一、外匯資金實(shí)行總行集中統(tǒng)一管理。各分支行的多余資金，除同城清算需要，在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或中國(guó)銀行開(kāi)立往來(lái)帳戶，保持適度外匯頭寸外，未經(jīng)總行批準(zhǔn)，不和拆給系統(tǒng)外金融機(jī)構(gòu)；除經(jīng)批準(zhǔn)在交通銀行香港分行開(kāi)設(shè)獨(dú)立帳戶的分支行可將多余的頭寸拆借給港交行外，嚴(yán)禁拆給境外金融機(jī)構(gòu)。

　二、各行應(yīng)將運(yùn)用中的多余頭寸上存總行。存總活期資金利率從交通銀行原公布的一個(gè)月國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存款利率提高到三個(gè)月國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存款利率。各行要加強(qiáng)資金合理調(diào)度，不得向總行透支。因調(diào)度的資金在途中所造成的臨時(shí)、小額的透支，三個(gè)工作日之內(nèi)的透支息按三個(gè)月國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存款利率收取，超過(guò)三個(gè)工作日以上的透支息按三個(gè)月國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)存款利率＋２％收取。

　三、各分支行可將５０萬(wàn)以上美元或等值的其他外幣委托總行敘做一周以上的境外定期拆放，總行按照從國(guó)際市場(chǎng)上實(shí)際拆得的利率如數(shù)計(jì)付給委托行。

　四、各分支行向總行拆入大額資金的原則是：
　?。ㄒ唬┎鹑氲拈L(zhǎng)期信貸資金，必須是經(jīng)總行批準(zhǔn)的貸款項(xiàng)目，并由總行注入的資金，具體操作是：有關(guān)分支行憑總行批文提出拆入資金申請(qǐng)，由總行國(guó)外業(yè)務(wù)部審核辦理。
　?。ǘ┓峡傂幸?guī)定的存貸比例之內(nèi)的分支行，可向總行拆入期限為一周至三個(gè)月的短期周轉(zhuǎn)資金；超過(guò)存貸比例規(guī)定的分支行需向總行拆入資金，必須向總行寫(xiě)出書(shū)面申請(qǐng)，申明理由，并提出解決資金缺口的進(jìn)度表，由總行國(guó)外業(yè)務(wù)部會(huì)同綜合計(jì)劃部審查、會(huì)簽同意方可辦理。

　五、系統(tǒng)內(nèi)橫向資金拆借要符合總行規(guī)定的存貸比例和拆入、拆出比例的要求，拆入的資金主要用于平衡日常頭寸，不得用于新增貸款或其他長(zhǎng)期占用。具體辦法如下：
　?。ㄒ唬┕茌犘兄睂傩兄g的相互拆借，由拆借雙方經(jīng)商議達(dá)成初步協(xié)議上報(bào)總行，由總行國(guó)外部根據(jù)總行綜合計(jì)劃部提供的各行存貸比例和外匯資金拆入、拆出比例監(jiān)控表，經(jīng)審議批準(zhǔn)后方可實(shí)施。
　?。ǘ┹爟?nèi)分支行限于轄內(nèi)系統(tǒng)內(nèi)相互拆借，不準(zhǔn)許跨轄內(nèi)系統(tǒng)拆借，總行委托管轄行參照上述規(guī)定控制。
　　（三）存貸比例失控、資金嚴(yán)重缺口的分支行不得進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)橫向拆借，由總行控制，按第四條（二）規(guī)定辦理。

　六、為了提高外匯資金運(yùn)用的效益，充分顧及分支行的利益，總行受人民銀行委托運(yùn)用各分支行上交人民銀行存款準(zhǔn)備金的收益，除扣除上交人民銀行規(guī)定的利息外，其余返回上存行，每年年底清算一次。

　七、各行必須將外匯資金拆放情況向總行作出書(shū)面季報(bào)。

　八、本規(guī)定自１９９５年１０月１５日開(kāi)始執(zhí)行。外匯資金拆出行要對(duì)不符合本通知規(guī)定要求的外匯資金拆借情況進(jìn)行清理，于年底前如數(shù)收回，并將清理、收回的情況向總行作出報(bào)告。