注：本篇法規(guī)已被《中國進(jìn)出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)管理辦法》（發(fā)布日期：2002年6月3日　實(shí)施日期：2002年6月3日）宣布廢止 中國進(jìn)出口銀行關(guān)于印發(fā)《中國進(jìn)出口銀行 　出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理暫行規(guī)定》的通知 　（2000年7月26日　進(jìn)出銀信二發(fā)[2000]第244號） 各部、室，國內(nèi)各代表處： 　　現(xiàn)將《中國進(jìn)出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理暫行規(guī)定》印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。 附： 中國進(jìn)出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理暫行規(guī)定 ?　　　　　　　　　　　 第一章　總則 　?第一條　為規(guī)范中國進(jìn)出口銀行出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對代理行代理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)與監(jiān)督管理，增強(qiáng)與代理行的合作，保證出口賣方信貸資產(chǎn)的安全，提高中國進(jìn)出口銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，特制定本規(guī)定。 　?第二條　本規(guī)定所規(guī)范的委托代理業(yè)務(wù)，系指中國進(jìn)出口銀行委托商業(yè)銀行作為代理行監(jiān)督貸款資金使用和出口項(xiàng)目的執(zhí)行，辦理貸款項(xiàng)下的全部結(jié)算業(yè)務(wù)；監(jiān)督借款人和保證人的經(jīng)營管理情況；協(xié)助監(jiān)管貸款項(xiàng)下的抵、質(zhì)押品，以保證出口賣方信貸貸款的專款專用和安全回收。 　?第三條　本規(guī)定適用于與中國進(jìn)出口銀行有委托代理業(yè)務(wù)關(guān)系的代理行及其經(jīng)辦行。 　?第四條　中國進(jìn)出口銀行依據(jù)委托代理協(xié)議和本辦法對代理行及其經(jīng)辦行的代理業(yè)務(wù)實(shí)行全過程的監(jiān)督管理。 ?第二章　委托代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理 　?第五條　專用賬戶的監(jiān)督管理 　?。ㄒ唬┐斫?jīng)辦行是否嚴(yán)格按照委托代理協(xié)議規(guī)定為借款人開立專用賬戶；檢查專用賬戶臺(tái)賬，專戶往來資金總量，核實(shí)貸款資金、出口合同項(xiàng)下收結(jié)匯資金、應(yīng)劃收的其他結(jié)算和往來賬戶資金是否足額解入專用賬戶。 　?。ǘ┐斫?jīng)辦行是否制定專用賬戶資金使用審批制度，明確各級審批權(quán)限與審批時(shí)限，借款人用款程序與手續(xù)；是否按照委托代理協(xié)議的規(guī)定辦理用款手續(xù)，是否做到?？顚Ｓ谩? 　?。ㄈ┐斫?jīng)辦行是否對貸款項(xiàng)下出口項(xiàng)目執(zhí)行情況進(jìn)行有效監(jiān)控，了解發(fā)貨情況，收匯時(shí)間，掌握有關(guān)收匯單證；及時(shí)辦理借合同項(xiàng)下出口項(xiàng)目的結(jié)算業(yè)務(wù)，是否將收結(jié)匯資金直接存入專用賬戶。 　　對需要保留部分收匯資金的，代理經(jīng)辦行是否報(bào)經(jīng)中國進(jìn)出口銀行同意，是否應(yīng)中國進(jìn)出口銀行的要求對該項(xiàng)資金進(jìn)行了有效監(jiān)控。 　?第六條　貸款項(xiàng)下出口的監(jiān)督管理 　?。ㄒ唬┐斫?jīng)辦行是否依據(jù)借款合同、外銷合同、內(nèi)購合同以及相應(yīng)的支付條件監(jiān)督檢查借款企業(yè)的資金使用情況，核實(shí)所購原材料、輔助材料是否與資金使用相符，是否用于貸款項(xiàng)下出口所需，對相應(yīng)其他支出進(jìn)行核算，是否合理。 　　（二）代理經(jīng)辦行是否及時(shí)檢查出口的生產(chǎn)進(jìn)展、發(fā)貨情況，并對資金投入情況進(jìn)行核對。對出現(xiàn)資金使用與用于貸款項(xiàng)下出口實(shí)際資金占用量不符的情況，代理經(jīng)辦行是否立即報(bào)告中國進(jìn)出口銀行并要求借款企業(yè)予以糾正。 　?第七條　代理經(jīng)辦行是否經(jīng)常監(jiān)督檢查借款企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，特別是定期監(jiān)控企業(yè)現(xiàn)金流量及分析企業(yè)的綜合償債能力，注意搜集企業(yè)其他重要經(jīng)營信息變化。遇到借款企業(yè)挪用貸款、出口受阻或借款企業(yè)出現(xiàn)重大變故，代理經(jīng)辦行是否及時(shí)書面通知中國進(jìn)出口銀行并積極協(xié)助進(jìn)行處理。 　?第八條　代理經(jīng)辦行是否積極協(xié)助中國進(jìn)出口銀行回收貸款本息；是否按委托代理協(xié)議規(guī)定從專用賬戶中將款項(xiàng)及時(shí)足額劃付中國進(jìn)出口銀行指定賬戶；在貸款出現(xiàn)逾期時(shí)是否積極配合協(xié)助中國進(jìn)出口銀行催收貸款；是否按委托代理協(xié)議的規(guī)定從借款人在代理行的其他賬戶中劃收拖欠中國進(jìn)出口銀行的貸款本息。 　?第九條　代理經(jīng)辦行是否按照委托代理協(xié)議的規(guī)定定期向中國進(jìn)出口銀行報(bào)送《出口賣方信貸貸后檢查表》，或中國進(jìn)出口銀行要求報(bào)送的其他有關(guān)材料，報(bào)送內(nèi)容是否真實(shí)、客觀、全面。 　?第十條　代理經(jīng)辦行是否及時(shí)搜集整理代理貸款的有關(guān)資料，建立代理貸款檔案；代理貸款檔案是否完整、有效、要素齊全。 第三章　監(jiān)管方式及分工 　?第十一條　出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理由中國進(jìn)出口銀行信貸業(yè)務(wù)部門歸口管理，中國進(jìn)出口銀行國內(nèi)代表處配合協(xié)助信貸業(yè)務(wù)部門對委托代理業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。 　?第十二條　信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)制訂有關(guān)委托代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定；與商業(yè)銀行總行簽訂委托代理總協(xié)議并協(xié)調(diào)有關(guān)事項(xiàng)；指導(dǎo)代表處的監(jiān)管工作；監(jiān)督管理各代理行的代理業(yè)務(wù)；組織委托代理業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作。 　?第十三條　信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)所轄地區(qū)具體貸款項(xiàng)目貸理經(jīng)辦行的監(jiān)督檢查工作。國內(nèi)各代表處在信貸業(yè)務(wù)部門指導(dǎo)下負(fù)責(zé)所轄地區(qū)代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。代表處所轄地區(qū)（包括輻射地區(qū)），信貸業(yè)務(wù)部門對代理經(jīng)辦行的監(jiān)督檢查通過代表處進(jìn)行。信貸業(yè)務(wù)部門與代理經(jīng)辦行的文件往來通過代表處傳送。 　?第十四條　代表處應(yīng)對代理經(jīng)辦行進(jìn)行定期檢查監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)報(bào)告有關(guān)信貸業(yè)務(wù)部門并提出解決問題的建議。信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)研究制訂解決問題的措施，配合代表處落實(shí)。 　?第十五條　代表處應(yīng)按季將對代理經(jīng)辦行進(jìn)行檢查的匯總情況報(bào)送信貸業(yè)務(wù)部門。 　?第十六條　中國進(jìn)出口銀行對出口賣方信貸委托代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理采取直接監(jiān)督檢查、間接監(jiān)督檢查和專項(xiàng)調(diào)查等方式。 　　直接監(jiān)督檢查即由國內(nèi)代表處及信貸業(yè)務(wù)部門通過深入借款企業(yè)和代理經(jīng)辦行，實(shí)地檢查代理經(jīng)辦行執(zhí)行委托代理協(xié)議的情況，對代理業(yè)務(wù)進(jìn)行直接的監(jiān)督管理和指導(dǎo)。 　　間接監(jiān)督檢查由信貸業(yè)務(wù)部門根據(jù)代表處和代理經(jīng)辦行報(bào)送的有關(guān)貸款檢查表、情況報(bào)告等資料，對代理經(jīng)辦行的代理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。 　　對委托代理工作中的重大問題，由中國進(jìn)出口銀行組成調(diào)查小組進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查。 ?　　　　　 第四章　代理經(jīng)辦行考核及代理費(fèi)扣減 　?第十七條　中國進(jìn)出口銀行根據(jù)對代理經(jīng)辦行的監(jiān)督檢查情況，對代理經(jīng)辦行進(jìn)行考核。信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)對代理經(jīng)辦行的考核工作，國內(nèi)代表處和信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對代理經(jīng)辦行進(jìn)行考核。 　?第十八條　考核分為單項(xiàng)考核和綜合考核。單項(xiàng)考核是考核代理經(jīng)辦行代理單筆貸款情況；綜合考核是在單項(xiàng)考核的基礎(chǔ)上，對代理經(jīng)辦行的代理業(yè)績作出總體評價(jià)。 　?第十九條　考核的評價(jià)分為優(yōu)、良、中、差四類。 　?第二十條　代表處和信貸業(yè)務(wù)部門應(yīng)通過對代理經(jīng)辦行的監(jiān)督檢查，對代理經(jīng)辦行的代理工作作出單項(xiàng)考核評價(jià)。在選擇代理行時(shí)，國內(nèi)代表處和信貸業(yè)務(wù)部門應(yīng)對代理業(yè)務(wù)申辦行以往的代理工作作出綜合考核評價(jià)，并陳述原因，為選擇代理行提供參考依據(jù)；支付代理費(fèi)時(shí)，代表處和信貸業(yè)務(wù)部門應(yīng)對代理經(jīng)辦行進(jìn)行單項(xiàng)考核評價(jià)，并說明原因，作為支付代理費(fèi)的依據(jù)。 　?第二十一條　中國進(jìn)出口銀行對違反委托代理協(xié)議，未履行或未完全履行代理職責(zé)的代理經(jīng)辦行采取扣減代理費(fèi)、取消代理資格并通報(bào)其上級行等措施。 　?第二十二條　凡違反本規(guī)定第5條第2、3款、第6條、第7條、第10條有關(guān)規(guī)定的，酌情扣減代理費(fèi)總額的10％～50％。 　?第二十三條　凡違反本規(guī)定第5條第1款、第8條、第9條有關(guān)規(guī)定的，酌情扣減代理費(fèi)總額的50％～100％。 　?第二十四條　凡違反委托代理協(xié)議有關(guān)規(guī)定，造成國家政策性信貸資金損失的，中國進(jìn)出口銀行將依法要求代理經(jīng)辦行賠償相應(yīng)損失。 ?第五章　附則 　?第二十五條　本規(guī)定由中國進(jìn)出口銀行信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)解釋。 　?第二十六條　本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。