各分、支行：

　　為貫徹落實中國證券監(jiān)督管理委員會《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，進一步規(guī)范我行客戶交易結(jié)算資金管理，現(xiàn)將《交通銀行客戶交易結(jié)算資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。

交通銀行客戶交易結(jié)算資金管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范證券交易結(jié)算資金的管理，保護投資者利益，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，制定本辦法。

　　第二條　客戶交易結(jié)算資金存入我行，必須單獨立戶管理。嚴禁挪用客戶交易結(jié)算資金。

　　第三條　我行依照本辦法對客戶交易結(jié)算資金、清算備付金的定向劃轉(zhuǎn)實行監(jiān)督。

　　第四條　我行的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)接受證監(jiān)會的監(jiān)督管理。

　　第二章　賬戶管理

　　第五條　我行為證券公司及其證券營業(yè)部開立客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶和清算備付金賬戶用于存放客戶交易結(jié)算資金。

　　我行為結(jié)算公司開立清算備付金專用存款賬戶用于存放證券公司存入結(jié)算公司的清算備付金。

　　第六條　我行為確定我行為主辦存管銀行的證券公司開立自有資金專用存款賬戶。

　　我行分支機構(gòu)為確定我行為存管銀行的證券公司下屬證券營業(yè)部在當?shù)亻_立客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶。

　　我行為結(jié)算公司分別開立清算備付金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶、驗資專戶。

　　第七條　一家證券公司在我行只能開立一個客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶，確定我行為主辦存管銀行的一家證券公司只能在我行開立一個自有資金專用存款賬戶。

　　一個證券營業(yè)部只能在我行設(shè)在當?shù)氐姆种C構(gòu)開立一個客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶。

　　一家結(jié)算公司在我行只能開立一個清算備付金專用存款賬戶、一個自有資金專用存款賬戶和一個驗資專戶。

　　第八條　證券公司及其證券營業(yè)部開立的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶，證券公司開立的自有資金專用存款賬戶，結(jié)算公司開立的清算備付金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶、驗資專戶，應在開立后三個工作日內(nèi)向證監(jiān)會報備，在獲得證監(jiān)會的賬戶備案回執(zhí)并通知我行之前，不得使用。

　　第九條　證券公司不再使用的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶，應當在向證監(jiān)會報備后注銷，并同時通知我行。

　　結(jié)算公司不再使用的清算備付金專用存款賬戶、驗資專戶，應當在向證監(jiān)會報備后注銷，并通知我行。

　　證券公司、結(jié)算公司不再使用的自有資金專用存款賬戶，應當在向證監(jiān)會報備后注銷。其中證券公司注銷自有資金專用存款賬戶的，應通知結(jié)算公司；結(jié)算公司注銷自有資金專用存款賬戶的，應通知結(jié)算銀行。

　　第十條　證券公司、證券營業(yè)部出現(xiàn)遷址、終止營業(yè)等情形，應當及時注銷不再使用的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶。

　　第十一條　客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶發(fā)生變更的，視同注銷舊戶，開設(shè)新戶。

　　第三章　資金劃撥與監(jiān)督

　　第十二條　我行在確認證券公司申請劃款的賬戶已經(jīng)在證監(jiān)會備案，自有資金專用存款賬戶的使用符合本辦法要求后，方可將資金劃入該賬戶。

　　我行在確認結(jié)算公司申請劃款的賬戶已經(jīng)在證監(jiān)會備案、自有資金專用存款賬戶的使用符合本法規(guī)定后，方可將資金劃入該賬戶。

　　第十三條　客戶交易結(jié)算資金只能在客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶和清算備付金賬戶之間劃轉(zhuǎn)，但客戶提款、證券公司將收取客戶的費用轉(zhuǎn)入自有資金專用存款賬戶等業(yè)務(wù)除外。

　　第十四條　綜合類證券公司向客戶收取傭金等費用、以自有資金補充清算備付金，應當集中通過清算備付金賬戶和自有資金專用存款賬戶劃撥。

　　經(jīng)紀類證券公司向客戶收取傭金等費用，應當從一個固定的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶集中向證券公司自有資金賬戶劃撥。

　　結(jié)算公司向證券公司收取手續(xù)費等費用，應當從清算備付金專用存款賬戶向結(jié)算公司自有資金專用存款賬戶劃撥。

　　第十五條　通過證券交易所發(fā)行有價證券時，驗資專戶里的申購資金必須通過清算備付金賬戶進行劃撥。

　　確定我行為主辦存管銀行的證券公司承銷非上市證券從客戶處所籌集的資金，應當通過證券公司在我行的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶劃撥給發(fā)行人。

　　第十六條　我行應當按證監(jiān)會規(guī)定的格式和時間報送證券交易結(jié)算資金的有關(guān)資料。

　　我行應當按月向證監(jiān)會報告所轄客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶余額。

　　我行應當按月向證監(jiān)會報告所轄清算備付金專用存款賬戶、驗資專戶余額。

　　在證監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，調(diào)整上述報告周期后，我行應當按證監(jiān)會要求的報告周期報告。

　　第十七條　我行根據(jù)證監(jiān)會要求或遇到客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶、驗資專戶出現(xiàn)重大異常情況時，應當及時向證監(jiān)會報告。

　　第十八條　客戶交易結(jié)算資金只能用于客戶的證券交易結(jié)算和客戶提款。

　　證券公司和結(jié)算公司不得以客戶交易結(jié)算資金、清算備付金為他人提供擔保。

　　第十九條　我行工作人員應當對證券交易結(jié)算資金的情況保密。

　　我行有權(quán)拒絕任何單位或個人的查詢，但法律、法規(guī)另有規(guī)定以及證監(jiān)會、開戶證券公司和結(jié)算公司根據(jù)預定的程序所作的查詢除外。

　　第四章　協(xié)議與服務(wù)

　　第二十條　開展證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，我行應當與證券公司、結(jié)算公司簽訂有關(guān)資金存管及代理結(jié)算業(yè)務(wù)的合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，并報證監(jiān)會備案。

　　第二十一條　各分支行必須指定業(yè)務(wù)部門和工作人員辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)。我行應當為證券交易結(jié)算資金清算提供快捷、安全、準確的結(jié)算服務(wù)，保證本行系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金匯劃在兩小時內(nèi)到賬。

　　第五章　罰則

　　第二十二條　我行分支機構(gòu)有下列行為之一的，責令限期改正，給予通報批評。我行工作人員有下列行為之一的，按《交通銀行工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理辦法》予以處理。

　?。ㄒ唬┻`反本辦法，未能對客戶交易結(jié)算資金劃撥進行有效監(jiān)督；

　　（二）未按照本辦法規(guī)定，向證監(jiān)會報送客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶和驗資專戶的有關(guān)資料；

　?。ㄈ┢渌`反證監(jiān)會《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》的行為。

　　對有前款規(guī)定行為的有關(guān)責任人員，給予通報批評、公開批評，單處或者并處警告、三萬元以下罰款。

　　第六章　附則

　　第二十三條　釋義：

　　（一）證券交易結(jié)算資金，是客戶交易結(jié)算資金、證券公司自營資金、其他用于證券交易資金的統(tǒng)稱。

　　（二）客戶交易結(jié)算資金，包括客戶為保證足額交收而存入的資金，出售有價證券所得到的所有款項（減去經(jīng)紀傭金和其他正當費用），持有證券所獲得的股息、現(xiàn)金股利、債券利息，上述資金獲得的利息，以及證監(jiān)會認定的其他資金。

　?。ㄈ┛蛻艚灰捉Y(jié)算資金專用存款賬戶，指證券公司及其證券營業(yè)部在存管銀行開立的，用于存放客戶交易結(jié)算資金及辦理結(jié)算劃款的專用賬戶。

　　（四）清算備付金專用存款賬戶，指結(jié)算公司在結(jié)算銀行開立的，用于存放證券公司清算備付金的賬戶。

　　（五）證券公司的自有資金專用存款賬戶，指證券公司開立的，按照本辦法規(guī)定劃撥其自有資金或者接受從客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶所收取款項的賬戶。

　　（六）結(jié)算公司的自有資金專用存款賬戶，指結(jié)算公司開立的，按照本辦法規(guī)定劃撥其自有資金或者接受從清算備付金專用存款賬戶所收取款項的賬戶。

　?。ㄆ撸炠Y專戶，指結(jié)算公司設(shè)立的用于新股發(fā)行時申購資金驗資的專用存款賬戶。

　　第二十四條　證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受客戶存入的委托資金，在本辦法中視同客戶交易結(jié)算資金進行管理。

　　第二十五條　信托投資公司證券業(yè)務(wù)客戶交易結(jié)算資金的管理參照本辦法執(zhí)行。

　　第二十六條　本辦法由交通銀行總行解釋。

　　第二十七條　本辦法自2002年1月1日起施行。