各部室、各代表處、總行營業(yè)部籌建組、上海分行籌建組：

　　現(xiàn)將《中國進出口銀行單位人民幣通知存款暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　中國進出口銀行單位人民幣通知存款暫行辦法

　　第一條　單位通知存款是客戶在存款時不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日和金額方能支取的存款，根據(jù)人民銀行《通知存款管理辦法》特制定本辦法。

　　第二條　通知存款賬戶的開立、使用、撤銷等遵守人民銀行《銀行賬戶管理辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》等有關(guān)管理規(guī)定。

　　第三條　通知存款為記名式存款，最低起存金額為人民幣50萬元，需一次性存入，可以一次或分次支取。

　　第四條　開戶時單位須提交開戶申請書，營業(yè)執(zhí)照正本及副本影印件等，并預(yù)留印鑒卡，印鑒應(yīng)包括存款單位財務(wù)專用章，法定代表人章（或主要負責(zé)人印章）、財會人員、變碼印鑒或電子印鑒（適用于具備條件的行）。

　　第五條　客戶應(yīng)與銀行約定取款方式，填寫《通知存款支取方式約定書》。

　　第六條　銀行為存款戶開出記名式“單位定期存款開戶證實書”（以下簡稱證實書）并打印“一天通知存款”或“七天通知存款”字樣，證實書僅對存款單位開戶證實，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。

　　第七條　證實書如遺失，銀行不予辦理掛失，不再補發(fā)新的證實書，支取存款時，客戶應(yīng)向銀行出具證實書遺失公函，銀行按約定的支取方式辦理取款手續(xù)。

　　第八條　單位通知存款可一次或分次支取，每次支取金額限10萬元以上，賬戶留存金額不得低于50萬元，低于50萬元，做一次性清戶處理或可根據(jù)存款人意愿轉(zhuǎn)作其他存款。

　　第九條　賬戶內(nèi)資金只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶使用，不得直接用于結(jié)算。

　　第十條　支取存款時，須填寫支取通知單，并提前1天或7天通知銀行，通知工作日不到銀行取款，此次支取通知自動失效。

　　第十一條　支取通知單送交的方式有：

　?。ㄒ唬┛蛻舯救说姐y行；

　　（二）傳真通知；

　?。ㄈ┬藕?、通知書可通知郵寄，銀行以收到信函日為起始通知日；

　　以上三種方式，支取存款時，須填寫正式支取通知書，并提前送交銀行。

　　第十二條　通知存款利率按人民銀行規(guī)定的通知存款利率執(zhí)行。

　　第十三條　存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，按支取日掛牌利率執(zhí)行，不分段計息。

　　第十四條　計息以本金為基數(shù)，按實際存期和支取日當(dāng)天的一天或七天通知存款利率計息，利隨本清。

　　第十五條　約定支取日如遇節(jié)假日，可順延至節(jié)假日后第一個工作日支取，并視為正常支取。

　　第十六條　支取款項的實際存期為存入日至支取日的前一日。

　　第十七條　通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額（≥50萬元）的，需重新填寫通知存款證實書；留存部分低于最低起存金額的予以清戶，并按當(dāng)日掛牌公告的活期存款利率計息。

　　第十八條　未辦理通知手續(xù)而支取的，其支取部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息，留存部分仍按原通知存款處理。

　　第十九條　對未按通知約定辦理存款支取的處理。

　　（一）提前支取或逾期支取的，支取部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息，留存部分仍按原通知存款處理。

　　（二）實際支取金額不足或超過約定支取金額的，不足或超過部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息。

　?。ㄈ┰诩s定支取日之前，又取消約定，或在約定支取日不支取的，此次支取通知自動失效，同時記作違約一次。屬于1天通知存款，每違約一次扣1天通知存款利息；屬于7天通知存款，每違約一次扣7天通知存款利息。計息時適用本金為違約金額，適用利率均為約定支取日當(dāng)天掛牌相應(yīng)通知存款利率，應(yīng)扣利息在下次支取通知存款本息時扣除，直至該客戶支取通知存款實際應(yīng)扣利息為零。

　　附則

　　第二十條　本辦法由中國進出口銀行制定。解釋、修改權(quán)屬總行。

　　第二十一條　本辦法自頒布之日起執(zhí)行。