中國證券監(jiān)督管理委員會公告

　　〔2013〕18號

　　現(xiàn)公布《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定》，自公布之日起施行。

　　中國證監(jiān)會

　　2013年3月15日

　　附件：《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定》.doc

　　證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展業(yè)務管理暫行規(guī)定

　　第一條 為了進一步拓寬公開募集證券投資基金(以下簡稱基金)的銷售渠道，保障基金銷售機構(gòu)在第三方電子商務平臺上基金銷售活動的安全有序開展，維護基金投資人合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 本規(guī)定所稱第三方電子商務平臺，是指在通過互聯(lián)網(wǎng)開展的基金銷售活動中，為基金投資人和基金銷售機構(gòu)之間的基金交易活動提供輔助服務的信息系統(tǒng)。

　　第三條 基金交易賬戶開戶、宣傳推介、基金份額的申購(認購)和贖回、相關(guān)投資顧問咨詢和投訴處理等基金銷售服務應當由基金銷售機構(gòu)提供。

　　第三方電子商務平臺可以為基金銷售機構(gòu)開展基金銷售業(yè)務提供輔助服務。第三方電子商務平臺自行開展基金銷售業(yè)務的，其經(jīng)營者應當取得基金銷售業(yè)務資格。

　　第四條 第三方電子商務平臺為基金銷售機構(gòu)的銷售業(yè)務提供輔助服務的，其經(jīng)營者應當按照中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)的規(guī)定進行備案;未報中國證監(jiān)會備案的，第三方電子商務平臺經(jīng)營者不得開展相關(guān)業(yè)務。

　　基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務的，應當于業(yè)務開展后5個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

　　第五條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，對基金銷售機構(gòu)和第三方電子商務平臺經(jīng)營者的相關(guān)行為實施監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對基金銷售機構(gòu)及第三方電子商務平臺經(jīng)營者的相關(guān)行為進行日常監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，基金銷售機構(gòu)及第三方電子商務平臺經(jīng)營者應予配合。

　　第六條 第三方電子商務平臺經(jīng)營者為基金銷售業(yè)務提供輔助服務的，應當具備下列條件：

　　(一)為中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人，網(wǎng)站接入地在中華人民共和國境內(nèi);

　　(二)取得互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門頒發(fā)的相關(guān)電信業(yè)務經(jīng)營許可證滿3年;

　　(三)誠信記錄良好，最近3年沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰;

　　(四)具有健全的組織機構(gòu)、業(yè)務規(guī)則、規(guī)章制度，有完善的內(nèi)部控制和風險管理制度;

　　(五)具有與電子商務平臺經(jīng)營規(guī)模相適應的管理人員、技術(shù)人員和客戶服務人員;

　　(六)具有保障電子商務平臺安全運行的信息系統(tǒng)，與基金銷售機構(gòu)、相關(guān)服務提供商相應的技術(shù)系統(tǒng)完成了聯(lián)網(wǎng)測試;

　　(七)具有與開展基金銷售業(yè)務輔助服務相適應的安全管理措施和安全防范技術(shù)措施，信息安全保障水平符合國家規(guī)定的標準;

　　(八)符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

　　第七條 第三方電子商務平臺經(jīng)營者報中國證監(jiān)會備案的文件應當包括備案報告、工商注冊登記資料、電信業(yè)務經(jīng)營許可證、商業(yè)計劃書、信息技術(shù)系統(tǒng)實施方案、內(nèi)部控制管理制度、與基金銷售機構(gòu)以及投資人之間協(xié)議樣本、法律意見書等材料。

　　基金銷售機構(gòu)報中國證監(jiān)會備案的文件應當包括業(yè)務方案、風險管理與應急處理制度、與相關(guān)各方簽署的合作協(xié)議、技術(shù)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)測試報告等材料。

　　第八條 基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展基金銷售活動，應當符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，保證基金銷售結(jié)算資金安全，確保銷售適用性原則的貫徹落實。

　　第九條 通過第三方電子商務平臺開展基金銷售業(yè)務的，基金銷售機構(gòu)應當進行充分評估論證，履行必要的內(nèi)部決策程序，并制定相應的風險管理和應急處理制度，維護基金投資人合法權(quán)益。

　　第十條 通過第三方電子商務平臺開展基金銷售活動的，基金銷售機構(gòu)的信息技術(shù)系統(tǒng)應當符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的要求，具備基金交易賬戶與投資人信息管理、基金交易、銷售適用性實施、投資人服務等功能。

　　第三方電子商務平臺為基金銷售機構(gòu)的銷售服務活動提供技術(shù)支持的，其信息技術(shù)系統(tǒng)應當符合《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》和《網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術(shù)指引》等的要求。

　　第十一條 基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展基金銷售活動的，可以自行選擇投資人身份認證、支付結(jié)算等相關(guān)服務提供商。

　　第十二條 基金銷售機構(gòu)與第三方電子商務平臺經(jīng)營者、投資人身份認證和支付結(jié)算等相關(guān)服務提供商應當簽署合作協(xié)議，明確約定各自在基金產(chǎn)品銷售、投資人服務、信息安全保障、風險控制、技術(shù)支持等方面的權(quán)責義務，確保分工清晰、責任明確。

　　基金銷售機構(gòu)與第三方電子商務平臺經(jīng)營者的合作協(xié)議還應當包括協(xié)議到期、合作終止以及一方資格被暫停或取消后妥善處理相應業(yè)務的方案、違約責任等內(nèi)容。

　　因第三方電子商務平臺原因?qū)е禄鹜顿Y人合法權(quán)益受到損害的，其經(jīng)營者應當承擔賠償責任。

　　第十三條 基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務平臺開展基金銷售活動的，應當在第三方電子商務平臺的醒目位置披露其工商登記信息和基金銷售業(yè)務資格信息，并提示基金銷售服務由基金銷售機構(gòu)提供。

　　第十四條 第三方電子商務平臺經(jīng)營者應當向基金銷售機構(gòu)提供基金投資人的資料信息，包括但不限于姓名、證件類型、證件號碼、聯(lián)系方式等資料。

　　第十五條 第三方電子商務平臺經(jīng)營者為基金投資人開立賬戶的，應當對基金投資人賬戶進行實名制管理，該賬戶可以用于基金投資人在第三方電子商務平臺完成的基金交易記錄的展示。

　　第十六條 基金銷售機構(gòu)、第三方電子商務平臺經(jīng)營者和相關(guān)服務提供商應當保證基金投資人身份資料及交易信息的安全。除法律法規(guī)規(guī)定的情形外，基金銷售機構(gòu)、第三方電子商務平臺經(jīng)營者和相關(guān)服務提供商不得將相關(guān)信息泄露給任何機構(gòu)或者個人。

　　第十七條 基金銷售機構(gòu)和第三方電子商務平臺經(jīng)營者違反相關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以依法責令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務，情節(jié)嚴重的，取消業(yè)務備案;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案等行政監(jiān)管措施;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責任。

　　第十八條 本規(guī)定自公布之日起施行。