（甬政辦發(fā)〔2008〕148號(hào)） 各縣（市）、區(qū)人民政府，市政府各部門(mén)、各直屬單位： 《關(guān)于完善寧波市金融服務(wù)業(yè)年度考評(píng)的實(shí)施辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。 二○○八年六月四日 關(guān)于完善寧波市金融服務(wù)業(yè)年度考評(píng)的實(shí)施辦法的通知 為深入貫徹落實(shí)黨的十七大精神，圍繞市委、市政府提出的“兩創(chuàng)”總戰(zhàn)略和中心工作，充分發(fā)揮金融對(duì)我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支持和先導(dǎo)作用，認(rèn)真做好“保障、創(chuàng)新、防范”三篇文章，加快推進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級(jí)，提升金融服務(wù)業(yè)發(fā)展水平，特制定本考評(píng)實(shí)施辦法。 一、考評(píng)對(duì)象 （一）綜合考評(píng)對(duì)象: 1.成立一年以上的各市級(jí)中資銀行，省聯(lián)社寧波辦事處； 2.人行市中心支行、寧波銀監(jiān)局、寧波證監(jiān)局、寧波保監(jiān)局。 （二）單項(xiàng)先進(jìn)考評(píng)對(duì)象:各市級(jí)金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、保險(xiǎn)、證券、期貨、信托投資、融資租賃等機(jī)構(gòu)。 二、考評(píng)指標(biāo)及分值設(shè)定 （一）對(duì)市級(jí)銀行綜合考評(píng)（共計(jì)100分） 1．信貸投放規(guī)模（50分） 金融機(jī)構(gòu)的信貸投放力度直接反映了銀行對(duì)地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支持情況?？荚u(píng)時(shí)，綜合考慮信貸投入的總量（余額）、增量和增長(zhǎng)率，對(duì)向上申請(qǐng)新增信貸規(guī)模，及通過(guò)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、總行直貸、內(nèi)保外貸等方式引入市外資金的可適當(dāng)予以加分。 2．信貸投向（30分） 主要考評(píng)金融機(jī)構(gòu)支持“中提升”建設(shè)、重點(diǎn)項(xiàng)目及重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，加大對(duì)我市重點(diǎn)發(fā)展的臨港產(chǎn)業(yè)、優(yōu)勢(shì)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等領(lǐng)域的信貸支持，利用信貸杠桿促進(jìn)“兩創(chuàng)”和節(jié)能減排，加強(qiáng)對(duì)“三農(nóng)”、小企業(yè)等薄弱環(huán)節(jié)的信貸投入等情況。此項(xiàng)以考評(píng)信貸增量和占比為主。 3．金融創(chuàng)新與金融服務(wù)（10分） 金融機(jī)構(gòu)要以市場(chǎng)為導(dǎo)向，加強(qiáng)產(chǎn)品與管理創(chuàng)新，提升綜合服務(wù)水平，為城鄉(xiāng)客戶(hù)提供多樣化、多層次、增值型的金融服務(wù)，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，促進(jìn)我市現(xiàn)代化國(guó)際港城與和諧社會(huì)建設(shè)。 4．運(yùn)行質(zhì)量（10分） 主要從金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、中間業(yè)務(wù)發(fā)展等方面的結(jié)果與趨勢(shì)進(jìn)行評(píng)價(jià)，衡量金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行的安全性、效益性與進(jìn)步度。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合考評(píng)評(píng)分表 考核內(nèi)容 好 85-100% 良好70-85% 一般60-70% 較差50-60% 備注 信貸規(guī)模（50分） 貸款余額（10分） 貸款規(guī)模中需扣除異地貸款，在向上申請(qǐng)新增信貸規(guī)?；蛞愿鞣N途徑引入市外資金等方面成績(jī)顯著的可加5-10分 新增總量（20分） 同比增速（20分） 信貸投向（30分） 支持市級(jí)以上重點(diǎn)項(xiàng)目和“中提升”建設(shè)（8分） 市級(jí)以上重點(diǎn)項(xiàng)目以市發(fā)改委口徑為準(zhǔn)；“中提升”項(xiàng)目以市建委口徑為準(zhǔn)；小企業(yè)貸款參照寧波銀監(jiān)局標(biāo)準(zhǔn)，主要考核占比、總量和增速 支持“兩創(chuàng)”與服務(wù)業(yè)（5分） 支持“三農(nóng)”（5分） 支持小企業(yè)（8分） 促進(jìn)節(jié)能減排（4分） 創(chuàng)新（10分） 金融創(chuàng)新（4分） 服務(wù)提升（3分） 履行社會(huì)責(zé)任（3分） 運(yùn)行質(zhì)量（10分） 不良資產(chǎn)率（4分） 不良資產(chǎn)率在2%以下的為較好，1%以下的為好，超過(guò)2%但進(jìn)步度大的也可為較好 資產(chǎn)利潤(rùn)率（3分） 中間業(yè)務(wù)收入比（3分） 注：每一分項(xiàng)的好、良好、一般、較差、差的具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)2007年的實(shí)際情況另行明確。 （二）對(duì)市級(jí)金融管理部門(mén)的考評(píng)（共計(jì)100分） 對(duì)市級(jí)金融管理部門(mén)考評(píng)內(nèi)容分兩部分，一是共性考評(píng)內(nèi)容，二是個(gè)性考評(píng)內(nèi)容。 1．共性考評(píng)內(nèi)容：（40分） （1）認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家金融方針政策與法律法規(guī)，貫徹落實(shí)省委、市委、市政府確定的發(fā)展戰(zhàn)略和重大舉措，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合我市實(shí)際，加強(qiáng)對(duì)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的有效支持（10分）； （2）推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，積極爭(zhēng)取各自系統(tǒng)內(nèi)的改革先行先試政策，工作富有成效與新意，轄內(nèi)經(jīng)驗(yàn)被上級(jí)肯定或推廣（10分）； （3）加大對(duì)符合我市需要的各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)和培育力度，促進(jìn)地方金融機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)，完善我市金融業(yè)組織體系，促進(jìn)區(qū)域金融資源整合集聚與優(yōu)化配置（10分）； （4）維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，不斷改善區(qū)域金融生態(tài)，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，確保金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展（10分）。 2.個(gè)性考評(píng)內(nèi)容：（60分） （1）人行市中心支行：重點(diǎn)考評(píng)推進(jìn)私募股權(quán)融資試點(diǎn)工作；促進(jìn)我市企業(yè)利用短期融資券、企業(yè)中期票據(jù)等工具在銀行間市場(chǎng)融資；改進(jìn)外匯管理服務(wù)，支持外向型經(jīng)濟(jì)和企業(yè)“走出去”；完善支付結(jié)算、征信、反洗錢(qián)等金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；推進(jìn)“市民卡”工程建設(shè)；協(xié)調(diào)支持第四方物流市場(chǎng)建設(shè)等方面的情況。 （2）寧波銀監(jiān)局：重點(diǎn)考評(píng)在引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度與有效性；加快東部新城引進(jìn)優(yōu)質(zhì)金融機(jī)構(gòu)步伐，壯大地方法人金融機(jī)構(gòu)；進(jìn)一步深化農(nóng)村金融體制改革，完善縣域金融服務(wù)體系；大力推動(dòng)小企業(yè)貸款；促進(jìn)銀行業(yè)金融創(chuàng)新，提高服務(wù)水平等方面的情況。 （3）寧波保監(jiān)局：重點(diǎn)考評(píng)在爭(zhēng)取和支持保險(xiǎn)資金運(yùn)用擴(kuò)權(quán)試點(diǎn)，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金來(lái)我市投資，參與地方建設(shè)；加快保險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，發(fā)揮商業(yè)保險(xiǎn)對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)的補(bǔ)充作用，促進(jìn)多層次、全方位的社會(huì)保障體系建設(shè)；引進(jìn)優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)公司進(jìn)駐東部新城，促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)集聚；推進(jìn)涉農(nóng)保險(xiǎn)體系建設(shè)，擴(kuò)大涉農(nóng)政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模與覆蓋面；規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，提高行業(yè)服務(wù)水平，逐步提高我市保險(xiǎn)深度等方面的情況。 （4）寧波證監(jiān)局：重點(diǎn)考評(píng)在加強(qiáng)指導(dǎo)與服務(wù)，促進(jìn)我市企業(yè)上市融資；規(guī)范上市公司運(yùn)營(yíng)，提高上市公司質(zhì)量；提高對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)現(xiàn)和預(yù)警能力，積極推動(dòng)并購(gòu)重組，化解上市公司風(fēng)險(xiǎn)等方面的情況。 金融管理部門(mén)綜合考評(píng)評(píng)分表 考核內(nèi)容 好85-100% 較好70-85% 一般60-70% 較差50-60% 備　注 共性指標(biāo) 40 分 執(zhí)行國(guó)家金融方針政策與法律法規(guī)，貫徹落實(shí)省、市發(fā)展戰(zhàn)略和重大舉措，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的有效支持（10分） 推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，積極爭(zhēng)取改革先行先試政策，工作經(jīng)驗(yàn)被上級(jí)肯定或推廣（10分） 引進(jìn)和培育符合我市需要的金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)地方金融機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)，促進(jìn)區(qū)域金融資源整合集聚與優(yōu)化配置（10分） 維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，改善區(qū)域金融生態(tài)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，確保金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展（10分）個(gè) 　 性　 指 　 標(biāo) 標(biāo) 60 分 單位 考核內(nèi)容 好 較好 一般 較差 備注 1人行 推動(dòng)私募股權(quán)融資試點(diǎn)工作（18分） 第2項(xiàng)，以前三年短期融資券發(fā)行年平均數(shù)為基數(shù)，超過(guò)為較好，超過(guò)20%以上即為好 促進(jìn)我市企業(yè)利用短期融資券、企業(yè)中期票據(jù)等工具融資（15分） 改進(jìn)外匯管理，促進(jìn)企業(yè)“走出去”（7分） 金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)（7分） 協(xié)調(diào)支持加快第四方物流市場(chǎng)建設(shè)( 7 分) “市民卡”工程建設(shè)（6分） 銀銀監(jiān) 引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)地方支持（15分） 第1項(xiàng)，新增信貸投放（包括引入市外資金）超過(guò)去年即為較好，超過(guò)10%以上為好；第2項(xiàng)，引進(jìn)機(jī)構(gòu)3家，落實(shí)3家機(jī)構(gòu)進(jìn)駐東部新城金融服務(wù)中心意向即為好，并且每再引進(jìn)1家加5分 引進(jìn)優(yōu)質(zhì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐東部新城，壯大地方法人金融機(jī)構(gòu)（20分） 深化農(nóng)村金融體制改革，推進(jìn)農(nóng)村金融體系建設(shè)（10分） 小企業(yè)貸款（8分） 促進(jìn)銀行業(yè)金融創(chuàng)新（7分） 保保監(jiān) 引導(dǎo)保險(xiǎn)資金來(lái)我市投資（16分） 第3項(xiàng)，引進(jìn)3家機(jī)構(gòu)，落實(shí)5家機(jī)構(gòu)進(jìn)駐東部新城金融服務(wù)中心意向即為好，每再引進(jìn)1家加5分 加快保險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，發(fā)揮商業(yè)保險(xiǎn)對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)的補(bǔ)充作用（12分） 引進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)駐東部新城，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)集聚（10分） 開(kāi)展對(duì)第四方物流市場(chǎng)主體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)( 7分) 推進(jìn)涉農(nóng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（8分） 改善保險(xiǎn)服務(wù)，提高保險(xiǎn)深度（7分） 證證監(jiān) 促進(jìn)企業(yè)上市融資（20分） 第1項(xiàng)，企業(yè)上市10家，資本市場(chǎng)融資超過(guò)200億元即為好，每再新增1家加3分；每引進(jìn)證券公司、期貨公司一級(jí)法人1家加5分 規(guī)范證券期貨市場(chǎng)秩序，提高上市公司質(zhì)量（20分） 加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警，積極化解上市公司風(fēng)險(xiǎn)（20分） （三）單項(xiàng)先進(jìn)考評(píng) 單項(xiàng)先進(jìn)考評(píng)對(duì)象為各市級(jí)金融機(jī)構(gòu)，2008年度設(shè)融資貢獻(xiàn)先進(jìn)、中小企業(yè)融資服務(wù)先進(jìn)、金融創(chuàng)新先進(jìn)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)先進(jìn)等先進(jìn)項(xiàng)目。 融資貢獻(xiàn)先進(jìn)：主要考評(píng)各金融機(jī)構(gòu)千方百計(jì)拓寬籌資渠道，吸引市內(nèi)外資金，支持我市經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的情況，包括發(fā)放信貸、總行直貸、總部直投、信托計(jì)劃等，重點(diǎn)考核引入市外資金方面的成效。 中小企業(yè)融資服務(wù)先進(jìn)：主要考評(píng)各金融機(jī)構(gòu)在完善內(nèi)部機(jī)制，開(kāi)發(fā)適用產(chǎn)品，努力滿(mǎn)足中小企業(yè)、微小企業(yè)合理融資需求方面的工作和實(shí)績(jī)，對(duì)中小企業(yè)貸款占比、總量和增速等指標(biāo)領(lǐng)先的機(jī)構(gòu)給予表彰。 金融創(chuàng)新先進(jìn)：主要考評(píng)各金融機(jī)構(gòu)積極爭(zhēng)取創(chuàng)新試點(diǎn)權(quán)限，根據(jù)市場(chǎng)需求和各自實(shí)際，加大新產(chǎn)品研發(fā)推廣和內(nèi)部管理革新力度的工作措施與實(shí)際成效。 優(yōu)質(zhì)服務(wù)先進(jìn)：主要考評(píng)各金融機(jī)構(gòu)在提高辦事效率，在確?；A(chǔ)性金融服務(wù)質(zhì)量的前提下，完善分層服務(wù)機(jī)制，規(guī)范產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程，改進(jìn)售后服務(wù)，減少客戶(hù)等候時(shí)間和投訴案例，提高服務(wù)滿(mǎn)意率等方面的情況。 每項(xiàng)先進(jìn)選擇1-2家成績(jī)突出的機(jī)構(gòu)進(jìn)行表彰，經(jīng)市政府分管領(lǐng)導(dǎo)同意可增設(shè)先進(jìn)單項(xiàng)，每家先進(jìn)單位各補(bǔ)助工作經(jīng)費(fèi)10萬(wàn)元。 三、評(píng)選方法和取消評(píng)選先進(jìn)資格事項(xiàng) （一）評(píng)選方法 綜合考評(píng)實(shí)行百分制，根據(jù)被考評(píng)對(duì)象考評(píng)得分進(jìn)行排名，并從得分靠前的單位中根據(jù)工作的創(chuàng)新性、扎實(shí)性和有效性，評(píng)選1-3家金融發(fā)展示范單位，予以表彰。單項(xiàng)先進(jìn)評(píng)選采取機(jī)構(gòu)自薦、監(jiān)管部門(mén)推薦、金融辦初審、分管市領(lǐng)導(dǎo)審定的辦法。 綜合考慮前三年考評(píng)實(shí)際情況及金融發(fā)展趨勢(shì)，由市財(cái)政每年安排500萬(wàn)元的考評(píng)專(zhuān)項(xiàng)資金。 （二）取消評(píng)選先進(jìn)資格事項(xiàng) 1.金融機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)以下事項(xiàng)之一的，取消當(dāng)年考評(píng)資格： （1）在金融運(yùn)行過(guò)程中，由于未及時(shí)采取有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，導(dǎo)致轄區(qū)金融不穩(wěn)定的； （2）有重大違法違規(guī)行為，嚴(yán)重影響我市金融業(yè)形象的； （3）因內(nèi)控制度不健全或管理不善，導(dǎo)致重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)連續(xù)停止運(yùn)行半個(gè)工作日以上，或造成系統(tǒng)被破壞致癱瘓等嚴(yán)重后果的； （4）市級(jí)機(jī)構(gòu)班子成員涉嫌重大違紀(jì)、經(jīng)濟(jì)犯罪、刑事案件的。 2.金融管理部門(mén)如出現(xiàn)以下情況之一的，取消當(dāng)年考評(píng)資格： （1）因監(jiān)管不力、措施不當(dāng)或失職、瀆職等，導(dǎo)致重大金融事故發(fā)生或是金融風(fēng)險(xiǎn)蔓延，造成惡劣社會(huì)影響的； （2）班子成員涉嫌重大違紀(jì)違法案件的。 四、考秤程序 為保證考評(píng)的公開(kāi)、公平、公正，成立市金融業(yè)考評(píng)小組（簡(jiǎn)稱(chēng)考評(píng)小組），由市金融辦、市發(fā)改委、市經(jīng)委、市財(cái)政局、市建委、市交通局、市貿(mào)易局、市外經(jīng)貿(mào)局、市農(nóng)辦等單位作為成員單位；下設(shè)辦公室，設(shè)在市金融辦，負(fù)責(zé)考評(píng)工作日常事務(wù)。 綜合考評(píng)的被考評(píng)單位要結(jié)合年終總結(jié)，對(duì)考評(píng)內(nèi)容進(jìn)行逐條逐項(xiàng)自查自評(píng)，以書(shū)面形式于次年1月底前報(bào)市考評(píng)小組，考評(píng)小組在1個(gè)月內(nèi)根據(jù)各被考評(píng)單位的實(shí)際情況和本辦法進(jìn)行審核，核定考評(píng)結(jié)果。 參加單項(xiàng)先進(jìn)評(píng)選的各市級(jí)金融機(jī)構(gòu)于次年1月底前向各自監(jiān)管部門(mén)報(bào)送自薦材料，監(jiān)管部門(mén)于2月15日前將推薦意見(jiàn)報(bào)市考評(píng)小組，考評(píng)小組在2月底前將單項(xiàng)先進(jìn)初審意見(jiàn)及綜合考評(píng)結(jié)果報(bào)市政府分管領(lǐng)導(dǎo)審定后公布。 本辦法自發(fā)文之日起實(shí)施，暫先試行3年，在執(zhí)行過(guò)程中如遇有關(guān)問(wèn)題，由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。