（2002年11月11日　建總發(fā)[2002]156號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行： 　　《中國建設(shè)銀行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》已于2002年10月22日經(jīng)總行第7次行長辦公會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事宜通知如下，請一并遵照執(zhí)行： 　　一、各分行可根據(jù)各地的實際情況，制定《中國建設(shè)銀行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》的實施細則，并報總行中間業(yè)務(wù)部備案。 　　二、各分行在對二級分行轉(zhuǎn)授權(quán)時，要嚴(yán)格審查二級分行的資格條件，要求二級分行制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理辦法，配備高素質(zhì)的業(yè)務(wù)人員、采取有效的風(fēng)險防范措施，以保證我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的質(zhì)量，樹立建設(shè)銀行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的品牌。 　　三、外幣資產(chǎn)管理顧問和外幣債務(wù)管理顧問不受本規(guī)定約束，有關(guān)管理辦法總行將另行下發(fā)。 　　四、規(guī)定執(zhí)行中如有問題，請及時向總行反映。 　　附： 中國建設(shè)銀行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定 第一章　總則 　　第一條　為了加強企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，促進建設(shè)銀行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》及建設(shè)銀行相關(guān)規(guī)章制度，特制定本規(guī)定。 　　第二條　本規(guī)定所稱的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，是指銀行根據(jù)客戶需求，為客戶的投融資、資本運作、資產(chǎn)管理、債務(wù)管理、企業(yè)診斷等活動提供咨詢、分析、方案設(shè)計等服務(wù)。 　　第三條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體品種包括：投融資顧問、改制上市顧問、并購顧問、債券及票據(jù)發(fā)行顧問、資產(chǎn)重組顧問、資產(chǎn)管理顧問、債務(wù)管理顧問、企業(yè)診斷、企業(yè)常年財務(wù)顧問等。 第二章　業(yè)務(wù)授權(quán) 　　第四條　一級分行開辦企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)必須獲得總行授權(quán)，二級分行開辦企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)必須獲得一級分行轉(zhuǎn)授權(quán)。 　　第五條　二級分行開辦企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，必須具備以下條件： 　　1．當(dāng)?shù)鼐邆漭^好的客戶基礎(chǔ)和市場需求； 　　2．指定了本行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的歸口管理部門； 　　3．制定了開展企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的各項規(guī)章制度； 　　4．至少有3人參加過總行或一級分行組織的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)培訓(xùn)； 　　5．具備較強的風(fēng)險控制能力。 　　第六條　二級分行開辦企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)必須向一級分行提出開辦申請。申請報告內(nèi)容包括當(dāng)?shù)仄髽I(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)市場需求分析、機構(gòu)或崗位設(shè)置及人員配備情況，制定的各項規(guī)章制度等內(nèi)容。 　　第七條　一級分行收到二級分行開辦企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的申請后，應(yīng)對照第五條嚴(yán)格審查二級分行的資格條件。對于符合條件的二級分行，一級分行應(yīng)在轉(zhuǎn)授權(quán)后10天內(nèi)將有關(guān)材料報總行備案。 　　第八條　縣支行和未獲得授權(quán)的二級分行在營銷中遇到客戶提出財務(wù)顧問需求時，應(yīng)及時向上級機構(gòu)企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)歸口管理部門匯報，由上級機構(gòu)做出安排，滿足客戶需求。 　　第九條　各級分行開辦企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告，接受其檢查監(jiān)督。 第三章　部門職責(zé)分工 　　第十條　總行中間業(yè)務(wù)部是全行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的歸口管理部門。 　　第十一條　獲得授權(quán)取得企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的分行應(yīng)明確企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的歸口管理部門，并根據(jù)業(yè)務(wù)量大小在歸口管理部門設(shè)置相應(yīng)機構(gòu)或業(yè)務(wù)崗位歸口管理本級及轄內(nèi)企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。 　　第十二條　總行公司業(yè)務(wù)部、房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)保全部和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門是總行本級企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的經(jīng)營部門；一級分行和獲得授權(quán)的二級分行對公客戶部門負責(zé)經(jīng)營本行所屬客戶企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。 　　第十三條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)歸口管理部門的職責(zé)為： 　　1．制定企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃； 　　2．制定企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的年度經(jīng)營計劃，并負責(zé)組織計劃的分解、落實、檢查和分析； 　　3．對本部門拓展的財務(wù)顧問項目和其他經(jīng)營部門拓展的較為復(fù)雜的財務(wù)顧問項目（指項目完成需協(xié)調(diào)行內(nèi)其他部門和雖不涉及其他部門但經(jīng)營部門認為本部門無法獨立完成的項目），獨立完成或負責(zé)牽頭行內(nèi)相關(guān)部門組成項目小組，與客戶簽訂財務(wù)顧問協(xié)議并向客戶提供財務(wù)顧問服務(wù)； 　　4．制定和修訂與企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)相關(guān)的政策制度； 　　5．組織對本級及轄內(nèi)分支機構(gòu)的客戶經(jīng)理及財務(wù)顧問業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)。 　　第十四條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)經(jīng)營部門的職責(zé)是： 　　1．負責(zé)向本部門所屬客戶營銷企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)； 　　2．對本部門拓展并直接承辦的較為簡單的財務(wù)顧問項目（指項目完成不需協(xié)調(diào)行內(nèi)其他部門且經(jīng)營部門認為本部門可獨立完成的項目），負責(zé)與客戶簽訂財務(wù)顧問協(xié)議并向客戶提供財務(wù)顧問服務(wù)； 　　3．對本部門拓展的較為復(fù)雜的財務(wù)顧問項目，負責(zé)將客戶需求反映給本行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)歸口管理部門，配合歸口管理部門向客戶提供財務(wù)顧問服務(wù)； 　　4．對本部門承辦的企業(yè)財務(wù)顧問項目，負責(zé)報本行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)歸口管理部門備案。 第四章　業(yè)務(wù)組織與實施 　　第十五條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的辦理具體包括受理和承辦兩個階段。 　　第十六條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門均可受理客戶提出的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)需求。具體受理渠道包括： 　　1．企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)歸口管理部門直接拓展企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，受理客戶的業(yè)務(wù)需求； 　　2．企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)經(jīng)營部門在客戶營銷及其他業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中獲取客戶的財務(wù)顧問需求信息后，直接向客戶營銷企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)并受理客戶的業(yè)務(wù)需求。 　　第十七條　受理部門受理客戶提出的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)需求后，應(yīng)對項目信息進行分析、篩選和初步調(diào)查評估。 　　第十八條　經(jīng)初步篩選后，受理部門對擬進行的財務(wù)顧問項目正式立項，填寫《項目基本情況表》（格式見附件2）。 　　第十九條　項目立項后，進入承辦階段。承辦階段具體包括前期調(diào)查、項目爭辦、協(xié)議談判、簽訂協(xié)議、履行協(xié)議等環(huán)節(jié)。 　　第二十條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)經(jīng)營部門對本部門受理的較為簡單的財務(wù)顧問項目，可由本部門直接作為承辦部門，具體辦理爭辦、簽約及全部后續(xù)工作。對較為復(fù)雜的財務(wù)顧問項目，在項目立項后，可將《項目基本情況表》報本行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)歸口管理部門，由歸口管理部門作為承辦部門，具體辦理項目爭辦、簽約及全部后續(xù)工作。 　　第二十一條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)承辦部門在項目立項后，應(yīng)明確項目負責(zé)人，負責(zé)項目前期調(diào)查與爭辦的具體工作，調(diào)查工作力求詳盡、全面。 　　第二十二條　如果客戶對保密有特殊要求，在項目調(diào)查開始前，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂保密協(xié)議，明確我行對客戶的保密責(zé)任和客戶對我行的保密責(zé)任，以保障雙方的利益。 　　第二十三條　項目人員在調(diào)查完成后撰寫項目調(diào)查報告，主要內(nèi)容包括項目的具體情況、可行性研究、成本收益分析、決策建議等。 　　第二十四條　對于擬爭辦的大項目，業(yè)務(wù)承辦部門可根據(jù)項目的性質(zhì)和需要，成立項目爭辦小組。項目爭辦小組應(yīng)制定詳細的工作計劃，內(nèi)容包括：爭辦策略、人員分工、具體實施方案和時間進度表等。 　　第二十五條　項目爭辦小組根據(jù)項目需要制作并向客戶提交財務(wù)顧問服務(wù)建議書，主要內(nèi)容包括：對項目的理解與分析、擬提供的財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容、建設(shè)銀行辦理財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的優(yōu)勢以及收費標(biāo)準(zhǔn)、收費方式等。 　　第二十六條　財務(wù)顧問協(xié)議正式談判前，項目人員應(yīng)就有關(guān)協(xié)議條款認真研究，擬定談判策略，設(shè)定備選方案。談判過程中，項目人員應(yīng)根據(jù)具體情況，把握原則性和靈活性，考慮項目綜合收益，保護我行權(quán)益。 　　第二十七條　談判結(jié)束后，企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)承辦部門牽頭組織與客戶簽訂財務(wù)顧問協(xié)議。財務(wù)顧問協(xié)議至少應(yīng)包括服務(wù)內(nèi)容、雙方的權(quán)利及義務(wù)、收費方式、協(xié)議期限、違約處理等主要內(nèi)容。企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)經(jīng)營部門對由本部門直接承辦的財務(wù)顧問項目，在與客戶簽訂財務(wù)顧問協(xié)議后，應(yīng)向本行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)歸口管理部門備案。 　　第二十八條　財務(wù)顧問協(xié)議簽訂后，業(yè)務(wù)承辦部門根據(jù)項目具體情況，負責(zé)成立項目執(zhí)行小組。執(zhí)行小組根據(jù)財務(wù)顧問協(xié)議的要求，向客戶提供財務(wù)顧問服務(wù)。執(zhí)行小組人員不得小于兩人。 　　第二十九條　財務(wù)顧問協(xié)議的履行采取項目執(zhí)行小組組長負責(zé)制。組長是項目執(zhí)行小組的主要責(zé)任人，負責(zé)項目小組成員的內(nèi)部分工，制定工作計劃，組織項目小組開展工作。 　　第三十條　執(zhí)行小組組長應(yīng)定期對項目的進展情況進行階段評價，形成書面評價報告。評價報告的內(nèi)容包括項目已完成情況，項目變化的情況，是否更改或終止項目計劃等。 　　第三十一條　項目完成后，執(zhí)行小組組長牽頭組織人員對項目進行總結(jié)，形成書面報告，歸檔保存。 第五章　內(nèi)部控制 　　第三十二條　所有項目人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議，保守客戶的商業(yè)秘密（具體要求見附件1《中國建設(shè)銀行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)保密規(guī)定》）。 　　第三十三條　我行向客戶提交的正式財務(wù)顧問報告或建議書中，應(yīng)包括以下內(nèi)容： 　　1．明確我行的職責(zé)僅是從專業(yè)的角度向客戶提供有關(guān)建議或分析報告，最終的決策是由客戶自己獨立作出，并對自己的決策承擔(dān)責(zé)任。 　　2．規(guī)定財務(wù)顧問報告或建議書的使用范圍，對客戶超出規(guī)定范圍，使用我行出具的財務(wù)顧問報告或建議書而造成的影響或損失，建設(shè)銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。 　　第三十四條　我行出具的財務(wù)顧問報告或建議書的內(nèi)容應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得支持客戶的違法違規(guī)要求，不得對客戶提供超出我行業(yè)務(wù)范圍的服務(wù)項目，不得對客戶作出違反我行信貸規(guī)定的融資承諾。在項目執(zhí)行過程中，如涉及我行資產(chǎn)、負債或其他中間業(yè)務(wù)，按我行相關(guān)規(guī)定操作。 　　第三十五條　分行在辦理業(yè)務(wù)過程中，如果對客戶提出的財務(wù)顧問需求是否超出我行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)范圍或分行經(jīng)營范圍不明確時，應(yīng)及時向上級行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)歸口管理部門征詢意見。 　　第三十六條　財務(wù)顧問業(yè)務(wù)人員在向客戶提供財務(wù)顧問服務(wù)的過程中，應(yīng)堅持中立、客觀、公正的原則。如財務(wù)顧問報告或建議書內(nèi)容涉及建設(shè)銀行資產(chǎn)、負債或其他中間業(yè)務(wù)，如授信或基金代銷等業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)人員不得為了建設(shè)銀行的利益而損害客戶的利益或為了客戶的利益而損害建設(shè)銀行的利益，同時應(yīng)向客戶充分說明和披露相關(guān)信息。 　　第三十七條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)人員嚴(yán)禁對外出具虛假報告。 第六章　業(yè)務(wù)檔案管理 　　第三十八條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案是指我行在辦理企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)過程中形成的具有保存價值、可備考查利用的各類文件材料的總稱。 　　第三十九條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案管理遵循逐級建檔、分級管理的原則。企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)承辦部門負責(zé)建立本行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案，并接受上級行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)歸口管理部門和本級行檔案管理部門的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。 　　第四十條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案的歸檔范圍包括與客戶簽訂的財務(wù)顧問協(xié)議、向客戶提交的財務(wù)顧問報告、與客戶的會談紀(jì)要、往來信函、傳真、項目基本情況表、項目進展情況表、項目備忘錄、內(nèi)部文件等與項目有關(guān)的各類紙質(zhì)檔案以及電子文檔等。 　　第四十一條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案的保管期限分為永久和定期兩種。各類企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案的保管期限具體如下： 　?。ㄒ唬┰谵k理企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)過程中形成的公文以及其他屬于文書檔案歸檔范圍的文件材料，根據(jù)《中國建設(shè)銀行文書檔案管理規(guī)定》的規(guī)定確定保管期限。 　?。ǘ┴攧?wù)顧問報告、與客戶的會談紀(jì)要、往來信函、傳真、項目基本情況表、項目進展情況表、項目備忘錄等檔案的保管期限為建設(shè)銀行與客戶的權(quán)利義務(wù)關(guān)系終止之日起5年。 　　第四十二條　在開展企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的過程中，與客戶的重要交流事項，應(yīng)采用信函、傳真等書面形式，避免發(fā)生糾紛。項目信函應(yīng)由項目負責(zé)人統(tǒng)一對外發(fā)送，項目傳真應(yīng)采用規(guī)范的傳真格式。 　　第四十三條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)按照不同項目分別歸檔，即屬于同一客戶的所有檔案放在一起。 　　第四十四條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案的整理工作由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負責(zé)。每年1月31日之前，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)將上一年度的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案進行整理歸檔。 　　第四十五條　業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)編制歸檔目錄，作為檔案首頁。歸案目錄應(yīng)當(dāng)包括：檔案編號、檔案名稱、檔案中業(yè)務(wù)發(fā)生時間等內(nèi)容。 　　第四十六條　一份文件既屬于文書檔案歸檔范圍又屬于企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案歸檔范圍的，其原件（正本）應(yīng)首先滿足文書檔案歸檔需要。 　　第四十七條　對于不需移交本級行檔案管理部門歸檔的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案，由企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門自行保管；對于移交本級行檔案管理部門歸檔的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案，企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門應(yīng)在將原件移交本級行檔案管理部門的同時，制作副本并自行保管。 　　第四十八條　加強企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案借閱管理。如借閱不需保密的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案，應(yīng)填寫《檔案借閱登記單》后方可借閱；如借閱需保密的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)檔案，除填寫《檔案借閱登記單》外，還需部門負責(zé)人簽字同意，方可借閱。 　　第四十九條　業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)定期對企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的電子文檔進行整理、維護和備份，以防資料丟失。對應(yīng)保密的電子文檔應(yīng)設(shè)置密碼，不得在辦公系統(tǒng)中設(shè)置共享。 第七章　服務(wù)收費 　　第五十條　企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實行有償服務(wù)原則。 　　第五十一條　對中國人民銀行、政府主管部門或中國銀行業(yè)協(xié)會有統(tǒng)一收費標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)執(zhí)行國家統(tǒng)一收費標(biāo)準(zhǔn)。 　　第五十二條　對沒有國家統(tǒng)一收費標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，在執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和總行中間業(yè)務(wù)收費管理政策的前提下，根據(jù)《中國建設(shè)銀行中間業(yè)務(wù)收費管理暫行辦法》和不同項目的性質(zhì)、工作范圍、工作難度、投入時間、責(zé)任大小、行業(yè)慣例等確定財務(wù)顧問費的收取時間和金額，并在財務(wù)顧問協(xié)議中明確。 　　如客戶未能按照協(xié)議規(guī)定支付財務(wù)顧問費用，我行應(yīng)自逾期之日起對客戶未按時支付的財務(wù)顧問費用收取罰息。罰息標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在財務(wù)顧問協(xié)議中明確，最高不超過每日萬分之二點一。 第八章　附則 　　第五十三條　本規(guī)定適用于各種所有制類型的企業(yè)。事業(yè)單位和政府部門的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)比照本辦法執(zhí)行。 　　第五十四條　本規(guī)定由中國建設(shè)銀行總行解釋和修改。 　　第五十五條　本規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行。 　　附件1： 中國建設(shè)銀行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)保密規(guī)定 　　第一條　為維護我行信譽，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，避免由于泄露客戶商業(yè)秘密而給我行帶來經(jīng)濟損失與法律糾紛，根據(jù)《中國建設(shè)銀行企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》和建設(shè)銀行相關(guān)規(guī)章制度，特制定本規(guī)定。 　　第二條　本規(guī)定適用于各級行財務(wù)顧問業(yè)務(wù)人員（包括項目小組成員、接觸保密資料的其他工作人員）。 　　第三條　需保密的文件資料指：（1）我行與客戶在合同、協(xié)議中明確約定需保密的文件資料；（2）我行與客戶沒有明確約定，但內(nèi)容涉及客戶商業(yè)秘密的文件資料。 　　上述文件資料包括但不限于有關(guān)客戶經(jīng)營情況、財務(wù)報表、商業(yè)計劃、技術(shù)數(shù)據(jù)、產(chǎn)品信息的文件、信件、傳真以及其他書面、電子資料。 　　第四條　項目負責(zé)人為保密主責(zé)任人，項目小組其他成員以及接觸保密資料的工作人員均為保密責(zé)任人。除非事先經(jīng)客戶書面同意或是應(yīng)司法機關(guān)要求，否則上述人員在任何情況下不得對外（包括行內(nèi)同事、國內(nèi)外金融同業(yè)、其他客戶、親屬或朋友、新聞媒體等）泄露本規(guī)定第三條所列的客戶保密資料。 　　第五條　在項目結(jié)束之前，對需保密的文件資料，統(tǒng)一由項目負責(zé)人（即保密主責(zé)任人，下同）負責(zé)保管。項目負責(zé)人在工作時間內(nèi)臨時離開自己的工作環(huán)境時，應(yīng)將需保密的文件資料收好；下班離開辦公室前，應(yīng)將需保密的文件資料鎖進抽屜或文件柜中。 　　第六條　項目負責(zé)人應(yīng)在項目檔案封面或該保密資料上方注明密級：“絕密、機密、秘密”（按建總發(fā)字〔1996〕第10號執(zhí)行）。 　　第七條　項目小組成員或接觸保密資料的工作人員借閱需保密的項目資料時，項目負責(zé)人應(yīng)做好借閱登記工作，注明借閱及歸還時間，并由借閱人簽字確認。上述文件資料不得轉(zhuǎn)借他人或私自復(fù)制。 　　第八條　在召開各類項目會議時，項目負責(zé)人負有對保密事項提醒告之的義務(wù)。 　　第九條　對呈送上級領(lǐng)導(dǎo)閱示的涉及商業(yè)秘密的文件資料，應(yīng)在簽報中特別注明。 　　第十條　項目結(jié)束后，由經(jīng)辦部門統(tǒng)一保管需保密的客戶文件資料，并嚴(yán)格執(zhí)行我行的保密文件期限規(guī)定。 　　第十一條　項目負責(zé)人在項目執(zhí)行期間遇工作調(diào)動，應(yīng)列出保密文件清單，并與接任保密主責(zé)任人（項目負責(zé)人）簽字確認。 　　第十二條　項目小組成員應(yīng)對需保密的電子文檔作加密處理，不得在辦公系統(tǒng)設(shè)置共享。項目小組成員應(yīng)牢記密碼并不得將密碼隨意泄露給無關(guān)人員，以防無關(guān)人員泄密。 　　第十三條　經(jīng)辦部門應(yīng)對內(nèi)部員工進行保密知識的普及教育，培養(yǎng)員工的保密意識與法制觀念。 　　第十四條　如遇泄密事件發(fā)生，有關(guān)人員應(yīng)及時向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報，以便及時采取保護措施。任何人一旦發(fā)現(xiàn)他人有泄密行為或傾向時，有責(zé)任及時勸告和制止，并上報上級領(lǐng)導(dǎo)。 　　第十五條　相關(guān)工作人員離職后，應(yīng)恪守職業(yè)道德，自覺遵守本規(guī)定。 　　第十六條　違反本規(guī)定，根據(jù)《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對責(zé)任人予以處罰。 　　第十七條　本規(guī)定由中國建設(shè)銀行解釋。 　　第十八條　本規(guī)定自發(fā)布之日起實施。 　　附件2： 項目基本情況表 　　項目編號：　　　　　　　　　　　年　月　日 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　企業(yè)名稱　?。　　　　。髽I(yè)地址｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　主營業(yè)務(wù)　?。　　　　。鶎傩袠I(yè)｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　法人代表　　｜　　　　?。?lián)系方法｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　財務(wù)主管　　｜　　　　　｜聯(lián)系方法｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜ ｜　日常聯(lián)系人　?。　　　　。?lián)系方法｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜ ｜　推薦客戶經(jīng)理　｜　　　　?。?lián)系方法｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜項｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜目｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜基｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜本｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜情｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜況｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜備｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜注｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－