注：本篇法規(guī)已被《中國進出口銀行關(guān)于印發(fā)的通知》（發(fā)布日期：2000年9月26日　實施日期：2000年9月26日）廢止 中國進出口銀行項目評審管理暫行辦法 　（１９９５年１月１８日中國進出口銀行 　第一屆董事會第二次會議通過） 第一章　總則 　　第一條　為了加強對項目評估審查工作的管理，增強項目管理的科學(xué)性，提高評審質(zhì)量，保證國家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策的貫徹，減少經(jīng)營風(fēng)險，促進信貸資產(chǎn)質(zhì)量的提高，根據(jù)《中國進出口銀行章程》和審貸分離的原則，制定本暫行辦法。 　　第二條　凡本行承擔(dān)的各類貸款項目、擔(dān)保項目、對外經(jīng)濟技術(shù)合作項目及其他項目的評估審查，均適用本辦法。 　　第三條　項目評估審查應(yīng)堅持公正、客觀、科學(xué)的原則，通過認真的調(diào)查研究，運用科學(xué)的評審方法，獨立開展工作。 　　第四條　項目評估審查應(yīng)以下列各項為依據(jù)： 　　一、我國及有關(guān)國家的法律、法規(guī)，我國締結(jié)或者加入的有關(guān)國際條約、國際公約以及國際慣例； 　　二、國家的產(chǎn)業(yè)政策、外貿(mào)政策、外交政策、科學(xué)技術(shù)政策、金融政策、財政和稅收政策等； 　　三、項目的批準文件、可行性研究報告、合同、協(xié)議等文件； 　　四、國家有關(guān)評估、評價、論證的規(guī)定、辦法及參數(shù)； 　　五、本行有關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定和辦法。 第二章　評審工作的組織 　　第五條　項目評審部門是從事本行辦理的各類項目評估審查業(yè)務(wù)的職能部門。 　　第六條　項目評審工作主要由本行評審部門的專業(yè)人員完成；對于一些金額巨大、情況復(fù)雜的特殊項目或者高新技術(shù)項目，可以由項目評審部門聘請或委托有關(guān)院校、科研機構(gòu)等單位的專家、學(xué)者協(xié)作完成。 　　第七條　項目評審人員應(yīng)當具有豐富的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和良好的職業(yè)道德。 第三章　評審程序及辦法 　　第八條　對項目單位報請本行辦理的各類項目，由各項目管理部門（即有關(guān)業(yè)務(wù)部門，下同）在收到項目申請書后的規(guī)定期限內(nèi)，將項目單位報送的項目有關(guān)資料、文件（原件或者復(fù)印件）送交項目評審部門。項目評審部門在收到有關(guān)項目的文件、資料后，應(yīng)當及時研究，做出安排。 　　第九條　經(jīng)確定需要進行評估審查的項目，項目承擔(dān)單位應(yīng)當及時、準確、完整地提供下列文件、資料： 　　一、借款、擔(dān)保、對外經(jīng)濟技術(shù)合作等項目的申請書； 　　二、項目的政府批準文件； 　　三、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件； 　　四、出口許可證； 　　五、進出口經(jīng)營權(quán)批準文件； 　　六、項目建議書和可行性研究報告； 　　七、項目承擔(dān)單位前兩年的年度及本年度近期的財務(wù)報表； 　　八、貿(mào)易合同及與項目有關(guān)的其他合同； 　　九、買方的資信證明； 　　十、銀行保函、信用證或抵押文件； 　　十一、項目評審所需要的其他材料。 　　第十條　項目評審部門開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當根據(jù)項目單位不同的資信情況、經(jīng)濟實力、償債能力和項目的不同規(guī)模、經(jīng)濟效益、風(fēng)險程度以及與本行業(yè)務(wù)來往歷史的長短等因素，分別確定評審的內(nèi)容和重點。 　　對于資信狀況良好，經(jīng)濟實力強，與本行長期合作良好的項目單位和一些規(guī)模不大，產(chǎn)品技術(shù)、工藝比較簡單、風(fēng)險較小的項目，可以適當簡化評審內(nèi)容。 　　第十一條　對列入評審計劃的項目，項目評審部門應(yīng)當組織評審小組，確定小組負責(zé)人，擬定評審工作計劃，確定評審重點和工作進度，保證在規(guī)定期限內(nèi)完成評審任務(wù)。 　　對一般單機出口信貸項目和擔(dān)保項目，應(yīng)在以下時間內(nèi)完成：小型項目為７個工作日，中型項目為１０個工作日，大型項目為１５個工作日。對于成套設(shè)備出口的各類貸款（包括政府貸款、援外貸款）或涉及固定資產(chǎn)投資的項目，應(yīng)在以下時間內(nèi)完成：小型項目為１０個工作日，中型項目為２０個工作日，大型項目為３０個工作日。項目情況特殊的，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準，評審期限可以適當延長。 　　前款所述項目大小的劃分按其金額確定。小型項目為１０００萬元人民幣以下；中型項目為１０００萬至５０００萬元人民幣之間；大型項目為５０００萬元人民幣以上。 　　第十二條　開展項目評審，評審人員根據(jù)項目的具體情況、評審要求和實際需要，可深入項目單位和有關(guān)部門調(diào)查研究，核實、收集資料，掌握項目的實際情況。為加快工作進度，避免重復(fù)工作，提高工作效率，項目評審部門可與項目管理部門共同進行項目的前期調(diào)查。在實際工作中，項目評審部門和項目管理部門應(yīng)注意相互溝通、相互配合。 　　第十三條　對調(diào)查、收集并經(jīng)過核實的資料，評審人員應(yīng)當及時進行分析、審查、預(yù)測和評價，在歸納綜合各個單項分析、研究結(jié)論的基礎(chǔ)上，編寫、提交評審報告，根據(jù)本規(guī)定的項目審批權(quán)限逐級上報行領(lǐng)導(dǎo)審批。 第四章　評審內(nèi)容及規(guī)則 　　第十四條　對項目的具體評審，應(yīng)當根據(jù)本行承擔(dān)的不同業(yè)務(wù)類型項目的具體情況，分別確定重點的評審內(nèi)容。 　　第十五條　對于大型成套設(shè)備或涉及固定資產(chǎn)投資類出口貸款（包括政府轉(zhuǎn)貸、援外貸款）等項目，應(yīng)評審下列內(nèi)容： 　　一、項目的必要性及有關(guān)的國家產(chǎn)業(yè)政策、外貿(mào)政策、外交政策、科學(xué)技術(shù)政策、國別政策，以及所在國的地理位置、政治局勢、貿(mào)易管理、外匯管制等有關(guān)情況； 　　二、市場與規(guī)模分析。對市場（規(guī)模）范圍、供需狀況、產(chǎn)品競爭能力（包括質(zhì)量、性能、價格）和發(fā)展趨勢的分析，項目經(jīng)濟規(guī)模分析； 　　三、生產(chǎn)條件評審。對國內(nèi)出口單位和國外進口單位的建設(shè)條件和建成投產(chǎn)后的生產(chǎn)條件做出評價。包括資金、資源、地質(zhì)水文資料是否清楚，廠址選擇是否合理，施工隊伍狀況、原材料、燃料電力供應(yīng)、交通運輸、配套設(shè)施、環(huán)境保護措施等； 　　四、技術(shù)評審。對項目采用的工藝、技術(shù)、設(shè)備的先進性、適用性、安全可靠性和經(jīng)濟合理性進行綜合的分析和評價； 　　五、財務(wù)效益評審。對項目單位的財務(wù)狀況、綜合還款能力和項目的盈利能力及清償能力做出評價。包括項目的現(xiàn)金流量，產(chǎn)品的成本、折舊、銷售收入、稅金、利潤等各項財務(wù)指標，資產(chǎn)負債狀況、投資回報率、貸款償還期、外匯流量、凈創(chuàng)匯、換匯成本、貸款創(chuàng)匯效益等； 　　六、擔(dān)保人的評審。包括擔(dān)保人資格、能力、財務(wù)狀況、資信情況和近期擔(dān)保、履約情況； 　　七、抵押物的評審。包括抵押權(quán)的設(shè)立，抵押物的選擇、鑒定、估價，抵押率、抵押期限、抵押條件，抵押物的占管及處置，抵押物的保險及法律公證手續(xù)等項內(nèi)容； 　　八、貿(mào)易合同的評審。主要側(cè)重于支付方式、交貨期、預(yù)付款、定金、銀行保函、支付所使用的貨幣、外匯匯率變動趨勢及可能發(fā)生的風(fēng)險、采取的保值措施； 　　九、不確定性分析和風(fēng)險度評審。對利率、匯率、價格等因素變動對項目的影響進行分析。 　　第十六條　對于單機出口項目的評審，可以參照本辦法第十五條規(guī)定的評審內(nèi)容，但第二、三、四、九等項內(nèi)容可以適當簡化。 　　第十七條　評審總結(jié)。在進行各項單項評審的基礎(chǔ)上，提出項目評審的結(jié)論性意見。項目的評審結(jié)論應(yīng)包括以下事項： 　　一、有關(guān)項目的各種資料是否合法、有效、齊備； 　　二、項目是否符合國家的產(chǎn)業(yè)政策、外貿(mào)政策、外交政策、科學(xué)技術(shù)政策等政策； 　　三、國別風(fēng)險； 　　四、項目單位的資信情況、經(jīng)濟實力、履約條件、還款期內(nèi)的財務(wù)狀況預(yù)測、償債能力、還款保證； 　　五、項目采用的技術(shù)、設(shè)備是否先進、適用、可靠，產(chǎn)品是否適銷對路，市場狀況分析（主要指與固定資產(chǎn)類有關(guān)的成套設(shè)備出口項目）； 　　六、項目在經(jīng)濟上是否合理，其財務(wù)效益、創(chuàng)匯效益情況如何，支付方式是否可靠； 　　七、項目的擔(dān)保方式是否得當，擔(dān)保人是否具有擔(dān)保資格和擔(dān)保能力，抵押物價值和抵押率是否合理； 　　八、項目方案和項目方式的選擇和決策是否得當（主要指交鑰匙工程和大型成套設(shè)備出口）； 　　九、對是否同意該項目提出意見和建議。 　　第十八條　項目的后評審。為了加強和完善項目的管理和監(jiān)督，檢驗項目的實施質(zhì)量和決策水平，及時發(fā)現(xiàn)項目執(zhí)行中的重大變化和問題，在項目執(zhí)行過程中，項目評審部門將根據(jù)不同情況，按照本暫行辦法規(guī)定的內(nèi)容、方法和程序提出后評審意見。 　　第十九條　有關(guān)項目評審的各種資料、文件、領(lǐng)導(dǎo)批示、評估審查報告、對合同、協(xié)議的意見，后評價報告等評審材料由項目評審部門統(tǒng)一歸檔管理，妥善保存。 　　第二十條　項目評審過程中，凡涉及國家機密、項目單位及有關(guān)企業(yè)的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密的各種數(shù)據(jù)、資料，評審部門和評審人員應(yīng)當負責(zé)保密。 　　第二十一條　項目評審中因聘請專家、顧問所需的費用，由項目評審部門擬出計劃，按本行財務(wù)規(guī)定審批支付，列入業(yè)務(wù)費支出。 第五章　附則 　　第二十二條　本辦法由中國進出口銀行負責(zé)解釋。本辦法自１９９５年１月１日起施行。