第一條　為加強(qiáng)外幣清算資金管理、防范風(fēng)險，根據(jù)中國人民銀行、國家外匯管理局下發(fā)的銀發(fā)〔1999〕240號文《關(guān)于規(guī)范外幣清算業(yè)務(wù)的通知》，特制訂本細(xì)則。

　　第二條　各地外幣清算業(yè)務(wù)由國家外匯管理局各分局（以下簡稱分局）負(fù)責(zé)管理、組織和實施。

　　第三條　各分局提供的外幣清算服務(wù)包括同城外幣票據(jù)清算和異地外幣清算兩種方式。

　　第四條　外幣清算業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括：

　　1、會員之間的外幣資金頭寸調(diào)撥清算；

　　2、會員的外幣清算資金管理；

　　3、外幣清算業(yè)務(wù)的統(tǒng)計監(jiān)測；

　　4、經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)事項。

　　第五條　分局為外幣清算業(yè)務(wù)提供固定的場所，采取集中交換的方式，國家法定節(jié)假日不開場。

　　第六條　外幣清算業(yè)務(wù)實行會員制，經(jīng)批準(zhǔn)從事外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（含經(jīng)營外幣信用卡的網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)）須向當(dāng)?shù)胤志痔岢錾暾埐⒔?jīng)批準(zhǔn)后方可成為外幣清算會員，并由分局統(tǒng)一印發(fā)清算會員編號。

　　第七條　經(jīng)批準(zhǔn)從事外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（含經(jīng)營外幣信用卡的網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)）在向當(dāng)?shù)胤志痔岢錾暾埑蔀橥鈳徘逅銜T時，須提供：1、申請書；2、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證；3、部門及主管人員的預(yù)留印鑒；4、會員對清算人員的授權(quán)書。

　　第八條　外幣清算業(yè)務(wù)遵循“風(fēng)險自擔(dān)”的原則。參與外幣清算業(yè)務(wù)的會員須繳納一定金額的保證金，由分局設(shè)立專戶存放；繳納金額按上年度月平均清算金額的0.5％－2％計收，但不得低于5萬美元。分局定期對各會員的清算信用狀況進(jìn)行評估考核，并依據(jù)考核結(jié)果和上年清算業(yè)務(wù)量情況每年調(diào)整一次會員的清算保證金繳納額。

　　第九條　清算保證金所有權(quán)屬會員，但使用時須經(jīng)分局同意并只可用于清算頭寸的臨時性彌補(bǔ)。

　　第十條　外幣清算業(yè)務(wù)系代收代付性質(zhì)，分局原則上不墊付資金頭寸。

　　會員在票據(jù)交換后清算帳戶上的余額不足支付時，可采取下列方式彌補(bǔ)：

　　1、于當(dāng)日下午三點前將資金從境內(nèi)或境外調(diào)入補(bǔ)足頭寸。

　　2、若頭寸未能及時調(diào)入，將從會員的清算保證金中先行支付，如保證金仍不足支付時，分局應(yīng)對不足部分進(jìn)行退票處理，后果由會員自負(fù)。會員須在下一個工作日之前將清算保證金補(bǔ)足，在清算保證金補(bǔ)足前，已動用的保證金不予計息，同時分局停止接受其提出票據(jù)。

　　第十一條　會員帳戶最終出現(xiàn)不足支付時，將按LIBOR＋4％予以罰息，并須于下一個工作日之前補(bǔ)足頭寸。在會員的帳戶資金補(bǔ)足前，分局有權(quán)停止接受其提出票據(jù)。

　　第十二條　會員當(dāng)日通過電匯證實書劃的金額不得用支取憑條劃出，除非此金額已事先入帳。

　　如會員銀行在提供電匯證實書后，資金實際到達(dá)我境外帳戶的日期遲于應(yīng)到帳起息日，則參照同業(yè)賠付規(guī)則向其計收倒起息。若當(dāng)日會員在存款帳戶上出現(xiàn)頭寸不足，不足部分以LIBOR＋4％計收罰息。

　　第十三條　外幣清算項下境外資金起息時間按照國際慣例執(zhí)行。

　　第十四條　分局每月向會員發(fā)送對帳單，會員須在5個工作日內(nèi)反饋經(jīng)確認(rèn)的對帳情況。

　　第十五條　分局對各會員的帳戶資金每半年按總局規(guī)定的利率計付一次利息。

　　第十六條　會員退出清算時，須提前一個月通知分局。分局在帳務(wù)核對無誤后將全額退還該會員包括清算保證金在內(nèi)的外幣清算資金。

　　第十七條　本細(xì)則其他未盡事項按照中國人民銀行和國家外匯管理局銀發(fā)〔1999〕240號文的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。