（2001年12月19日　交銀辦[2001]287號） 各分支行： 　　為加強(qiáng)我行信貸證明業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范信貸證明業(yè)務(wù)的操作程序，保證我行授信業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康地發(fā)展，現(xiàn)將《交通銀行信貸證明業(yè)務(wù)管理辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。各行在辦理信貸證明業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)注意審查擬出具的憑信的內(nèi)容，嚴(yán)格區(qū)分信貸證明、貸款承諾項下的不同使用范圍和我行責(zé)任。有關(guān)信貸證明業(yè)務(wù)的會計核算按總行財會部有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。如在執(zhí)行中遇到問題，請及時報告總行。 附：　　　　　　　交通銀行信貸證明業(yè)務(wù)管理暫行辦法 　　為加強(qiáng)對我行信貸證明業(yè)務(wù)的管理，保證我行授信業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康地發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《貸款通則》及我行有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。 第一章　總則 　　第一條　本辦法所稱信貸證明系指根據(jù)授信申請企業(yè)要求，在其參與工程等項目建設(shè)資格預(yù)審、投標(biāo)、履約時，向銀行提出申請，經(jīng)銀行評審?fù)夂?，由銀行出具的一種融資證明，旨在證明申請人在承包工程中有能力從銀行獲得必要的信貸支持。信貸證明往往被要求與投標(biāo)或履約保函一并出具。 　　第二條　信貸證明業(yè)務(wù)納入我行綜合授信管理范圍，實行授信綜合授信額度管理。信貸證明授信額度分為一次性授信額度和循環(huán)授信額度。一次性授信額度只能一次性使用，到期收回，循環(huán)授信額度可在授信期限內(nèi)循環(huán)使用。 　　第三條　各管轄、直屬分行應(yīng)在總行書面授權(quán)的范圍內(nèi)由本部辦理信貸證明業(yè)務(wù)，不得將審批權(quán)限下放給所屬機(jī)構(gòu)。轄屬分行辦理信貸證明業(yè)務(wù)應(yīng)逐戶報管轄分行審批。 第二章　審批權(quán)限 　　第四條　各分行受總行授權(quán)所承辦的信貸證明業(yè)務(wù)的總余額最高不得超過其本幣營運(yùn)資金的１倍（總行另行授權(quán)的除外）。 　　第五條　在各行有關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限調(diào)整之前，凡沒有足額現(xiàn)金質(zhì)押（包括本行存單）的信貸證明，按下列規(guī)定執(zhí)行，超過下述審批權(quán)限的信貸證明須逐戶報上級行審批： 　　１．北京分行和上海分行授信權(quán)限為５０００萬元（含５０００萬元，外幣以人民幣折算計，下同）。 　?。玻茌牱中泻椭睂俜中袨椋玻埃埃叭f元（含２０００萬元）。 　?。常潛p行信貸證明須逐筆報上級行審批。 　　第六條　凡有足額現(xiàn)金（包括本行存單）質(zhì)押的信貸證明不受審批權(quán)限的限制，各行可以自行辦理。 第三章　辦理程序 　　第七條　公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)信貸證明申請人的申請，按授信審查要求對其進(jìn)行調(diào)查，并將調(diào)查情況和初審意見及有關(guān)業(yè)務(wù)資料送授信管理部門復(fù)審，授信管理部門提出復(fù)審意見后，應(yīng)按照《交通銀行分支行貸款審查委員會工作規(guī)則》進(jìn)行審議，并經(jīng)本行有權(quán)簽字人審批。對于超授權(quán)的業(yè)務(wù)，應(yīng)按總行下達(dá)的崗位分級授權(quán)規(guī)定逐級申報。 　　第八條　公司業(yè)務(wù)部門送審循環(huán)授信額度的信貸證明業(yè)務(wù)，除參照流動資金貸款業(yè)務(wù)要求提供材料外，還應(yīng)提供資質(zhì)等級證書復(fù)印件、稅務(wù)登記證明等；送審一次性授信額度時，除應(yīng)按循環(huán)授信審查要求提供材料外，還應(yīng)提供有關(guān)建設(shè)項目招標(biāo)文件、信貸證明文本格式等資料。需上報上級行審批的信貸證明授信業(yè)務(wù)還須提供： 　　１．經(jīng)辦行的送審表； 　　２．經(jīng)辦行的審查報告、貸審會意見、企業(yè)信用評級表等； 　　３．上級行要求的其他資料。 　　第九條　出具信貸證明前，公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)要求信貸證明申請人填寫“開具信貸證明申請書”（見附件１），簽妥信貸證明（總）協(xié)議，并支付首筆手續(xù)費。 　　第十條　出具信貸證明時應(yīng)執(zhí)行我行的信貸證明格式（見附件２），并逐個填具格式內(nèi)所有內(nèi)容，填寫信貸證明期限必須明確生效日期和失效日期。如需按我行信貸證明格式以外的格式出具，須上報總行法律事務(wù)室和授信管理部審批。 　　第十一條　出具信貸證明后，經(jīng)辦人應(yīng)及時填寫《開出信貸證明憑證》并辦理會計核算手續(xù)。 　　第十二條　在信貸證明有效期內(nèi)，如發(fā)生信貸證明項下的貸款需求，分行應(yīng)在履行義務(wù)前３０天按流動資金貸款要求重新評估項目的風(fēng)險和還款來源，審查并落實貸款擔(dān)保，按貸款審批權(quán)限和審批程序報批準(zhǔn)后辦理。 　　第十三條　信貸證明提前解除后應(yīng)及時向業(yè)主收回信貸證明正本。信貸證明到期或我行履行完信貸證明項下有關(guān)義務(wù)后一周內(nèi)，無論信貸證明正本是否收回，經(jīng)辦人都應(yīng)填寫《信貸證明核銷憑證》，辦妥信貸證明核銷手續(xù)。 　　第十四條　凡需展期的信貸證明，一律按有關(guān)的審批權(quán)限重新辦理審批手續(xù)。 　　第十五條　如要對已出具的信貸證明項下的金額、期限、責(zé)任范圍等主要條款作修改，應(yīng)按原審批程序重新辦理審批手續(xù)。 第四章　授信審查和授信要求 　　第十六條　公司業(yè)務(wù)部門和授信管理部門應(yīng)按流動資金貸款業(yè)務(wù)審查的要求對申請人進(jìn)行財務(wù)和非財務(wù)因素的全面分析，根據(jù)申請人的資質(zhì)、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、管理狀況、行業(yè)特點、履約能力、施工業(yè)績以及為我行帶來的綜合效益，重點分析其近兩年各項狀況，并對授信年度可能發(fā)生的變化作出預(yù)測，準(zhǔn)確評價申請人的可授信能力和抗風(fēng)險能力，合理確定信貸證明額度和期限。 　　第十七條　開具信貸證明的對象除滿足流動資金貸款基本條件外，還應(yīng)符合以下要求： 　　１．信用等級在ＡＢ級及以上（ＡＢ級以下的須落實１００％保證金、本行存款質(zhì)押）； 　?。玻刨J證明項下的項目為省級及省級以上或世界銀行支持建設(shè)項目。 　　第十八條　對與我行具有長期往來關(guān)系、資信情況良好、無違約記錄的申請人及提供外資銀行擔(dān)保的申請人，可以給予一定的循環(huán)授信額度。審查循環(huán)授信額度時，除審查上述第十六條、十七條要求的內(nèi)容外，主要還應(yīng)審查： 　?。保暾埲嗽谖倚虚_立賬戶情況及信貸證明項下的資金在我行結(jié)算情況。 　　２．申請人所在行業(yè)的基本情況及申請人在行業(yè)中的排名。 　　第十九條　在確定循環(huán)授信額度時，必須明確授信條件，包括對承攬項目、開立中長期限的最高比例、保證金比例等提出的限制性要求。 　　第二十條　對ＡＢ級客戶在往來初期（一般為一年）只能給予一次性授信額度。審查一次性授信額度，除審查第十六條至第十九條要求的內(nèi)容外，主要還應(yīng)審查：１．項目情況，包括項目資金來源、項目合法性資料、業(yè)主情況等；２．過去項目的履約情況等。 　　第二十一條　審查信貸證明項下的貸款還應(yīng)要求申請人提交貸款申請材料及申請人與項目有關(guān)方發(fā)生業(yè)務(wù)往來出現(xiàn)資金短缺的證明文件（如合同、協(xié)議、發(fā)票、銀行對賬單等）。 第五章　金額、期限、幣種、費率 　　第二十二條　每筆信貸證明的金額一般為項目總標(biāo)的金額的１０％，最高不超過項目總標(biāo)的金額的３０％。信貸證明的最長期限不得超過３年。 　　第二十三條　信貸證明的幣種為人民幣或我行國際結(jié)算可受理外幣幣種。 　　第二十四條　信貸證明的收費標(biāo)準(zhǔn)為０．１％～０．４５％的年費率，各行可自行決定按季、半年度或一次性收取。第一筆收費時間應(yīng)在信貸證明開具之前。項目開標(biāo)后，如申請人未中標(biāo)，已收取費用不再退回。 　　第二十五條　信貸證明的主要內(nèi)容有： 　?。保刨J證明編號； 　?。玻鳟?dāng)事人的法定名稱和地址； 　　３．出具信貸證明的項目名稱、標(biāo)號及履約合同編號； 　?。矗刨J證明的金額、期限（應(yīng)明確生效日及到期失效日）。 　　出具的信貸證明必須蓋分行公章。 第六章　授后管理 　　第二十六條　公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立信貸證明臺賬，臺賬應(yīng)包括出具日期、申請人名稱、招標(biāo)人、招標(biāo)項目名稱、信貸證明金額、有效期等。 　　第二十七條　公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立完善的信貸證明檔案，并入客戶檔案管理。檔案資料應(yīng)包括： 　?。保暾埲颂峤坏牟牧希òㄐ刨J證明申請書）； 　?。玻?jīng)辦人員撰寫的調(diào)查報告； 　?。常刨J證明； 　?。矗刨J證明協(xié)議書； 　?。担诤髾z查報告； 　?。叮?a href='http://www.shkps.cn/daikuan/470.html' target='_blank' data-horse>發(fā)放貸款，有關(guān)貸款的所有資料； 　?。罚渌枰獨w檔的資料。 　　第二十八條　分行公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)對出具的信貸證明及時進(jìn)行授后檢查，并撰寫檢查報告，檢查內(nèi)容包括： 　　１．申請人經(jīng)營財務(wù)狀況是否正常，如有重大變化，原因是什么； 　?。玻椖宽椣陆?jīng)營情況、資金核算情況； 　　３．項目施工進(jìn)度是否符合有關(guān)合同規(guī)定。 　　經(jīng)上級行審批的項目，經(jīng)辦行應(yīng)亦按季向上級行提交有關(guān)項目的書面報告。 　　第二十九條　申請人發(fā)生下列事項之一，或所建項目投資發(fā)生重大變化，并危及我行債權(quán)利益時，我行有權(quán)終止履行信貸證明項下的義務(wù)，并應(yīng)以書面形式通知申請人和招標(biāo)人： 　?。保追絻?nèi)部發(fā)生重大經(jīng)營體制變化，包括實施承包、租賃經(jīng)營、聯(lián)營、股份制改造、合并（兼并）、合資（合作）、分立、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、減資、停業(yè)、解散、申請破產(chǎn)及其他影響乙方權(quán)益的行為； 　?。玻薷恼鲁蹋? 　?。常卮笤V訟案件，或其主要資產(chǎn)被采取了財產(chǎn)保全措施等強(qiáng)制執(zhí)行措施； 　　４．為第三方提供擔(dān)保，足以對其財務(wù)狀況或履行本協(xié)議項下的義務(wù)和能力產(chǎn)生重大不利影響； 　?。担渌阋詫追截攧?wù)狀況或其履約能力產(chǎn)生重大不利影響。 　　第三十條　分行應(yīng)每季向總行報送信貸證明業(yè)務(wù)統(tǒng)計表（見附件２）。報送時間為每季后１０日（如遇節(jié)假日順延）。 第七章　附則 　　第三十一條　本辦法由總行授信管理部負(fù)責(zé)解釋和修改。 　　第三十二條　本辦法自公布之日起實行。 附件１：　　　　　　　開具信貸證明申請書 　　　　　　　　　　　　　　　　　編號：（　?。? 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 單位：萬（美）元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　　　｜名稱　　　　　　　　?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　?。? ｜　　　　　｜地址　　　　　　　　?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　　｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜申請人概況｜電話及傳真　　　　　?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　?。? ｜　　　　?。?a href='http://www.shkps.cn/faren/3.html' target='_blank' data-horse>法人代表　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　?。? ｜　　　　?。_戶行及賬號　　　　?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　?。袠?biāo)人　　　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　?。? ｜信貸證明　｜招標(biāo)項目名稱　　　　?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜　　　　　｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜基本情況?。暾埿刨J證明金額　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　?。暾埿刨J證明期限　　?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜招標(biāo)書確　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜定的期限　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜項目所需?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜資金來源?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜交通銀行　　　　　行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　申請人在此聲明：本申請書各項內(nèi)容真實、有效。　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　　　申請人簽章（公章）　　　　　　　　　法人代表或授權(quán)代表（簽字）　　　?。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 附件２：　　　　 交通銀行人民幣信貸證明業(yè)務(wù)情況季報表 　　　　　　　　　　　　　　　　　年第　　季度 　　分行全轄：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 單位：萬元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜編｜信貸證明?。庞茫颍　　　。鼍撸　　。　　。磽?dān)保單位名稱?。庞茫　。袉栴}信貸證明發(fā)生情況｜　?。? ｜?。　　　　。　。。椖棵Q｜　　｜有效期｜受益人｜　　　　　　　?。　。囝~｜－－－－－－－－－－－｜備注｜ ｜號｜申請人名稱｜評級｜號｜　　　?。痤~｜　　?。　　。òǖ帧①|(zhì)押）｜評級｜　?。∪掌凇。》趴铑~　　｜　?。? ｜－｜－－－－－｜－－｜－｜－－－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－｜ ｜?。　　　　。　。。　　　。　。　　。　　。　　　　　　　。　。　。　　　。　　　　　。　。? ｜－｜－－－－－｜－－｜－｜－－－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－｜ ｜?。　　　　。　。。　　　。　。　　。　　。　　　　　　　。　。　。　　　。　　　　　。　。? ｜－｜－－－－－｜－－｜－｜－－－－｜－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－｜ ｜　｜　　　　?。　。。　　　。　。　　。　　。　　　　　　　。　。　。　　　。　　　　　。　。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　　　　　　　　　　　　　交通銀行外匯信貸證明業(yè)務(wù)情況季報表 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年第　　季度 　　分行（全轄） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬美元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜編｜信貸證明?。庞茫颍　　　。　〕鼍呓痤~　｜　　?。　　。磽?dān)保單位名稱　｜信用｜　?。袉栴}信貸證明發(fā)生情況｜　　｜ ｜?。　　　　。　。。椖棵Q｜－－－－－－－｜有效期｜受益人｜　　　　　　　?。　。囝~｜－－－－－－－－－－－｜備注｜ ｜號｜申請人名稱｜評級｜號｜　　　?。瓗欧N｜折美元｜　　　｜　　?。òǖ?、質(zhì)押）｜評級｜　　｜　日期　｜　放款額　?。　。? ｜－｜－－－－－｜－－｜－｜－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－｜ ｜?。　　　　。　。。　　　。　　。　　。　　。　　。　　　　　　　。　。　。　　　。　　　　　。　。? ｜－｜－－－－－｜－－｜－｜－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－｜ ｜　｜　　　　?。　。。　　　。　　。　　。　　。　　。　　　　　　　。　。　。　　　。　　　　　。　。? ｜－｜－－－－－｜－－｜－｜－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－｜－－－－｜－－－－－－｜－－｜ ｜?。　　　　。　。。　　　。　　。　　。　　。　　。　　　　　　　。　。　。　　　。　　　　　。　。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 附件３：　　　　　　　　　　銀行信貸證明協(xié)議書 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 編號： 甲方（申請人）： 通訊地址： 法定代表人： 乙方：交通銀行　　 分行 通訊地址： 　　　　　　　　　　　　?。椖浚? 　　鑒于甲方為投標(biāo)／實施＿＿＿＿＿＿＿，向乙方申請開具金額為＿＿＿＿＿＿萬元的（信貸證明書），雙方根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，達(dá)成如下協(xié)議： 　　第一條　乙方為甲方出具金額為＿＿＿萬元的銀行信貸證明書，供甲方在＿＿＿＿＿項目中標(biāo)后施工過程中發(fā)生正常資金需要時使用。 　　第二條　信貸證明的期限自＿＿年＿＿月＿＿日至＿＿年＿＿月＿＿日止。 　　第三條　信貸證明年手續(xù)費率為＿＿＿％，按季（年／一次性）支付，手續(xù)費從信貸證明開具之日起按開具金額及有效天數(shù)計算，第一次支付時間為乙方出具信貸證明以前。開標(biāo)后如申請人未中標(biāo)，已收取的費用不再退回。 　　第四條　甲方如在中標(biāo)項目實施過程中發(fā)生需要申請貸款時，應(yīng)按乙方有關(guān)規(guī)定向乙方提出申請，并按流動資金貸款要求提供有關(guān)經(jīng)營財務(wù)情況、貸款保障措施及有關(guān)資金短缺的證明文件，經(jīng)乙方審查同意后另行簽訂有關(guān)貸款法律合同文件。 　　第五條　甲方發(fā)生下列事項之一，或所建項目投資發(fā)生重大變化，并危及乙方利益的，乙方有權(quán)終止履行（信貸證明）項下的義務(wù)： 　?。保追絻?nèi)部發(fā)生重大經(jīng)營體制變化，包括實施承包、租賃經(jīng)營、聯(lián)營、股份制改造、合并（兼并）、合資（合作）、分立、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、減資、停業(yè)、解散、申請破產(chǎn)及其他影響乙方權(quán)益的行為； 　?。玻薷恼鲁?； 　　３．重大訴訟案件，或其主要資產(chǎn)被采取了財產(chǎn)保全措施等強(qiáng)制執(zhí)行措施； 　?。矗疄榈谌教峁?dān)保，足以對其財務(wù)狀況或履行本協(xié)議項下的義務(wù)和能力產(chǎn)生重大不利影響； 　?。担渌阋詫追截攧?wù)狀況或其履約能力重大不利影響。 　　第六條　甲方與招標(biāo)人簽署中標(biāo)合同時，應(yīng)與招標(biāo)文件內(nèi)容相符，期間如需發(fā)生涉及金額、期限等主要要素的變更，應(yīng)事先征得乙方的同意，否則乙方有權(quán)中止信貸證明項下的義務(wù)。 　　第七條　甲乙雙方發(fā)生糾紛，應(yīng)協(xié)商解決。協(xié)商不成的，應(yīng)在乙方所在地人民法院起訴。 　　第八條　本協(xié)議自雙方簽訂之日起生效。 　　第九條　本協(xié)議一式二份，甲乙雙方各執(zhí)一份。 附件４：　　　　　　　　　銀行信貸證明（樣本） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　編號： 銀行名稱：交通銀行　　 分行 注冊地址： 致：業(yè)主 　　茲開具最高額為人民幣（大寫）＿＿萬元整（小寫）＿＿的銀行信貸證明，供（申請人）公司在符合商業(yè)銀行法和貸款通則并滿足本行有關(guān)信貸規(guī)定的前提下，參加（項目名稱）施工中需要資金時使用，有效期限自＿＿年＿＿月＿＿日至＿＿年＿＿月＿＿日。 　　我行保證（申請人）公司提交的財務(wù)報表所開列的作為流動資金的各項中無一包含在上述所提到的銀行信貸中。 　　本銀行信貸證明僅限于（申請人）投標(biāo)（項目名稱）投標(biāo)時資格預(yù)審之用。如該公司未通過資格預(yù)審，請將正本退回我行注銷。不論退回與否，我行在信貸證明項下的責(zé)任和義務(wù)到期自動失效。 　　交通銀行　　 分行（公章） 　　有權(quán)簽字人：（簽名） 　　日期：　　年　　月　　日