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寧波
《中國立法再次加大對保險高管的監(jiān)管力度》
??? 中國正在進(jìn)一步加大對保險高管的監(jiān)管和責(zé)任追究力度。新修訂的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》將于9月1日起正式施行。
根據(jù)這一《規(guī)定》，9月1日后，保險公司董事和高管在任職期間一旦被發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為，將受到更為嚴(yán)厲的處罰。處罰方式包括警告、撤換以及最高10萬元的罰款(尚未構(gòu)成犯罪的)。
此外，較之現(xiàn)行的保險高管管理規(guī)定，新規(guī)對“高管”范圍有所拓寬?？偨?jīng)理助理、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人等首次被納入對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)或者重大影響的公司高管人員審核范圍。
事實(shí)上，中國對于保險高管的監(jiān)管從去年底就已日趨嚴(yán)格。保監(jiān)會本月28日公布的信息顯示，今年上半年，保監(jiān)會各地方保監(jiān)局共對187家保險公司分支機(jī)構(gòu)、保險中介機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，同比增加四成六；共責(zé)令撤換保險高管人員30人，同比增加114%；罰款772萬元，同比增加六成六。
據(jù)悉，保險高管的過錯行為主要涉及欺騙投保人、被保險人或者受益人，阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，拒不履行保險合同約定的賠償或給付保險金的義務(wù)，承諾給予各種非法利益，進(jìn)行虛假理賠等。這些行為都被新規(guī)定列入處罰范圍。
為了從源頭上減少違規(guī)行為，今后保監(jiān)會將對保險高管實(shí)行雙審制，即核準(zhǔn)制和報告制。董事和總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，總公司董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人等人員的任職資格審查適用核準(zhǔn)制；而支公司、營業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報告制。
這是中國第三次修訂針對保險高管人員的管理規(guī)定。此前，1999年1月11日保監(jiān)會公布了《保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》；2002年3月1日發(fā)布了《保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定》；2003年7月23日公布了《關(guān)于修改〈保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定〉有關(guān)條文的決定》。從條文看，保監(jiān)會對保險公司高管的監(jiān)管和處罰力度逐次加大。
據(jù)了解， 《外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》亦將于9月1日起實(shí)施。該《辦法》完善了外國保險機(jī)構(gòu)在華設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入制度。其規(guī)定：代表機(jī)構(gòu)受到三次以上行政處罰，或者從事、參與經(jīng)營性活動違法所得數(shù)額巨大，危害嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會可將其受處罰的情況作為其所代表的外國保險機(jī)構(gòu)申請在華設(shè)立外資保險公司的審慎性條件予以考慮。
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