（2001年8月1日　交銀發(fā)[2001]57號） 各分、支行： 　　現(xiàn)將《交通銀行國債項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。 附：　　　　　　交通銀行國債項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范國債項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)和國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)、國家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)對國債項(xiàng)目的管理規(guī)定，結(jié)合交通銀行的實(shí)際，特制定本辦法。 　　第二條　國債項(xiàng)目是指用國債專項(xiàng)資金支持的由國家組織安排的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目和技術(shù)改造項(xiàng)目。國家通過安排財(cái)政債券資金，吸引銀行貸款和地方、企業(yè)及其他社會(huì)資金，以帶動(dòng)全社會(huì)增加投入，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長。 　　國債專項(xiàng)資金支持的方式主要有項(xiàng)目投資（或投資補(bǔ)助）和銀行貸款貼息兩種。 　　第三條　本辦法所稱國債項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)，是指我行以國債項(xiàng)目作為貸款發(fā)放對象的貸款業(yè)務(wù)。 第二章　國債項(xiàng)目貸款的承接與申報(bào) 　　第四條　發(fā)放國債項(xiàng)目貸款必須堅(jiān)持安全性與效益性相統(tǒng)一的原則。對于經(jīng)營管理好、還本付息能力強(qiáng)的企業(yè)承接的有利于提高我行經(jīng)濟(jì)效益的重點(diǎn)項(xiàng)目，應(yīng)積極爭取。對于不確定因素較大，產(chǎn)品市場和技術(shù)優(yōu)勢不明顯的項(xiàng)目，應(yīng)謹(jǐn)慎對待。對于異地項(xiàng)目，原則上不予承接。 　　第五條　國債項(xiàng)目貸款一律按固定資產(chǎn)貸款申報(bào)。分（支）行應(yīng)將符合條件、完成評估的項(xiàng)目按各自審批權(quán)限進(jìn)行審查及逐級報(bào)批。 　　第六條　鑒于國債項(xiàng)目有較高的時(shí)效要求，在項(xiàng)目評審材料完整和貸款條件落實(shí)的條件下，分（支）行應(yīng)按照貸款審批權(quán)限，優(yōu)先安排國債項(xiàng)目貸款的評審工作。分（支）行原則上應(yīng)在接到項(xiàng)目可行性研究報(bào)告后３０日內(nèi)，完成權(quán)限內(nèi)的審批和超權(quán)限上報(bào)總行的申報(bào)工作。 第三章　國債項(xiàng)目貸款的操作程序 　　第七條　國債項(xiàng)目信息可以通過以下渠道獲?。? 　?。ㄒ唬┛傂修D(zhuǎn)發(fā)的國家有關(guān)部委下達(dá)的國債項(xiàng)目征求意見稿和正式計(jì)劃。 　?。ǘ└鞣种兴诘氐恼块T、項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)提供的項(xiàng)目信息。 　　第八條　國債項(xiàng)目貸款的預(yù)受理。 　　部分國債項(xiàng)目（如重點(diǎn)技術(shù)改造項(xiàng)目）在正式的項(xiàng)目計(jì)劃下達(dá)之前，國家主管部門將向有關(guān)銀行下發(fā)項(xiàng)目計(jì)劃的征求意見稿。在接到總行轉(zhuǎn)發(fā)的國債項(xiàng)目征求意見稿后，分（支）行公司業(yè)務(wù)部應(yīng)立即對項(xiàng)目及項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)進(jìn)行初步調(diào)查，對符合我行信貸投向、預(yù)期投資效益良好的項(xiàng)目，可與項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)接洽，但不得向企業(yè)出具任何書面形式的貸款意向或貸款承諾。 　　分（支）行在確定擬進(jìn)一步評審的國債項(xiàng)目后，即應(yīng)將初步調(diào)查情況報(bào)告上報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部。由總行公司業(yè)務(wù)部審查篩選后，匯總反饋給國家有關(guān)部委。 　　分（支）行上報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部的初步調(diào)查情況報(bào)告應(yīng)包括： 　　（一）項(xiàng)目簡況，包括項(xiàng)目單位、項(xiàng)目內(nèi)容、投資構(gòu)成、建設(shè)期、項(xiàng)目預(yù)期收益等。 　?。ǘ┓郑ㄖВ┬袛M承接該項(xiàng)目的理由。 　　第九條　國債項(xiàng)目貸款的正式受理。 　　分（支）行正式受理國債項(xiàng)目貸款須滿足以下條件： 　?。ㄒ唬╉?xiàng)目已列入國家正式下達(dá)的國債項(xiàng)目計(jì)劃，并已進(jìn)入可行性研究報(bào)告編制階段。 　　（二）項(xiàng)目符合我行信貸投向，項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)符合我行授信客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)和條件。 　?。ㄈ╉?xiàng)目貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范措施初步落實(shí)。 　?。ㄋ模╉?xiàng)目符合我行規(guī)定的固定資產(chǎn)貸款的條件。 　　在正式受理國債項(xiàng)目后，分（支）行須向總行公司業(yè)務(wù)部報(bào)送以下材料： 　?。ㄒ唬╉?xiàng)目列入國債項(xiàng)目計(jì)劃的證明。 　?。ǘ┓郑ㄖВ┬袑?xiàng)目進(jìn)行評審的進(jìn)度安排。 　　第十條　經(jīng)辦行須按評審進(jìn)度計(jì)劃盡快開展評估和評審工作，對超權(quán)限項(xiàng)目應(yīng)逐級報(bào)上級行審批。 　　對項(xiàng)目評審過程中發(fā)現(xiàn)的問題或因故中止項(xiàng)目評審工作的，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)向總行公司業(yè)務(wù)部報(bào)告并說明情況。 　　第十一條　對各分（支）行審批權(quán)限內(nèi)的項(xiàng)目，在完成全部評估和評審程序后，應(yīng)由最終審批行將項(xiàng)目貸款審批意見上報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部，對超分（支）行權(quán)限報(bào)送總行審批的項(xiàng)目，由總行授信管理部將最終審批意見抄報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部。 　　總行公司業(yè)務(wù)部按照國家國債項(xiàng)目管理辦法將我行對國債項(xiàng)目的承貸意見統(tǒng)一上報(bào)國家有關(guān)部委。 　　第十二條　國債項(xiàng)目的投資計(jì)劃和資金計(jì)劃在國家有關(guān)部委下達(dá)后由總行轉(zhuǎn)發(fā)給各項(xiàng)目經(jīng)辦行。 第四章　國債項(xiàng)目貸款的管理 　　第十三條　經(jīng)辦行須落實(shí)專人（項(xiàng)目經(jīng)理）負(fù)責(zé)國債項(xiàng)目貸款的管理工作，經(jīng)辦行委派的項(xiàng)目經(jīng)理，應(yīng)報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部備案。項(xiàng)目經(jīng)理的主要職責(zé)是： 　?。ㄒ唬┕芾砗蜋z查貸款是否按項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)度發(fā)放和國債專項(xiàng)資金是否?？顚Ｓ谩? 　　（二）經(jīng)常深入項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)，及時(shí)了解借款人生產(chǎn)經(jīng)營狀況的變化和項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度。 　?。ㄈ┒酱俳杩钊税雌谶€本付息。 　?。ㄋ模┨峁└黜?xiàng)金融服務(wù)，增進(jìn)銀企合作，提高銀行綜合效益。 　　第十四條　經(jīng)辦行必須設(shè)立“國債專項(xiàng)資金專戶”，對國債專項(xiàng)資金監(jiān)督管理?！皣鴤鶎ｍ?xiàng)資金專戶”專門用于國債專項(xiàng)資金的收支。國債專項(xiàng)資金必須?？顚Ｓ?，凡不符合資金規(guī)定用途的，經(jīng)辦行不得劃撥支付。經(jīng)辦行應(yīng)保證項(xiàng)目貸款按工期及時(shí)、足額到位，不得在貸款條件未落實(shí)的條件下發(fā)放貸款，也不得不按項(xiàng)目實(shí)際用款需求提前發(fā)放貸款。貸款資金應(yīng)按項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案全部用于項(xiàng)目建設(shè)，對項(xiàng)目貸款資金擠占挪用的，經(jīng)辦行有權(quán)停止劃撥支付直至停止貸款。 　　第十五條　經(jīng)辦行在經(jīng)辦國債項(xiàng)目中發(fā)現(xiàn)的擅自改變建設(shè)內(nèi)容、擴(kuò)大建設(shè)規(guī)模、拖延建設(shè)工期、擠占挪用貸款資金或國債專項(xiàng)資金等重大問題，應(yīng)要求項(xiàng)目單位予以糾正，并及時(shí)向總行報(bào)告。 　　第十六條　國債項(xiàng)目貸款的檢查。 　?。ㄒ唬┙?jīng)辦行須建立國債項(xiàng)目貸款專項(xiàng)檔案，指派項(xiàng)目經(jīng)理加強(qiáng)監(jiān)管，逐筆審核項(xiàng)目貸款和國債專項(xiàng)資金的用途。每筆貸款發(fā)放后的１５日之內(nèi)必須進(jìn)行貸后檢查，并按我行有關(guān)信貸管理規(guī)定填寫檢查報(bào)告表。 　?。ǘ┙?jīng)辦行須按季監(jiān)督國債項(xiàng)目貸款執(zhí)行情況，填寫交通銀行國債項(xiàng)目貸款季報(bào)表（見附件），每季末后１０日內(nèi)上報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部；每半年上報(bào)國債項(xiàng)目的分析報(bào)告，連同季報(bào)表上報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部。 　?。ㄈ┛傂懈鶕?jù)經(jīng)辦行上報(bào)的季度報(bào)表和分析報(bào)告，將不定期地對有關(guān)國債項(xiàng)目貸款的經(jīng)辦行承辦國債項(xiàng)目貸款的日常管理情況進(jìn)行檢查。針對國債項(xiàng)目貸款執(zhí)行過程中存在的問題，將采取有效措施防范和化解貸款風(fēng)險(xiǎn)。 第五章　附則 　　第十七條　本辦法的解釋權(quán)屬總行。 　　第十八條　本辦法自２００１年９月１日起實(shí)施。 附件：　　　　　　　　 交通銀行國債項(xiàng)目貸款季報(bào)表 　　填報(bào)單位：＿＿＿＿＿分（支）行　　　　　年　　季度　　　　　　　　單位：萬元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜?。　　　　　　。　　。　　。　　　。　　　　〗恍匈J款情況　　　｜　　　國債專項(xiàng)資金專戶　　　　　?。? ｜序｜企業(yè)及項(xiàng)目名稱｜建設(shè)期｜總投資｜完成投資｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜?。　　　　　　。　　。　　。　　　。　。鷾?zhǔn)｜累計(jì)｜貸款｜　　｜會(huì)計(jì)｜批準(zhǔn)｜本期｜累計(jì)｜本期｜期末｜ ｜號｜　　　　　　　｜　　?。　　。☆~　　｜幣種｜　?。　。　。囝~｜　?。　。　。　。　。　。? ｜?。　　　　　　。　　。　　。　　　。　。痤~｜發(fā)放｜期限｜　?。颇浚痤~｜劃入｜劃入｜劃出｜余額｜ ｜－｜－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜?。　　　　　　。　　。　　。　　　。　。　。　。　。　。　。　。　。　。　。　。? ｜－｜－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜?。　　　　　　。　　。　　。　　　。　。　。　。　。　。　。　。　。　。　。　。? ｜－｜－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜－－｜ ｜　｜　　　　　　　｜　　?。　　。　　　。　。　。　。　。　。　。　。　。　。　。　。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜備注：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　填報(bào)部門：　　　負(fù)責(zé)人：　　　填表人：　　　填表日期：　　　聯(lián)系電話： 　　說明：１．“建設(shè)期”應(yīng)填×年×月至×年×月，貸款期限應(yīng)填×年×月×日至×年×月×日。 　　　　?。玻巴瓿赏顿Y金額”是指項(xiàng)目已用投資金額。 　　　　?。常皶?huì)計(jì)科目”填寫項(xiàng)目經(jīng)辦行核算國債專項(xiàng)資金所使用的會(huì)計(jì)科目。 　　　　?。矗粋€(gè)項(xiàng)目的貸款若包括一年以上貨幣，應(yīng)分幣別填報(bào)。 　　　　　５．本報(bào)表應(yīng)于季末后１０日之內(nèi)上報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部。