中國證券業(yè)協(xié)會 　　關于發(fā)布《網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術指引》的通知 　　各基金銷售機構(gòu)： 　　為保護投資者的合法權益, 促進基金銷售業(yè)務健康有序發(fā)展，保障基金銷售機構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)上安全可靠地開展基金銷售活動,協(xié)會組織制定了《網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術指引》，現(xiàn)予發(fā)布，請參照執(zhí)行。 　　二○○九年十一月二十日 　　網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)技術指引 　　第一章 總則 　　第一條 為保障網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)的安全、可靠、高效運行，促進基金銷售業(yè)務健康有序發(fā)展，保護投資者的合法權益，依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》等法律法規(guī)制定本指引。 　　第二條 在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的基金銷售機構(gòu)開展網(wǎng)上基金銷售業(yè)務適用于本指引。 　　基金銷售機構(gòu)是指依法辦理基金份額認購、申購和贖回等業(yè)務的基金管理人，以及取得基金代銷業(yè)務資格的其它機構(gòu)，包括基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。 　　第三條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)是指基金銷售機構(gòu)在網(wǎng)上開展基金銷售業(yè)務活動中所采用的網(wǎng)絡設備、計算機設備、軟件及專用通信線路等構(gòu)成的信息系統(tǒng),包括網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)服務端、客戶端和門戶網(wǎng)站。 　　第四條 基金銷售機構(gòu)應采取技術和管理措施，保證網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)的安全性、完整性和可用性，并做好系統(tǒng)信息保密工作。 　　第五條 中國證券業(yè)協(xié)會對基金銷售機構(gòu)執(zhí)行本指引的情況進行指導和督促。 　　第二章 基本要求 　　第六條 基金銷售機構(gòu)對網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應統(tǒng)一規(guī)劃、集中管理，保證網(wǎng)上基金銷售業(yè)務安全、有序發(fā)展。 　　第七條 基金銷售機構(gòu)應制定在網(wǎng)上開展基金銷售業(yè)務的各項安全管理制度，對安全管理目標、安全管理組織、安全人員配備、安全策略、安全措施、安全培訓、安全檢查、系統(tǒng)建設、運行管理、應急措施、風險控制、安全審計等方面作出規(guī)定。 　　第八條 基金銷售機構(gòu)應將網(wǎng)上開展基金銷售業(yè)務的風險管理納入本機構(gòu)風險控制工作范圍，建立健全網(wǎng)上基金銷售風險控制管理體系。 　　第九條 基金銷售機構(gòu)的網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應部署在中華人民共和國境內(nèi)，滿足監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查要求及中國司法機構(gòu)調(diào)查取證要求。 　　第十條 基金銷售機構(gòu)應當與投資者簽訂網(wǎng)上基金或網(wǎng)上金融業(yè)務服務協(xié)議或合同，明確雙方的權利、義務和風險的責任承擔，向投資者揭示使用網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)可能面臨的風險、基金銷售機構(gòu)已采取的風險控制措施和客戶應采取的風險防范措施。 　　第十一條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應具有向投資者提示交易時間區(qū)間的功能。交易時間區(qū)間應嚴格遵守監(jiān)管機構(gòu)或交易所的相關規(guī)定。 　　第十二條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應由基金銷售機構(gòu)自主運營、自主管理。如涉及第三方(指除基金銷售機構(gòu)及其客戶以外的任何一方)，必須與第三方簽訂保密協(xié)議和服務協(xié)議，明確責任，采取措施防止通過第三方泄露用戶信息。 　　第十三條 基金銷售機構(gòu)委托或定制開發(fā)網(wǎng)上基金銷售業(yè)務系統(tǒng)，應與軟件開發(fā)商簽訂詳細的商業(yè)合同及保密協(xié)議，明確軟件開發(fā)商應用軟件中使用的第三方產(chǎn)品具備合法版權。應要求開發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實行第三方托管。 　　第十四條 基金銷售機構(gòu)應建立可靠的運行環(huán)境，確保基金銷售系統(tǒng)有充足的處理能力、存儲容量和通訊帶寬，滿足業(yè)務增長的需要。 　　第十五條 基金銷售機構(gòu)應對網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)的各個子系統(tǒng)合理劃分安全域，在不同安全域之間進行有效的隔離，保障網(wǎng)上基金銷售前臺系統(tǒng)與其后臺系統(tǒng)在技術上進行有效隔離，門戶網(wǎng)站和網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)進行有效隔離。 　　第十六條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)各環(huán)節(jié)必須有可靠的熱備或冷備措施，保證整個系統(tǒng)的高可用性。 　　第十七條 用于網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)的服務器、操作系統(tǒng)、平臺軟件等應及時進行補丁和版本升級。升級前需進行嚴格的系統(tǒng)測試。 　　第十八條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應具備2個或2個以上不同運營商的互聯(lián)網(wǎng)接入，避免在同一運營商的線路接入上出現(xiàn)單點故障和瓶頸。 　　第十九條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應部署防火墻、入侵檢測系統(tǒng)或入侵防護系統(tǒng)，并定期對安全日志進行檢查，以提高網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)的防護能力。 　　第三章　門戶網(wǎng)站 　　第二十條 門戶網(wǎng)站指基金銷售機構(gòu)建立的實現(xiàn)信息發(fā)布、業(yè)務咨詢、營銷推廣、客戶服務和投資者教育等功能的網(wǎng)站。 　　第二十一條 基金銷售機構(gòu)門戶網(wǎng)站應在當?shù)仉娦殴芾砭洲k理ICP備案，同時向當?shù)毓ど叹值扔嘘P部門辦理網(wǎng)站備案，在網(wǎng)站首頁公布ICP備案號，提供客戶查詢門戶網(wǎng)站備案信息的鏈接。 　　第二十二條 基金銷售機構(gòu)應采取有效措施監(jiān)控門戶網(wǎng)站防止被篡改。當網(wǎng)站上的頁面內(nèi)容、提供給投資者下載的客戶端軟件及其他文件被異常修改時，能及時發(fā)現(xiàn)并恢復。 　　第二十三條 門戶網(wǎng)站中不得存放與基金交易業(yè)務有關的客戶資料、交易數(shù)據(jù)等客戶敏感數(shù)據(jù)。 　　第二十四條 門戶網(wǎng)站中的客戶賬號及口令，應采用加密方式傳輸，并最低達到SSL協(xié)議128位的加密強度。 　　第二十五條 基金銷售機構(gòu)應建立對門戶網(wǎng)站內(nèi)容發(fā)布的審核、管理和監(jiān)控機制，對網(wǎng)頁內(nèi)容進行監(jiān)控，對有害信息進行過濾，防止網(wǎng)站出現(xiàn)不良信息。 　　第四章　網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)客戶端 　　第二十六條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)客戶端是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)、移動通信等非現(xiàn)場方式獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。 　　第二十七條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)客戶端應能向客戶提示最近一次登錄的日期、時間等信息。 　　第二十八條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)客戶端應能在指定 的閑置時間間隔到期后，自動鎖定客戶端的使用或退出。 　　第二十九條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)客戶端的數(shù)據(jù)傳輸應采用國家信息安全機構(gòu)認可的加密技術和加密強度，并最低達到SSL協(xié)議128位的加密強度。 　　第三十條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)客戶端如需與銀行等支付系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)通信時，應使用數(shù)字加密技術(如數(shù)字證書方式)進行嚴格的數(shù)據(jù)加密處理防止數(shù)據(jù)被篡改。 　　第三十一條 當客戶訪問網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)時，未經(jīng)客戶許可，除提高安全性的控件之外，不得以任何方式在客戶系統(tǒng)中安裝插件。 　　第三十二條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應提供可靠的身份驗證機制，除采用賬號名、口令、驗證碼的身份認證方式外，還應向客戶提供一種以上強度更高的身份認證方式供客戶選擇使用，如，客戶端電腦或手機特征碼綁定、軟硬件證書、動態(tài)口令等認證方式，確認客戶的身份和登錄的合法性，防止不法分子利用木馬等黑客程序竊取客戶賬號和口令。 　　第三十三條 基金銷售機構(gòu)為基金客戶網(wǎng)上開立基金交易賬戶時，應當要求基金客戶提供身份證明信息，并采取等效實名制的方式核實基金客戶身份。 　　第三十四條 基金銷售機構(gòu)應采取有效技術措施，識別與驗證使用網(wǎng)上基金銷售業(yè)務服務的投資者的真實、有效身份，并應依照與投資者簽訂的協(xié)議對投資者操作權限、資金轉(zhuǎn)移或交易限額等實施有效管理。 　　第三十五條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)客戶端不得在客戶本地計算機儲存客戶賬戶、口令等重要信息。存儲其它信息應當提示客戶，本地數(shù)據(jù)存儲只是參考數(shù)據(jù)，應當以基金銷售機構(gòu)記錄數(shù)據(jù)為最終準確數(shù)據(jù)。 　　第三十六條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)客戶端應當具有基金客戶交易口令復雜度控制和提醒機制，提醒客戶定期修改口令;系統(tǒng)自動生成的初始口令，必須有最小生存期限制或強制客戶修改，禁止系統(tǒng)自動生成相同口令或弱口令;基金客戶口令的修改和取回操作要有日志記錄。 　　第五章 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端 　　第三十七條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端是指基金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)向客戶提供網(wǎng)上基金交易、基金賬戶信息查詢等服務的信息系統(tǒng)，包括互聯(lián)網(wǎng)接入、安全防護與監(jiān)控、應用服務、身份認證等相關子系統(tǒng)。 　　第三十八條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端應能向客戶提供可證明服務端自身身份的信息，如提供預留驗證信息服務，在客戶登錄時向客戶顯示預留的驗證信息, 以幫助客戶識別仿冒的網(wǎng)上基金信息系統(tǒng)，防止不法分子利用仿冒的網(wǎng)上基金信息系統(tǒng)進行詐騙活動或盜取用戶賬號、口令等信息。 　　第三十九條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應保障對客戶的授權不被惡意提升或轉(zhuǎn)授，防止客戶訪問未經(jīng)過授權的數(shù)據(jù),使用未經(jīng)授權的功能。 　　第四十條 基金銷售機構(gòu)開展網(wǎng)上基金銷售業(yè)務，需要對客戶信息和交易信息等使用電子簽名或電子認證時，應遵照國家有關法律法規(guī)的規(guī)定。 　　網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)采用的認證授權和加密體系應具備足夠的強度和抗攻擊能力，并根據(jù)網(wǎng)上基金銷售業(yè)務的安全性需要和信息技術的發(fā)展，定期檢查，適時調(diào)整。 　　第四十一條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)未經(jīng)基金銷售機構(gòu)授權不得與第三方進行任何形式的數(shù)據(jù)交換，并具備經(jīng)過認證后僅向指定地址發(fā)送信息的功能。 　　第四十二條 網(wǎng)上基金銷售機構(gòu)應保證網(wǎng)上基金數(shù)據(jù)傳輸?shù)谋Ｃ苄?、完整性、真實性和可稽核性，對網(wǎng)上基金交易的客戶信息、交易信息及其他敏感信息進行可靠的加密，不得存在任何中間環(huán)節(jié)對數(shù)據(jù)進行加解密處理。 　　第四十三條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端應能夠抵御連續(xù)猜測，防止攻擊者通過對合法賬戶進行大規(guī)模非法登錄請求，導致大量用戶賬戶被異常鎖定，正常用戶無法登錄。 　　第四十四條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端應對異常情況進行監(jiān)控，并具有相應報警功能。 　　第四十五條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端對數(shù)據(jù)包被篡改、異常重發(fā)等情況需具有應對能力。 　　第四十六條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端應能在指定的閑置操作時間限制到期后，自動終止用戶對系統(tǒng)的訪問權。 　　第四十七條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端應能產(chǎn)生、記錄并集中存儲必要的日志信息，日志信息應至少包含能識別服務請求方身份的內(nèi)容，如，登錄終端的IP地址、MAC地址、手機號碼和終端特征碼等，并確保數(shù)據(jù)的可審計性，滿足監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查要求及司法機構(gòu)調(diào)查取證的要求。 　　第四十八條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端應能夠有效屏蔽系統(tǒng)技術錯誤信息，不將系統(tǒng)產(chǎn)生的錯誤信息直接反饋給客戶端。 　　第四十九條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端應能夠提供系統(tǒng)運行狀況信息(如活動狀態(tài)、并發(fā)在線客戶數(shù)目、并發(fā)會話數(shù)目、線程數(shù)目、隊列長度等)、錯誤信息、安全警告等。 　　第五十條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應具備防范SQL注入、跨站腳本、Session欺騙、拒絕式服務攻擊和緩沖區(qū)溢出等攻擊的能力。 　　第五十一條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端對于客戶口令等數(shù)據(jù)應當以密文形式存儲。 　　第六章 安全管理 　　第五十二條 網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)的開發(fā)、測試人員及環(huán)境應與運營人員及生產(chǎn)環(huán)境分離。開發(fā)、測試人員未經(jīng)授權不得訪問、修改非職責范圍內(nèi)的網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)。 　　第五十三條 基金銷售機構(gòu)應對網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)中包括網(wǎng)絡安全設備、服務器以及應用系統(tǒng)在內(nèi)的賬戶進行嚴格管理，賬戶權限應按最小權限原則設置，清除所有冗余、與應用無關的賬戶，并嚴格限制各管理員賬戶的使用，禁止用最高權限賬戶執(zhí)行一般操作，盡量避免以最高權限賬戶運行網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務端應用軟件。 　　第五十四條 系統(tǒng)各級管理用戶和口令應由專人負責，在系統(tǒng)允許的情況下，口令長度應在12位(含12位)以上，且含有字符和數(shù)字，區(qū)分大小寫，并定期更改。 　　第五十五條 基金銷售機構(gòu)應定期進行網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)的漏洞掃描和滲透測試工作，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)中存在的各種安全問題并及時修補。 　　第五十六條 原則上不允許通過互聯(lián)網(wǎng)對網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)(如防火墻、網(wǎng)絡設備、服務器等)進行遠程管理和日常維護等操作，對網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)的訪問控制應做到： 　　(一)關閉網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)所有與業(yè)務和維護無關的服務及端口，嚴格控制防火墻中的權限設置，確保按“最小權限原則”進行設置; 　　(二)對于網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)的內(nèi)部訪問，應嚴格限制訪問源; 　　(三)特殊緊急情況下需要通過互聯(lián)網(wǎng)進行遠程操作時，應通過限制登錄IP、使用數(shù)字證書或動態(tài)口令、全程監(jiān)控等措施確保安全，并在操作完成后，及時關閉相關端口。 　　第五十七條 基金銷售機構(gòu)應當確保網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)服務器采取技術手段防止惡意代碼(病毒等)運行、傳播。對于防病毒軟件，要保證病毒庫的及時更新，定期對系統(tǒng)進行全面的病毒掃描。 　　第五十八條 基金銷售機構(gòu)應采取有效措施對門戶網(wǎng)站上提供下載的網(wǎng)上基金客戶端軟件程序進行保護，客戶端軟件程序編譯封裝、形成下載文件后，對其進行嚴格的病毒掃描和木馬檢查，并通過專用安全手段傳輸至網(wǎng)站文件下載服務器。 　　第五十九條 基金銷售機構(gòu)應對網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)進行實時監(jiān)控，建立異常事件的甄別、報警、處理和報告機制。網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)實時監(jiān)控范圍應包括各種安全設備、網(wǎng)絡設備、服務器設備及操作系統(tǒng)、通訊線路狀態(tài)、數(shù)據(jù)庫、應用軟件等。監(jiān)控內(nèi)容包括其運行狀況、日志內(nèi)容、安全警告等，應統(tǒng)一記錄保存監(jiān)控信息，保存期至少為6個月。 　　第六十條 基金銷售機構(gòu)應當妥善保存網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)關鍵軟件的日志文件，并定期檢查、審核記錄。 　　第六十一條 基金銷售機構(gòu)網(wǎng)上銷售系統(tǒng)開發(fā)、測試中不應當存放來自于生產(chǎn)系統(tǒng)的客戶真實數(shù)據(jù)。 　　第六十二條 基金銷售機構(gòu)網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)上線或重大版本升級，應進行安全測試或技術評估。 　　第六十三條 基金銷售機構(gòu)應建立嚴格的變更管理流程，對包括網(wǎng)絡安全設備、服務器、應用系統(tǒng)等軟硬件系統(tǒng)變更實行規(guī)范化的變更管理。因系統(tǒng)變更而導致的網(wǎng)上基金銷售服務暫停，需提前向投資者公告。 　　第六十四條 基金銷售機構(gòu)應建立針對網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)的配置管理制度，完整、真實地記錄和反映系統(tǒng)所涉及的軟硬件配置及相互影響關系，并保持與實際生產(chǎn)環(huán)境同步更新。 　　第六十五條 基金銷售機構(gòu)應制定網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份計劃并落實執(zhí)行，數(shù)據(jù)備份應有嚴格的保管、使用、檢查制度。備份數(shù)據(jù)應包括：系統(tǒng)程序、客戶數(shù)據(jù)、配置參數(shù)、系統(tǒng)日志、安全審計數(shù)據(jù)等信息。 　　第六十六條 基金銷售機構(gòu)在公司災備系統(tǒng)和業(yè)務連續(xù)性計劃中應當包括網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)。 　　第六十七條 基金銷售機構(gòu)應建立網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)應急處置組織體系，并有針對性地制定應急預案，應急預案應納入基金銷售機構(gòu)的整體應急預案體系內(nèi)，并按照有關規(guī)定進行演練。 　　第六十八條 基金銷售機構(gòu)應根據(jù)網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)故障的影響和損失情況對應急組織體系和應急預案進行分級管理，并遵循統(tǒng)一領導、快速響應、協(xié)調(diào)配合、最小損失的原則。 　　第六十九條 基金銷售機構(gòu)網(wǎng)上基金應急預案應針對電力、通信等基礎設施故障、計算機硬件或網(wǎng)絡設備故障、操作系統(tǒng)或應用系統(tǒng)故障、操作系統(tǒng)或應用系統(tǒng)漏洞、病毒入侵、惡意攻擊、誤操作、不可抗力等可能的故障原因制定對應的應急恢復操作流程。 　　第七十條 基金銷售機構(gòu)銷售機構(gòu)在網(wǎng)上基金銷售信息系統(tǒng)發(fā)生影響業(yè)務正常業(yè)務的技術故障時，應立即啟動應急預案、盡快恢復交易業(yè)務運行，并按有關要求及時上報監(jiān)管部門。 　　第七章 附則 　　第七十一條 本指引自發(fā)布之日起施行。