（2000年5月22日　交銀發(fā)[2000]33號(hào)） 交通銀行上海、深圳、北京分行： 　　為加強(qiáng)對(duì)證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的授信管理，根據(jù)中國(guó)人民銀行《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》的精神，總行制定了《交通銀行關(guān)于證券公司股票質(zhì)押貸款授信管理的暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中如有總量和建議，請(qǐng)及時(shí)上報(bào)總行。 附：　　　　交通銀行關(guān)于證券公司股票質(zhì)押 　　　　　　　　　 貸款授信管理的暫行辦法 ?　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　根據(jù)中國(guó)人民銀行《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)證券公司股票質(zhì)押貸款的授信管理，特制定本暫行辦法。 　?第二條　對(duì)證券公司股票質(zhì)押貸款的授信額度，是我行根據(jù)國(guó)家有關(guān)政策、對(duì)確定我行為主辦行的證券公司在一定期間內(nèi)以其自營(yíng)股票和證券投資基金券質(zhì)押而獲得的最高貸款限額。 　?第三條　我行對(duì)證券公司股票質(zhì)押貸款的授信原則上采取內(nèi)部授信方式。 ?　第二章　授信對(duì)象及條件 　?第四條　本規(guī)定所指的證券公司為依照《中華人民共和國(guó)證券法》設(shè)立的綜合類(lèi)證券公司，授信對(duì)象僅限于證券公司的總公司。 　?第五條　申請(qǐng)股票質(zhì)押貸款的證券公司應(yīng)具備以下條件： 　?。ㄒ唬┵Y產(chǎn)具有充足的流動(dòng)性； 　?。ǘ┢渥誀I(yíng)業(yè)務(wù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制比率； 　?。ㄈ┮寻粗袊?guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提取足額的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金； 　　（四）在近一年內(nèi)經(jīng)營(yíng)中未出現(xiàn)重大的違規(guī)違紀(jì)行為，現(xiàn)任高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無(wú)任何重大不良記錄； 　?。ㄎ澹┥弦荒甓裙窘?jīng)營(yíng)正常，未發(fā)生經(jīng)營(yíng)性虧損； 　?。┪磁灿每蛻?hù)交易結(jié)算資金。 ?　　　　　　　　　 第三章　授信額度的測(cè)算 　?第六條　測(cè)算對(duì)證券公司股票質(zhì)押貸款的授信額度，應(yīng)把握以下標(biāo)準(zhǔn)： 　?。ㄒ唬?duì)證券公司股票質(zhì)押貸款的最高授信額度不得超過(guò)其凈資產(chǎn)或證券營(yíng)運(yùn)資金的８０％； 　?。ǘ?duì)單個(gè)證券公司股票質(zhì)押貸款的最高授信額度不得超過(guò)我行資本金的５％。 　　上述２種測(cè)算結(jié)果，取其較小者為對(duì)該證券公司的授信額度。 ?　　　　　　　　　 第四章　授信額度的審批 　?第七條　授信額度的報(bào)批。經(jīng)批準(zhǔn)授權(quán)經(jīng)營(yíng)股票質(zhì)押貸款的分行提出對(duì)證券公司的授信意見(jiàn)，并撰寫(xiě)審查報(bào)告，按照授信業(yè)務(wù)操作流程上報(bào)總行，經(jīng)總行貸審會(huì)審查后予以核批。上報(bào)總行的送審材料應(yīng)包括以下內(nèi)容： 　?。ㄒ唬?duì)證券業(yè)前景及市場(chǎng)環(huán)境的分析，包括對(duì)大盤(pán)指數(shù)、成交量及市場(chǎng)活躍程度的評(píng)價(jià)等； 　　（二）該證券公司概況及經(jīng)營(yíng)情況，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司發(fā)展簡(jiǎn)史、在同業(yè)中排名、管理水平，經(jīng)營(yíng)狀況應(yīng)包括其前三年承銷(xiāo)情況、股票交易量及其市場(chǎng)占有率、自營(yíng)業(yè)務(wù)狀況、未來(lái)潛在客戶(hù)分析等； 　?。ㄈ┙甑呢?cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)狀況分析，包括資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率（總負(fù)債與所有者權(quán)益之比）、負(fù)債構(gòu)成、資產(chǎn)流動(dòng)性比率（流動(dòng)資產(chǎn)占凈資產(chǎn)或證券營(yíng)運(yùn)資金的比例）、盈利情況及凈資產(chǎn)收益率等指標(biāo)分析，并對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表中變化較大及應(yīng)關(guān)注科目作出解釋?zhuān)? 　　（四）與我行往來(lái)情況及合作前景； 　?。ㄎ澹┦谛沤痤~、期限、利率、用途及還款來(lái)源等。 　?第八條　授信額度的調(diào)整。對(duì)證券公司股票質(zhì)押貸款的授信期限一般為一年，在授信期限內(nèi)如果該證券公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)生重大變化（資本變更、違規(guī)違紀(jì)、受有關(guān)主管機(jī)構(gòu)處罰等），或有違反借款合同的行為，要及時(shí)調(diào)整對(duì)其的授信額度并上報(bào)總行。 　?第九條　經(jīng)總行批準(zhǔn)的授信額度，有關(guān)分行可在授信額度內(nèi)按我行《股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)操作流程》的規(guī)定，自行辦理貸款手續(xù)。 ?第五章　附則 　?第十條　本暫行辦法由交通銀行總行負(fù)責(zé)解釋、修改。 附表：　　交通銀行證券公司股票質(zhì)押貸款授信業(yè)務(wù)送審表 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　收到日期： 送審分行（公章）：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 編號(hào)： －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜送審單位：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜送審編號(hào)：授信〔　〕　　號(hào)　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜授信要求：□新放　□追加　□減少　□延期　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜授信方式：□公開(kāi)　　　　□內(nèi)部控制　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜授信額度：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜授信期限：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜經(jīng)辦信貸員：　　　　　　　　　　　　　聯(lián)系電話：　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜授信處審查員：　　　　　　　　　　　　聯(lián)系電話：　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜送審材料：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　□授信業(yè)務(wù)審批表（指上報(bào)總行之前從經(jīng)辦信貸員到終審人，包括分行　　　　?。? ｜　　　貸審會(huì)的審查、審批記錄）；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　□授信調(diào)查（審查）報(bào)告；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　□授信申請(qǐng)人近兩年的財(cái)務(wù)報(bào)告及近期財(cái)務(wù)報(bào)表；　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　□授信申請(qǐng)人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　□證監(jiān)會(huì)向授信申請(qǐng)人頒發(fā)的綜合業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)證書(shū)　　　　?。? ｜　　　等文件?！　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜分行行長(zhǎng)審批意見(jiàn)：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　行長(zhǎng)簽字：　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日?。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－