各管轄直屬分行：

　　《交通銀行法人授權管理辦法》施行以來，對強化我行的一個法人體制管理發(fā)揮了積極作用。為了進一步完善我行授權工作，保障我行合法權益，總行最近對該辦法進行了修訂?，F(xiàn)將修訂后的《交通銀行授權管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）印發(fā)給你們。執(zhí)行時請注意以下幾點：

　　一、關于授權的種類、方式

　　暫行辦法規(guī)定我行授權分為法人授權與業(yè)務授權兩種方式：對常規(guī)經(jīng)營管理活動的授權應采取法人授權與業(yè)務授權的方式，授權有效期內(nèi)需要調(diào)整的，可以通過撤銷或者變更授權的方式辦理；對常規(guī)經(jīng)營管理活動以外事項需要總行授權的，應向總行申請?zhí)貏e授權。總行經(jīng)辦特別授權事務的部門為法律事務室。

　　二、授權書的使用與保管

　　授權書是一種重要的法律文件，也是相對人信賴該被授權人經(jīng)營管理權限的依據(jù)，其使用必須與被授權人的權限狀況一致。在對外簽訂合同時可以根據(jù)對方的要求出示、復印。如果對方一定要原件，應向總行申請另行簽發(fā)。

　　在授權書的保管方面，暫行辦法提出以下要求：（1）法人授權書應統(tǒng)一由人事教育部門保管，不得存放于被授權人處；（2）授權提前終止的，被授權人應及時將授權書退回總行；（3）其他失效的授權書也應妥善保管，以便日后需要核對時使用。

　　三、轉授權辦法由分行另行規(guī)定

　　原辦法對轉授權作了統(tǒng)一規(guī)定?？紤]到各行實際情況的差別，暫行辦法只規(guī)定總行對管轄、直屬分行的授權辦法。但為加強全行一個法人的觀念，暫行辦法同時要求各管轄、直屬行應參照本辦法在總行所授權限內(nèi)對本行和所轄分支行的經(jīng)營管理活動權限予以規(guī)定。

　　特此通知。

　　交通銀行授權管理暫行辦法第一章　總則

　　第一條　為保障交通銀行有效實行一級法人體制，強化交通銀行的統(tǒng)一管理與內(nèi)部控制，增強交通銀行防范和控制風險的能力，保護交通銀行的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行授權、授信管理暫行辦法》等有關法律規(guī)章，結合《交通銀行內(nèi)部評級辦法》和《交通銀行內(nèi)部崗位分級授權規(guī)范制度》的實施，制定本辦法。

　　第二條　交通銀行授權實行分級授權、權責一致的原則。

　　被授權人必須在授權范圍內(nèi)開展經(jīng)營管理活動。

　　第三條　本辦法所稱授權人為交通銀行總行，法人授權的被授權人為交通銀行各管轄、直屬分行行長；業(yè)務授權的被授權人為各管轄、直屬分行。

　　第四條　交通銀行總行法律事務室是全行授權工作的主管機構，負責監(jiān)督、檢查本辦法的實施。

　　第二章　授權的種類、方式與程序

　　第五條　交通銀行授權分為法人授權和業(yè)務授權。

　　第六條　法人授權是指授權人對被授權人開展分行常規(guī)業(yè)務、人事、財務經(jīng)營管理活動及處理經(jīng)濟糾紛權限的規(guī)定。

　　第七條　業(yè)務授權是指授權人對被授權人開展常規(guī)業(yè)務經(jīng)營活動權限的規(guī)定，包括：

　?。ㄒ唬I運資金的經(jīng)營權限；

　?。ǘ┩瑯I(yè)資金融通權限；

　?。ㄈ┐尜J比例控制審批權限；

　?。ㄋ模﹩喂P貸款（貼現(xiàn)）及貸款總額審批權限；

　?。ㄎ澹﹩蝹€客戶的貸款（貼現(xiàn)）額度審批權限；

　　（六）單個客戶綜合授信額度審批權限；

　?。ㄆ撸﹩喂P或單個客戶承兌或承兌總額審批權限；

　?。ò耍﹩喂P擔保和擔?？傤~審批權限；

　?。ň牛┖灠l(fā)單筆信用證和簽發(fā)信用證總額審批權限；

　?。ㄊ┈F(xiàn)金支付審批權限；

　　（十一）證券買賣權限；

　?。ㄊ┩鈪R買賣權限；

　?。ㄊ┬庞每I(yè)務審批權限；

　?。ㄊ模┹爡^(qū)內(nèi)資金調(diào)度權限；

　?。ㄊ澹├矢訖嘞蓿?/p>

　?。ㄊ┎涣假Y產(chǎn)處置權限；

　?。ㄊ撸┢渌麡I(yè)務權限。

　　第八條　如需超越第六、第七條授權內(nèi)容或有其他常規(guī)經(jīng)營活動以外的事項需要授權的，被授權人應向授權人提出書面申請，由授權人給予特別授權。

　　特別授權由總行法律事務室辦理。法律事務室按被授權人的申請制作特別授權書，報交通銀行法定代表人批準和簽發(fā)。

　　第九條　《交通銀行法人授權書》是授權人給予被授權人法人授權的法律文件（格式附后），由交通銀行法定代表人交通銀行總行簽發(fā)。

　　《交通銀行業(yè)務授權書》是授權人給予被授權人業(yè)務授權的法律文件（格式附后），由交通銀行主管行長代表交通銀行總行簽發(fā)。

　　第十條　《交通銀行法人授權書》自交通銀行法定代表人簽發(fā)后生效，至授權期限屆滿失效。

　　《交通銀行業(yè)務授權書》自該授權書規(guī)定之日起生效，至授權期限屆滿之日失效。

　　第十一條　總行法律事務室負責《交通銀行法人授權書》的擬定與下發(fā)。

　　人事教育部應在辦理管轄分行、直屬分行行長的任命手續(xù)過程中，及時將任命事項（包括被授權人姓名、任職分行及職務、任期）書面告知法律事務室，以便及時辦理授權手續(xù)。

　　總行法律事務室應根據(jù)人事教育部的任命文件擬定《交通銀行法人授權書》一式兩份，呈送交通銀行法定代表人簽發(fā)。一份存檔，一份發(fā)送被授權人。

　　第十二條　總行有關業(yè)務部門負責《交通銀行業(yè)務授權書》的擬定和下發(fā)。

　　總行有關業(yè)務部門應根據(jù)每年內(nèi)部評級結果等情況對涉及本部門的授權事項及時調(diào)整，并擬定《交通銀行業(yè)務授權書》報主管行長簽發(fā)。

　　第三章　授權的期限、調(diào)整與終止

　　第十三條　交通銀行法人授權的有效期限為三年，與被授權人任職期限一致；業(yè)務授權的有效期限為一年。根據(jù)本辦法，授權被撤銷或因其他原因提前終止的除外。

　　第十四條　如發(fā)生下列情況之一，授權人應撤銷其對被授權人的法人授權：

　　（一）被授權人被提前解職；

　　（二）被授權人被宣布停職、調(diào)離原職或主動離職；

　?。ㄈ┍皇跈嗳舜淼臋C構被撤銷；

　?。ㄋ模┢渌皇跈嗳寺殑仗崆敖K止的情形。

　　第十五條　有下列情形之一，授權人應變更或撤銷其對被授權人的業(yè)務授權：

　?。ㄒ唬┍皇跈嗳说慕?jīng)營活動給交通銀行造成重大經(jīng)營風險；

　?。ǘ﹪矣嘘P法律或者政策的調(diào)整；

　?。ㄈ┙煌ㄣy行內(nèi)部調(diào)整或者該行的評級級別發(fā)生變化；

　　（四）授權人認為需要變更或撤銷的其他情形。

　　第十六條　總行法律事務室、人事教育部及有關業(yè)務部門應依照本辦法第二章中規(guī)定的授權分工與授權程序，根據(jù)人事變動和有關業(yè)務指標考核情況，及時調(diào)整授權。

　　法人授權的撤銷以總行作出的提前解聘決定為依據(jù)。人事教育部應及時將該提前解聘決定通知法律事務室，以便及時辦理撤銷授權手續(xù)。

　　業(yè)務授權的變更或者撤銷應以業(yè)務考核評級等情況為依據(jù)?？己嗽u級機構應及時將考核評級結果通知有關業(yè)務部門，以便有關業(yè)務部門及時調(diào)整授權。

　　總行有關業(yè)務部門有權根據(jù)業(yè)務發(fā)展變化情況提出變更或撤銷對被授權人授權的建議。

　　第十七條　法人授權因下列情形而終止：

　?。ㄒ唬┦跈嗥谙迣脻M；

　?。ǘ┦跈啾怀蜂N；

　?。ㄈ┦跈嗳苏J為應終止授權的其他情形。

　　第十八條　業(yè)務授權因下列情形而終止：

　?。ㄒ唬┦跈嗥谙迣脻M；

　?。ǘ┦跈啾怀蜂N；

　　（三）授權人認為應終止授權的其他情形。

　　第四章　授權書的使用與保管

　　第十九條　《交通銀行法人授權書》、《交通銀行業(yè)務授權書》是被授權人對外證明其管理與業(yè)務經(jīng)營權限的法律文件，可對外出示或提供復印件。

　　如因業(yè)務需要必須提供業(yè)務授權書原件的，被授權人可以向授權人申請另行簽發(fā)。

　　第二十條　各行應妥善保管授權書。法人授權書統(tǒng)一由人事部門保管，不得存放于被授權人處。業(yè)務授權書應根據(jù)實際需要確定存放部門。

　　失效的授權書應按有關文檔管理辦法妥為保存。

　　第二十一條　授權提前終止的，被授權人必須及時將授權書退回授權人。

　　第二十二條　總行留存的授權書應根據(jù)有關文檔管理制度妥善保管。

　　第五章　檢查、監(jiān)督與處罰

　　第二十三條　總行各業(yè)務主管部門、稽核部、監(jiān)察室、人事教育部、法律事務室均有權對涉及本部門的授權工作實施檢查監(jiān)督。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應及時向行領導反映，并對是否變更、撤銷授權提出建議。

　　第二十四條　被授權人必須在授權書確定的權限內(nèi)開展經(jīng)營管理活動；未經(jīng)授權或者超越授權書確定的范圍從事經(jīng)營管理活動的，構成越權行為。

　　第二十五條　法人授權的被授權人應承擔越權行為的法律后果，并對因此給交通銀行造成的損失承擔賠償責任。

　　授權人并可依照中國人民銀行《關于對金融機構違法違紀經(jīng)營責任人的行政處分規(guī)定》、《交通銀行工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理辦法》和其他有關規(guī)定對越權人作出處理；觸犯《中華人民共和國刑法》的，報司法機關追究其刑事責任。

　　第二十六條　業(yè)務授權的被授權人超越權限從事經(jīng)營管理活動的，有關部門有權給予撤銷授權或縮減授權的處理，并可以根據(jù)中國人民銀行《關于對金融機構違法違紀經(jīng)營責任人的行政處分規(guī)定》、《交通銀行工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理辦法》和其他有關規(guī)定對被授權人主要負責人和主管人員給予行政處分。觸犯《中華人民共和國刑法》的，報司法機關追究其刑事責任。

　　第六章　附則

　　第二十七條　被授權人應按照有關規(guī)定將《交通銀行法人授權書》、《交通銀行業(yè)務授權書》報送同級中國人民銀行和外匯管理部門備案。

　　第二十八條　交通銀行總行對境外分行及其負責人的授權辦法，由總行海外機構管理部會同法律事務室另行制定。

　　交通銀行總行各部門在辦理業(yè)務或出具正式法律文件（如簽訂合同）的過程中，必須遵循三點原則：一是應以交通銀行的名義，并加蓋交通銀行公章；二是在使用我行公章時嚴格按照內(nèi)部操作程序辦理；三是行長之外的人代表交通銀行簽字必須有行長授權。

　　第二十九條　交通銀行各管轄分行、直屬分行應參照本辦法在總行授權權限內(nèi)對本行和轄屬分支行的經(jīng)營管理活動權限予以規(guī)定。

　　第三十條　各分行與客戶簽訂業(yè)務合同時，須向其出示授權書，雙方應按授權書規(guī)定的權限簽訂合同。

　　第三十一條　本辦法由總行法律事務室負責解釋。

　　第三十二條　本辦法自發(fā)文之日起實施，《交通銀行法人授權管理辦法》（交銀發(fā)〔1999〕11號）同時廢止。

　　附件1：交通銀行法人授權書

　　編號＿＿＿＿＿

　　第一條

　　鑒于＿＿＿＿＿（以下簡稱“被授權人”）已被聘任為交通銀行＿＿＿＿＿＿分行（以下簡稱“分行”）行長，根據(jù)《交通銀行章程》，＿＿＿＿＿行長代表交通銀行總行（以下稱“授權人”）委托被授權人在任期內(nèi)代為執(zhí)行以下事項：

　　一、在總行授權范圍內(nèi)代表分行行使對分行人事、財務、業(yè)務等事項的經(jīng)營管理權；該分行為管轄行的，并得在總行授權范圍內(nèi)對轄屬行行使人事、財務、業(yè)務等方面的管理權；

　　二、在總行授權范圍內(nèi)處理涉及分行（該分行為管轄行的，包括涉及轄屬行）的經(jīng)濟糾紛，代表分行參與各類訴訟活動和非訴訟活動。

　　本條所稱“授權范圍”包括總行通過有關規(guī)章制度及有關授權文件對分行的權限規(guī)定及對被授權人的其他權限規(guī)定。該有關規(guī)章制度及有關授權文件構成本授權書的組成部分。

　　第二條

　　被授權人代表分行開展經(jīng)營管理活動不得超越總行授權范圍。越權部分是越權人的個人行為，相應的經(jīng)濟責任由越權人自己承擔。該越權行為對交通銀行沒有法律約束力。

　　對被授權人超越經(jīng)營權限的行為，授權人將依照中國人民銀行《關于對金融機構違法違紀經(jīng)營責任人的行政處分規(guī)定》及其他有關規(guī)定和授權人的有關規(guī)章制度處理；觸犯《中華人民共和國刑法》的，報司法機關追究其刑事責任。

　　第三條

　　本授權書有效期為＿＿＿＿年＿＿月＿＿日起至＿＿＿＿年＿＿月＿＿日。

　　被授權人任職提前終止的，本授權書在任職終止的日期失效。

　　交通銀行：

　?。ü拢?/p>

　　法定代表人：

　　（簽名）

　?。ㄉw章）

　?。撸撸撸吣辏撸咴拢撸呷?/p>

　　附件2：交通銀行業(yè)務授權書

　　編號＿＿＿＿＿

　　第一條

　　根據(jù)《交通銀行授權管理暫行辦法》，結合我行內(nèi)部評級結果，＿＿＿＿行長代表交通銀行總行（以下簡稱“授權人”）授予＿＿＿＿分行（以下簡稱“被授權人”）業(yè)務經(jīng)營權限如下：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

　　第二條

　　（一）被授權人必須根據(jù)本授權書確定的業(yè)務權限開展各項業(yè)務活動。對超出授權范圍的，須請求授權人變更本授權書內(nèi)容或者給予特別授權方能辦理。

　?。ǘ┍皇跈嗳顺绞跈喾秶鷱氖碌臉I(yè)務行為對交通銀行沒有法律約束力。

　　第三條

　?。ㄒ唬┍臼跈鄷行跒橐荒?，自＿＿＿＿年＿＿月＿＿日至＿＿＿＿年＿＿月＿＿日止。

　?。ǘ┦跈嗳顺蜂N某項授權的，相應授權自撤銷之日起失效；授權人撤銷本授權書的，本授權書自撤銷之日起失效。

　　交通銀行：

　?。ü拢?/p>

　　法定代表人：

　?。ê灻?/p>

　?。ㄉw章）

　?。撸撸撸吣辏撸咴拢撸呷?/p>