中國保險監(jiān)督管理委員會 　　關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》的通知 　　保監(jiān)發(fā)〔2010〕45號 　　各保監(jiān)局，各保險公司： 　　為提高保監(jiān)局對保險公司分支機構(gòu)的監(jiān)管效率，規(guī)范保監(jiān)局對保險公司分支機構(gòu)分類監(jiān)管工作，完善分類監(jiān)管制度，我會制定了《保險公司分支機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》?，F(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。 　　中國保險監(jiān)督管理委員會 　　二○一○年五月二十五日 　　保險公司分支機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法 　　第一章 總則 　　第一條 為防范、化解行業(yè)風險，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，依據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 　　第二條 本辦法所稱保險公司，是指經(jīng)中國保監(jiān)會批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。本辦法所稱保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)中國保監(jiān)會批準，保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務部等分支機構(gòu)。 　　第三條 本辦法所稱分類監(jiān)管，是指保監(jiān)局根據(jù)客觀信息，綜合分析評估保險公司分支機構(gòu)風險，依據(jù)評估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對性監(jiān)管措施的行為。 　　第四條 保監(jiān)局應當依照本辦法的規(guī)定，將某保險公司在其轄區(qū)內(nèi)的所有分支機構(gòu)作為一個整體，進行分類監(jiān)管。 　　第五條 保險公司分支機構(gòu)分類監(jiān)管應遵循風險導向原則，根據(jù)公司風險狀況進行分類評價，采取監(jiān)管措施。 　　第二章 分類方法 　　第六條 保監(jiān)局根據(jù)公司風險狀況，將保險公司分支機構(gòu)分為四類： 　　(一)A類機構(gòu)，指經(jīng)營合規(guī)，業(yè)務發(fā)展、內(nèi)部控制等方面未發(fā)現(xiàn)問題的公司; 　　(二)B類機構(gòu)，指經(jīng)營較合規(guī)，業(yè)務發(fā)展、內(nèi)部控制等方面雖有問題，但不嚴重的公司; 　　(三)C類機構(gòu)，指經(jīng)營存在較嚴重違規(guī)情形，或業(yè)務發(fā)展、內(nèi)部控制等方面存在較大風險的公司; 　　(四)D類機構(gòu)，指業(yè)務經(jīng)營存在嚴重違規(guī)情形，或業(yè)務發(fā)展、內(nèi)部控制等至少一個方面存在嚴重風險的公司。 　　第七條 保監(jiān)局應當依據(jù)業(yè)務經(jīng)營風險指標、合規(guī)風險指標、內(nèi)控風險指標三類監(jiān)測指標和日常監(jiān)管中掌握的信息對轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)進行分類。每類監(jiān)測指標由具體指標組成(詳見附件)。 　　第八條 保監(jiān)局按照保險公司分支機構(gòu)三類監(jiān)測指標的得分確定評價類別，將分支機構(gòu)按風險由低到高評為A、B、C、D四類。 　　評價得分滿分為100分。得分高于80分(含80分)評為A類機構(gòu)，得分為65至80分(含65分)評為B類機構(gòu)，得分為50至65分(含50分)評為C類機構(gòu)，得分在50分以下評為D類機構(gòu)。 　　第九條 各保監(jiān)局可以參考日常監(jiān)管掌握的信息，對分類評價進行適當調(diào)整，確定最終評級類別。 　　第三章 監(jiān)管措施 　　第十條 保監(jiān)局應當在執(zhí)行中國保監(jiān)會分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，結(jié)合中國保監(jiān)會對保險公司下達的監(jiān)管措施和轄區(qū)分支機構(gòu)風險狀況，對保險公司分支機構(gòu)采取不同的監(jiān)管政策和監(jiān)管措施。 　　第十一條 對A類機構(gòu)，保監(jiān)局不采取特別的監(jiān)管措施。 　　第十二條 對B類機構(gòu)，保監(jiān)局可采取以下一項或多項監(jiān)管措施： 　　(一)風險提示; 　　(二)監(jiān)管談話; 　　(三)責令限期改正; 　　(四)針對所存在的問題進行現(xiàn)場檢查。 　　第十三條 對C類機構(gòu)，除可采取對B類機構(gòu)的監(jiān)管措施外，保監(jiān)局還可采取以下一項或多項監(jiān)管措施： 　　(一)全面檢查; 　　(二)建議總公司撤換有關(guān)分支機構(gòu)高級管理人員。 　　第十四條 對D類機構(gòu)，除可采取對B、C類機構(gòu)的監(jiān)管措施外，保監(jiān)局還可根據(jù)分支機構(gòu)違規(guī)事實，依照有關(guān)規(guī)定采取以下一項或多項監(jiān)管措施： 　　(一)暫停批設(shè)分支機構(gòu); 　　(二)責令對存在嚴重違規(guī)的業(yè)務進行整頓或暫停辦理該項業(yè)務; 　　(三)保監(jiān)局認為必要的其他監(jiān)管措施。 　　第四章 組織實施 　　第十五條 保險公司分支機構(gòu)分類監(jiān)管工作流程如下： 　　(一)信息報送。保險公司分支機構(gòu)定期向中國保監(jiān)會和保監(jiān)局報送分類監(jiān)管有關(guān)信息和數(shù)據(jù)。 　　(二)生成監(jiān)測指標。保監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)報送的信息進行審核，并結(jié)合日常監(jiān)管掌握的信息，計算監(jiān)測指標得分。 　　(三)分類評價。保監(jiān)局根據(jù)監(jiān)測指標和日常監(jiān)管中所獲取或形成的信息，對轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)進行分類評價，并將評價結(jié)果報送保監(jiān)會。中國保監(jiān)會根據(jù)保監(jiān)局報送的評價結(jié)果，以及其他相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，對保險公司進行整體分類評價。 　　(四)實施分類監(jiān)管。保監(jiān)局根據(jù)中國保監(jiān)會統(tǒng)一部署，執(zhí)行中國保監(jiān)會對保險公司的監(jiān)管措施;保監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)采取分類監(jiān)管措施。 　　第十六條 保監(jiān)局對保險公司分支機構(gòu)每年進行一次評價分類，制定監(jiān)管措施。 　　如果保險公司分支機構(gòu)的經(jīng)營狀況或財務狀況發(fā)生重大變化，保監(jiān)局可隨時調(diào)整公司的類別和相應的監(jiān)管措施。 　　第十七條 保監(jiān)局應當在每年3月31日前，根據(jù)上年度數(shù)據(jù)，對轄區(qū)保險公司分支機構(gòu)進行分類評價，并向中國保監(jiān)會提交分類監(jiān)管報告。分類監(jiān)管報告應包括以下內(nèi)容： 　　(一)分類評價結(jié)果; 　　(二)上年度已采取監(jiān)管措施的執(zhí)行情況和下一步擬采取的監(jiān)管措施; 　　(三)其他需要說明的重要情況。 　　第十八條 保監(jiān)局定期向轄區(qū)各保險公司分支機構(gòu)及其總公司通報公司所處的類別和對其采取的監(jiān)管措施。 　　第五章 附則 　　第十九條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。 　　第二十條 本辦法自公布之日起施行。 　　附件：保險公司分支機構(gòu)分類監(jiān)管監(jiān)測指標一覽表 　　http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/zhengcefagui/2010/bjf2010-45.doc