證監(jiān)基金字[2007]76號 關(guān)于發(fā)布《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》的通知 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，各基金管理公司，各基金代銷機(jī)構(gòu)，各基金托管銀行： 為明確證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對基金銷售機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和日常行為監(jiān)管，根據(jù)《證券投資基金法》及《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第20號）的有關(guān)規(guī)定，我會制定了《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》，現(xiàn)予以發(fā)布，請遵照執(zhí)行。 中國證券監(jiān)督管理委員會 二○○七年三月十五日 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 第一章 總則 第一條 為了規(guī)范證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理，提高對基金投資人的信息服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》及《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售管理辦法》），制定本規(guī)定。 第二條 本規(guī)定所稱的證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺（以下簡稱“信息管理平臺”），是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。 本規(guī)定所稱的基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。 第三條 信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則，并且滿足以下要求： （一）具備本規(guī)定所列示的各項基金銷售業(yè)務(wù)功能，能夠履行法律、法規(guī)規(guī)定的相關(guān)責(zé)任人的義務(wù)； （二）具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制，保障基金投資人資金流動的安全性； （三）具備基金銷售費率的監(jiān)控機(jī)制，防止基金銷售業(yè)務(wù)中的不正當(dāng)競爭行為； （四）支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用； （五）具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制； （六）能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。 第四條 基金銷售機(jī)構(gòu)從事和基金銷售有關(guān)的活動，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求建設(shè)、改造和管理相關(guān)信息系統(tǒng)。 第二章 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) 第五條 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。 輔助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專業(yè)服務(wù)人員輔助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應(yīng)用系統(tǒng)。 自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能。 第六條 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能，投資資訊應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： （一）基金基礎(chǔ)知識； （二）基金相關(guān)法律法規(guī)； （三）基金產(chǎn)品信息，包括基金基本信息、基金費率、基金轉(zhuǎn)換、手續(xù)費支付模式、基金風(fēng)險評價信息和基金的其他公開市場信息等； （四）基金管理人和基金托管人信息； （五）基金相關(guān)投資市場信息； （六）基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點信息。 為基金投資人提供的投資資訊信息，要有合法來源，還應(yīng)當(dāng)向基金投資人揭示信息來源和發(fā)布時間。 第七條 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能，包括開戶、基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理、賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請等： （一）系統(tǒng)在個人開戶時應(yīng)當(dāng)記錄個人證件類型、證件號碼、基金交易賬戶、姓名、出生年月、法定或授權(quán)代理人證件類型、法定或授權(quán)代理人證件號碼、法定或授權(quán)代理人姓名、個人銀行賬戶、聯(lián)系方式、對賬單發(fā)送方式等信息； （二）系統(tǒng)在機(jī)構(gòu)開戶時應(yīng)當(dāng)記錄機(jī)構(gòu)證件類型、證件號碼、機(jī)構(gòu)類型、基金交易賬戶、機(jī)構(gòu)名稱、注冊地址、法定代表人姓名、授權(quán)代理人證件類型、授權(quán)代理人證件號碼、授權(quán)代理人姓名、機(jī)構(gòu)銀行賬戶、聯(lián)系方式、對賬單發(fā)送方式等信息； （三）系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有可靠的基金投資人交易密碼機(jī)制，禁止系統(tǒng)自動生成相同密碼或弱密碼；基金投資人密碼的修改和取回操作要有日志記錄； （四）系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有調(diào)查、評價、記錄基金投資人風(fēng)險承受能力的功能。 第八條 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能： （一）應(yīng)當(dāng)檢查基金投資人所認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力之間是否匹配；如果不匹配，應(yīng)當(dāng)具有要求基金投資人進(jìn)行確認(rèn)，并記錄基金投資人確認(rèn)信息的功能； （二）應(yīng)當(dāng)禁止贖回資金劃入非基金投資人的銀行賬戶；基金投資人在提交贖回申請后至贖回款項到賬前更改銀行賬戶的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)視為異常交易并作記錄； （三）不能具有修改銷售費率的功能； （四）應(yīng)當(dāng)對基金交易開放時間以外提交的交易申請進(jìn)行正確的提示。 第九條 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備為基金投資人提供服務(wù)的功能： （一）應(yīng)當(dāng)提供基金投資人持有的基金產(chǎn)品、基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易明細(xì)、基金投資人基金交易的資金劃付信息、適合基金投資人風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品、基金凈值或基金收益等信息的查詢； （二）定期或不定期地以基金投資人選擇的方式為基金投資人提供對賬單，對賬單應(yīng)當(dāng)包括基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易賬戶發(fā)生的交易明細(xì)記錄、手續(xù)費收取情況、分紅方式等內(nèi)容； （三）記錄基金投資人投訴信息，應(yīng)當(dāng)包括基金投資人姓名、投訴時間、投訴事項、處理流程、處理結(jié)果等內(nèi)容。 第三章 自助式前臺系統(tǒng) 第十條 自助式前臺系統(tǒng)在滿足第二章要求的前提下，應(yīng)當(dāng)同時符合本章規(guī)定。 第十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法，包括向基金投資人提供合法銷售基金的相關(guān)證明文件，以及便于基金投資人核查的監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式。 為自助式前臺系統(tǒng)提供支持服務(wù)的相關(guān)人員，與當(dāng)面服務(wù)對等崗位的人員資質(zhì)要求相同；自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供核查相關(guān)人員資質(zhì)的功能。 第十二條 自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示等方式為基金投資人披露以下信息： (一) 基金銷售機(jī)構(gòu)情況，包括注冊地址，主要辦公場所所在地，基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點，聯(lián)系方式等； (二) 客戶開戶協(xié)議等相關(guān)文檔范本； (三) 至少兩種投訴處理方式； (四) 揭示基金投資人自助服務(wù)的相關(guān)風(fēng)險和防范措施，應(yīng)當(dāng)包括信息安全、異常操作、系統(tǒng)故障等，并提示基金投資人有通過第三方對基金銷售機(jī)構(gòu)提供的信息進(jìn)行核實的義務(wù)和妥善保管自己賬戶密碼、證書等身份數(shù)據(jù)的義務(wù)。 第十三條 通過自助式前臺系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份；基金投資人自助開戶或修改賬戶信息時，基金銷售機(jī)構(gòu)必須核對基金投資人名稱與銀行賬戶名是否一致。 自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施；基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄操作者的IP地址、數(shù)字證書等；基金投資人通過電話操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄來電號碼。 在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權(quán)益時，基金投資人不得通過自助式前臺系統(tǒng)進(jìn)行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺辦理。 第十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定以下限額： （一）基金投資人單筆和每日累計可以認(rèn)購、申購的最大金額； （二）基金投資人單筆和每日累計可以贖回的最大金額。 第十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供自助式前臺系統(tǒng)失效時的備用服務(wù)措施或方案。 第十六條 自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設(shè)計，應(yīng)當(dāng)界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能。 第四章 后臺管理系統(tǒng) 第十七條 后臺管理系統(tǒng)實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用。 第十八條 后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能： （一）基金銷售機(jī)構(gòu)基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱、注冊地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等； （二）基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱、地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等； （三）基金銷售人員基本信息應(yīng)當(dāng)包括姓名、聯(lián)系方式、所屬分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點、資質(zhì)證明等；系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有記錄基金銷售人員的培訓(xùn)記錄、違規(guī)信息等功能。 第十九條 后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息： （一）基金管理人信息應(yīng)當(dāng)包括公司名稱、注冊地址、主要辦公場所所在地、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人、聯(lián)系方式等； （二）基金產(chǎn)品信息應(yīng)當(dāng)包括基金代碼、名稱、類型、交易限額、費率等； （三）應(yīng)當(dāng)具有監(jiān)控基金銷售費率合規(guī)性的功能。 第二十條 后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金交易開放時間以外收到的交易申請進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。 第二十一條 后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換： （一）應(yīng)當(dāng)具有將基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后的基金開戶、基金交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入系統(tǒng)進(jìn)行處理的功能，包括基金注冊登記機(jī)構(gòu)發(fā)起的銷戶確認(rèn)、賬戶凍結(jié)、份額凍結(jié)、賬戶解凍、份額解凍、非交易過戶、份額拆分等特殊業(yè)務(wù)處理功能； （二）應(yīng)當(dāng)具有記錄基金投資人銀行賬戶、資金劃付信息的功能； （三）應(yīng)當(dāng)具備配合基金注冊登記系統(tǒng)進(jìn)行基金銷售規(guī)模控制的功能。 第二十二條 后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能： （一）核對基金銷售機(jī)構(gòu)記錄的基金投資人持有的基金份額與基金注冊登記機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)是否相符； （二）核對基金銷售專戶出入賬金額與基金銷售機(jī)構(gòu)記錄的認(rèn)購、申購金額、贖回金額是否相符； （三）按照交易日期、基金、基金投資人、分支機(jī)構(gòu)等進(jìn)行明細(xì)核對； （四）記錄對賬作業(yè)中發(fā)現(xiàn)的問題，對重大問題應(yīng)當(dāng)做出報警并記錄實際解決方式。 第五章 監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 第二十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供以下信息，并保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性： （一）每日基金銷售機(jī)構(gòu)基金交易情況； （二）每月基金投資人認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的情況匯總； （三）每月基金銷售異常交易的情況匯總； （四）季度基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)察稽核報告； （五）專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的年度財務(wù)、經(jīng)營狀況； （六）基金銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)的基金風(fēng)險評價方法說明； （七）基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法說明； （八）中國證監(jiān)會要求的其他信息。 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托基金銷售專戶開戶行為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日基金銷售專戶資金流量數(shù)據(jù)。 第二十四條 基金注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。 基金注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托清算賬戶開戶行為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日清算賬戶資金流量數(shù)據(jù)。 第六章 信息管理平臺的管理 第二十五條 信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案。 第二十六條 信息管理平臺應(yīng)當(dāng)具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征，將基金投資人信息、交易歷史、基金銷售人員信息、基金投資人服務(wù)信息等電子數(shù)據(jù)集中保存。 第二十七條 系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。 系統(tǒng)升級時必須與基金管理人、基金注冊登記機(jī)構(gòu)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。 第二十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并定期組織演練。 第二十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、數(shù)據(jù)庫存取、用戶密碼修改等重要操作要進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件。 第三十條 系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。 第三十一條 基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲和傳輸；基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員和運行維護(hù)人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕。 第三十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理系統(tǒng)項目文檔和技術(shù)文檔，對于定制開發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)要求開發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實行第三方托管。 第三十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。 第三十四條 在保障安全的前提下，基金銷售機(jī)構(gòu)可以將系統(tǒng)集成、應(yīng)用開發(fā)、運營維護(hù)、設(shè)備托管、網(wǎng)絡(luò)通信、技術(shù)咨詢等專業(yè)服務(wù)按市場公平競爭的原則外包給具有相應(yīng)資質(zhì)的服務(wù)商；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與技術(shù)外包方簽訂詳細(xì)的商業(yè)合同，明確約定各自的相關(guān)責(zé)任。 基金銷售機(jī)構(gòu)選定和變更技術(shù)外包方的基本情況應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。 第三十五條 實施技術(shù)服務(wù)外包，信息管理平臺安全運營的最終管理責(zé)任由基金銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)。 第七章 附則 第三十六條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)通過其基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)對基金交易、資金安全及其他銷售行為進(jìn)行監(jiān)控。 第三十七條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺進(jìn)行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)存在重大問題的，可以根據(jù)具體情況和相關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。 第三十八條 擬申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照《銷售管理辦法》及本規(guī)定的要求建設(shè)相關(guān)信息系統(tǒng)，同時補(bǔ)充和完善基金代銷資格業(yè)務(wù)申請材料的有關(guān)內(nèi)容。 第三十九條 基金管理人和已取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求在本規(guī)定實施后一年內(nèi)完成相關(guān)信息系統(tǒng)的改造工作，同時做好配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對信息管理平臺進(jìn)行現(xiàn)場檢查的準(zhǔn)備工作。 第四十條 有關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)及基金注冊登記機(jī)構(gòu)為中國證監(jiān)會基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)報送信息的數(shù)據(jù)交換格式要求，由中國證監(jiān)會另行通知。 第四十一條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實施。