甘肅省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批管理辦法

甘肅省人民政府令第77號(hào)

　　《甘肅省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批管理辦法》已經(jīng)2010年11月26日省人民政府第67次常務(wù)會(huì)議討論通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2011年1月1日起施行。

　　二○一○年十二月二日

　　第一條　為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及退出，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保機(jī)構(gòu)”)是指由企業(yè)法人、自然人、其他社會(huì)組織或政府出資依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

　　第三條　省工業(yè)和信息化行政管理部門是全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門(以下簡(jiǎn)稱“省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門”)，負(fù)責(zé)全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、退出工作。

　　第四條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更，按照屬地原則由所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行匯總后，上報(bào)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門審批并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

　　第五條　設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

　　(一)有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東或出資人；

　　(三)有符合本辦法規(guī)定的最低限額注冊(cè)資本，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本；

　　(四)有符合任職資格的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員；

　　(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)及內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

　　(六)有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

　　第六條　設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須具備最低限額的注冊(cè)資本：在全省范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元；在市州范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元；在縣區(qū)范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元。

　　第七條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)的法定代表人、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員應(yīng)無(wú)不良信用記錄，且具備3年以上擔(dān)?；蚪鹑诠ぷ鹘?jīng)歷，或從事相關(guān)行業(yè)工作5年以上。其中，公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備5年以上擔(dān)保或金融工作經(jīng)歷，或從事相關(guān)行業(yè)工作8年以上。

　　擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉信用擔(dān)保業(yè)務(wù)，二分之一以上人員具備2年以上擔(dān)?；蚪鹑诠ぷ鹘?jīng)歷，或者從事相關(guān)行業(yè)工作3年以上。國(guó)家相關(guān)管理部門對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)人員管理有規(guī)定的從其規(guī)定。

　　第八條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除符合本辦法第五條、第七條要求外，還需連續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上，注冊(cè)資本不得低于1億元。

　　第九條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)提交以下資料：

　　(一)申請(qǐng)書(應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng))；

　　(二)可行性研究報(bào)告(應(yīng)含設(shè)立的必要性、市場(chǎng)分析、資金籌措、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、部門設(shè)置及主要內(nèi)部管理制度、經(jīng)濟(jì)及社會(huì)效益分析等事項(xiàng))；

　　(三)章程；

　　(四)公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；

　　(五)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料；

　　(六)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

　　(七)股東或出資人名冊(cè)及其出資額、股份；

　　(八)人民銀行出具的持有注冊(cè)資本百分之五以上股東的信用報(bào)告(法人股東還需出具上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告)；

　　(九)擬任法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明、身份證復(fù)印件、人民銀行出具的信用報(bào)告；

　　(十)擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　第十條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除提交本辦法第九條所列資料外，還應(yīng)報(bào)送：法人授權(quán)書及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件；擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明。

　　第十一條　設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須持省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門的經(jīng)營(yíng)許可證及其他相關(guān)文件，依照有關(guān)法律法規(guī)辦理注冊(cè)登記手續(xù)。

　　未經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，登記管理部門不得為其辦理登記注冊(cè)手續(xù)。任何單位和個(gè)人未經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第十二條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對(duì)申請(qǐng)材料匯總后上報(bào)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)：

　　(一)變更名稱；

　　(二)變更注冊(cè)資本；

　　(三)分立或合并；

　　(四)變更總部或分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地；

　　(五)變更法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

　　(六)變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的出資人或股東；

　　(七)修改章程；

　　(八)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

　　(九)變更組織形式。

　　擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及注冊(cè)登記事宜的，按規(guī)定向注冊(cè)登記部門申請(qǐng)變更登記。

　　第十三條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更，應(yīng)提交以下資料：

　　(一)申請(qǐng)變更報(bào)告；

　　(二)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

　　(三)上年度經(jīng)營(yíng)情況；

　　(四)上年度審計(jì)報(bào)告；

　　(五)具備決策權(quán)限的部門或人員對(duì)變更事項(xiàng)所做出的變更決議、決定及相關(guān)證明性文件資料；

　　(六)公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)的章程及章程修正案；

　　(七)監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。

　　第十四條　經(jīng)批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件之日起3個(gè)月內(nèi)完成注冊(cè)登記及變更登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

　　第十五條　有下列情形之一者，擔(dān)保機(jī)構(gòu)終止：

　　(一)擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的；

　　(二)擔(dān)保機(jī)構(gòu)因違法經(jīng)營(yíng)被撤銷的；

　　(三)擔(dān)保機(jī)構(gòu)資不抵債，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，依法實(shí)施破產(chǎn)的；

　　(四)法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　第十六條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)終止，應(yīng)向所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提出申請(qǐng)，市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行匯總后上報(bào)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)后到注冊(cè)登記等機(jī)關(guān)辦理注銷等手續(xù)。申請(qǐng)時(shí)須提交以下材料：

　　(一)解散決定、撤銷決定或破產(chǎn)申請(qǐng)報(bào)告；

　　(二)股東會(huì)議決議或出資人決定；

　　(三)清算組織及其負(fù)責(zé)人；

　　(四)清算方案；

　　(五)債權(quán)債務(wù)安排方案；

　　(六)資產(chǎn)分配方案；

　　(七)監(jiān)管部門要求提交的其他材料。

　　第十七條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)終止，應(yīng)依法成立清算組，按照法定程序進(jìn)行清算。監(jiān)管部門及其他相關(guān)部門監(jiān)督其債務(wù)清償計(jì)劃和其他清算事項(xiàng)的執(zhí)行。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人不得分配機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)或從機(jī)構(gòu)取得任何利益。

　　第十八條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立、變更及終止，所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起10日內(nèi)，完成對(duì)申請(qǐng)材料的匯總上報(bào)工作。省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門在收到市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門申請(qǐng)報(bào)告20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　規(guī)定期限內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。法律、法規(guī)另行規(guī)定的，依照其規(guī)定。

　　第十九條　擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門予以處罰：

　　(一)未經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅自設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，依法予以取締，處以2萬(wàn)元至3萬(wàn)元罰款；

　　(二)弄虛作假，騙取設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，經(jīng)發(fā)現(xiàn)并予以核實(shí)后，收回經(jīng)營(yíng)許可證，并處以2萬(wàn)元至3萬(wàn)元罰款；

　　(三)違反本辦法第十二條規(guī)定，擔(dān)保機(jī)構(gòu)有變更情形未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更的，責(zé)令其限期補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)，并視情節(jié)處以1萬(wàn)元至2萬(wàn)元罰款；

　　(四)違反本辦法第六條規(guī)定，擔(dān)保機(jī)構(gòu)不具備相應(yīng)注冊(cè)資本，擅自超越地域范圍經(jīng)營(yíng)的，處以1萬(wàn)元至2萬(wàn)元罰款。

　　第二十條　各級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門工作人員違反規(guī)定審批擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第二十一條　本辦法自2011年1月1日起施行。