現(xiàn)如今，許多人打著普通集資的旗號，來進行非法集資，嚴(yán)重的損害了廣大群眾的利益，擾亂了經(jīng)濟秩序。非法集資是現(xiàn)在比較常見的一種經(jīng)濟犯罪，非法集資的手段也千奇百怪，但是都有相同之處。下面小編給大家整理關(guān)于非法集資方法以及如何識別非法集資有關(guān)內(nèi)容，供大家參考。

一、常用非法集資方法

1、假冒民營銀行的名義。借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或者吸收存款。

2、非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名。主要有兩個方面：一是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品，另一個是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保非法吸收資金。

3、打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號。假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新科技等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報，誘騙市民向指定的個人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃逸。

4、打著“養(yǎng)老”的旗號。有兩個突出形式:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年人“加盟投資”。另一個是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。

5、以高價回購收藏品為名。以毫無價值或者價格低廉的紀(jì)念品、紀(jì)念鈔、郵編等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定的時間后高價回購，引誘市民購買，然后攜款潛逃。

6、假借P2P名義。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借款平臺，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾存款，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

二、如何快速識別非法集資

1、看融資合法性

合法的融資應(yīng)得到有關(guān)部門批準(zhǔn)。發(fā)行股票要得到中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)在股票交易所交易;銷售保險要得到中國保監(jiān)會批準(zhǔn)獲取代理人資格;發(fā)行債券(包括政府債券、金融債券、債券)，要得到財政部批準(zhǔn)或中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)。

2、看宣傳方式

是不是通過推介會、傳單、手機短信等獲取的集資信息，或者親戚朋友同事轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)告的信息，包括以各種途徑向市民傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向市民擴散而予以放任等情形。如果是，就要格外小心。

3、看經(jīng)營模式

投資回報有哪些?有沒有實體項目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實體經(jīng)營項目還是投向不明?獲取利潤的途徑是什么?沒有項目或者虛構(gòu)項目，甚至劣質(zhì)項目都蘊含著巨大風(fēng)險，市民要注意。

4、看參與集資主體

是不是誰都可以參與，對不特定對象來者不拒，這個時候，也要小心

我們要充分認(rèn)識到非法集資的危害性，各地方政府也要加強管理，出臺一些應(yīng)對措施。小編也在這里提醒大家，要時刻提高警惕，不要輕易相信宣傳中的高收益高回報等內(nèi)容，這往往就是讓你掉入圈套的陷阱。要把錢存入正規(guī)的金融機構(gòu)，不要貪圖小便宜。

非法集資罪和民間借貸的區(qū)別

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