一、企業(yè)債權(quán)清理實務(wù)中有哪些環(huán)節(jié)

1、途徑。選擇正確途徑是企業(yè)債權(quán)得到有效保障的前提。企業(yè)經(jīng)濟(jì)交往產(chǎn)生的債權(quán)糾紛，應(yīng)當(dāng)通過協(xié)商、仲裁或訴訟等合法方式處理。但長期來，有一些企業(yè)樂意私下通過“討債公司”、“收數(shù)公司”等去追討債務(wù)。實際上，這種做法不但難以奏效，反而常常會給委托人帶來風(fēng)險。原因主要有兩個：

(1)各類“討債公司”均屬非法機(jī)構(gòu)，公安部和國家工商總局早已發(fā)布《關(guān)于禁止開辦“討債公司”的通知》、《關(guān)于取締各類討債公司嚴(yán)厲打擊非法討債活動的通知》等文件，明令取締“討債公司”，當(dāng)事人委托其辦事毫無保障。

(2)各類“討債公司”常常采取不合法的手段進(jìn)行討債，除恐嚇、威脅、盯梢、跟蹤、拘禁等以外，有時還使用一些暴力犯罪行為，委托人很可能因此被追究刑事責(zé)任?？傊?，我國現(xiàn)行法律不允許開辦“追債公司”，也禁止一切采取恐嚇、威脅或者其他方法干擾他人正常生活的討債行為。實踐證明，非法討債并非債權(quán)人的明智選擇，企業(yè)清理債權(quán)只有選擇調(diào)解、仲裁或訴訟等方式才是最有保障的。

2、時效。時效是決定企業(yè)債權(quán)是否受法律保護(hù)的關(guān)鍵。法律設(shè)定訴訟時效制度的目的在于督促債權(quán)人及時行使權(quán)利，同時不保護(hù)在權(quán)利上睡覺的人，因此債權(quán)人必須在訴訟時效內(nèi)維權(quán)。否則一旦超過時效，將意味著債權(quán)人喪失勝訴權(quán)。按照《民法通則》、《合同法》和《海商法》等規(guī)定，普通民事糾紛的訴訟時效為2年;國際貨物買賣和技術(shù)進(jìn)出口合同糾紛的訴訟時效為4年;身體受到傷害要求賠償、出售質(zhì)量不合格商品未聲明、延付或拒付租金、寄存財物被丟失或損毀、水路鐵路貨物運(yùn)輸合同索賠等幾種糾紛的訴訟時效為1年。一般來講，像國內(nèi)企業(yè)之間在經(jīng)濟(jì)交往中所形成的債權(quán)債務(wù)糾紛，適用2年的訴訟時效，債權(quán)人只要在2年內(nèi)提起仲裁或訴訟，可得到法律的保護(hù)。但由于訴訟時效，特別是涉及到時效起算、時效中斷和時效中止的問題理論和實務(wù)都較復(fù)雜，很多企業(yè)無法正確把握導(dǎo)致債權(quán)超過時效無法受保護(hù)，這種例子近年在司法實踐中屢見不鮮。筆者認(rèn)為，對于無法通過協(xié)商解決的到期或臨近到期的債權(quán)，都應(yīng)當(dāng)盡早進(jìn)入司法程序。其意義主要有兩個：

(1)越早進(jìn)入法律程序，越能夠避免因超過時效而敗訴的問題;

(2)越早進(jìn)入法律程序，勝訴后執(zhí)行到債務(wù)人財產(chǎn)的可能性也越大。因此，訴訟時效不僅僅是督促債權(quán)人提起訴訟的消極作用，它對當(dāng)事人實現(xiàn)債權(quán)也是有現(xiàn)實積極意義的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)充分重視。

3、管轄。對于當(dāng)事人而言，確定管轄是展開維權(quán)行動的第一步。選擇管轄法院錯誤，通常不會被立案受理;即使受理，對方也可以提出管轄異議而移送案件，結(jié)果是浪費(fèi)了時間金錢。因此，在法律許可情況下明智選擇管轄法院，不僅便于訴訟，而且利于取得訴訟效果，可避免異地訴訟帶有的長途跋涉、地方保護(hù)等不利因素。按照《民事訴訟法》及司法解釋，管轄主要包括地域管轄、級別管轄和專屬管轄等幾種。實踐中，最容易引起爭議的是地域管轄，即哪里法院享有管轄權(quán)的問題。一般情況下，合同糾紛案件如果沒有約定管轄地的，由被告住所地或合同履行地法院管轄;如果當(dāng)事人約定管轄地的(約定范圍僅限于“被告住所地”、“合同履行地”、“合同簽訂地”、“原告住所地”、“標(biāo)的物所在地”之中)，按照約定處理。兩個以上法院對同一案件均有管轄權(quán)且分別立案的，由最先立案的法院審理。法院之間因管轄權(quán)發(fā)生爭議且無法協(xié)調(diào)的，由共同上級法院指定管轄。對于不具有管轄權(quán)的法院強(qiáng)行收案的，當(dāng)事人可以提出管轄權(quán)異議、上訴和申訴。至于級別管轄，主要是根據(jù)案件標(biāo)的金額大小確定第一審案件由哪一級別法院受理。而專屬管轄，則主要是指鐵路法院、海事法院等對專屬案件行使管轄權(quán)。企業(yè)如何才能確定最佳的管轄法院，實踐操作中并不是一件簡單的事，應(yīng)當(dāng)結(jié)合案由、合同條款、履行情況以及各地訴訟利弊等因素進(jìn)行具體分析。筆者認(rèn)為，選擇哪個地方的法院起訴，首先要符合法律規(guī)定，其次應(yīng)盡量避免異地訴訟，再次是一審最好放到級別較高的法院處理。需強(qiáng)調(diào)的是，如果合同中明確約定了仲裁條款，則應(yīng)當(dāng)提交仲裁機(jī)構(gòu)管轄，法院無權(quán)受理。

4、主體。主體選擇不僅關(guān)系到能否順利立案的程序問題，而且直接影響到實體處理的結(jié)果。實踐中，常出現(xiàn)原告或被告主體不適格而無法進(jìn)入司法程序，或者立案審理后因為“告錯人”而被駁回的案例。一般而言，債權(quán)單位作為主訴的案件，直接以債務(wù)人作為被告是沒有問題的。如果被告是非法人組織，應(yīng)當(dāng)將其能夠獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任法律主體列為共同被告。此外，對于和案件處理結(jié)果有利害關(guān)系的，可以分析考慮列為被告或第三人。筆者認(rèn)為，如何正確確定訴訟主體，對企業(yè)清理債權(quán)十分重要，既要避免“告錯人”，也要防止因漏列主體而致權(quán)利無法得到充分救濟(jì)。實踐中，并非所有案件的被告都可輕易確定，尤其是涉及到掛靠、擔(dān)保、合并、分立、解散、注銷、撤銷、破產(chǎn)、清算、被吊銷營業(yè)執(zhí)照等案情復(fù)雜、存在多種法律關(guān)系的糾紛，企業(yè)更應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎處置主體問題，爭取最大限度實現(xiàn)債權(quán)。

5、請求。訴訟請求是實體權(quán)利的具體主張，直接關(guān)系到債權(quán)保障程度。訴訟請求不當(dāng)會給債權(quán)人自己造成損失，如果請求過高，不但得不到法院支持且需承擔(dān)相應(yīng)訴訟費(fèi);如果請求過低，法院一般又認(rèn)為屬于當(dāng)事人基于自身權(quán)利處分而不加干預(yù);如果過了舉證期限變更、增加請求的，法院一般不予允許。因此，正確確定訴訟請求，對于企業(yè)實現(xiàn)債權(quán)有著積極意義。一般而言，合同債權(quán)訴訟請求的范圍包括債權(quán)本金、違約賠償金、仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)(包括受理費(fèi)、保全費(fèi)、公證費(fèi)、鑒定費(fèi)等)等幾項。實踐中，對于違約金處理較易產(chǎn)生爭議，此略作分析。違約金分法定違約金和約定違約金。按照《合同法》、《民法通則》及司法解釋，當(dāng)事人可以約定具體數(shù)額的違約金，也可以只約定違約金的計算方法。只要約定的違約金不違法，當(dāng)事人請求給付的法院一般會支持。如果約定的違約金低于損失或過高的，當(dāng)事人可以申請法院或仲裁機(jī)構(gòu)予以調(diào)整。如果合同沒有約定違約金的，當(dāng)事人可以按照相關(guān)法律規(guī)定要求對方予以賠償。譬如逾期付款違約金為例，最高人民法院《關(guān)于逾期付款違約金應(yīng)當(dāng)按照何種標(biāo)準(zhǔn)計算問題的批復(fù)》規(guī)定：“對于合同當(dāng)事人沒有約定逾期付款違約金標(biāo)準(zhǔn)的，人民法院可以參照中國人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)計收逾期貸款利息的標(biāo)準(zhǔn)計算逾期付款違約金?！卑凑赵撘?guī)定，在雙方?jīng)]有約定逾期付款違約金時，當(dāng)事人可以要求從起訴之日起至清付欠款之日止按人民銀行逾期貸款利率支付違約金。目前，本地法院對于逾期付款違約金多計算到判決確定付清欠款之日。

6、證據(jù)?！按蚬偎?，就是打證據(jù)?！北娝苤C據(jù)對于當(dāng)事人贏得官司有舉足輕重的作用，但如何舉證很多當(dāng)事人卻不懂。筆者認(rèn)為，當(dāng)事人在證據(jù)問題上主要把握兩點(diǎn)：一是舉證責(zé)任，二是舉證期限。

(1)關(guān)于舉證責(zé)任，按照《民事訴訟法》及司法解釋，一般案件中當(dāng)事人對自己提出的訴訟請求所依據(jù)的事實有責(zé)任提供證據(jù)加以證明，即我們通常所說的“誰主張，誰舉證”。不同類型的案件，當(dāng)事人的舉證責(zé)任也不盡同，以買賣合同貨款糾紛案件為例，債權(quán)人需提交的證據(jù)主要包括：購銷協(xié)議(買賣合同)、訂貨單、送貨單、收貨單、催款通知、對帳單、結(jié)算票據(jù)、還款計劃、電報傳真、證人證言、談話錄音等。除此外，像可能滅火或今后難以取得的證據(jù)，當(dāng)事人可以向法院(或公證機(jī)關(guān))申請證據(jù)保全;像因客觀原因不能自行收集的證據(jù)，當(dāng)事人可申請法院調(diào)查收集。應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)的是，當(dāng)事人提交的證據(jù)必須有真實性、合法性和關(guān)聯(lián)性，才具備證明力。如果當(dāng)事人沒有證據(jù)或證據(jù)不足以證明自己主張的(即通常所說的“舉證不能”)，須承擔(dān)不利后果。實踐中那些“有理打輸官司”的例子，原因就是當(dāng)事人缺乏證據(jù)意識，平常沒有注意收集和保存證據(jù)，最后無法完成舉證責(zé)任而吃敗訴的。

(2)關(guān)于舉證期限，最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第34條規(guī)定：“當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在舉證期限內(nèi)向人民法院提交證據(jù)材料，當(dāng)事人在舉證期限內(nèi)不提交的，視為放棄舉證權(quán)利?！币虼耍?dāng)事人的主張要得到法院支持，還應(yīng)當(dāng)確保己方證據(jù)在舉證期限內(nèi)提交。對于超出舉證期限提交的證據(jù)，除了被認(rèn)定為“新證據(jù)”的之外，法院一般不予采納，不能發(fā)揮證據(jù)作用。實踐中，證據(jù)舉證期限一般由法院在《舉證通知書》中指定，當(dāng)事人務(wù)必要仔細(xì)閱讀并加以重視，對于舉證期限確實不足的，可以申請延長舉證期?？傊?，案件的事實依賴于證據(jù)證明，能否取得勝訴可以說在于證據(jù)。因此，證據(jù)問題對企業(yè)清理債權(quán)的重要性不言而喻。

7、保全。俗話說：“贏了官司輸了錢?！边@主要是指債權(quán)人打官司雖然取得了勝訴，但債權(quán)卻無法實現(xiàn)或不能完全實現(xiàn)。類似的個案，固然有一部分是債務(wù)人沒有財產(chǎn)執(zhí)行引起的，也有一部分是由于債權(quán)人缺乏風(fēng)險意識，沒有采取訴訟保全措施，給債務(wù)人趁機(jī)轉(zhuǎn)移財產(chǎn)或者被其他債權(quán)人搶先取得受償造成的。筆者認(rèn)為，企業(yè)清理債權(quán)時一定要重視訴訟保全，債務(wù)人有財產(chǎn)的一定要做好財產(chǎn)保全。所謂財產(chǎn)保全，是指法院對債務(wù)人財產(chǎn)或與案件有關(guān)財物采取查封、扣押、凍結(jié)等強(qiáng)制措施的行為。按照《民事訴訟法》和最高人民法院《關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》，企業(yè)申請財產(chǎn)保全時要注意幾點(diǎn)：

(1)可以申請財產(chǎn)保全的對象限于債務(wù)人的不動產(chǎn)、銀行存款、車輛船舶、股票證券、股權(quán)股息、商標(biāo)專利和著作權(quán)等，案外人的財產(chǎn)不得保全;

(2)申請財產(chǎn)保全，申請人應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)擔(dān)保，否則法院將駁回申請;

(3)申請訴前財產(chǎn)保全，申請人應(yīng)當(dāng)在法院采取保全措施后15日內(nèi)起訴，否則法院將解除保全措施;

(4)申請保全銀行存款、商標(biāo)權(quán)和專利權(quán)的期限一次不超過6個月，查封、扣押動產(chǎn)的期限一次不超過1年，查封不動產(chǎn)的期限一次不超過2年，保全期限屆滿前應(yīng)當(dāng)向法院辦理手續(xù)，才能相應(yīng)延長。財產(chǎn)保全有著極大作用，它不但可以固定債務(wù)人的財產(chǎn)，為日后執(zhí)行提供物質(zhì)基礎(chǔ)，可節(jié)省執(zhí)行時間提高執(zhí)行效率，??且在絕大多數(shù)情況下債權(quán)人可以直接從訴訟保全的財物中直接、優(yōu)先受償(除了采取破產(chǎn)、參與分配程序的以外)。此外，訴訟保全還可以造成債務(wù)人心理壓力，使債權(quán)人在訴訟中占據(jù)有利地位。因此，訴訟保全對于企業(yè)有效清理、實現(xiàn)債權(quán)有著不可忽略的作用。

8、執(zhí)行。執(zhí)行是企業(yè)債權(quán)清理的最后一項工作，也是將債權(quán)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實財產(chǎn)的最重要過程。對于仲裁機(jī)構(gòu)作出的裁決書和調(diào)解書、法院作出的判決書、裁定書和調(diào)解書，以及公證機(jī)關(guān)作出的具有強(qiáng)制執(zhí)行力的法律文書，如果債務(wù)人不自覺履行義務(wù)，債權(quán)人在其生效后可以向法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。按照《民事訴訟法》及司法解釋，企業(yè)在執(zhí)行程序中應(yīng)注意幾點(diǎn)：

(1)應(yīng)當(dāng)在申請執(zhí)行期限內(nèi)提出申請，當(dāng)事人雙方或者一方是公民的，申請執(zhí)行期限為1年;雙方是法人或者其他組織的，申請執(zhí)行期限為6個月。越早申請執(zhí)行，債權(quán)受償?shù)臋C(jī)會越大;如果逾期申請執(zhí)行，法院將不予執(zhí)行。

(2)應(yīng)當(dāng)收集、提供或申請法院調(diào)查債務(wù)人財產(chǎn)的證據(jù)或線索，具體包括通過房產(chǎn)國土管理部門、工商管理部門、專利商標(biāo)著作權(quán)管理部門、車輛船舶管理部門、金融機(jī)構(gòu)、工作單位、住所地村(居)委會等進(jìn)行調(diào)查。如果債務(wù)人確無財產(chǎn)可供執(zhí)行，法院將中止執(zhí)行;執(zhí)行中止后，如果發(fā)現(xiàn)債務(wù)人新的財產(chǎn)證據(jù)或線索，債權(quán)人可以隨時申請恢復(fù)執(zhí)行。

綜上，對于債權(quán)人來說，仲裁或訴訟是所有救濟(jì)手段中的最后保障，也是最有效的債權(quán)清理途徑。但打官司并不是去趟法院那么簡單，應(yīng)做好各個方面的工作，才能取得有效實現(xiàn)債權(quán)的理想效果。前面介紹的幾個要點(diǎn)，就是企業(yè)債權(quán)債務(wù)糾紛仲裁或訴訟實務(wù)中的幾個重要環(huán)節(jié)。

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