各省、自治區(qū)、直轄市分行,計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行,沈陽市、長春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市、杭州市、濟(jì)南、浦東分行:
為保持和發(fā)揮我行優(yōu)勢和特點(diǎn),使我行在外匯資金業(yè)務(wù)競爭中處于有利地位,切實(shí)落實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)對外匯資金工作的指示,在集中管理、統(tǒng)一經(jīng)營的原則下,積極穩(wěn)妥地開展外匯資金業(yè)務(wù),特對代客外匯買賣業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定做如下補(bǔ)充規(guī)定:
一、關(guān)于代客實(shí)盤外匯買賣在客戶自愿、自主、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)與盈虧的前提下,只要客戶具備以下任何一條,各分行均可以為其辦理實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù),其他有關(guān)手續(xù)不變。
1.客戶需提供貿(mào)易合同或信用證,以證明其具有相應(yīng)的進(jìn)出口貿(mào)易背景或其他經(jīng)濟(jì)背景。
2.客戶自有的現(xiàn)匯資金或現(xiàn)匯營運(yùn)資金等能確保其進(jìn)行實(shí)盤交割。
二、關(guān)于代客遠(yuǎn)期外匯買賣各分行可以在保值背景的有效期內(nèi),在客戶完全自愿的基礎(chǔ)上,為客戶反復(fù)進(jìn)行交易。
三、關(guān)于代客遠(yuǎn)期外匯買賣保證金客戶敘做遠(yuǎn)期外匯買賣必須在我行開立外幣保證金帳戶,所交納金額不低于交易本金的10%,幣種限于美元、日元、德國馬克、瑞士法郎及英鎊。但我行貸款、信用證項(xiàng)下的遠(yuǎn)期外匯買賣可以不交納保證金。其他有關(guān)保證金的管理規(guī)定不變。
四、關(guān)于敞口頭寸管理各分行必須根據(jù)本行代客外匯買賣的頭寸情況,制訂明確的頭寸管理辦法,保證及時(shí)轉(zhuǎn)移匯價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。為降低經(jīng)營成本,增加我行收益,鼓勵各分行采取頭寸對沖方式消化頭寸,但單筆外匯買賣金額超過3萬美元,必須立即與總行資金部交易室平盤。
1.各分行于業(yè)務(wù)終了時(shí),必須將折美元3萬以上的敞口頭寸(不包括損益金額)與總行平倉。
2.各分行“933經(jīng)營套匯”科目的余額須限定在50萬美元以內(nèi)(不包括損益金額)。
上述兩條必須同時(shí)具備。
以上補(bǔ)充規(guī)定,請各分行參照執(zhí)行。如遇問題,請及時(shí)與總行資金部管理處聯(lián)系。
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張律師是國際經(jīng)濟(jì)法學(xué)士,中華律師協(xié)會會員,專職訴訟律師,家事法律咨詢中心創(chuàng)辦人,事在人為第一批特邀法律嘉賓,網(wǎng)絡(luò)普法視頻單個點(diǎn)擊率過萬者。張律師座右銘:律師不但要為弱勢者伸張正義,更重要的是有伸張正義的智慧和勇氣!執(zhí)業(yè)理念:法律不保護(hù)權(quán)利上的沉睡者!為你辯護(hù),是最有意義的事!執(zhí)業(yè)領(lǐng)域:房產(chǎn)土地糾紛、征地拆遷,婚姻家庭糾紛、勞動爭議、合同糾紛、遺產(chǎn)繼承、宅基地糾紛、集團(tuán)訴訟等。執(zhí)業(yè)業(yè)績:張律師一次即通過國家司法考試,曾是團(tuán)隊(duì)中最年輕的A牌律師,其不但專長法律,且精通“史心哲”,參與和代理案件遍布除新疆和青海外的大江南北,在從事律師職業(yè)的第一年就獲得團(tuán)隊(duì)勝訴率統(tǒng)計(jì)排名前三名,案件結(jié)果屢次“三連勝”“五連勝”,被當(dāng)事人稱為“絕版天才律師”“有勇有謀敢說敢做的少年英雄”,多次在二審中為當(dāng)事人翻案。
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