擔(dān)者按外幣金額以賣出價(jià)折收人民幣。 　　（三）總行授權(quán)各分行可根據(jù)具體業(yè)務(wù)、具體客戶情況，在有利于業(yè)務(wù)發(fā)展與開拓、有利于整體利益的前提下，對(duì)規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)予以浮動(dòng)（內(nèi)部掌握，不得對(duì)外泄漏）。 第二節(jié)　國(guó)家開發(fā)資銀行國(guó)際結(jié)算費(fèi)率表說明 　?第八十四條　信用證業(yè)務(wù) 　?。ㄒ唬╅_立信用證和轉(zhuǎn)開信用證按同一標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。 　?。ǘ┩ㄖ庞米C和轉(zhuǎn)遞信用證按筆收費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)相同。 　　（三）我行保兌信用證，以三月為一期計(jì)收保兌費(fèi)。不足三個(gè)月按一期收取。保兌信用證的通知費(fèi)另收。 　?。ㄋ模┪倚谐袃缎庞米C匯票，以一個(gè)月為一期計(jì)收承兌費(fèi)，但最低收取兩期承兌費(fèi)。 　　（五）議付費(fèi)和驗(yàn)單費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)相同。 　?。┪倚虚_出信用證項(xiàng)下對(duì)金額的修改，如系增額按開證費(fèi)率計(jì)算費(fèi)用，低于修改費(fèi)額按修改費(fèi)收取，超過修改費(fèi)額的，按計(jì)算的數(shù)額收取。 　?第八十五條　匯款 　?。ㄒ唬﹨R入?yún)R款收入在我行開立賬戶者免收費(fèi)用；原幣入賬則收取無(wú)兌換手續(xù)費(fèi)。 　?。ǘ┺D(zhuǎn)匯系指異地或同城轉(zhuǎn)匯，但在我行開立的賬戶之間轉(zhuǎn)賬不視為轉(zhuǎn)匯。在我行系統(tǒng)中轉(zhuǎn)匯免收轉(zhuǎn)匯用。 　?第八十六條　保函除進(jìn)口付款保函、提貨擔(dān)保外，保函業(yè)務(wù)收費(fèi)均為每季收費(fèi)率，不足一季的按一季收取?？砂肽昊蛞荒晔杖∫淮巍? 　?第八十七條　進(jìn)出口結(jié)算原幣收付客戶賬戶者收取無(wú)兌換手續(xù)費(fèi)。 　?第八十八條　為客戶提供費(fèi)率表中未列明、但勞務(wù)較復(fù)雜或超越我行業(yè)務(wù)范圍的服務(wù)，按其復(fù)雜程度或成本大小在50－300元范圍酌收處理費(fèi)，收取處理費(fèi)應(yīng)事前通知付費(fèi)方。 　?第八十九條　我行系統(tǒng)之間互委業(yè)務(wù)，按照處理何種業(yè)務(wù)收取何種費(fèi)用的原則，各自收取有關(guān)費(fèi)用。委托行要求被委托行代收費(fèi)用，應(yīng)明確予以說明。 　?第九十條　異地或同城業(yè)務(wù)中發(fā)生原幣劃轉(zhuǎn)，由客戶賬戶行（劃入行）收取外匯買賣（兌換差價(jià)）差價(jià)收入或無(wú)兌換手續(xù)費(fèi)，業(yè)務(wù)經(jīng)辦行（劃出行）收取業(yè)務(wù)處理有關(guān)費(fèi)用。 ?　　　　　　　　　　　　　第九章　附則 　?第九十一條　本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。 　?第九十二條　本規(guī)定由總行國(guó)金局解釋。 附：二、　　 國(guó)家開發(fā)銀行涉外見索即付保函業(yè)務(wù)基本規(guī)定(暫行) ?　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為有效地監(jiān)督、管理和指導(dǎo)我行的涉外見索即付保函業(yè)務(wù)，適應(yīng)國(guó)際商業(yè)活動(dòng)中此類保函業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)，使見索即付保函切實(shí)成為我行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)較完整的產(chǎn)品及為我行貸款客戶服務(wù)的有效工具，根據(jù)中國(guó)人民銀行《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》及我行相關(guān)規(guī)定，特制定本基本規(guī)定(以下稱“本規(guī)定”)。 　?第二條　本規(guī)定僅適用于與我行貸款相關(guān)的客戶委托我行對(duì)境外機(jī)構(gòu)開立及境外機(jī)構(gòu)委托我行對(duì)與我行貸款相關(guān)的客戶轉(zhuǎn)開的見索即付保函(以下稱“保函”)業(yè)務(wù)。 　　我行原則上不辦理與本行項(xiàng)目無(wú)關(guān)的見索即付保函業(yè)務(wù)。 　?第三條　保函系國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)產(chǎn)品，其業(yè)務(wù)處理原則應(yīng)遵守《國(guó)家開發(fā)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)基本規(guī)定(暫行)》以及相關(guān)制度。 　?第四條　本規(guī)定下保函業(yè)務(wù)僅處理單據(jù)，不介入商業(yè)糾紛。 ?　　　　　　　　　　 第二章　保函業(yè)務(wù)管理 第一節(jié)　業(yè)務(wù)授權(quán) 　?第五條　保函業(yè)務(wù)實(shí)行總行授權(quán)制。未經(jīng)總行授權(quán)，任何分行不得對(duì)外出具保函。 　?第六條　本規(guī)定下保函業(yè)務(wù)由總行國(guó)際金融局會(huì)同有關(guān)部門統(tǒng)一授權(quán)，且由國(guó)際金融局歸口管理。 　?第七條　本規(guī)定下保函業(yè)務(wù)由被授權(quán)分行的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)辦理。 第二節(jié)　保函審批權(quán)限 　?第八條　總行根據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)度及保函品種確定分行開立保函權(quán)限，分行開立單筆保函最大權(quán)限及本年度保函余額指標(biāo)每年年初由總行下達(dá)。 　?第九條　超過總行授權(quán)的保函業(yè)務(wù)必須上報(bào)總行國(guó)際金融局，上報(bào)材料應(yīng)包括有關(guān)請(qǐng)示及本規(guī)定要求的各項(xiàng)業(yè)務(wù)文件，待總行批準(zhǔn)后報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局審批，之后方可辦理。 　　我行不辦理補(bǔ)償貿(mào)易保函、360天以上遠(yuǎn)期付款保函業(yè)務(wù)。 第三節(jié)　保函余額指標(biāo) 　?第十條　非我行直接貸款項(xiàng)下的保函實(shí)行余額指標(biāo)管理，但不按照品種細(xì)分。 　?第十一條　超過余額指標(biāo)的保函業(yè)務(wù)須報(bào)總行國(guó)際金融局，批準(zhǔn)后方可辦理。 第四節(jié)　保函統(tǒng)計(jì)與報(bào)告制度 　?第十二條　本規(guī)定下保函業(yè)務(wù)計(jì)人國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，按照國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定定期上報(bào)總行。 　?第十三條　我行實(shí)行保函業(yè)務(wù)報(bào)告制度。本規(guī)定下保函業(yè)務(wù)應(yīng)列入國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)告一并向總行國(guó)際金融局提交。 　?第十四條　保函業(yè)務(wù)報(bào)告應(yīng)包括： 　　(一)保函業(yè)務(wù)情況(包括各類保函的業(yè)務(wù)發(fā)生和注銷的筆數(shù)、金額)； 　　(二)典型條款的掌握與運(yùn)用及分析； 　　(三)保函業(yè)務(wù)的管理及業(yè)務(wù)處理經(jīng)驗(yàn)； 　　(四)存在的問題(包括對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)糾紛；對(duì)外賠付等問題)； 　　(五)對(duì)工作的設(shè)想及建議。 　?第十五條　我行對(duì)外出具保函后，應(yīng)按外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理登記、展期、注銷等有關(guān)手續(xù)。 第五節(jié)　保函的會(huì)計(jì)核算 　?第十六條　本規(guī)定項(xiàng)下保函業(yè)務(wù)核算執(zhí)行我行有關(guān)會(huì)計(jì)核算制度。 ?　　　　　　　　　第三章　開立保函的條件 　?第十七條　只有在與我行貸款相關(guān)的客戶書面請(qǐng)求采用見索即付形式、同時(shí)書面承諾接受保函格式中受益人加諸我行的一切義務(wù)，保函才可采用見索即付形式，并適用本基本規(guī)定。 　?第十八條　見索即付形式只適用于我行開具的國(guó)際貿(mào)易項(xiàng)下的付款保函、履約保函及國(guó)際工程項(xiàng)下的投標(biāo)保函、質(zhì)量保函等非融資類保函。 　?第十九條　保函的基礎(chǔ)交易關(guān)系應(yīng)真實(shí)、合法。 　?第二十條　保函開立前必須完成按照規(guī)定應(yīng)履行的向國(guó)家有關(guān)管理機(jī)關(guān)的報(bào)批手續(xù)。 　?第二十一條　我行對(duì)外開具保函原則上應(yīng)為有條件保函。 　?第二十二條　在可能的情況下，金額較大的保函應(yīng)開立為若干個(gè)金額較小的保函。 ?第四章　保函的申請(qǐng)及審查 第一節(jié)　申請(qǐng)人資格的審查 　?第二十三條　我行僅受理與我行貸款相關(guān)的客戶開立保函的申請(qǐng)。 　　分行國(guó)際結(jié)算部門收到保函申請(qǐng)書后，須請(qǐng)分行信貸部門確認(rèn)是否為我行貸款項(xiàng)下相關(guān)業(yè)務(wù)。 　?第二十四條　保函的申請(qǐng)人必須根據(jù)國(guó)家政策、法規(guī)具有對(duì)外經(jīng)營(yíng)權(quán)。 　?第二十五條　無(wú)對(duì)外經(jīng)營(yíng)權(quán)的實(shí)際申請(qǐng)人可由具有對(duì)外經(jīng)營(yíng)權(quán)的代理人向我行提出開立保函申請(qǐng)，我行應(yīng)要求： 　　(一)實(shí)際申請(qǐng)人與作為代理人的名義申請(qǐng)人應(yīng)共同簽署保函申請(qǐng)書。該申請(qǐng)書直接約束各方簽字人； 　　(二)代理人必須在實(shí)際申請(qǐng)人所提交的保函申請(qǐng)書上簽章確認(rèn)，并表示同意實(shí)際申請(qǐng)人借用其名義對(duì)外出具保函； 　　(三)實(shí)際申請(qǐng)人應(yīng)明確承諾一旦保函項(xiàng)下發(fā)生索賠，該風(fēng)險(xiǎn)完全由其自身承擔(dān)，由此產(chǎn)生的銀行費(fèi)用由其自身負(fù)責(zé)支付。如實(shí)際申請(qǐng)人不履行義務(wù)，我行可直接對(duì)其主張權(quán)利。 　?第二十六條　委托我行辦理保函的客戶應(yīng)向我行提供簽樣及印模授權(quán)書，提供各類業(yè)務(wù)授權(quán)人的簽樣、企業(yè)公章、財(cái)務(wù)章、業(yè)務(wù)章印模，并具體說明各簽樣及印章的業(yè)務(wù)授權(quán)范圍。該授權(quán)書必須由法人代表簽署加蓋企業(yè)公章；法人代表、企業(yè)公章必須與進(jìn)出口許可證、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照中的有關(guān)內(nèi)容相符。企業(yè)組、法人代表變更時(shí)應(yīng)具函向我行重新辦理授權(quán)或?qū)υ跈?quán)書進(jìn)行更改、補(bǔ)充。 第二節(jié)　申請(qǐng)書的審查 　?第二十七條　保函申請(qǐng)書是明確我行與申請(qǐng)人之間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的依據(jù)，是我行憑以處理與申請(qǐng)人之間可能發(fā)生的爭(zhēng)議及糾紛的重要法律文件。 　?第二十八條　保函申請(qǐng)人應(yīng)按我行標(biāo)準(zhǔn)格式出具保函申請(qǐng)書。內(nèi)容包括： 　　(一)保函申請(qǐng)人名稱及地址、電話、電傳及聯(lián)系人等。 　　(二)保函受益人名稱及地址。 　　(三)有關(guān)的合同號(hào)、標(biāo)號(hào)、或項(xiàng)目名稱等。 　　(四)合同總金額。 　　(五)保函金額。 　　(六)保函種類。 　　(七)保函效期。 　　(八)保函開立方式(直開或轉(zhuǎn)開)。 　　(九)保函簽發(fā)手段(電開或信開)。 　　(十)申請(qǐng)人希望選用的轉(zhuǎn)遞保函、轉(zhuǎn)開保函或加保的國(guó)外銀行名稱及地址。 　　(十一)申請(qǐng)人對(duì)我行所作的承諾、我行與申請(qǐng)人各自的權(quán)利和義務(wù)，以及我行的免責(zé)條款；應(yīng)明確我行可按國(guó)際慣例和有關(guān)規(guī)定辦理保函業(yè)務(wù)，同時(shí)明確我行對(duì)保函的賠付與否有決定權(quán)；申請(qǐng)人應(yīng)承諾發(fā)生對(duì)外賠付時(shí)，授權(quán)我行直接扣劃其在我行開立的本／外幣賬戶。申請(qǐng)人承諾對(duì)我行依上述條件而采取的任何行動(dòng)放棄一切抗辯和追索的權(quán)利。申請(qǐng)人不履行義務(wù)，我行可直接對(duì)其主張權(quán)利。 　　(十二)如果基礎(chǔ)交易存在代理行為，實(shí)