在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
商務(wù)部新規(guī)嚴(yán)格管理“購物卡”預(yù)防腐敗
中國商務(wù)部擬嚴(yán)格管理“購物卡”促進(jìn)反腐倡廉
中國商務(wù)部23日公布了《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法(征求意見稿)》，公開征求公眾意見。商務(wù)部擬出臺這一規(guī)章目的在于加強(qiáng)“購物卡”的管理，防范資金風(fēng)險，促進(jìn)反腐倡廉。根據(jù)征求意見稿的規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對購卡人購買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時間、地點、卡號、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
征求意見稿規(guī)定，對購買(充值)記名卡和一次性購買(充值)1萬元(含)以上不記名卡的單位或個人，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進(jìn)行實名登記。對個人購卡(充值)的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對購卡人有效身份證件，并留存購卡(充值)人姓名、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式;對單位購卡(充值)的，應(yīng)核對單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。對代理購卡(充值)的，應(yīng)核對代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱)、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式。對通過合法支付機(jī)構(gòu)為購卡人開立的網(wǎng)絡(luò)實名賬戶購卡(充值)的，應(yīng)留存支付機(jī)構(gòu)名稱和網(wǎng)絡(luò)實名賬戶賬號。
征求意見稿規(guī)定，對單位一次性購卡(充值)金額達(dá)5000元(含)以上或個人一次性購卡(充值)金額達(dá)5萬元(含)以上的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，不得收取現(xiàn)金;同時應(yīng)核對轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購卡人身份信息的一致性，并對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。
征求意見稿專門指出，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息5年以上。同時，應(yīng)對購卡人身份信息和交易信息保密，并根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，向有關(guān)部門提供上述資料和信息。
征求意見稿規(guī)定，對超過有效期尚有資金余額的單用途商業(yè)預(yù)付卡，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)提供激活、換卡服務(wù);對持卡人不能正常使用的單用途商業(yè)預(yù)付卡，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)換發(fā)新卡。使用單用途商業(yè)預(yù)付卡購買商品后需要退貨的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)將資金退回至原預(yù)付卡內(nèi)，不得支付現(xiàn)金或退入其他賬戶內(nèi)。
根據(jù)征求意見稿的規(guī)定，單用途商業(yè)預(yù)付卡是指商業(yè)企業(yè)以預(yù)收款形式發(fā)行的，在本企業(yè)(集團(tuán))或同一品牌連鎖企業(yè)兌付商品和服務(wù)的信用憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實體卡，以及以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡。不包括用于一次性兌付200元以下指定商品或服務(wù)的預(yù)付卡。
該內(nèi)容對我有幫助 贊一個
驗證手機(jī)號
我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》
我們會嚴(yán)格保護(hù)您的隱私，請放心輸入
為保證隱私安全，請輸入手機(jī)號碼驗證身份。驗證后咨詢會派發(fā)給律師。
我有類似問題？馬上聯(lián)系律師
簡介:
李海艦律師，西南政法大學(xué)法學(xué)碩士，重慶利欣律師事務(wù)所主任，曾從事行政管理，企業(yè)法務(wù)3年，公安刑事偵查和法制工作7年，熟悉司法機(jī)關(guān)辦案流程和內(nèi)部相關(guān)制度，律師執(zhí)業(yè)8年，已承辦400余起刑事、民事、仲裁案件，以及70余起非訴案件，辦理的案件涉及重慶、上海、江蘇、浙江、廣西、貴州等地，客戶涵蓋房地產(chǎn)、建設(shè)工程、汽車、物流、酒店等行業(yè)，長年擔(dān)任多家企業(yè)的法律顧問，處理有關(guān)項目開發(fā)、投融資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)交易及商業(yè)交易風(fēng)控設(shè)計等方面的法律事務(wù)。
律霸用戶端下載
及時查看律師回復(fù)
掃碼APP下載
掃碼關(guān)注微信公眾號
中華人民共和國消防法(2019修正)
2019-04-23城鎮(zhèn)排水與污水處理條例
2013-10-02全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于批準(zhǔn)《中華人民共和國政府和巴基斯坦伊斯蘭共和國政府關(guān)于刑事司法協(xié)助的協(xié)定》的決定
2008-08-29中華人民共和國國務(wù)院組織法(1954)
1970-01-01中華人民共和國第一屆全國人民代表大會第二次會議關(guān)于撤銷燃料工業(yè)部設(shè)立煤炭工業(yè)部、電力工業(yè)部、石油工業(yè)部、農(nóng)產(chǎn)品采購部并修改中華人民共和國國務(wù)院組織法第二條第一款條文的決議
1970-01-01全國人大常委會關(guān)于批準(zhǔn)《中華人民共和國和烏克蘭關(guān)于移管被判刑人的條約》的決定
2002-04-28中華人民共和國審計法
1994-08-31關(guān)于《中華人民共和國國籍法》在香港特別行政區(qū)實施的幾個問題的解釋
1996-05-15全國人大常委會關(guān)于《中華人民共和國刑法》第九章瀆職罪主體適用問題的解釋
2002-12-28全國人民代表大會關(guān)于設(shè)立海南省的決定
1988-04-13中華人民共和國中外合作經(jīng)營企業(yè)法［已修定］
1988-04-13第七屆全國人民代表大會第三次會議選舉和決定任免辦法
1990-03-29中華人民共和國老年人權(quán)益保障法
1996-08-29全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改《中華人民共和國統(tǒng)計法》的決定 附：修正本
1996-05-15中華人民共和國注冊會計師法
1993-10-31中華人民共和國仲裁法
1994-08-31中華人民共和國環(huán)境噪聲污染防治法
1996-10-29全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一款的解釋
2002-04-28全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于《中華人民共和國刑法》第三百一十三條的解釋
2002-08-29中華人民共和國農(nóng)業(yè)法（修訂）
2002-12-28中華人民共和國人類遺傳資源管理條例
2019-05-28烈士褒揚(yáng)條例(2019第二次修訂)
2019-08-01防止拆船污染環(huán)境管理條例(2017修訂)
2017-03-01醫(yī)療糾紛預(yù)防和處理條例
2018-07-31關(guān)于印發(fā)《醫(yī)療機(jī)構(gòu)新生兒安全管理制度（試行）》的通知
2014-03-14合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定
2013-08-21大連市科學(xué)技術(shù)進(jìn)步條例（2013）
2013-06-28國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)2013年全國打擊侵犯知識產(chǎn)權(quán)和制售假冒偽劣商品工作要點的通知
2013-05-17城鄉(xiāng)規(guī)劃違法違紀(jì)行為處分辦法
2012-12-03國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)全國現(xiàn)代農(nóng)作物種業(yè)發(fā)展規(guī)劃(2012-2020年)的通知
2012-12-26