第一條　為加強本行人民幣信貸資金調(diào)撥業(yè)務(wù)的計劃性，保證信貸資金安全、高效地收付，提高資金使用效益，特制定本辦法。

　第二條　本行信貸資金調(diào)撥業(yè)務(wù)接受行資金調(diào)度領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)，信貸資金實行集中統(tǒng)一管理，計劃資金部為行內(nèi)資金調(diào)撥業(yè)務(wù)的計劃管理部門。

　第三條　本辦法中的信貸資金包括：
　?。保Y本金。
　?。玻搨?，包括發(fā)行金融債券所籌集的資金、向人民銀行借入的臨時性借款、拆入資金、援外基金及其他負債。
　?。常Y產(chǎn)，包括各項貸款、在人民銀行存款、存放同業(yè)、同業(yè)拆出及其他金融資產(chǎn)。

　第四條　資金調(diào)撥實行嚴格的授權(quán)管理。有關(guān)部門在辦理人民幣貸款、存放同業(yè)和同業(yè)拆出等業(yè)務(wù)需調(diào)撥資金時，必須辦理相應(yīng)的審批手續(xù)。

　第五條　在發(fā)生貸款資金支付時，項目主管部門需向計劃資金部報送“人民幣信貸資金領(lǐng)用表”。標明項目名稱、合同序號、用款金額、收款單位、匯入銀行、匯入帳號、支付方式、起息日等基本要素。

　第六條　“人民幣信貸資金領(lǐng)用表”一式三聯(lián)，由發(fā)生貸款資金支付的部門填制，計劃資金部根據(jù)行項目評審委員會通過的項目評審報告核簽后，第一聯(lián)留存計劃資金部，第二聯(lián)簽退用款部門備案，第三聯(lián)交營業(yè)部門據(jù)以支付貸款資金。

　第七條　領(lǐng)用資金的正常截止時間，為用款起息日前兩個工作日，如遇節(jié)假日向前逆推。正常截止時間外的突發(fā)性支付，需及時通知計劃資金部。發(fā)生資金領(lǐng)用時，起息日需與實際用款日一致。
　　資金領(lǐng)用后，如系特殊原因，暫不對外支付時，資金領(lǐng)用部門應(yīng)及時撤回“人民幣信貸資金領(lǐng)用表”。

　第八條　人民幣帳戶由財會部負責(zé)管理。帳戶的開立、撤并由財會部根據(jù)業(yè)務(wù)需要提出意見，會簽計劃資金部并報主管財會的副行長審批后生效。

　第九條　對人民銀行與我行帳戶行之間的資金調(diào)撥、我行不同帳戶行之間的資金調(diào)撥，財會部和計劃資金部可根據(jù)需要，提出建議會簽對方總經(jīng)理，報主管財會的行領(lǐng)導(dǎo)審批后，由營業(yè)部門執(zhí)行。

　第十條　確因業(yè)務(wù)需要，發(fā)生信貸資金存放同業(yè)非帳戶行業(yè)務(wù)時，調(diào)出部門必須填制“人民幣資金調(diào)撥單”，經(jīng)財會部總經(jīng)理和計劃資金部總經(jīng)理同意，報主管財會和計劃資金的行領(lǐng)導(dǎo)雙簽后，交營業(yè)部門劃撥資金。

　第十一條　在確保放款和歸還人民銀行再貸款及金融債券本息，并留足備付金的前提下，可根據(jù)人民銀行有關(guān)精神和《中國進出口銀行人民幣資金拆借暫行辦法》（修訂稿）規(guī)定，拆出先收后支的臨時性間歇資金。拆借資金財會部憑“人民幣資金拆借審批表”監(jiān)督支付?！叭嗣駧刨Y金拆借審批表”一式兩聯(lián)，由計劃資金部填制，第一聯(lián)送財會部據(jù)以付款，第二聯(lián)留計劃資金部備查，并據(jù)以填制《資金拆借臺帳》。

　第十二條　本辦法自公布之日起實施，原《中國進出口銀行資金調(diào)撥暫行辦法》同時廢止。本辦法由計劃資金部負責(zé)解釋。

　　附表：一、人民幣信貸資金領(lǐng)用表
　　　　　二、人民幣資金調(diào)撥單

附表：一　　　　　　　　　人民幣信貸資金領(lǐng)用表

填表日：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　計資部編號：
┌───────────┬────┬────┬────────────┐
│部門　　　　　　　　　│　　　　│　金額　│　　　　　　　　　　　　│
├───────────┼────┴────┴────────────┤
│項目及合同號　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├───────────┼──────────────────────┤
│匯入單位　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├───────────┼────────┬────┬────────┤
│匯入銀行　　　　　　　│　　　　　　　　│匯入帳號│　　　　　　　　│
├───────────┼────────┼────┼────────┤
│起息日　　　　　　　　│　　　　　　　　│支付方式│　　　　　　　　│
├───────────┼────────┴────┴────────┤
│備注　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├───────────┼──────────────────────┤
│信貸經(jīng)辦人　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├───────────┼────────┬────┬────────┤
│計資部核簽　　　　　　│　　　　　　　　│核簽日期│　　　　　　　　│
└───────────┴────────┴────┴────────┘
注：請?zhí)崆皟蓚€工作日將此表送資金處。此表一式三聯(lián)，第一聯(lián)留存資金處，第二
聯(lián)資金處簽退各部門，第三聯(lián)送營業(yè)部門。

附表：二　　　　　　　　　　人民幣資金調(diào)撥單

致：計劃資金部
┌──────────────────────────────────┐
│調(diào)出行　　　　　　　　　　　　　　　　帳號　　　　　　　　　　　　　│
├──────────────────────────────────┤
│調(diào)入行　　　　　　　　　　　　　　　　帳號　　　　　　　　　　　　　│
├──────────────────────────────────┤
│金額（萬元）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├──────────────────────────────────┤
│起息日　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┬────────────────┤
│　　　　　　財會部意見　　　　　　│　　　　　　計資部意見　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│經(jīng)辦　　　　　　　　總經(jīng)理　　　　│簽收人　　　　　　總經(jīng)理　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　│
│經(jīng)理　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┴────────────────┤
│行領(lǐng)導(dǎo)審批意見　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
└──────────────────────────────────┘

　　　　　　　　　　　　　　人民幣資金調(diào)撥單

致：財會部
┌──────────────────────────────────┐
│調(diào)出行　　　　　　　　　　　　　　　　帳號　　　　　　　　　　　　　│
├──────────────────────────────────┤
│調(diào)入行　　　　　　　　　　　　　　　　帳號　　　　　　　　　　　　　│
├──────────────────────────────────┤
│金額（萬元）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├──────────────────────────────────┤
│起息日　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┬────────────────┤
│　　　　　　計資部意見　　　　　　│　　　　　　財會部意見　　　　　│
├─────────────────┼────────────────┤
│經(jīng)辦　　　　　　　　總經(jīng)理　　　　│簽收人　　　　　　總經(jīng)理　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　│
│經(jīng)理　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　│
├─────────────────┴────────────────┤
│行領(lǐng)導(dǎo)審批意見　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
└──────────────────────────────────┘