第一條　為發(fā)展貨幣市場(chǎng)，拓寬企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司融資渠道，特制定本規(guī)定。

　　第二條　財(cái)務(wù)公司以法人為單位申請(qǐng)成為全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和債券市場(chǎng)成員，其分支機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行交易。

　　第三條　申請(qǐng)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的財(cái)務(wù)公司須符合以下基本標(biāo)準(zhǔn)：

　?。ㄒ唬┵Y產(chǎn)負(fù)債比例符合中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定；

　?。ǘ┣叭齻€(gè)年度連續(xù)盈利；

　　（三）按中國(guó)人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍規(guī)范經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全；

　?。ㄋ模┪匆蜻`規(guī)經(jīng)營(yíng)受中國(guó)人民銀行及其他主管部門(mén)處罰；

　　（五）拆借資金余額不超過(guò)中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例。

　　第四條　符合以上標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)公司，須向中國(guó)人民銀行提交以下申請(qǐng)材料：

　　（一）進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)；

　?。ǘ督鹑跈C(jī)構(gòu)法人許可證》（復(fù)印件）；

　?。ㄈ?a href='http://www.shkps.cn/faren/5.html' target='_blank' data-horse>企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（復(fù)印件）；

　?。ㄋ模┕菊鲁蹋?/p>

　?。ㄎ澹┙?jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其會(huì)計(jì)師審計(jì)的最近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告和驗(yàn)資報(bào)告；

　　（六）以法人為單位的同業(yè)拆借未到期余額、明細(xì)情況；

　?。ㄆ撸┕镜馁Y金管理內(nèi)控制度；

　?。ò耍┕矩?fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門(mén)和人員情況；

　　（九）中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。

　　第五條　中國(guó)人民銀行根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)和銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的管理規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，批準(zhǔn)符合條件的財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)。

　　第六條　財(cái)務(wù)公司拆入資金最長(zhǎng)期限為7天，拆出資金期限不得超過(guò)對(duì)手方的由人民銀行規(guī)定的拆入資金最長(zhǎng)期限；同業(yè)拆借到期后不得展期，也不得以其他方式變相展期。

　　第七條　財(cái)務(wù)公司拆入、拆出資金余額均不得超過(guò)實(shí)收資本金的100％。

　　第八條　財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)從事債券買(mǎi)賣(mài)和回購(gòu)業(yè)務(wù)，按照《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》執(zhí)行。

　　第九條　財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)，須向中國(guó)人民銀行提交以下申請(qǐng)材料：

　?。ㄒ唬┻M(jìn)入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的申請(qǐng)；

　?。ǘ督鹑跈C(jī)構(gòu)法人許可證》（復(fù)印件）；

　　（三）《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（復(fù)印件）；

　?。ㄋ模┕菊鲁?；

　　（五）以法人為單位持有的全部債券的明細(xì)情況；

　　（六）公司的債券管理內(nèi)控制度；

　?。ㄆ撸┕矩?fù)責(zé)在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)債券和在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行債券交易的部門(mén)和人員情況；

　　（八）中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。

　　第十條　財(cái)務(wù)公司在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的債券必須在中央國(guó)債登記結(jié)算公司托管和結(jié)算，不得轉(zhuǎn)托管到證券交易所。

　　第十一條　財(cái)務(wù)公司在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和債券市場(chǎng)進(jìn)行交易的資金清算方式由雙方自行商定，但本金和利息的支付都必須以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行，不得收付現(xiàn)金。

　　第十二條　本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　　第十三條　本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行。