第一條 為規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》等法律法規(guī)，制定本規(guī)定。 　　第二條 本規(guī)定所稱證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的活動(dòng)。投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。 　　證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，未就該項(xiàng)服務(wù)與客戶約定收取費(fèi)用，其提供投資建議行為也應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定有關(guān)要求。 　　第三條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和本規(guī)定要求，遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，為客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資顧問(wèn)服務(wù)。 　　第四條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問(wèn)人員及其利益相關(guān)方的利益損害客戶利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。 　　第五條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。 　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。 　　第六條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。 　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員辦理注冊(cè)登記。證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。 　　第七條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。 　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)采取與公司的人員配置、業(yè)務(wù)能力相符合的經(jīng)營(yíng)模式和服務(wù)方式。 　　第八條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求等信息，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子方式記錄了解過(guò)程，保存客戶信息。 　　第九條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶告知下列基本信息： 　　(一)公司名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)資質(zhì)、聯(lián)系方式、投訴電話等; 　　(二)證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼; 　　(三)證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式。 　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站，公示本條第(一)、(二)項(xiàng)信息。 　　第十條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收。風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)至少包含以下內(nèi)容： 　　(一)客戶自主做出證券投資決策，獨(dú)立承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn); 　　(二)證券投資顧問(wèn)不得從事代客理財(cái)、承諾投資收益等行為。 　　第十一條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂書面證券投資顧問(wèn)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： 　　(一)委托方、受托方的權(quán)利義務(wù); 　　(二)證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式; 　　(三)證券投資顧問(wèn)的職責(zé)和禁止行為; 　　(四)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式; 　　(五)約定簽訂證券投資顧問(wèn)協(xié)議后5日內(nèi)，客戶可以以書面形式提出終止協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)收到終止協(xié)議時(shí)，證券投資顧問(wèn)協(xié)議解除。解除協(xié)議前提供的服務(wù)，可以向客戶收取適當(dāng)?shù)膭趧?wù)報(bào)酬。 　　第十二條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問(wèn)人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)證券投資顧問(wèn)人員的管理。 　　第十三條 證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)在評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針?duì)性的投資建議。 　　第十四條 證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明投資建議的合理依據(jù)和資訊來(lái)源。依據(jù)公司的證券研究報(bào)告、合法取得的證券研究報(bào)告做出投資建議的，應(yīng)當(dāng)提示證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期等信息。 　　證券公司向證券經(jīng)紀(jì)客戶提供投資建議，除本公司的證券研究報(bào)告外，鼓勵(lì)外購(gòu)其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告作為服務(wù)支持;鼓勵(lì)證券公司向客戶說(shuō)明或者列示與提供的投資建議觀點(diǎn)不一致的證券研究報(bào)告相關(guān)內(nèi)容。 　　第十五條 證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示市場(chǎng)變化和具體證券的潛在投資風(fēng)險(xiǎn)，不得以任何方式向客戶明示或者暗示保證投資收益。 　　第十六條 證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，知悉客戶做出具體投資決策計(jì)劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息為他人搶先交易提供便利，不得明示或者暗示他人先于該客戶進(jìn)行相關(guān)證券交易。 　　第十七條 證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，做出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。 　　證券投資顧問(wèn)通過(guò)公眾媒體就宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場(chǎng)發(fā)表評(píng)論或者意見(jiàn)，應(yīng)當(dāng)符合下列要求： 　　(一)經(jīng)證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)同意，或者由證券公司的分公司、營(yíng)業(yè)部依據(jù)公司授權(quán)做出安排; 　　(二)公示所在公司的名稱和業(yè)務(wù)資質(zhì)、證券投資顧問(wèn)姓名和證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼; 　　(三)不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息。 　　鼓勵(lì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)統(tǒng)一安排證券投資顧問(wèn)，基于公司的研究支持，通過(guò)公眾媒體向投資者提供客觀、獨(dú)立、專業(yè)的證券信息和證券市場(chǎng)分析。 　　第十八條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣行為，不得以夸大、誤導(dǎo)性語(yǔ)言明示或者暗示保證投資收益;不得對(duì)服務(wù)能力和業(yè)績(jī)進(jìn)行片面、夸大、虛假的營(yíng)銷宣傳;不得由不具備證券從業(yè)資格的人員進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬。 　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案及材料報(bào)公司注冊(cè)地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局進(jìn)行合規(guī)審查。未經(jīng)合規(guī)審查，或者相關(guān)材料存在虛假、誤導(dǎo)、不實(shí)信息及其他違法違規(guī)內(nèi)容的，不得通過(guò)公眾媒體進(jìn)行廣告宣傳。 　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦報(bào)告會(huì)、培訓(xùn)會(huì)等方式進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將業(yè)務(wù)推廣方案及相關(guān)材料向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局書面報(bào)告。 　　第十九條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。 　　禁止證券投資顧問(wèn)個(gè)人向客戶收取費(fèi)用。 　　第二十條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪制度，明確客戶回訪的內(nèi)容、要求、程序和回訪客戶比例。 　　客戶回訪由公司專門人員獨(dú)立進(jìn)行。 　　第二十一條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴事項(xiàng)。 　　第二十二條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)對(duì)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施過(guò)程留痕管理。 　　向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式、載體、依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)做出完整記錄。 　　第二十三條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，防范違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 　　證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)管理部門或者指定合規(guī)管理專門人員，做好業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、投訴處理等環(huán)節(jié)的合規(guī)管理。 　　第二十四條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存業(yè)務(wù)推廣、客戶管理、服務(wù)協(xié)議、服務(wù)留痕、回訪記錄、投訴處理、合規(guī)檢查記錄等資料。相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于5年。 　　第二十五條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問(wèn)的職業(yè)操守、合規(guī)意識(shí)和專業(yè)服務(wù)能力。 　　第二十六條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券公司以合作方式向證券經(jīng)紀(jì)客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)方式、報(bào)酬支付、客戶回訪、投訴處理等作出約定，明確合作各方的權(quán)利和義務(wù)。 　　第二十七條 以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者具有類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列信息揭示和風(fēng)險(xiǎn)提示要求： 　　(一)客觀說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能作夸大、誤導(dǎo)性宣傳; 　　(二)充分揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷，以及使用該工具或設(shè)備帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，不得有任何遺漏或者隱瞞; 　　(三)充分說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來(lái)源，以及獲得數(shù)據(jù)信息的時(shí)間; 　　(四)表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)充分說(shuō)明其工作原理和方法。 　　第二十八條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，違反法律法規(guī)、本規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令注銷有關(guān)人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。 　　第二十九條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實(shí)施。