（2002年6月21日　農(nóng)銀發(fā)[2002]101號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行： 　　開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)是我行即將向社會推出的又一新業(yè)務(wù)，開辦該業(yè)務(wù)不僅能增加中間業(yè)務(wù)收入，而且可以擴大客戶群體，提高農(nóng)業(yè)銀行的社會知名度?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)對此非常重視，專門成立了由趙安歌副行長任組長，相關(guān)部門為成員的開放式基金領(lǐng)導(dǎo)小組。經(jīng)過二年多系統(tǒng)開發(fā)、模擬測試以及實際生產(chǎn)環(huán)境的試運行，系統(tǒng)準(zhǔn)備就緒，相關(guān)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作也已完成。 　　目前，由我行代理銷售的兩只開放式基金（富國、長盛）即將向社會發(fā)售。為了使此項業(yè)務(wù)順利開展，根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》等有關(guān)規(guī)定，總行制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行開放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）、《中國農(nóng)業(yè)銀行開放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制辦法》（以下簡稱《風(fēng)險控制辦法》）、《中國農(nóng)業(yè)銀行開放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（以下簡稱《操作規(guī)程》），現(xiàn)印發(fā)給你們，并就相關(guān)事宜提出如下要求： 　　一、各行應(yīng)高度重視開放式基金代理銷售工作，把此項業(yè)務(wù)作為我行樹立良好的社會形象、增加中間業(yè)務(wù)收入、提高經(jīng)營效益的一項重要工作來抓。各行的開放式基金領(lǐng)導(dǎo)小組要做好開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作。 　　二、開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)與銀行以往的代理業(yè)務(wù)有較大差異，各行要認(rèn)真組織管理人員及操作人員學(xué)習(xí)，在業(yè)務(wù)運作中要加強管理，規(guī)范操作，防范風(fēng)險。 　　三、各行要按《管理辦法》的要求，明確各相關(guān)業(yè)務(wù)部門的職責(zé)，設(shè)立相應(yīng)的崗位并配備專職人員，做好開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)的工作。 　　四、第一批開辦開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的試點行要按照《管理辦法》、《風(fēng)險控制辦法》、《操作規(guī)程》的要求，認(rèn)真做好開辦前的準(zhǔn)備工作，各開辦網(wǎng)點要配備能夠顯示開放式基金公告及信息的顯示設(shè)備。 　　五、開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)開辦行的個人業(yè)務(wù)、機構(gòu)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)及宣傳部門要密切配合，做好個人客戶和機構(gòu)客戶的營銷宣傳工作。在營銷和宣傳時，要充分揭示開放式基金可能存在的風(fēng)險，不得對客戶做虛假和誤導(dǎo)性的宣傳。 　　六、開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的擬辦行，應(yīng)按照《管理辦法》的要求，將申請開辦該項業(yè)務(wù)的相關(guān)材料以行發(fā)文正式報送總行（個人業(yè)務(wù)部），并認(rèn)真做好開辦業(yè)務(wù)的相關(guān)準(zhǔn)備及培訓(xùn)工作。 　　附一： 中國農(nóng)業(yè)銀行開放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范開放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，防范交易風(fēng)險，促進(jìn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》等有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。 　　第二條　開放式證券投資基金（以下簡稱基金）是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)可隨時增減，投資者可按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的一種基金。 　　第三條　本辦法所稱基金代理銷售業(yè)務(wù)是指經(jīng)中國證監(jiān)會和人民銀行批準(zhǔn)，中國農(nóng)業(yè)銀行受基金管理人委托，代為辦理基金單位的認(rèn)購、申購和贖回等業(yè)務(wù)。 　　第四條　中國農(nóng)業(yè)銀行基金代理銷售系統(tǒng)，是以總行為總中心，外聯(lián)注冊登記中心，內(nèi)聯(lián)各分行分中心和經(jīng)辦網(wǎng)點的基金代理銷售系統(tǒng)。 　　第五條　基金代理銷售業(yè)務(wù)的管理原則：授權(quán)經(jīng)營、分級管理；聯(lián)網(wǎng)運作、風(fēng)險控制。 　?。ㄒ唬┦跈?quán)經(jīng)營：開辦基金代理銷售業(yè)務(wù)的分行需經(jīng)總行審批。 　?。ǘ┓旨壒芾恚夯鸫礓N售業(yè)務(wù)的管理實行總行、分行和代理銷售網(wǎng)點三級管理。 　?。ㄈ┞?lián)網(wǎng)運作：基金交易通過代理銷售系統(tǒng)的總中心、分中心與代銷網(wǎng)點實現(xiàn)實時交易。 　?。ㄋ模╋L(fēng)險控制：對基金代理銷售業(yè)務(wù)的各操作環(huán)節(jié)實行三道防線制，嚴(yán)格監(jiān)督基金代理銷售的全過程。 　　第六條　本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)銀行基金代理銷售業(yè)務(wù)的各級管理機構(gòu)和代銷網(wǎng)點。 第二章　基本規(guī)定 　　第七條　基本規(guī)定 　　（一）基金代理銷售的對象是持有中華人民共和國居民身份證、軍人證、護(hù)照的中國居民和中華人民共和國境內(nèi)合法注冊或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織。 　?。ǘ┗饐挝幻嬷禐?．00元人民幣。 　?。ㄈ┗鸾灰讜r間為上海、深圳證券交易所交易時間（9：30－15：00），或基金契約規(guī)定的其他時間。 　?。ㄋ模﹤€人投資者申請建立客戶資料開立基金賬戶須本人親自辦理，不得由他人代理。 　?。ㄎ澹C構(gòu)投資者申請任何交易須到開立基金賬戶網(wǎng)點辦理。 　?。┎僮鲉T為投資者辦理任何交易均須通過磁條讀卡器刷卡讀入金穗借記卡信息。 　?。ㄆ撸┯糜陂_放式基金交易的借記卡及密碼的掛失和解掛，按《金穗借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》辦理。掛失后補辦的借記卡應(yīng)與基金賬戶重新建立對應(yīng)關(guān)系。借記卡及密碼掛失后，基金賬戶即凍結(jié)；解掛后，基金賬戶即解凍。 　?。ò耍┩顿Y者在代銷網(wǎng)點發(fā)起的所有交易均以注冊登記中心登記注冊確認(rèn)為準(zhǔn)。 　?。ň牛┩顿Y者認(rèn)購基金時，為基金契約默認(rèn)的分紅方式。 　?。ㄊ┗鸾灰仔璐蛴　督桓顔巍?，基金的《交割單》為投資者交易確認(rèn)憑證?！督桓顔巍返谋Ａ羝谙逓榻灰状_認(rèn)后二個月。 　?。ㄊ唬┙灰资掷m(xù)費 　　1．開立基金賬戶、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)、歷史交易查詢的手續(xù)費，按基金契約有關(guān)規(guī)定向投資者收取。（收費標(biāo)準(zhǔn)將另文下發(fā)） 　　2．認(rèn)（申）購、贖回手續(xù)費從借記卡中扣收。 　　3．認(rèn)（申）購手續(xù)費總行將定期全額下?lián)?，分行根?jù)業(yè)務(wù)量逐級下?lián)堋? 第三章　申辦條件 　　第八條　一級分行開辦基金代理銷售業(yè)務(wù)的基本條件 　?。ㄒ唬┚邆淙珖?lián)網(wǎng)的金穗借記卡系統(tǒng)； 　?。ǘ┚邆浒踩?、高效、穩(wěn)定的基金代理銷售業(yè)務(wù)的計算機處理系統(tǒng)； 　?。ㄈ┰O(shè)有專門管理基金代理銷售的部門和人員； 　　（四）經(jīng)總行審核批準(zhǔn)，報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。 　　第九條　營業(yè)網(wǎng)點的基本條件 　　（一）已開辦金穗借記卡業(yè)務(wù)； 　　（二）配備熟悉基金業(yè)務(wù)并取得經(jīng)總行認(rèn)定的從業(yè)資格證書的業(yè)務(wù)人員； 　?。ㄈ┚邆浯礓N售基金的柜臺交易場地，并配備電子顯示設(shè)備； 　?。ㄋ模┙?jīng)一級分行審核批準(zhǔn)，報總行備案。 第四章　基金柜臺交易規(guī)則 　　第十條　代理銷售網(wǎng)點柜臺可受理的業(yè)務(wù)包括：開戶、銷戶、認(rèn)購、申購、贖回、預(yù)約贖回、撤單、取消、撤預(yù)約單、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、紅利發(fā)放、凍結(jié)解凍、設(shè)置基金分紅方式、修改投資者資料和查詢等。 　　第十一條　開戶 　　投資者在代理銷售網(wǎng)點申請建立客戶資料開立基金賬戶的行為。 　?。ㄒ唬┙⒖蛻糍Y料及開立基金賬戶（ＴＡ戶） 　　1．個人投資者必須提供以下材料： 　?。?）本人金穗借記卡； 　　（2）本人有效身份證明原件。 　　2．機構(gòu)投資者必須提供以下材料： 　　（1）單位金穗借記卡； 　　（2）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　　（3）組織機構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）法定代表人授權(quán)委托書（加蓋公章并經(jīng)法定代表人親筆簽字）； 　?。?）經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件。 　　第十二條　銷戶 　　投資者申請撤銷基金賬戶和客戶資料的行為。 　?。ㄒ唬┏蜂N基金賬戶 　　1．投資者基金賬戶內(nèi)有基金單位不得撤銷基金賬戶； 　　2．投資者賬戶處于非正常（如凍結(jié)）狀態(tài)時，不得撤銷基金賬戶； 　　3．個人投資者申請撤銷基金賬戶必須提供以下材料： 　?。?）本人金穗借記卡； 　　（2）本人有效身份證明原件。 　　4．機構(gòu)投資者申請撤銷基金賬戶必須提供以下材料： 　?。?）單位金穗借記卡； 　?。?）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　　（3）組織機構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）法定代表人授權(quán)委托書（加蓋公章并經(jīng)法定代表人親筆簽字）； 　?。?）經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件。 　?。ǘ┏蜂N客戶資料 　　1．已撤銷基金賬戶（ＴＡ戶）； 　　2．個人投資者申請撤銷客戶資料必須提供以下材料： 　?。?）本人金穗借記卡； 　?。?）本人有效身份證明原件。 　　3．機構(gòu)投資者申請撤銷客戶資料必須提供以下材料： 　?。?）單位金穗借記卡； 　?。?）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　　（4）法定代表人授權(quán)委托書（同開戶）； 　　（5）經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件。 　　第十三條　認(rèn)購 　　投資者在發(fā)行募集期內(nèi)申請購買基金單位的行為。 　　（一）認(rèn)購可分為金額或份額兩種方式，具體按基金契約規(guī)定執(zhí)行； 　?。ǘ┩顿Y者可多次認(rèn)購，認(rèn)購手續(xù)費按每個賬戶單筆分別計算； 　?。ㄈ┩顿Y者認(rèn)購基金單位的最高或最低限額按基金契約規(guī)定執(zhí)行； 　?。ㄋ模┩顿Y者認(rèn)購基金單位時，金穗借記卡中必須有足額的認(rèn)購資金； 　　（五）認(rèn)購交易一經(jīng)受理不能撤單。 　　第十四條　申購 　　投資者在基金存續(xù)期申請購買基金單位的行為。 　?。ㄒ唬┥曩彿譃榻痤~或份額兩種方式，具體按基金契約規(guī)定執(zhí)行； 　?。ǘ┩顿Y者申購基金單位的最高或最低限額按基金契約規(guī)定執(zhí)行； 　?。ㄈ┩顿Y者申購基金單位時，金穗借記卡中必須有足夠申購資金。 　　第十五條　贖回 　　投資者在基金存續(xù)期將其持有的基金單位申請賣出的行為。 　?。ㄒ唬┩顿Y者贖回只能采用份額的方式； 　?。ǘ┶H回的基金單位須是投資者在基金賬戶內(nèi)可用余額； 　?。ㄈ┶H回的基金單位最高或最低限額須符合基金契約的規(guī)定； 　?。ㄋ模┶H回的基金單位一經(jīng)受理即被凍結(jié)； 　?。ㄎ澹┩顿Y者申請贖回基金單位時，須選擇順延或不順延； 　?。┌l(fā)生巨額贖回時，贖回的基金單位按《基金公告》的規(guī)定執(zhí)行。 　　第十六條　預(yù)約贖回 　　投資者按基金契約規(guī)定提前以書面形式向代銷網(wǎng)點提出賣出申請的行為。投資者預(yù)約期滿后，按期滿當(dāng)日的基金單位凈值贖回申請的基金單位。 　　（一）投資者須向代銷網(wǎng)點提出書面申請； 　　（二）贖回的基金單位須是投資者在本銷售系統(tǒng)基金賬戶內(nèi)可用余額； 　?。ㄈ┩顿Y者預(yù)約期滿日如果發(fā)生巨額贖回，按基金契約有關(guān)規(guī)定執(zhí)行； 　?。ㄋ模┰诎l(fā)生巨額贖回日至延遲日期間，不接受投資者的預(yù)約贖回申請； 　　（五）基金出現(xiàn)暫停贖回期間，不接受投資者的預(yù)約贖回申請； 　?。╊A(yù)約期遇節(jié)假日順延。 　　第十七條　取消 　　操作員對當(dāng)日輸入錯誤的交易信息進(jìn)行撤銷的行為。 　　（一）取消應(yīng)在當(dāng)日受理委托交易時間內(nèi)操作； 　　（二）需提供原交易委托號； 　?。ㄈ┤∠灰醉毥?jīng)三級操作員（網(wǎng)點負(fù)責(zé)人）授權(quán)。 　　第十八條　撤單 　　投資者對當(dāng)日委托交易申請撤銷的行為。 　?。ㄒ唬╅_立ＴＡ賬戶、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、基金轉(zhuǎn)換、預(yù)約贖回、修改分紅方式、凍結(jié)解凍交易可受理撤單； 　?。ǘ┏穯沃皇芾碚P委托交易，不能部分撤單； 　?。ㄈ┏穯雾毜皆暾埥灰拙W(wǎng)點辦理并提供原申請交易委托號。 　　第十九條　撤預(yù)約單 　　投資者對已經(jīng)確認(rèn)的預(yù)約贖回委托交易申請撤銷的行為。 　?。ㄒ唬┊?dāng)日提交的預(yù)約贖回申請交易需要撤銷，只能通過撤單交易實現(xiàn)； 　　（二）必須對整筆預(yù)約進(jìn)行撤銷，不允許撤預(yù)約贖回申請的部分基金單位； 　?。ㄈ┏奉A(yù)約單須按《基金契約》的規(guī)定在預(yù)約期滿前受理； 　?。ㄋ模┏奉A(yù)約單須到原申請交易網(wǎng)點辦理并提供原預(yù)約申請交易委托號。 　　第二十條　非交易過戶 　　因繼承、捐贈或司法判決等原因，把投資者基金賬戶內(nèi)的一只基金全部或部分基金單位從一個投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另外一個投資者基金賬戶的行為。繼承是指基金持有人死亡，其持有的基金單位由其合法繼承人繼承。捐贈是指基金持有人將其合法持有的基金單位捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體的情形。司法執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效的司法文書將基金持有人持有的基金單位強行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團(tuán)體或其他組織的行為。 　?。ㄒ唬┮蚶^承或捐贈發(fā)生的非交易過戶在代銷網(wǎng)點由投資者發(fā)起，因司法判決發(fā)生的非交易過戶由注冊登記中心發(fā)起； 　?。ǘ┐N網(wǎng)點不受理機構(gòu)投資者向個人投資者的非交易過戶； 　?。ㄈ┓墙灰走^戶的過入方須在農(nóng)行代銷網(wǎng)點先開有基金賬戶； 　?。ㄋ模┻M(jìn)出的基金單位須是基金賬戶內(nèi)可用余額； 　?。ㄎ澹┩顿Y者申請過出的基金單位一經(jīng)受理即被凍結(jié)； 　?。┎僮鲉T辦理繼承的非交易過戶需經(jīng)代銷網(wǎng)點負(fù)責(zé)人授權(quán)； 　?。ㄆ撸┩顿Y者申請非交易過戶須提供相關(guān)材料： 　　1．個人投資者因繼承、捐贈辦理非交易過戶須提供下列材料： 　?。?）繼承須提供的材料： 　?、?a href='http://www.shkps.cn/gongzheng/52.html' target='_blank' data-horse>繼承公證書； 　　②證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件； 　?、劾^承人本人有效身份證明原件及復(fù)印件。 　?。?）捐贈須提供的材料： 　　①捐贈的公證書； 　?、谫浄奖救说挠行矸葑C明原件及復(fù)印件； 　?、圪浄降慕鹚虢栌浛ǎ? 　?、苁苜浄接行矸葑C件： 　　ａ）個人投資者有效身份證明原件及復(fù)印件； 　　ｂ）機構(gòu)投資者的組織機構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件。 　　2．機構(gòu)投資者因捐贈辦理非交易過戶須提供下列材料： 　　（1）捐贈的公證書； 　?。?）贈方的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）贈方組織機構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　　（4）法定代表人授權(quán)委托書（同開戶）； 　?。?）贈方經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件； 　?。?）贈方單位金穗借記卡； 　　（7）受贈方組織機構(gòu)代碼證、事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件。 　　第二十一條　轉(zhuǎn)托管 　　投資者將基金賬戶內(nèi)的基金單位從一個銷售機構(gòu)轉(zhuǎn)到另一銷售機構(gòu)的行為。 　?。ㄒ唬┥暾堔D(zhuǎn)托管的投資者須先在另一銷售機構(gòu)開立基金賬戶； 　?。ǘ┺D(zhuǎn)出的基金單位，經(jīng)注冊登記中心確認(rèn)后記入轉(zhuǎn)入方基金賬戶； 　　（三）投資者轉(zhuǎn)出的基金單位須為基金賬戶的可用余額，且每次只能選擇一只基金的部分或全部基金單位進(jìn)行轉(zhuǎn)托管； 　?。ㄋ模┩顿Y者轉(zhuǎn)出的基金單位一經(jīng)受理即被凍結(jié)。 　　第二十二條　基金轉(zhuǎn)換 　　投資者將所持有的同一基金管理人管理的不同基金進(jìn)行互換的行為。 　　（一）被轉(zhuǎn)換的基金必須是同一代銷機構(gòu)代理的同一基金管理人管理的基金； 　　（二）申請轉(zhuǎn)換的基金可以是基金賬戶內(nèi)某只基金的部分或全部基金單位； 　?。ㄈ┩顿Y者申請轉(zhuǎn)換的基金單位必須為基金賬戶內(nèi)可用余額； 　?。ㄋ模┥暾堔D(zhuǎn)換的基金必須處在開放日。 　　第二十三條　設(shè)置基金分紅方式 　　投資者對所持有的基金單位進(jìn)行分紅方式設(shè)置的行為。 　?。ㄒ唬┓旨t方式包括：現(xiàn)金和紅利再投資； 　　（二）投資者一次只能設(shè)置一只基金的分紅方式； 　　（三）投資者在認(rèn)（申）購基金單位時，若不設(shè)置分紅方式，系統(tǒng)將默認(rèn)為按基金契約規(guī)定的方式； 　?。ㄋ模┓旨t方式的設(shè)置需在權(quán)益登記日前辦理（具體按照基金契約規(guī)定方式執(zhí)行）。 　　第二十四條　紅利發(fā)放 　　注冊登記中心按照基金管理人確定的分紅方案，通過銷售機構(gòu)將基金紅利發(fā)放給投資者的行為。投資者所得紅利為稅后紅利。 　　第二十五條　凍結(jié)與解凍 　　凍結(jié)指投資者本人（或司法機關(guān)）對基金賬戶或基金賬戶內(nèi)的可用基金單位實施凍結(jié)的行為。解凍指對凍結(jié)的基金賬戶或基金單位進(jìn)行解除凍結(jié)的行為。 　?。ㄒ唬﹥鼋Y(jié)可以是基金賬戶內(nèi)的某一只基金的全部基金單位，也可以是一只基金的部分基金單位； 　　（二）司法機關(guān)提出的對投資者基金賬戶或基金單位的凍結(jié)代銷網(wǎng)點不受理； 　　（三）投資者申請凍結(jié)基金賬戶或基金單位時須選擇含權(quán)或不含權(quán)凍結(jié)； 　?。ㄋ模﹥鼋Y(jié)期間遇紅利分配，凍結(jié)的基金單位產(chǎn)生的權(quán)益，按基金管理人公告的規(guī)定執(zhí)行； 　?。ㄎ澹┩顿Y者申請基金賬戶或基金單位的解凍須到原申請凍結(jié)網(wǎng)點辦理；投資者解凍時，提供申請凍結(jié)的材料和原凍結(jié)申請表； 　?。┩顿Y者申請凍結(jié)須提供相關(guān)材料： 　　1．個人投資者申請凍結(jié)須提供下列材料： 　　（1）本人有效身份證明原件及復(fù)印件； 　?。?）本人金穗借記卡。 　　2．機構(gòu)投資者申請凍結(jié)須提供下列材料： 　　（1）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）組織機構(gòu)代碼證、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）法定代表人授權(quán)委托書； 　　（4）經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件； 　?。?）單位金穗借記卡。 　　第二十六條　客戶資料修改 　　投資者對客戶資料內(nèi)容提出變更的行為。 　?。ㄒ唬┩顿Y者基金賬戶處于凍結(jié)狀態(tài)時，不得進(jìn)行客戶資料修改； 　　（二）投資者基金賬戶的信息資料應(yīng)與金穗借記卡資料保持一致； 　　（三）投資者名稱、證件種類及證件號碼不能同時變更，變更上述三項中任何一項必須經(jīng)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人授權(quán)； 　?。ㄋ模┩顿Y者姓名、證件種類和證件號碼變更須提供相關(guān)材料。 　　1．個人投資者申請變更投資者姓名、證件種類和證件號碼須提供下列材料： 　?。?）投資者本人有效身份證件原件及復(fù)印件； 　?。?）上述三項內(nèi)容變更需提供相關(guān)部門出具的證明文件； 　?。?）本人金穗借記卡。 　　2．機構(gòu)投資者申請變更名稱、證件種類和證件號碼須提供下列材料： 　　（1）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）組織機構(gòu)代碼證、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復(fù)印件； 　?。?）法定代表人授權(quán)委托書； 　?。?）發(fā)證機關(guān)出具的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書變更的證明文件； 　　（5）經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件； 　?。?）單位金穗借記卡。 　　第二十七條　查詢 　　對客戶資料、基金賬戶、交易情況、基金信息的查詢。查詢分為：投資者查詢、操作員查詢和司法機關(guān)查詢。 　　（一）投資者查詢內(nèi)容：客戶資料、分紅方式、基金賬戶基金余額、基金賬戶狀態(tài)、交易明細(xì)記錄及基金信息查詢。 　?。ǘ┎僮魅藛T查詢內(nèi)容：交易日志、大額交易日志及基金信息查詢。 　?。ㄈ┧痉C關(guān)查詢需經(jīng)上級行批準(zhǔn)，查詢內(nèi)容按司法要求。 第五章　其他業(yè)務(wù)規(guī)則 　　第二十八條　募集失敗 　　在開放式基金設(shè)立募集期內(nèi)，未滿足證監(jiān)會要求的開放式基金成立條件，基金管理人公告開放式基金不成立?；鸢l(fā)起人應(yīng)承擔(dān)募集費用，已募集的資金加計銀行活期存款利息，應(yīng)當(dāng)自募集期滿之日起30天內(nèi)退還基金投資者。 　　第二十九條　基金終止 　　基金在存續(xù)期內(nèi)，因出現(xiàn)證監(jiān)會規(guī)定不得出現(xiàn)的情形，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)宣告終止。終止后的基金剩余資產(chǎn)按證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定處理。 第六章　基金業(yè)務(wù)的管理 　　第三十條　基金的代理銷售業(yè)務(wù)實行總行、分（支）行和代理銷售網(wǎng)點分級管理。各級行要明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門職責(zé)，落實專人，加強對代理銷售基金業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、管理和監(jiān)督檢查工作。 　　第三十一條　總行及總中心管理職責(zé) 　?。ㄒ唬﹤€人業(yè)務(wù)部職責(zé) 　　1．負(fù)責(zé)與基金管理人的業(yè)務(wù)聯(lián)系； 　　2．負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)管理制度，監(jiān)督檢查制度執(zhí)行情況； 　　3．負(fù)責(zé)申辦行資格審批； 　　4．負(fù)責(zé)對分行及代銷網(wǎng)點的柜臺交易進(jìn)行監(jiān)管； 　　5．負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)宣傳、營銷； 　　6．負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計分析。 　?。ǘ┴攧?wù)會計部職責(zé) 　　1．負(fù)責(zé)制定會計核算辦法； 　　2．監(jiān)督檢查制度執(zhí)行情況。 　　（三）軟件開發(fā)中心職責(zé) 　　1．保證計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和應(yīng)用系統(tǒng)正常安全穩(wěn)定運作； 　　2．負(fù)責(zé)與注冊登記中心的業(yè)務(wù)聯(lián)系，完成有關(guān)數(shù)據(jù)傳遞； 　　3．負(fù)責(zé)下傳基金管理人公布的基金凈值及有關(guān)基金信息； 　　4．負(fù)責(zé)各種基金交易業(yè)務(wù)量的匯總； 　　5．負(fù)責(zé)對柜臺交易進(jìn)行日常監(jiān)控； 　　6．負(fù)責(zé)基金代理銷售系統(tǒng)的日常運行和管理，及時處理系統(tǒng)運行故障； 　　7．負(fù)責(zé)對基金檔案及參數(shù)文件的維護(hù)； 　　8．開放日日初系統(tǒng)初始化工作； 　　9．負(fù)責(zé)監(jiān)督各分中心的注冊簽到和簽退； 　　10．負(fù)責(zé)開放日日間交易及特殊業(yè)務(wù)處理； 　　11．負(fù)責(zé)日終處理和確認(rèn)數(shù)據(jù)備份。 　?。ㄋ模I業(yè)部職責(zé) 　　1．負(fù)責(zé)與基金管理公司的開戶行進(jìn)行賬務(wù)核對； 　　2．根據(jù)代銷總中心的申購（贖回）類資金清算表負(fù)責(zé)資金清算； 　　3．負(fù)責(zé)申購類、贖回類及手續(xù)費的會計賬務(wù)核算； 　　4．根據(jù)代銷總中心的費用清算表，定期或不定期地向分行劃撥手續(xù)費。 　?。ㄎ澹┕緲I(yè)務(wù)部職責(zé) 　　負(fù)責(zé)聯(lián)系協(xié)調(diào)對公司客戶的營銷和推介。 　?。C構(gòu)業(yè)務(wù)部職責(zé) 　　負(fù)責(zé)對機構(gòu)客戶的營銷和推介。 　　第三十二條　分行及分中心管理職責(zé) 　?。ㄒ唬┴?fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點設(shè)置、人員配備及制定柜臺代理銷售基金交易實施細(xì)則； 　　（二）負(fù)責(zé)基金代理銷售網(wǎng)點的審批； 　?。ㄈ┍O(jiān)督檢查代理銷售網(wǎng)點的柜臺交易情況； 　?。ㄋ模┴?fù)責(zé)基金代理銷售業(yè)務(wù)統(tǒng)計及分析工作； 　?。ㄎ澹┍ＷC計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和應(yīng)用系統(tǒng)正常安全穩(wěn)定運行； 　?。┴?fù)責(zé)與總中心交易數(shù)據(jù)的傳遞、核對及處理； 　　（七）負(fù)責(zé)下傳基金管理人公布的基金凈值及有關(guān)基金信息； 　?。ò耍┴?fù)責(zé)開放日日初系統(tǒng)初始化工作； 　?。ň牛┴?fù)責(zé)監(jiān)督各代銷網(wǎng)點的注冊簽到和簽退； 　?。ㄊ┴?fù)責(zé)開放日日間交易及特殊業(yè)務(wù)的處理； 　?。ㄊ唬┳龊萌战K處理和數(shù)據(jù)備份工作，并打印有關(guān)報表。 　　第三十三條　代理銷售網(wǎng)點職責(zé) 　?。ㄒ唬┴?fù)責(zé)日初向分中心代理銷售系統(tǒng)簽到和日終的簽退，及時對外公布基金信息； 　?。ǘ╅_放日日間按業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理各種基金交易； 　　（三）負(fù)責(zé)日終進(jìn)行業(yè)務(wù)量統(tǒng)計，打印確認(rèn)交易流水及相關(guān)報表； 　?。ㄋ模┴?fù)責(zé)保管基金憑證、報表及投資者有關(guān)資料； 　?。ㄎ澹┴?fù)責(zé)向投資者提供基金業(yè)務(wù)咨詢。 　　第三十四條　差錯業(yè)務(wù)管理 　?。ㄒ唬┯捎诖N網(wǎng)點操作人員輸入錯誤導(dǎo)致交易差錯，造成資金損失，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)代銷網(wǎng)點應(yīng)及時報告上級行請求查實，并進(jìn)行差錯處理。 　　（二）對于當(dāng)日的差錯，在當(dāng)日受理時間內(nèi)，通過“取消”交易處理。 　?。ㄈ┦潞蟀l(fā)現(xiàn)的差錯，按差錯種類作相應(yīng)處理。 　　1．少申購：由銀行操作員與投資者協(xié)商后，做補充申購，對于補充申購時的基金價格（基金凈值＋手續(xù)費）高于投資者原申購價格（基金凈值＋手續(xù)費）的，投資者損失的資金，由差錯行承擔(dān)。 　　2．多申購：由銀行操作員與投資者協(xié)商后，將多申購部分做贖回，對于贖回后，造成投資者資金損失，由差錯行承擔(dān)。 　　3．少贖回：由銀行操作員與投資者協(xié)商后，做補充贖回，對于補充贖回時的基金價格（基金凈值＋手續(xù)費）低于投資者原贖回價格（基金凈值＋手續(xù)費）的，造成投資者資金損失，由差錯行承擔(dān)。 　　4．多贖回：由銀行操作員與投資者協(xié)商后，做補充申購，對于補充申購時的基金價格（基金凈值＋手續(xù)費）高于投資者持有時基金價格（基金凈值＋手續(xù)費）的，投資者損失的資金，由差錯行承擔(dān)。 　?。ㄋ模┎铄e處理權(quán)限 　　1．資金損失1萬元（含）以下，由代銷網(wǎng)點報支行，在5個工作日內(nèi)處理。 　　2．資金損失1萬元以上、5萬元（含）以下，由代銷網(wǎng)點逐級上報二級分行，在6個工作日內(nèi)處理。 　　3．資金損失5萬元以上、10萬元（含）以下，由代銷網(wǎng)點逐級上報一級分行，在6個工作日內(nèi)處理。 　　4．資金損失10萬元以上，由代銷網(wǎng)點逐級上報總行，在7個工作日內(nèi)處理。 　　第三十五條　大額業(yè)務(wù)復(fù)核管理 　　對個人投資者委托交易額在5萬－10萬元（5萬－10萬份額），機構(gòu)投資者委托交易額在50萬－100萬元（50萬－100萬份額），實行兩次確認(rèn)；對個人投資者委托交易額10萬元（10萬份額）以上、機構(gòu)投資者委托交易額100萬元（100萬份額）以上，須嚴(yán)格實行換人復(fù)核。 　　第三十六條　基金檔案資料管理 　　代銷網(wǎng)點要妥善保管投資者資料。對基金投資者資料、憑證及賬表的保管按會計有關(guān)制度執(zhí)行。 第七章　基金自動交易管理 　　第三十七條　自助交易包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、網(wǎng)點自助終端。 　　第三十八條　總、分行要指定專人對農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和電話銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和維護(hù)，及時更新基金業(yè)務(wù)信息資料；網(wǎng)點自助終端設(shè)備由指定代理銷售網(wǎng)點進(jìn)行管理維護(hù)。 　　第三十九條　投資者通過網(wǎng)上銀行、電話銀行、網(wǎng)點自助終端進(jìn)行開放式基金自助交易時，必須遵守基金交易的相關(guān)規(guī)定。妥善保管好密碼，防范交易風(fēng)險。 第八章　附則 　　第四十條　本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋、修改。 　　第四十一條　本辦法自下發(fā)之日起施行。 　　附件： 開放式基金名詞解釋 　　1．開放日： 　　指投資者進(jìn)行開放式基金的申購、贖回等交易的工作日。 　　2．基金募集期： 　指自招募說明書公告之日起到基金成立日，最長不超過3個月。 　　3．基金存續(xù)期： 　　指基金成立并存續(xù)的不定期之期限。 　　4．基金單位資產(chǎn)凈值： 　　指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金單位總數(shù)后的價值。 　　5．紅利再投資： 　　指投資者將開放式基金的分配收益再投資于基金。是開放式基金分紅派息的一種方式。 　　6．注冊登記中心： 　　是負(fù)責(zé)基金單位的注冊登記及投資者基金賬戶管理、記錄并保存投資者基金交易、代基金管理人分紅的服務(wù)機構(gòu)。 　　7．巨額贖回： 　　是指開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時的情形。根據(jù)《開放式基金管理暫行辦法》超過10％以上的贖回可延遲辦理或按個戶占申請總額的比例分配給申請人。 　　8．強行贖回： 　　指基金管理人在協(xié)助司法判決時，將投資者基金份額全部贖回，并將贖回款入司法部門指定的資金賬戶。 　　9．申購費率： 　　是指投資者申購開放式基金時，依據(jù)申購資金總額的一定比例交納申購手續(xù)費，該比例即為申購費率。按中國證監(jiān)會《開放式證券投資基金試點辦法》申購費率不得超過申購金額的5％。 　?。?）金額申購 　　申購費用=申購金額×申購費率 　　凈申購金額=申購金額－申購費用 　?。?）份額申購 　　申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值 　　10．贖回費率： 　　是指投資者贖回開放式基金時，需依據(jù)贖回資金總額的一定比例交納贖回手續(xù)費，該比例即為贖回費率。按《開放式證券投資基金試點辦法》贖回費率不得超過贖回金額的3％。 　　贖回費=贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額×贖回費率 　　贖回金額=贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額－贖回費用 　　附二： 中國農(nóng)業(yè)銀行開放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制辦法 第一章　總則 　　第一條　為了規(guī)范農(nóng)業(yè)銀行開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)管理，加大內(nèi)部控制力度，有效防范和化解風(fēng)險，根據(jù)中國證券監(jiān)督委員會《開放式證券投資基金管理試點辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進(jìn)一步加強和完善內(nèi)部控制的決定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行開放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。 　　第二條　開放式證券投資基金（以下簡稱開放式基金）代理銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制辦法監(jiān)控的對象是指農(nóng)業(yè)銀行開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的全過程。 　　第三條　本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)銀行開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的各級管理機構(gòu)及代理銷售網(wǎng)點。 第二章　內(nèi)部風(fēng)險控制的原則 　　第四條　開放式基金代理銷售風(fēng)險控制應(yīng)遵循：有效性、審慎性、及時性、全面性及公平公正、合法合規(guī)性的原則。 　　（一）有效性原則 　　嚴(yán)格執(zhí)行開放式基金交易各項風(fēng)險防范制度，規(guī)范交易各操作環(huán)節(jié)，強化各項風(fēng)險防范措施的落實，提高風(fēng)險抵御能力，保證開放式基金交易業(yè)務(wù)的健康、有序發(fā)展。 　　（二）審慎性原則 　　充分認(rèn)識嚴(yán)格執(zhí)行制度所帶來的現(xiàn)實效益和潛在效益，違規(guī)操作可能帶來的風(fēng)險和損失，謹(jǐn)慎對待每一個操作環(huán)節(jié)，確保開放式基金交易的正常進(jìn)行。 　?。ㄈ┘皶r性原則 　　借助現(xiàn)代化的電子監(jiān)控系統(tǒng)，根據(jù)預(yù)先設(shè)定的各項指標(biāo)對開放式基金交易的整個過程實施追蹤監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，及時分析原因并采取對策，將風(fēng)險化解于萌芽狀態(tài)，以消除或降低風(fēng)險損失。 　　（四）全面性原則 　　開放式基金代理銷售交易系統(tǒng)由總行、分行和營業(yè)網(wǎng)點三級組成，涉及開放式基金認(rèn)購、申購、贖回、開銷戶、查詢、凍結(jié)、解凍、紅利發(fā)放、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、客戶資料更改等各項業(yè)務(wù)。風(fēng)險控制涵蓋了負(fù)責(zé)開放式基金交易的各個部門、崗位和環(huán)節(jié)。 　　（五）公平公正性原則 　　公正平等地對待每一位客戶，認(rèn)真辦理每一筆業(yè)務(wù)，充分保障投資者的利益。 　　（六）合法合規(guī)性原則 　　開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的操作必須符合中國證券監(jiān)督委員會和農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)開放式基金的相關(guān)規(guī)章制度。 第三章　風(fēng)險種類 　　第五條　開放式基金交易風(fēng)險是指辦理基金交易時，由于工作疏忽或措施不當(dāng)?shù)戎骺陀^原因，給投資者和農(nóng)業(yè)銀行造成的損失。主要包括決策風(fēng)險、交易差錯風(fēng)險、系統(tǒng)保障風(fēng)險、道德風(fēng)險和服務(wù)風(fēng)險。 　?。ㄒ唬Q策風(fēng)險 　　決策風(fēng)險是指決策部門體制不健全，權(quán)限不清，制度不嚴(yán)或決策者綜合素質(zhì)不高，信息不準(zhǔn)確，甚至主觀臆斷，決策隨意等原因而形成的風(fēng)險。 　?。ǘ┙灰罪L(fēng)險 　　交易風(fēng)險是指由于業(yè)務(wù)人員非主觀故意所為，使交易結(jié)果違背投資者意愿造成經(jīng)濟(jì)損失而形成的風(fēng)險。 　?。ㄈ┫到y(tǒng)保障風(fēng)險 　　系統(tǒng)保障風(fēng)險是指系統(tǒng)發(fā)生故障不能及時修復(fù)或通訊、電力中斷等非正常情況導(dǎo)致系統(tǒng)不能正常運行造成的風(fēng)險。 　　（四）道德風(fēng)險 　　道德風(fēng)險是指基金銷售中，經(jīng)辦人員違反國家法律、法規(guī)或有關(guān)規(guī)章制度等給投資者和農(nóng)業(yè)銀行帶來的風(fēng)險。 　?。ㄎ澹┓?wù)風(fēng)險 　　服務(wù)風(fēng)險是指因服務(wù)質(zhì)量等原因而造成的風(fēng)險。包括：業(yè)務(wù)處理時經(jīng)辦人員的操作速度，對突發(fā)事件處理不當(dāng)所帶來的損失；投資者不滿意銀行服務(wù)而轉(zhuǎn)托管到他行造成的無形經(jīng)濟(jì)損失。 第四章　基本要求 　　第六條　三道防線要求 　?。ㄒ唬┙⒁砸痪€臨柜崗位權(quán)限管理、三級操作制度為核心的第一道監(jiān)控防線。 　　（二）建立以個人業(yè)務(wù)、財務(wù)會計、軟件開發(fā)中心等相關(guān)部門及崗位間工作程序上的相互監(jiān)督制約為基礎(chǔ)的第二道防線。 　?。ㄈ┙?nèi)部監(jiān)督部門對各部門、各崗位、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)全面實施監(jiān)督的第三道防線。 　　第七條　責(zé)任分離要求 　?。ㄒ唬┦跈?quán)審批與具體經(jīng)辦相分離。 　?。ǘ┎铄e確認(rèn)與具體處理相分離。 　?。ㄈ┘夹g(shù)人員與業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員相分離。 　?。ㄋ模?shù)據(jù)生成與應(yīng)用人員相分離。 　?。ㄎ澹┸浖_發(fā)與操作人員相分離。 　　第八條　權(quán)限管理要求 　?。ㄒ唬╅_放式基金交易系統(tǒng)管理人員及操作員，應(yīng)根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險控制的原則，分級管理、相互制約，嚴(yán)格按業(yè)務(wù)授權(quán)操作，不能越權(quán)操作。 　　（二）各級經(jīng)辦人員的操作員代碼與密碼（或磁卡）嚴(yán)格分開，嚴(yán)禁使用他人代碼和密碼。 　?。ㄈ﹪?yán)格執(zhí)行經(jīng)辦人員上、下班簽到和簽退制度。 　　（四）經(jīng)辦人員不得擅自進(jìn)行基金交易差錯的處理，應(yīng)按制度規(guī)定和授權(quán)權(quán)限進(jìn)行處理，并做好記錄。 　?。ㄎ澹┙?jīng)辦人員必須按法律、法規(guī)和制度規(guī)定手續(xù)辦理基金特殊業(yè)務(wù)，對特殊業(yè)務(wù)的處理必須記錄在專用登記簿上并穩(wěn)妥保管。 　　第九條　大額業(yè)務(wù)復(fù)核要求 　　大額業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格進(jìn)行二次確認(rèn)或換人復(fù)核。 　　第十條　保密要求 　?。ㄒ唬┙?jīng)辦人員必須嚴(yán)格遵守農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于密碼管理及使用的有關(guān)規(guī)定。 　　（二）經(jīng)辦人員對客戶資料及交易情況負(fù)有保密責(zé)任。除國家法律、行政法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機關(guān)方可對個人和機構(gòu)的基金實施查詢。 　　第十一條　異常業(yè)務(wù)處理要求 　?。ㄒ唬┊?dāng)系統(tǒng)運行出現(xiàn)信息中斷等異常時，經(jīng)辦人員應(yīng)做好備份和記錄，并報系統(tǒng)維護(hù)人員，并同時報主管領(lǐng)導(dǎo)。 　?。ǘ┯捎谙到y(tǒng)運行異常而造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，由代銷網(wǎng)點詳細(xì)說明事發(fā)緣由報上級行，上級行應(yīng)及時作出處理決定，由代銷網(wǎng)點經(jīng)辦人員向投資者說明情況，并經(jīng)代銷網(wǎng)點負(fù)責(zé)人授權(quán)后進(jìn)行異常業(yè)務(wù)處理。 　　第十二條　系統(tǒng)安全運行要求 　?。ㄒ唬┡鋫鋵Ｈ嗣刻彀磿r接收并傳輸數(shù)據(jù)，負(fù)責(zé)系統(tǒng)的安全維護(hù)及正常運行。 　?。ǘνㄓ嵁惓?、系統(tǒng)異常和數(shù)據(jù)恢復(fù)等情況，應(yīng)制定一套完整的應(yīng)急方案，建立完備的故障恢復(fù)制度。 第五章　內(nèi)部風(fēng)險防范措施 　　第十三條　建立完善的權(quán)限管理監(jiān)督及決策分析制度 　?。ㄒ唬┙⑼晟频臎Q策分析制度。 　?。ǘ┙⑼晟频臎Q策和制約機制。 　?。ㄈ┙⑼晟频臋?quán)限管理監(jiān)督制度。 　　第十四條　制定并嚴(yán)格按照操作程序辦理業(yè)務(wù) 　?。ㄒ唬└鳂I(yè)務(wù)環(huán)節(jié)崗位分離，各司其職。 　?。ǘ└黜棙I(yè)務(wù)要有原始記錄。 　　（三）嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行差錯的處理。 　?。ㄋ模﹪?yán)格按程序操作，不得越權(quán)或簡化手續(xù)，不得因為熟人、親戚、朋友而減少審核程序，不得接受投資者口頭委托。 　　第十五條　強化員工素質(zhì)，嚴(yán)格持證上崗 　?。ㄒ唬┘訌娮窦o(jì)守法和職業(yè)道德教育。 　　（二）牢固樹立風(fēng)險意識，自覺照章辦事。 　?。ㄈ﹪?yán)格執(zhí)行上崗考試、持證上崗制度。 　?。ㄋ模┮?guī)范服務(wù)，提高服務(wù)效率。 　　第十六條　加強系統(tǒng)風(fēng)險控制的能力，實現(xiàn)對系統(tǒng)的開發(fā)、編程、推廣、應(yīng)用等全過程的控制。 　?。ㄒ唬┐N網(wǎng)點為保障開放式基金交易的正常進(jìn)行，必須具備開放式基金交易所必需的硬件設(shè)施。 　　（二）嚴(yán)格設(shè)定操作系統(tǒng)權(quán)限指令和操作規(guī)范。對系統(tǒng)出現(xiàn)異常情況時，應(yīng)有備份設(shè)施。 　　第十七條　加強內(nèi)部審計，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞。在嚴(yán)格三道防線的基礎(chǔ)上，進(jìn)行定期和不定期檢查，有效防范基金交易的各類風(fēng)險。 第六章　附則 　　第十八條　本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。 　　第十九條　本辦法自下發(fā)之日起實行。 　　附三： 中國農(nóng)業(yè)銀行開放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)操作規(guī)程 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范開放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中國證券監(jiān)督委員會《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行開放式證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》，特制定本規(guī)程。 　　第二條　開放式基金代理銷售網(wǎng)絡(luò)由總行（總中心）、分行（分中心）和營業(yè)網(wǎng)點共同組成。總行負(fù)責(zé)代理銷售業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)督；分行負(fù)責(zé)代理銷售業(yè)務(wù)的組織實施；營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)開放式基金的代理銷售。 　　第三條　開放式基金代理銷售業(yè)務(wù)的交易信息采取逐級傳輸?shù)姆绞?，即：營業(yè)網(wǎng)點將投資者當(dāng)日認(rèn)購、申購、贖回等交易申請信息，經(jīng)分中心實時發(fā)送至總中心，總中心在規(guī)定時間上送注冊登記中心；注冊登記中心在規(guī)定時間內(nèi)將交易確認(rèn)信息返回總中心，總中心下發(fā)分中心，分中心轉(zhuǎn)至營業(yè)網(wǎng)點。 　　第四條　開放式基金代理銷售方式主要包括：營業(yè)網(wǎng)點柜臺銷售、自助終端、電話銀行、網(wǎng)上銀行。 第二章　總中心的業(yè)務(wù)操作 　　第五條　總中心的日初操作 　　（一）對系統(tǒng)進(jìn)行初始化； 　?。ǘ┰跇I(yè)務(wù)開始40分鐘前接收注冊登記中心發(fā)來的信息并完成備份，經(jīng)確認(rèn)后轉(zhuǎn)發(fā)分中心。 　　第六條　總中心的日間操作 　?。ㄒ唬┙邮辗种行陌l(fā)送的受理交易信息； 　?。ǘ┙邮兆缘怯浿行陌l(fā)送的信息文件； 　?。ㄈ┘皶r處理系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的異常情況； 　?。ㄋ模ο到y(tǒng)的運行進(jìn)行維護(hù)。 　　第七條　總中心的日終操作 　?。ㄒ唬┤战K對當(dāng)日交易數(shù)據(jù)備份； 　?。ǘ?dāng)日受理的信息匯總后發(fā)送至注冊登記中心； 　?。ㄈ┙邮兆缘怯浿行臄?shù)據(jù)； 　　（四）將確認(rèn)數(shù)據(jù)下發(fā)分中心； 　?。ㄎ澹┓值貐^(qū)和基金品種生成并打印相關(guān)報表，提交相關(guān)業(yè)務(wù)部門； 　　（六）每日做好交易日志； 　　（七）日終后對當(dāng)日交易處理結(jié)果備份； 　?。ò耍┥刹⒋蛴‘?dāng)日資金清算差額報表，于次日送資金清算部門進(jìn)行資金清算和劃撥。 第三章　分中心業(yè)務(wù)操作 　　第八條　分中心日初操作 　　（一）交易開始前30分鐘接收總中心有關(guān)數(shù)據(jù)； 　?。ǘ┴?fù)責(zé)分中心初始化。 　　第九條　分中心的日間操作 　?。ㄒ唬┙灰讜r間開始前20分鐘向營業(yè)網(wǎng)點開放交易系統(tǒng)； 　?。ǘ崟r監(jiān)控基金柜臺交易； 　?。ㄈο到y(tǒng)進(jìn)行維護(hù)； 　?。ㄋ模┘皶r處理系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的異常情況。 　　第十條　分中心的日終操作 　　（一）接收總中心對賬及確認(rèn)數(shù)據(jù)并處理； 　?。ǘ┌吹貐^(qū)和基金品種生成并打印相關(guān)報表，提交相關(guān)業(yè)務(wù)部門； 　　（三）對當(dāng)日數(shù)據(jù)進(jìn)行備份； 　?。ㄋ模┐蛴≠Y金清算差額報表，于次日送資金清算部門進(jìn)行資金清算和劃撥。 第四章　營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)操作 　　第十一條　基金代銷網(wǎng)點日初操作 　?。ㄒ唬┙灰组_始前20分鐘做好代理銷售基金的準(zhǔn)備； 　?。ǘ┙邮辗种行南聜鞯慕灰状_認(rèn)數(shù)據(jù)和信息文件，對有關(guān)信息進(jìn)行公告； 　?。ㄈ┐蛴』鸾灰酌骷?xì)清單及有關(guān)報表。 　　第十二條　營業(yè)網(wǎng)點日間操作 　?。ㄒ唬╅_戶 　　1．建立客戶資料 　?。?）個人投資者申請建立客戶資料，需填寫《基金客戶資料登記表》（一式兩聯(lián)），將本人有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機構(gòu)投資者申請建立客戶資料，需填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行基金客戶資料登記表》（一式兩聯(lián)），將組織機構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書、經(jīng)辦人的有效身份證件原件、銀行預(yù)留印章、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　?。?）銀行操作員審核《基金客戶資料登記表》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機構(gòu)投資者蓋章是否與預(yù)留銀行印章一致。無誤后進(jìn)入開戶客戶資料交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入投資者的資料，經(jīng)審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　?、賯€人投資者錄入：證件種類、證件號碼、投資者姓名、地址、郵編、電話號碼。 　　②機構(gòu)投資者錄入：機構(gòu)名稱、證件種類、證件號碼、地址、郵編、電話號碼、法人代表姓名、經(jīng)辦人姓名、證件種類、證件號碼。 　?。?）銀行操作人員收到受理成功信息后，打印并審核《基金客戶資料登記表》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行將機構(gòu)投資者法人授權(quán)委托書及《基金客戶資料登記表》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資人。 　?。?）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新提交開戶客戶資料業(yè)務(wù)。 　　2．開立基金賬戶（開ＴＡ戶） 　　（1）個人投資者首次申請開立基金賬戶（已在其他代銷機構(gòu)開ＴＡ號的須注明），需填寫《基金開／銷戶申請書》（一式兩聯(lián)）、將本人有效身份證件原件及復(fù)印件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機構(gòu)投資者首次申請開立基金賬戶（已在其他代銷機構(gòu)開ＴＡ號的須注明），需填寫《基金開／銷戶申請書》（一式兩聯(lián)），將組織機構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書、經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復(fù)印件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　?。?）銀行操作員審核《基金開／銷戶申請書》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機構(gòu)投資者蓋章是否與預(yù)留銀行印章一致，無誤后進(jìn)入開ＴＡ賬戶交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入投資者的資料，經(jīng)審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　　①個人投資者錄入：投資者姓名、證件種類、證件號碼、ＴＡ代碼。 　?、跈C構(gòu)投資者錄入：機構(gòu)名稱、證件種類、證件號碼、經(jīng)辦人姓名、證件種類、證件號碼、ＴＡ代碼。 　　（3）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《基金開／銷戶申請書》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行將機構(gòu)投資者法人授權(quán)委托書及《基金開／銷戶申請書》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　?。?）收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、借記卡等相關(guān)資料交還投資人。 　?。?）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新提交開ＴＡ賬戶業(yè)務(wù)。 　　（6）注冊登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求查詢或打印《交割單》。 　?。ǘ╀N戶 　　1．撤銷基金賬戶（銷ＴＡ賬戶） 　?。?）個人投資者申請撤銷基金賬戶，需填寫《基金開／銷戶申請書》（一式兩聯(lián)）、將本人有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機構(gòu)投資者申請撤銷基金賬戶，需填寫《基金開／銷戶申請書》（一式兩聯(lián)），將組織機構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部分頒發(fā)的注冊登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書、經(jīng)辦人的有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　?。?）銀行操作員審核《基金開／銷戶申請書》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機構(gòu)投資者蓋章是否與預(yù)留銀行印章一致，無誤后進(jìn)入ＴＡ賬戶交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入投資者的有關(guān)資料，經(jīng)審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　　①個人投資者錄入：投資者姓名、證件種類、證件號碼、ＴＡ代碼。 　?、跈C構(gòu)投資者錄入：機構(gòu)名稱、證件種類、證件號碼、經(jīng)辦人姓名、證件種類、證件號碼、ＴＡ代碼。 　?。?）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《基金開／銷戶申請書》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行將機構(gòu)投資者法人授權(quán)委托書及《基金開／銷戶申請書》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　?。?）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新提交銷ＴＡ賬戶業(yè)務(wù)。 　　（6）注冊登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　2．撤銷客戶資料 　?。?）個人投資者申請撤銷客戶資料，需填寫《基金客戶資料登記表》（一式兩聯(lián)），將本人有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　　機構(gòu)投資者申請撤銷客戶資料，需填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行基金客戶資料登記表》（一式兩聯(lián)），將組織機構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書、經(jīng)辦人的有效身份證件原件、金穗借記卡一并交銀行操作員。 　?。?）銀行操作員審核《基金客戶資料登記表》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，證件和資料是否齊全、有效，機構(gòu)投資者蓋章是否與預(yù)留銀行印章一致。無誤后進(jìn)入銷客戶資料交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入投資者的有關(guān)資料，經(jīng)審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　?、賯€人投資者錄入：證件種類、證件號碼、投資者姓名、地址、郵編、電話號碼。 　?、跈C構(gòu)投資者錄入：機構(gòu)名稱、證件種類、證件號碼、地址、郵編、電話號碼、法人代表姓名、經(jīng)辦人姓名、證件種類、證件號碼。 　?。?）銀行操作人員收到受理成功信息后，打印并審核《基金客戶資料登記表》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行將投資者提供的證明文件的復(fù)印件、機構(gòu)投資者法人授權(quán)委托書及《基金客戶資料登記表》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還投資者。 　?。?）收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　?。?）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新提交銷客戶資料業(yè)務(wù)。 　?。ㄈ┱J(rèn)購 　　1．投資者認(rèn)購開放式基金，需填寫《代理基金申／認(rèn)購申請表》（一式兩聯(lián)），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作員審核《代理基金申／認(rèn)購申請表》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，機構(gòu)投資者加蓋的印章是否與銀行預(yù)留印鑒一致。審核無誤后進(jìn)入認(rèn)購交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入基金代碼、認(rèn)購金額（份額），經(jīng)審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　　3．銀行操作人員收到受理成功信息后，打印并審核《代理基金申／認(rèn)購申請表》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行留存一聯(lián)，另一聯(lián)連同金穗借記卡交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　5．發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的重新提交認(rèn)購業(yè)務(wù)。 　　6．注冊登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求打印《交割單》。 　?。ㄋ模┥曩? 　　1．投資者申購開放式基金，需填寫《代理基金申／認(rèn)購申請表》（一式兩聯(lián)），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作人員審核《代理基金申／認(rèn)購申請表》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，機構(gòu)投資者加蓋的印章是否與銀行預(yù)留印鑒一致。無誤后進(jìn)入申購交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入基金代碼、申購金額（份額），審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　　3．銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《代理基金申／認(rèn)購申請表》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行留存一聯(lián)，另一聯(lián)連同金穗借記卡一并交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時須向投資者說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　5．發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的重新提交申購業(yè)務(wù)。 　　6．注冊登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求打印《交割單》。 　?。ㄎ澹┶H回 　　1．投資者贖回開放式基金，需填寫《代理基金贖回申請表》（一式兩聯(lián)），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作員審核《代理基金贖回申請表》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，機構(gòu)投資者加蓋的印章是否與銀行預(yù)留印鑒一致。無誤后進(jìn)入贖回交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入基金代碼、贖回份額、選擇延遲或不延遲，審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　　3．銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《代理基金贖回申請表》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)公章和操作人員名章，銀行留存一聯(lián)，另一聯(lián)連同金穗借記卡一并交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　5．發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。查詢后，若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的重新提交贖回業(yè)務(wù)。 　　6．注冊登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求查詢或打印《交割單》。 　?。┏穯? 　　1．投資者對當(dāng)日受理的交易申請撤銷，需填寫《撤單委托書》（一式兩聯(lián)），并與金穗借記卡一并交銀行操作人員。 　　2．操作員審核《撤單委托書》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，機構(gòu)投資者加蓋的印章是否與銀行預(yù)留印鑒一致。無誤后進(jìn)入撤單交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，錄入原交易委托書，審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　　3．銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《撤單委托書》，交投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章，銀行留存一聯(lián)，另一聯(lián)連同金穗借記卡一并交還投資者。 　　4．收到受理不成功信息時須向投資者說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　　5．發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的重新提交業(yè)務(wù)。 　?。ㄆ撸┤∠? 　　操作員在當(dāng)日受理時發(fā)現(xiàn)錄入的交易信息錯誤，需進(jìn)入取消交易菜單，手工錄入投資者金穗借記卡號、原交易委托號，經(jīng)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人審核授權(quán)后，提交系統(tǒng)處理。 　?。ò耍┓墙灰走^戶 　　1．投資者因繼承申請非交易過戶： 　?。?）個人投資者（繼承人）需填寫《非交易過戶委托書》（一式兩聯(lián)），將公證書（遺產(chǎn)繼承法律證明文件）等有關(guān)法律文件的原件及復(fù)印件、繼承人金穗借記卡和有效身份證件一并交銀行操作員。 　?。?）操作員審核《非交易過戶委托書》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，法律文件是否齊全，證件是否有效，無誤后進(jìn)入非交易過戶交易菜單，選擇繼承，經(jīng)代銷網(wǎng)點負(fù)責(zé)人授權(quán)后，操作員手工輸入金穗借記卡卡號，錄入過出基金代碼、過出基金單位份額、過入方基金賬號、過入方投資者證件名稱及號碼，審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　?。?）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《非交易過戶委托書》，提請投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章。銀行將投資者提供的公證書、投資者資料復(fù)印件及《非交易過戶委托書》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、有效身份證件交還投資者。 　　（4）收到受理不成功信息時須向投資者說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　?。?）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的重新提交業(yè)務(wù)。 　?。?）注冊登記中心確認(rèn)成功后，操作人員根據(jù)投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　2．個人投資者因捐贈申請非交易過戶： 　　（1）個人投資者需填寫《非交易過戶委托書》（一式兩聯(lián)），將捐贈公證書、投資者金穗借記卡和本人有效身份證件原件及復(fù)印件一并交銀行操作員。 　?。?）操作員審核《非交易過戶委托書》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，法律文件是否齊全，證件是否有效，無誤后進(jìn)入非交易過戶交易菜單，選擇捐贈后，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，操作員錄入過出基金代碼、過出基金單位份額、過入方投資者基金賬號、過入方投資者證件名稱及號碼，審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　?。?）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《非交易過戶委托書》，提請投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章。銀行將投資者提供的公證書、投資者資料復(fù)印件及《非交易過戶委托書》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、有效身份證件交還投資者。 　?。?）收到受理不成功信息時須向投資者說明原因，并將身份證件、金穗借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 　?。?）發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新提交業(yè)務(wù)。 　?。?）注冊登記中心確認(rèn)成功后，操作員根據(jù)投資者需求查詢或打印《交割單》。 　　3．機構(gòu)投資者因捐贈申請非交易過戶： 　?。?）機構(gòu)投資者需填寫《非交易過戶委托書》（一式兩聯(lián)），將捐贈公證書、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位法人、社會團(tuán)體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書）正本或副本原件及加蓋公章的復(fù)印件、法人代表授權(quán)委托書、經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復(fù)印件和單位金穗借記卡一并交銀行操作員。 　?。?）操作員審核《非交易過戶委托書》填寫是否規(guī)范、內(nèi)容是否完整，法律文件是否齊全，證件是否有效，無誤后進(jìn)入非交易過戶交易菜單，刷卡讀入金穗借記卡號，提請投資者輸入密碼，操作員錄入過出方投資者的基金代碼、過出基金單位份額、過入方投資者基金賬號、過入方證件名稱及號碼，審核無誤，提交系統(tǒng)處理。 　　（3）銀行操作員收到受理成功信息后，打印并審核《非交易過戶委托書》，提請投資者簽字確認(rèn)，加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章。銀行將投資者提供的捐贈公證書、資料復(fù)印件及《非交易過戶委托書》的一聯(lián)留存，另一聯(lián)連同金穗借記卡、投資者有效證件交還投資者。 　?。?）收到受理不成功信息時須向投資者說明原因，并將身份證件