各市、縣人民政府，自治區(qū)農(nóng)墾局，自治區(qū)人民政府各組成部門、各直屬機構(gòu)：

　　現(xiàn)將《廣西壯族自治區(qū)融資性擔保公司管理暫行辦法》印發(fā)你們，請認真組織實施。

　　廣西壯族自治區(qū)人民政府

　　二○一○年十月十一日

廣西壯族自治區(qū)融資性擔保公司

管理暫行辦法

第一章 總 則

　　第一條 為加強融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人 民共和國合同法》、《國務(wù)院關(guān)于修改〈國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定〉的決定》(國務(wù)院令第548號)和中國銀監(jiān)會等7部委《融資性 擔保公司管理暫行辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，結(jié)合本自治區(qū)實際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

　　本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司和股份有限公司。

　　本辦法所稱再擔保是指融資性擔保公司為其他融資性擔保公司承擔的擔保責任提供擔保的行為。

　　本辦法所稱市是指設(shè)區(qū)的市，所稱縣是指縣、縣級市。

　　第三條 融資性擔保公司是企業(yè)法人，自主經(jīng)營，自負盈虧，自我約束，自擔風(fēng)險。融資性擔保公司擁有獨立的財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任。

　　融資性擔保公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者的權(quán)利，以其認繳的出資額或者認購的股份為限對公司承擔責任。

　　第四條 廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室(以下簡稱自治區(qū)金融辦)是全區(qū)融資性擔保公司的監(jiān)管部門，負責全區(qū)融資性擔保公司的準入、退出、監(jiān)管和融資性擔保行業(yè)的規(guī) 范發(fā)展工作，承擔擬訂我區(qū)融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度和促進融資性擔保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題， 指導(dǎo)各市、縣人民政府進行融資性擔保業(yè)務(wù)日常監(jiān)管和風(fēng)險處置等工作。

　　經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)應(yīng)當經(jīng)自治區(qū)金融辦批準，由自治區(qū)金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證。未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準，任何單位和個人不得經(jīng)營或變相經(jīng)營融資性擔 保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資性擔?！?、“融資擔?！?、“投融資擔?！?、“投資擔保”等與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第五條 融資性擔保公司日常監(jiān)管和風(fēng)險處置等工作由市、縣人民政府實行屬地管理。市、縣金融辦為市、縣融資性擔保公司監(jiān)管部門；尚未設(shè)立金融辦的市、縣，由當?shù)厝嗣裾_定監(jiān)管部門。

　　自治區(qū)人民政府出資設(shè)立的全資或控股的融資性擔保公司由自治區(qū)金融辦進行日常監(jiān)管。

　　第六條 融資性擔保公司應(yīng)當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

　　融資性擔保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定；不得從事不正當競爭，不得損害國家利益和社 會公共利益；應(yīng)當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動；其合法合規(guī)的正常經(jīng)營活動不受任何單位和個人的干涉。

第二章 設(shè)立、變更和終止

　　第七條 融資性擔保公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃系指“廣西壯族自治區(qū)”、市縣行政區(qū)劃名稱；字號由公司自行確定；行業(yè)表述應(yīng)當標明“融資性擔保”字樣。

　　第八條 融資性擔保公司應(yīng)當具備下列條件：

　　(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司章程；

　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東；

　　(三)注冊資本為實繳貨幣資本。名稱直冠縣區(qū)劃的融資性擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣500萬元；名稱直冠市區(qū)劃的融資性擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；名稱直冠“廣西”的融資性擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣1億元；

　　(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；

　　(五)有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度；

　　(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的獨立營業(yè)場所；

　　(七)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他條件。

　　董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法另行制定。

　　第九條 出資設(shè)立融資性擔保公司的企業(yè)法人應(yīng)當具備下列條件：(1)應(yīng)當是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實力雄厚、有社會責任感的企業(yè)；(2)資產(chǎn)負債率低于70%，且上 一會計年度實現(xiàn)盈利。出資設(shè)立融資性擔保公司的自然人應(yīng)當是具有完全民事行為能力的中國公民，無貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟 秩序等犯罪記錄，且無重大不良信用記錄。

　　第十條 設(shè)立融資性擔保公司，應(yīng)由全體出資人或發(fā)起人共同委托的代表或代理人(以下簡稱申請人)向監(jiān)管部門提出設(shè)立申請，并提交下列申請材料：

　　(一)設(shè)立申請書，應(yīng)當載明擬設(shè)立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊機關(guān)、注冊資本、開展業(yè)務(wù)區(qū)域和業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍等事項；

　　(二)可行性研究報告；

　　(三)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

　　(四)驗資報告和營業(yè)場所證明材料；

　　(五)章程草案、主要管理制度；

　　(六)法人股東上一年度財務(wù)審計報告及信用記錄；自然人股東的無犯罪記錄證明及信用記錄；

　　(七)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；

　　(八)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

　　(九)《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》；

　　(十)自治區(qū)金融辦認為需要提交的其他材料。

　　第十一條 住所擬設(shè)在縣的融資性擔保公司申請人，將申請材料報送所在縣監(jiān)管部門；縣監(jiān)管部門自收到材料之日起10個工作日內(nèi)將初步審核意見及相關(guān)材料報送市監(jiān)管部門；市監(jiān)管部門自收到材料之日起10個工作日內(nèi)提出審核意見，并將審核意見及相關(guān)材料報送自治區(qū)金融辦。

　　住所擬設(shè)在市的融資性擔保公司申請人，將申請材料報送所在市監(jiān)管部門；市監(jiān)管部門自收到材料之日起10個工作日內(nèi)提出審核意見，并將審核意見及相關(guān)材料報送自治區(qū)金融辦。

　　自治區(qū)人民政府擬出資設(shè)立的全資或控股的融資性擔保公司申請人，直接將申請材料報送自治區(qū)金融辦。

　　自治區(qū)金融辦自受理完整材料之日起在20個工作日內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。批準設(shè)立的，按規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。

　　第十二條 經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔保公司憑經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

　　第十三條 融資性擔保公司分支機構(gòu)包括分公司、辦事處。分公司可以開展相關(guān)業(yè)務(wù)；辦事處只能從事公司營業(yè)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)活動。

　　融資性擔保公司設(shè)立分公司，由融資性擔保公司作為申請人向其分公司擬設(shè)地監(jiān)管部門提交申請材料，經(jīng)逐級審核后報自治區(qū)金融辦審批，獲批準的按規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。申請人憑經(jīng)營許可證向其分公司所在地工商行政管理部門申請注冊登記。

　　融資性擔保公司設(shè)立辦事處，由融資性擔保公司向辦事處擬設(shè)地監(jiān)管部門備案，同時抄報公司所在地監(jiān)管部門和上級監(jiān)管部門。

　　第十四條 申請設(shè)立分公司的融資性擔保公司應(yīng)當具備以下條件：

　　(一)經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)一年以上，注冊資本不少于人民幣1億元；

　　(二)穩(wěn)健、合規(guī)經(jīng)營，最近一年盈利；

　　(三)最近一年無違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　(四)對每個分公司撥付不少于1000萬元人民幣的營運資金，撥付各分支機構(gòu)營運資金總額不得超過其凈資產(chǎn)的50%；

　　(五)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他條件。

　　第十五條 融資性擔保公司跨自治區(qū)申請設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)自治區(qū)金融辦同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準。設(shè)立后應(yīng)將有關(guān)資料報自治區(qū)金融辦備案。

　　第十六條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當經(jīng)監(jiān)管部門逐級審核后，報自治區(qū)金融辦審批：

　　(一)變更名稱；

　　(二)變更組織形式；

　　(三)變更注冊資本；

　　(四)變更公司住所；

　　(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

　　(六)變更董事、監(jiān)事、高級管理人員；

　　(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東；

　　(八)分立或者合并；

　　(九)修改章程；

　　(十)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他變更事項。

　　融資性擔保公司上述事項發(fā)生變動的，經(jīng)自治區(qū)金融辦審批后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記或備案。

　　第十七條 融資性擔保公司因分立、合并、出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當經(jīng)監(jiān)管部門逐級審核后，報自治區(qū)金融辦審批。

　　融資性擔保公司解散的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。

　　第十八條 融資性擔保公司因違法經(jīng)營或出現(xiàn)本辦法規(guī)定的撤銷事由被撤銷的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。

　　第十九條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，公司所在地監(jiān)管部門應(yīng)當督促其清算工作。擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。

　　第二十條 融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法實施破產(chǎn)。

　　第二十一條 融資性擔保公司清算結(jié)束后，應(yīng)當依法向工商行政管理部門申請注銷登記。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

　　第二十二條 經(jīng)自治區(qū)金融辦批準，融資性擔保公司可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務(wù)：

　　(一)貸款擔保；

　　(二)票據(jù)承兌擔保；

　　(三)貿(mào)易融資擔保；

　　(四)項目融資擔保；

　　(五)信用證擔保；

　　(六)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他融資性擔保業(yè)務(wù)。

　　第二十三條 經(jīng)自治區(qū)金融辦批準，融資性擔保公司可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

　　(一)訴訟保全擔保；

　　(二)投標擔保、預(yù)付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)；

　　(三)與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；

　　(四)以自有資金進行投資；

　　(五)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十四條 融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當具備下列條件：

　　(一)連續(xù)營業(yè)兩年以上，近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；

　　(二)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十五條 融資性擔保公司禁止從事下列活動：

　　(一)吸收存款；

　　(二)發(fā)放貸款；

　　(三)受托發(fā)放貸款；

　　(四)受托投資。

　　(五)監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。

　　融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制

　　第二十六條 融資性擔保公司應(yīng)當依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

　　跨自治區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔保公司，應(yīng)當設(shè)兩名以上的獨立董事。

　　第二十七條 融資性擔保公司應(yīng)當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔保項目的風(fēng)險評估和管理。

　　第二十八條 融資性擔保公司應(yīng)當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

　　跨自治區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔保公司，應(yīng)當設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有相應(yīng)融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)技能與經(jīng)驗的人員擔任。

　　第二十九條 融資性擔保公司應(yīng)當按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

　　第三十條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風(fēng)險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家和自治區(qū)的有關(guān)規(guī)定。

　　第三十一條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

　　第三十二條 融資性擔保公司開展經(jīng)營活動，應(yīng)當遵守下列監(jiān)管指標的規(guī)定：

　　(一)融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍；

　　(二)融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

　　第三十三條 融資性擔保公司應(yīng)當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法由自治區(qū)金融辦另行制定。

　　監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔保公司責任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔保賠償準備金比例的要求。

　　融資性擔保公司應(yīng)當對擔保責任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔保責任風(fēng)險。

　　第三十四條 融資性擔保公司與債權(quán)人應(yīng)當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。

　　第三十五條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。

　　第三十六條 融資性擔保公司辦理融資性擔保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。

　　第三十七條 融資性擔保公司與債權(quán)人應(yīng)當建立擔保期間被擔保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。

　　第三十八條 融資性擔保公司應(yīng)當將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五章 監(jiān)督管理

　　第三十九條 廣西融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議由自治區(qū)發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委員會、公安廳、財政廳、國土資源廳、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳、商務(wù)廳、地稅局、工商局、法制 辦、金融辦、人民銀行南寧中心支行、廣西銀監(jiān)局組成；自治區(qū)金融辦是廣西融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議的牽頭單位，承擔聯(lián)席會議日常工作，向國務(wù)院建立的融 資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作，聯(lián)席會議其他成員單位協(xié)調(diào)配合自治區(qū)金融辦統(tǒng)一開展全區(qū)融資性擔保行業(yè)的監(jiān)督管理和發(fā)展工作。

　　第四十條 建立自治區(qū)、市、縣三級聯(lián)動的融資性擔保公司監(jiān)管體系。自治區(qū)金融辦負責建立融資性擔保公司管理信息系統(tǒng)，將全區(qū)融資性擔保公司的資料報表、業(yè)務(wù)情況、信用情況、監(jiān)管情況、風(fēng)險預(yù)警等信息納入管理信息系統(tǒng)進行綜合管理。

　　第四十一條 各級監(jiān)管部門應(yīng)當建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。

　　縣監(jiān)管部門應(yīng)當于每年3月底前完成本轄區(qū)融資性擔保公司上一年度機構(gòu)概覽報告并報市監(jiān)管部門。市監(jiān)管部門應(yīng)當于每年4月底前完成本轄區(qū)融資性擔保公司上一年度機構(gòu)概覽報告，報自治區(qū)金融辦匯總后上報融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議。

　　第四十二條 各級監(jiān)管部門應(yīng)當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展情況和監(jiān)管情況?？h監(jiān)管部門應(yīng)當于每年1月15日前向市監(jiān)管部門和縣人民政府報告本 轄區(qū)融資性擔保行業(yè)上一年度發(fā)展情況和監(jiān)管情況。市監(jiān)管部門應(yīng)當于每年1月底前向自治區(qū)金融辦和市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)上一年度發(fā)展情況和監(jiān) 管情況。自治區(qū)金融辦應(yīng)當于每年2月底前向自治區(qū)人民政府和融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告全區(qū)上一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

　　市、縣監(jiān)管部門應(yīng)當及時向上級監(jiān)管部門和當?shù)厝嗣裾畧蟾姹据爡^(qū)融資性擔保行業(yè)重大風(fēng)險事件和處置情況。

　　第四十三條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。

　　監(jiān)管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。

　　第四十四條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查，融資性擔保公司應(yīng)當予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

　　現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。

　　第四十五條 各級監(jiān)管部門應(yīng)當會同有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。

　　第四十六條 融資性擔保公司應(yīng)當每季度向所在地監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告、資本金運用情況、擔保業(yè)務(wù)情況等文件和資料。

　　融資性擔保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料，應(yīng)當真實、準確、完整。

　　第四十七條 監(jiān)管部門應(yīng)當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

　　第四十八條 融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當立即采取應(yīng)急措施并向所在地監(jiān)管部門報告。

　　第四十九條 融資性擔保公司應(yīng)當及時向所在地監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

　　第五十條 融資性擔保公司應(yīng)當聘請有資質(zhì)的會計師事務(wù)所進行年度審計，并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。

　　第五十一條 組建廣西融資性擔保行業(yè)協(xié)會，履行融資性擔保行業(yè)的自律、維權(quán)、服務(wù)等職責，協(xié)會接受自治區(qū)金融辦指導(dǎo)。

　　第五十二條 自治區(qū)金融辦組織對全區(qū)融資性擔保公司進行綜合評分，確定融資性擔保公司的綜合評級。各級監(jiān)管部門依據(jù)綜合評級結(jié)果對融資性擔保公司進行分類監(jiān)管。

　　第五十三條 融資性擔保監(jiān)管部門應(yīng)當將監(jiān)管信息報送征信管理部門。征信管理部門應(yīng)當將融資性擔保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔保公司查詢有關(guān)信息提供服務(wù)，及時將異常情況反饋監(jiān)管部門。

　　第五十四條 融資性擔保公司發(fā)生的違法違規(guī)行為，應(yīng)當計入融資性擔保公司監(jiān)管檔案并扣減年度綜合評分。

第六章 法律責任

　　第五十五條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依照《融資性擔保公司管理暫行辦法》的規(guī)定，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理：

　　(一)違反規(guī)定審核、審批融資性擔保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；

　　(二)違反規(guī)定對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查的；

　　(三)未按規(guī)定報告重大風(fēng)險事件及處置情況的；

　　(四)其他違反法律法規(guī)及《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定的行為。

　　第五十六條 違反規(guī)定擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的，由監(jiān)管部門責令改正，依法予以處罰。

　　第五十七條 融資性擔保公司違反法律、法規(guī)及《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第七章 附 則

　　第五十八條 公司制以外的融資性擔保機構(gòu)監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　外商投資的融資性擔保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

　　融資性再擔保機構(gòu)管理辦法另行制定。

　　第五十九條 本辦法施行前已設(shè)立的擔保機構(gòu)應(yīng)當在2011年3月31日前完成規(guī)范工作。規(guī)范整頓方案另行制定。

　　第六十條 本辦法自公布之日起施行。