中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部：

　　為提高市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的規(guī)范性和透明度，支持股份制商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展，總行決定取消對(duì)股份制商業(yè)銀行新設(shè)分行集中審批的年度規(guī)劃管理方式，改為主要依據(jù)審慎監(jiān)管要求，按標(biāo)準(zhǔn)即時(shí)審批。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、人民銀行依據(jù)的審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)：

　?。ㄒ唬┵Y本充足率（按五級(jí)分類(lèi)提取呆賬準(zhǔn)備后計(jì)算）。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的股份制商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱申請(qǐng)銀行）的資本充足率一般應(yīng)達(dá)到8％，其中，對(duì)資本充足率低于4％的銀行，應(yīng)嚴(yán)格限制其設(shè)立新的分行；同時(shí)，申請(qǐng)銀行應(yīng)具有規(guī)定的營(yíng)運(yùn)資金撥付能力。

　?。ǘ┵Y產(chǎn)質(zhì)量。申請(qǐng)銀行的不良貸款率一般應(yīng)低于15％，并且其他資產(chǎn)質(zhì)量良好；對(duì)不良貸款率高于15％，但不良貸款的余額和比率逐步下降的銀行，可結(jié)合其他因素適當(dāng)予以考慮。

　　（三）內(nèi)控與管理水平。重點(diǎn)考察公司治理是否良好、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制是否健全有效、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否依法合規(guī)等?？疾煲罁?jù)主要以人民銀行監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管報(bào)告和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。

　?。ㄋ模┵Y產(chǎn)擴(kuò)張速度。對(duì)于資產(chǎn)增長(zhǎng)過(guò)快的股份制商業(yè)銀行，將適當(dāng)限制其新設(shè)分行的數(shù)量。

　　總行對(duì)上述要素分別給予不同權(quán)重，得出綜合評(píng)價(jià)，以綜合評(píng)價(jià)作為申請(qǐng)銀行分行準(zhǔn)入數(shù)量的基本依據(jù)。各申請(qǐng)銀行每年度分行準(zhǔn)入數(shù)量一般控制在3家以內(nèi)，對(duì)在西部設(shè)立分行的可適當(dāng)放寬到4家；新設(shè)分行的具體數(shù)量按上述標(biāo)準(zhǔn)并結(jié)合監(jiān)管情況確定。

　　二、申請(qǐng)銀行出現(xiàn)下列情況之一，人民銀行可暫停其新設(shè)分行的審批：

　?。ㄒ唬┌l(fā)生重大違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的；

　　（二）發(fā)生可能導(dǎo)致銀行重大風(fēng)險(xiǎn)損失事件的；

　　（三）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制出現(xiàn)嚴(yán)重缺陷的。

　　三、調(diào)整后的審批制度從2002年9月1日起施行。原有規(guī)劃未執(zhí)行完畢的，仍然有效；規(guī)劃執(zhí)行完畢的，其全年新設(shè)分行數(shù)量根據(jù)新的評(píng)估方法并扣除跨年度因素確定。

　　各商業(yè)銀行新設(shè)分行的審批程序不變。但人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部對(duì)規(guī)劃執(zhí)行完畢的股份制商業(yè)銀行提出的新設(shè)分行申請(qǐng)，應(yīng)先向總行請(qǐng)示，在總行答復(fù)后方可正式受理該銀行設(shè)立分行的申請(qǐng)。

　　自文到之日起《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范股份制商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的通知》（銀發(fā)〔2001〕173號(hào)）第一條關(guān)于核準(zhǔn)股份制商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃、第三條關(guān)于設(shè)立分行應(yīng)符合人民銀行批復(fù)的機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃的內(nèi)容不再適用。