注：本篇法規(guī)已被《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)的通知》（發(fā)布日期：2001年9月15日　實施日期：2001年11月1日）廢止 中國農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金組織規(guī)章制度的處理辦法（試行） ?。ǎ保梗梗改辏痹拢玻度铡∞r(nóng)銀發(fā)〔１９９８〕２１號） 　 第一章　總則 　 　　第一條　為加強內(nèi)部管理，防止經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，保障資金組織工作的健康發(fā)展，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于對工作人員違反規(guī)章制度處理的暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行稽核處罰暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 　　第二條　本辦法所指規(guī)章制度的范圍是有關(guān)資金組織方面的國家法律、法規(guī)，中國人民銀行頒布的法規(guī)、制度、條例和中國農(nóng)業(yè)銀行制定的規(guī)章、制度、辦法。 　　第三條　本辦法適用于資金組織工作責(zé)任人員。資金組織工作責(zé)任人員是指各級行領(lǐng)導(dǎo)（含主要領(lǐng)導(dǎo)、主管領(lǐng)導(dǎo)）、資金組織管理人員和業(yè)務(wù)人員（含固定工、合同工、專職儲蓄代辦員）。 　　第四條　對于違反資金組織規(guī)章制度的工作人員，依照本辦法予以下列相應(yīng)處理： 　?。ㄒ唬┡u教育，通報批評。 　?。ǘ┙?jīng)濟(jì)處罰：包括罰款、扣發(fā)獎金或目標(biāo)責(zé)任津貼、賠償經(jīng)濟(jì)損失、 沒收非法所得。 　?。ㄈ┬姓幏郑喊ň?、記過、記大過、降級、降職、撤職、開除留用察看、開除。 　?。ㄋ模┢渌幚恚合聧彺?、解聘（含專業(yè)技術(shù)職務(wù)）、限期調(diào)出、解除勞動合同、辭退、除名。 　　以上處理可以并處。 　　第五條　對違反規(guī)定并已觸及刑律的，移交公安、檢察機(jī)關(guān)，依法追究其刑事責(zé)任。 第二章　業(yè)務(wù)人員違規(guī)的處理 　 　　第六條　業(yè)務(wù)人員的違規(guī)行為主要有： 　?。ㄒ唬┯袃r單證管理方面： 　?。保袃r單證未指定專人保管的，未視同現(xiàn)金管理的； 　?。玻袃r單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的。 　?。ǘ┲匾瞻讘{證管理方面： 　　１．重要空白憑證未設(shè)置表外科目核算的； 　?。玻匾瞻讘{證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的； 　?。常匾瞻讘{證賬實不符的； 　?。矗畠π罹W(wǎng)點重要空白憑證超限額的； 　?。担匾瞻讘{證領(lǐng)入、保管未按規(guī)定執(zhí)行，使用沒有做到逐份銷號的； 　?。叮鲝U重要空白憑證未上繳事后監(jiān)督的。 　?。ㄈ﹥π顣嫼怂慊局贫确矫妫? 　?。保_假存單（折）貪污或截留的； 　?。玻鼉Σ蝗胭~挪用的； 　　３．未執(zhí)行雙人臨柜（柜員制除外），錢賬、章證未分管的； 　?。矗窗匆?guī)定記賬造成總分、賬款、賬折不符的； 　?。担~務(wù)管理不善造成資料丟失的； 　?。叮`反印章保管、使用規(guī)定，未做到章在人在，離柜收起，造成濫用、盜用、丟失的； 　?。罚窗匆?guī)定蓋章或印章不清發(fā)案后造成責(zé)任不清的。 　?。ㄋ模﹥π钏ü瘢┈F(xiàn)金管理方面： 　　１．庫存現(xiàn)金超限額的； 　?。玻疇I業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫的； 　?。常灿脗涓督鸬?； 　?。矗I用庫款的； 　　５．違反大額現(xiàn)金提取規(guī)定的； 　　６．違反備付金領(lǐng)取制度。 　?。ㄎ澹焓?、托收、提前支取方面： 　?。保`規(guī)辦理三項業(yè)務(wù)，出現(xiàn)假掛失儲蓄存款被騙取的； 　?。玻畳焓礉M７天辦理續(xù)存或支取的； 　　３．對掛失人、提前支取人的有效身份證件，未查驗并記載的。 　?。┪C(jī)管理方面： 　?。保`反電腦儲蓄操作規(guī)定，擅自修改程序，發(fā)生數(shù)據(jù)丟失，泄密或利用電腦為違法違紀(jì)活動提供條件的； 　　２．微機(jī)操作員密碼通用，沒有定期更換密碼的； 　?。常畼I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)磁盤沒有按規(guī)定備份的； 　?。矗话匆?guī)定設(shè)置、記載微機(jī)工作日志和電腦儲蓄登記簿的； 　　５．柜員制監(jiān)控流于形式的。 　?。ㄆ撸┦潞蟊O(jiān)督方面： 　　１．事后監(jiān)督與前臺私自互相替班和同室辦公的； 　　２．對重要空白憑證管理監(jiān)督失控的； 　　３．事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐項逐筆審核憑證、賬表，對存在差錯和隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)查詢通知書限期糾正的； 　?。矗潞蟊O(jiān)督人員不堅持按月查庫、不按月核對賬目的。 　?。ò耍┕ぷ鹘唤臃矫妫? 　?。保F(xiàn)金交接沒有按券種登記的； 　?。玻袃r單證和重要空白憑證沒有登記起止號碼的。 　?。ň牛┒ㄆ趦π畲鎲涡☆~抵押貸款方面： 　?。保疀]有核實存單，導(dǎo)致不法分子利用假存單辦理小額抵押貸款的； 　?。玻话匆?guī)定辦理抵押存單登記、保管、止付的； 　?。常揞~發(fā)放抵押貸款的。 　?。ㄊ┐硇庞每I(yè)務(wù)方面： 　?。保k理信用卡取現(xiàn)不按規(guī)定索權(quán)、登記索權(quán)號碼造成透支的； 　　２．未查驗止付名單造成惡意透支的。 　?。ㄊ唬┌l(fā)行憑證式國庫券方面： 　?。保畱{證式國庫券未納入儲蓄報表核算的； 　?。玻绰男惺潞蟊O(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的。 　?。ㄊ┓?wù)方面： 　?。保磮猿謨π钤瓌t，不為儲戶存款保密的； 　　２．故意刁難顧客，與顧客發(fā)生爭吵，嚴(yán)重影響中國農(nóng)業(yè)銀行聲譽的。 　?。ㄊ┌踩Ｐl(wèi)方面： 　?。保?jīng)辦員擅自脫崗的，自衛(wèi)設(shè)備、器具未做到妥放便取或失效未及時上報、修復(fù)的； 　?。玻踩T未及時上鎖的。 　?。ㄊ模┢渌`規(guī)行為。 　　第七條　對業(yè)務(wù)人員的違規(guī)行為，區(qū)別情況進(jìn)行如下處理： 　?。ㄒ唬┮荒陜?nèi)發(fā)現(xiàn)初次違規(guī)，情節(jié)輕微未造成后果的，給予批評教育或適當(dāng)罰款。情節(jié)較重但未造成后果的，除批評教育外，扣發(fā)一個月獎金或目標(biāo)責(zé)任津貼；再次違規(guī)，情節(jié)輕微未造成后果的，給予通報批評，扣發(fā)兩個月獎金或目標(biāo)責(zé)任津貼。情節(jié)較重的，除通報批評外，扣發(fā)三個月獎金或目標(biāo)責(zé)任津貼；連續(xù)三次違規(guī)或情節(jié)較重，給予行政警告處分，下崗待聘，扣發(fā)獎金或目標(biāo)責(zé)任津貼。 　?。ǘ┻`反規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重或?qū)е掳l(fā)生案件、事故，造成影響和經(jīng)濟(jì)損失的（經(jīng)濟(jì)損失，是指案件或事故發(fā)生后查實的實際經(jīng)濟(jì)損失。下同），根據(jù)情節(jié)，直接責(zé)任人員有下列行為之一的，分別給予以下行政處分：違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，后果較輕的，給予行政警告至記大過處分；違規(guī)導(dǎo)致發(fā)生１０萬元以下經(jīng)濟(jì)案件或嚴(yán)重事故，造成１萬元以上５萬元以下經(jīng)濟(jì)損失的，給予行政記過至降級處分；違規(guī)導(dǎo)致發(fā)生１０萬元以上經(jīng)濟(jì)大案或嚴(yán)重事故造成５萬元以上經(jīng)濟(jì)損失的，給予行政記大過至開除處分（專職儲蓄代辦員或合同制工人解除合同）。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。 第三章　管理人員違規(guī)的處理 　 　　第八條　管理人員違規(guī)行為主要有： 　?。ㄒ唬Y金組織專業(yè)的重要規(guī)章、制度、規(guī)定、通知等，不按要求及時傳達(dá)貫徹，貽誤工作的； 　?。ǘI(yè)務(wù)人員發(fā)生有章不循、違章操作的現(xiàn)象不及時進(jìn)行糾正和處理的； 　?。ㄈ┍O(jiān)督檢查不力，管理混亂，造成規(guī)章制度、操作規(guī)程不落實的； 　?。ㄋ模┌l(fā)現(xiàn)重要問題不及時采取措施，重大問題不向上級報告或報告遲緩，貽誤時機(jī)的； 　?。ㄎ澹┯辛畈恍校薪恢?，故意違反規(guī)章制度的。 　　第九條　對管理人員的違規(guī)行為，區(qū)別情況進(jìn)行如下處理： 　　（一）未導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，給予批評教育或通報批評，扣發(fā)１～３個月獎金或目標(biāo)責(zé)任津貼； 　?。ǘ┌l(fā)生１０萬元經(jīng)濟(jì)大案和嚴(yán)重事故，造成１萬元以上１０萬元以下經(jīng)濟(jì)損失，年內(nèi)連續(xù)發(fā)生２起以上經(jīng)濟(jì)大案的，給予行政警告至撤職處分； 　　（三）發(fā)生重大、特大經(jīng)濟(jì)犯罪案件或事故，造成經(jīng)濟(jì)損失的，依據(jù)中國人民銀行《關(guān)于對金融詐騙案涉及的金融工作人員行政處分的暫行規(guī)定》、《關(guān)于對金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員行政處分暫行規(guī)定》等文件規(guī)定處理。 第四章　各級行領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)的處理 　 　　第十條　各級行領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)行為主要有： 　?。ㄒ唬τ嘘P(guān)資金組織方面的法規(guī)、制度、辦法不傳達(dá)、不貫徹執(zhí)行的； 　　（二）支行沒有根據(jù)業(yè)務(wù)量和業(yè)務(wù)發(fā)展需要配齊事后監(jiān)督員的； 　?。ㄈ┖鲆暟踩婪豆ぷ?，對已暴露的重大隱患、漏洞不重視，未能及時解決，造成資金、有價證券和重要空白憑證流失、被搶、被盜、被騙的； 　?。ㄋ模Ρ拘邪l(fā)生的重大問題，查處不力，隱瞞不報造成嚴(yán)重后果的； 　?。ㄎ澹┻`反國家利率政策，擅自抬高利率的，虛報存款、弄虛作假篡改報表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲，通過內(nèi)部往來科目空收空付儲蓄存款，以及用跨日、跨旬作賬等辦法調(diào)劑存款基數(shù)，指令資金組織部門或儲蓄員違規(guī)操作的。 　　第十一條　對各級行領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)行為，區(qū)別情況進(jìn)行如下處理： 　?。ㄒ唬┪丛斐蓢?yán)重后果或影響的，給予批評教育或通報批評，限期改正； 　?。ǘ┌l(fā)生１０萬～５０萬元經(jīng)濟(jì)大案或嚴(yán)重事故，造成５萬元以上１０萬元以下經(jīng)濟(jì)損失的，１年內(nèi)連續(xù)發(fā)生２起以上經(jīng)濟(jì)大案的，給予行政警告至記大過處分； 　?。ㄈ┌l(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的，要依據(jù)中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定處理； 　?。ㄋ模┌l(fā)生特大經(jīng)濟(jì)案件并造成５０萬元以上經(jīng)濟(jì)損失的，在追究其有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的同時，根據(jù)情節(jié)輕重追究上一級分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。 第五章　違規(guī)處理的其他規(guī)定 　 　　第十二條　違反規(guī)章制度，按本辦法受到行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰外，對造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任的大小，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。由于違反規(guī)章制度獲得的非法所得，全部沒收。 　　第十三條　因違反規(guī)章制度，受到行政處分的，其職務(wù)、工資、專業(yè)技術(shù)職務(wù)按總行有關(guān)規(guī)定處理。 　　第十四條　違反上述各條款，屬于下列情形之一者，應(yīng)從重處罰： 　　（一）明知故犯的； 　?。ǘ也閷曳傅?； 　?。ㄈ┚懿怀姓J(rèn)錯誤的； 　?。ㄋ模?a href='http://www.shkps.cn/zhengju/4.html' target='_blank' data-horse>證據(jù)的； 　?。ㄎ澹┳璧K抗拒檢查或拒不糾正錯誤的； 　?。娭葡聦偃藛T違規(guī)的。 　　第十五條　違反上述各條款，屬于下列情形之一者，可以從輕或免于處罰： 　?。ㄒ唬┘夹g(shù)性原因造成的問題； 　　（二）初次違規(guī)能承認(rèn)錯誤并及時糾正的； 　?。ㄈ┻`規(guī)情節(jié)輕微，態(tài)度較好的； 　?。ㄋ模┙?jīng)辦員抵制無效被迫執(zhí)行后及時向上級報告反映的。 　　第十六條　因違規(guī)被處理的人員對處理決定不服，可在收到處分決定或違規(guī)處理通知之日起１５日內(nèi)向上級行有權(quán)部門書面提出申訴，上級行有權(quán)部門應(yīng)在收到申訴書之日起３０日內(nèi)作出復(fù)審決定，復(fù)審期間不停止原處理決定的執(zhí)行。 　 第六章　執(zhí)行與監(jiān)督 　　第十七條　本辦法由各級行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行。檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違章行為，由直接行政領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)按照本辦法提出處理意見，屬權(quán)限范圍內(nèi)的，可直接辦理，超權(quán)限的報上級領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。 　　凡違規(guī)違章行為，已構(gòu)成案件的，分別交由監(jiān)察、保衛(wèi)部門查處。 　　凡違規(guī)違章行為，需要給予行政處分的，分別交由各級行監(jiān)察、人事部門處理。 　　第十八條　受到經(jīng)濟(jì)處罰的個人，應(yīng)在接到處理通知之日起１５日內(nèi)繳納罰沒款項，逾期不繳的，由會計部門根據(jù)處理通知從被處罰的個人工資中扣收。 　 第七章　附則 　　第十九條　本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋修訂。各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行可以根據(jù)本辦法制定實施細(xì)則，并報總行備案。 　　第二十條　本辦法自文到之日起施行。