*注：本篇法規(guī)已被《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》（發(fā)布日期：1994年2月25日　實(shí)施日期：1994年4月1日）廢止?

　　《上海外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》，已于一九九0年九月七日經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)予發(fā)布施行。

　　一九九0年九月八日

第一章　總則

　　第一條　為了適應(yīng)上海市對(duì)外開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)和完善外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的管理，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)是指依照本辦法和中華人民共和國(guó)其他法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立、登記注冊(cè)和營(yíng)業(yè)的下列機(jī)構(gòu)：

　　(一)總行設(shè)在上海市的外國(guó)資本的銀行(以下簡(jiǎn)稱外資銀行)；

　　(二)外國(guó)資本的銀行在上海市設(shè)立的分行(以下簡(jiǎn)稱外資銀行分行)；

　　(三)外國(guó)資本的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)資本的金融機(jī)構(gòu)在上海市合資經(jīng)營(yíng)的銀行(以下簡(jiǎn)稱合資銀行)；

　　(四)外國(guó)資本的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)資本的金融機(jī)構(gòu)在上海市合資經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)公司(以下簡(jiǎn)稱合資財(cái)務(wù)公司)。

　　第三條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國(guó)的法律、法規(guī)，其正當(dāng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和合法權(quán)益受中華人民共和國(guó)法律保護(hù)。

　　第四條　中國(guó)人民銀行是審批、管理和監(jiān)督外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)；中國(guó)人民銀行授權(quán)上海市分行對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常管理和監(jiān)督。

第二章　設(shè)立與登記

　　第五條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)投資者為金融機(jī)構(gòu)；

　　(二)在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)三年以上；

　　(三)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資銀行前一年年末資產(chǎn)總額在一百億美元以上。

　　第六條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資銀行分行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)三年以上；

　　(二)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資銀行分行前一年年末資產(chǎn)總額在二百億美元以上；

　　(三)其所在國(guó)或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度。

　　第七條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合資銀行、合資財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)合資各方均為金融機(jī)構(gòu)；

　　(二)外方投資者在中國(guó)境內(nèi)設(shè)有代表機(jī)構(gòu)。

　　第八條　設(shè)立外資銀行，應(yīng)當(dāng)由投資者向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，并提交下列證件、資料：

　　(一)設(shè)立外資銀行的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)銀行的名稱，注冊(cè)資本和實(shí)收資本額，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等；

　　(二)可行性研究報(bào)告；

　　(三)最近三年的資產(chǎn)、負(fù)債狀況的報(bào)告及有關(guān)證明文件；

　　(四)擬設(shè)銀行的章程草案；

　　(五)所在國(guó)或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給投資者的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)；

　　(六)中國(guó)人民銀行要求提交的其他證件、資料。

　　第九條　設(shè)立外資銀行分行，應(yīng)當(dāng)由其總行向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，并提交下列證件、資料：

　　(一)由董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱，總行撥給的營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等；

　　(二)最近三年的年報(bào)；

　　(三)所在國(guó)或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的銀行的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)；

　　(四)中國(guó)人民銀行要求提交的其他證件、資料。

　　第十條　設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)由合資各方共同向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，并提交下列證件、資料：

　　(一)設(shè)立合資機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資機(jī)構(gòu)的名稱，合資各方名稱，注冊(cè)資本和實(shí)收資本額，合資各方出資比例，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等；

　　(二)合資各方共同編制的可行性研究報(bào)告；

　　(三)由合資各方授權(quán)代表草簽的合資經(jīng)營(yíng)協(xié)議、合同以及擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；

　　(四)合資各方最近三年的資產(chǎn)、負(fù)債狀況的報(bào)告及有關(guān)證明文件；

　　(五)所在國(guó)或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給合資各方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)；

　　(六)中國(guó)人民銀行要求提交的其他證件、資料。

　　第十一條　本辦法第八、九、十條中所列證件、資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，均須附具中文譯本。

　　第十二條　設(shè)立申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)人民銀行審查同意后，發(fā)給申請(qǐng)者正式申請(qǐng)表。

　　正式申請(qǐng)表填寫(xiě)后，向中國(guó)人民銀行提出正式申請(qǐng)，申請(qǐng)文件包括：

　　(一)由申請(qǐng)者法定代表或者授權(quán)代表簽字的正式申請(qǐng)表(一式三份)；

　　(二)擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人名單和簡(jiǎn)歷；

　　(三)對(duì)擬任該機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)；

　　(四)設(shè)立外資銀行分行的，其總行對(duì)該分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)；

　　(五)其他資料。

　　第十三條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)證書(shū)后三十天內(nèi)，依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并應(yīng)當(dāng)依法自開(kāi)業(yè)之日起三十天內(nèi)向稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理稅務(wù)登記。

　　第十四條　已經(jīng)批準(zhǔn)的外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，向國(guó)家外匯管理局申領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。

　　第十五條　已經(jīng)批準(zhǔn)的外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)自接到中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)證書(shū)之日起十二個(gè)月內(nèi)未營(yíng)業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

　　第十六條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，須經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)：

　　(一)投資股本的調(diào)整、轉(zhuǎn)讓；

　　(二)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

　　(三)更換董事長(zhǎng)(副董事長(zhǎng))、行長(zhǎng)(副行長(zhǎng))、總經(jīng)理(副總經(jīng)理)、分行長(zhǎng)(副分行長(zhǎng))；

　　(四)在境外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

第三章　注冊(cè)資本和營(yíng)運(yùn)資金

　　第十七條　外資銀行、合資銀行的最低注冊(cè)資本為三千萬(wàn)美元等值的自由兌換貨幣，合資財(cái)務(wù)公司的最低注冊(cè)資本為二千萬(wàn)美元等值的自由兌換貨幣；其實(shí)收資本均不得低于其注冊(cè)資本的50%。

　　外資銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行專門(mén)撥給不少于一千萬(wàn)美元等值的自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金。

　　第十八條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)證書(shū)之后三十天內(nèi)，籌足其實(shí)收資本或者營(yíng)運(yùn)資金，由中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師驗(yàn)證并出具證明。

　　第十九條　外資銀行、合資銀行、合資財(cái)務(wù)公司須每年從其稅后凈利潤(rùn)中提取25%的資金補(bǔ)充資本金，直至其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金的總額達(dá)到其注冊(cè)資本的二倍。

　　外資銀行分行須每年將稅后凈利潤(rùn)的25%保留在中國(guó)境內(nèi)，用以補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金，直至該保留盈利等于該行營(yíng)運(yùn)資金。

第四章　業(yè)務(wù)范圍

　　第二十條　根據(jù)申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)外資銀行、合資銀行、外資銀行分行經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)的部分或者全部：

　　(一)外幣存款；

　　(二)外幣放款；

　　(三)外幣票據(jù)貼現(xiàn)；

　　(四)外幣投資；

　　(五)外幣匯款；

　　(六)外匯擔(dān)保；

　　(七)進(jìn)出口結(jié)算；

　　(八)自營(yíng)或者代客買(mǎi)賣(mài)外匯；

　　(九)外幣有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)；

　　(十)代理外幣及外幣票據(jù)兌換；

　　(十一)代理外幣信用卡付款；

　　(十二)保管及保管箱；

　　(十三)資信調(diào)查和咨詢；

　　(十四)經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十一條　根據(jù)申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)合資財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)的部分或者全部：

　　(一)外幣放款；

　　(二)外幣票據(jù)貼現(xiàn)；

　　(三)外幣投資；

　　(四)外匯擔(dān)保；

　　(五)外幣有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)；

　　(六)資信調(diào)查和咨詢；

　　(七)外幣信托；

　　(八)每筆不少于十萬(wàn)美元、期限為三個(gè)月以上的外幣存款；

　　(九)經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十二條　本章所稱外幣存款是指以外幣表示的下列存款：

　　(一)境內(nèi)外同業(yè)存款；

　　(二)境外的非同業(yè)存款；

　　(三)中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)人的存款；

　　(四)華僑和香港、澳門(mén)、臺(tái)灣同胞的存款；

　　(五)外商投資企業(yè)存款；

　　(六)外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)對(duì)非外商投資企業(yè)貸款的轉(zhuǎn)存款；

　　(七)經(jīng)批準(zhǔn)的其他存款。

　　第二十三條　外資銀行、合資銀行、外資銀行分行在辦理進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，服務(wù)對(duì)象為境內(nèi)外商投資企業(yè)和有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的非外商投資企業(yè)。但辦理非外商投資企業(yè)的進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)的，該項(xiàng)進(jìn)口所需資金應(yīng)當(dāng)來(lái)自本銀行的貸款。

第五章　業(yè)務(wù)管理

　　第二十四條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行上海市分行繳存存款準(zhǔn)備金，其比率由中國(guó)人民銀行制定，并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。存款準(zhǔn)備金不計(jì)利息。

　　第二十五條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)對(duì)一個(gè)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的放款，不得超過(guò)其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金總額的30%，但經(jīng)中國(guó)人民銀行特許的除外。

　　第二十六條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的投資總額不得超過(guò)其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金額的30%，但經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)投資于金融企業(yè)的除外。

　　第二十七條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)不得超過(guò)其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金總額的二十倍。

　　第二十八條　外資銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金的30%應(yīng)當(dāng)以中國(guó)人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國(guó)人民銀行指定的銀行存款等。

　　第二十九條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的房地產(chǎn)不得超過(guò)其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金總額的25%，其他固定資產(chǎn)不得超過(guò)其實(shí)收資本加儲(chǔ)備金總額的15%。

　　第三十條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動(dòng)性。

　　第三十一條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的存款不得超過(guò)該機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)的總資產(chǎn)的40%。

　　第三十二條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定保留適當(dāng)?shù)拇魩?zhǔn)備金。

　　第三十三條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的外幣存、放款利率及各種手續(xù)費(fèi)率，通過(guò)同業(yè)公會(huì)協(xié)商確定或者參照國(guó)際市場(chǎng)行情制定，報(bào)中國(guó)人民銀行上海市分行核準(zhǔn)。

　　第三十四條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)依法納稅后的利潤(rùn)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取儲(chǔ)備基金、職工獎(jiǎng)勵(lì)基金、福利基金和企業(yè)發(fā)展基金。

　　第三十五條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少聘用一名中國(guó)公民為高層管理人員。

　　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的高層管理人員不得兼任其他經(jīng)濟(jì)組織的重要職務(wù)。

　　第三十六條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)固定聘用中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，并經(jīng)中國(guó)人民銀行上海市分行認(rèn)可。

第六章　監(jiān)督檢查

　　第三十七條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部稽核制度，增強(qiáng)自我約束的能力。

　　第三十八條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)須按規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)報(bào)表。

　　第三十九條　中國(guó)人民銀行及其上海市分行有權(quán)檢查、稽核外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)狀況。

第七章　解散與清算

　　第四十條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動(dòng)，須在終止前三十天以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后予以解散并進(jìn)行清算。

　　第四十一條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)無(wú)力償付其債務(wù)的，中國(guó)人民銀行可令其停業(yè)，限期清理。在清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力的機(jī)構(gòu)，需要復(fù)業(yè)的，須向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)。

　　第四十二條　自行終止業(yè)務(wù)活動(dòng)和依法被停業(yè)的外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)，其解散和清算事項(xiàng)，須按照中華人民共和國(guó)有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第四十三條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行清理，須在依法繳清稅款和清償全部債務(wù)后，方可退還股本、分配股利。

　　第四十四條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)清算完畢，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)向原登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。

第八章　罰則

　　第四十五條　違反本辦法第二章規(guī)定，擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)的，中國(guó)人民銀行有權(quán)責(zé)令其停業(yè)，沒(méi)收其非法所得，處以五萬(wàn)元以上、十萬(wàn)元以下人民幣等值外匯的罰款。

　　第四十六條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法第四章規(guī)定，超越批準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)的，中國(guó)人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其停止所超越部分的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，依法沒(méi)收其超越部分的非法所得，處以一萬(wàn)元以上、五萬(wàn)元以下人民幣等值外匯的罰款。

　　第四十七條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法第五章規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其糾正、調(diào)整或者補(bǔ)足，并根據(jù)情節(jié)處以五千元以上、三萬(wàn)元以下人民幣等值外匯的罰款。

　　第四十八條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法第六章規(guī)定，未按期報(bào)送報(bào)表或者抗拒監(jiān)督檢查的，中國(guó)人民銀行及其上海市分行可視其情節(jié)給予警告、通報(bào)或者處以三千元以上、一萬(wàn)元以下人民幣等值外匯的罰款。

　　第四十九條　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可責(zé)令其停業(yè)直至撤銷機(jī)構(gòu)。

　　外資金融機(jī)構(gòu)、中外合資金融機(jī)構(gòu)違反其他法律、法規(guī)的，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)依法予以處罰。

第九章　附則

　　第五十條　本辦法對(duì)華僑資本和香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)資本的金融機(jī)構(gòu)，比照適用。

　　第五十一條　本辦法發(fā)布施行前，已在上海市的外資銀行分行，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定補(bǔ)辦設(shè)立和登記手續(xù)；不符合本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行上海市分行指定期限令其調(diào)整。

　　第五十二條　本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。中國(guó)人民銀行可以根據(jù)本辦法制定具體規(guī)定。

　　第五十三條　本辦法自發(fā)布之日起施行。