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中國進出口銀行關(guān)于印發(fā)《中國進出口銀行人民幣協(xié)定存款暫行辦法》的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-25 · 53人看過
(2001年7月4日 進出銀計發(fā)[2001]201號) 各部室、各代表處、總行營業(yè)部籌建組、上海分行籌建組:   現(xiàn)將《中國進出口銀行人民幣協(xié)定存款暫行辦法》印發(fā)給你們,請遵照執(zhí)行。 附:     中國進出口銀行人民幣協(xié)定存款暫行辦法   第一條 協(xié)定存款是指客戶按照銀行約定的存款額度開立的結(jié)算賬戶,賬戶中超過存款額度的部分,銀行將其轉(zhuǎn)入?yún)f(xié)定賬戶,并以優(yōu)惠利率計息的一種企業(yè)存款。   第二條 協(xié)定存款賬戶的開立、使用、撤銷等遵守人民銀行《銀行賬戶管理辦法》、《銀行結(jié)算辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》等有關(guān)管理規(guī)定。   第三條 凡符合開立一般存款賬戶的企業(yè)可開立協(xié)定存款賬戶。   第四條 辦理協(xié)定存款須由存款戶與開戶行簽訂《協(xié)定存款合同》,約定合同期限,最長不超過1年(含1年),到期時任何一方?jīng)]有提出終止或修改合同,即視作自動延期。   第五條 存款戶可在一般存款賬戶基礎(chǔ)上辦理協(xié)定存款賬戶。協(xié)定存款賬戶下設(shè)結(jié)算戶(A戶)和協(xié)定戶(B戶)兩部分。   第六條 存款戶與銀行共同商定A戶需保留的基本存款額度,并在合同中予以明確。   第七條 存款戶的存款資金全部通過A戶往來,超過基本存款額度部分的資金,銀行將自動轉(zhuǎn)入B戶;當A戶低于基本存款額度時,銀行自動將B戶資金補足A戶額度;當B戶資金不足以補足A戶額度時,B戶余額直至為零,A戶和B戶在合同期仍可繼續(xù)使用。   第八條 合同期滿,如不延期,開戶單位將協(xié)定存款賬戶的存款本息結(jié)清后,全部轉(zhuǎn)入一般存款賬戶。如結(jié)清A戶,B戶也必須同時結(jié)清。   第九條 銀行按季對A戶和B戶存款進行結(jié)息。A戶存款按結(jié)息日活期存款利率計息,B戶存款按結(jié)息日中國人民銀行公布的協(xié)定存款利率計息,A戶和B戶清戶時,按清戶日相應(yīng)的利率計息。 附則   第十條 本辦法由中國進出日銀行制定。解釋、修改權(quán)屬總行。   第十一條 本辦法自頒布之日起執(zhí)行。

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