各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行：

　　去年以來(lái)，我國(guó)公路等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展高潮，對(duì)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，擴(kuò)大內(nèi)需起到了重要作用。各分行根據(jù)中央3號(hào)文件精神，加大了對(duì)收費(fèi)公路等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目的支持力度，僅1998年經(jīng)總行批復(fù)的公路項(xiàng)目21個(gè)，貸款金額達(dá)96億元。這些項(xiàng)目的實(shí)施對(duì)啟動(dòng)經(jīng)濟(jì)、擴(kuò)大內(nèi)需，拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)做出了一定貢獻(xiàn)。支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是今后一個(gè)時(shí)期農(nóng)業(yè)銀行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、擴(kuò)大優(yōu)良客戶群體、優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量的重要舉措。由于過(guò)去受專業(yè)分工的限制，我們還缺乏支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)；在貸款項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中也存在著選項(xiàng)不科學(xué)，運(yùn)作不規(guī)范，管理不嚴(yán)格等問(wèn)題。為此，總行特制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于加強(qiáng)收費(fèi)公路貸款項(xiàng)目管理的若干規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)反饋總行（信貸管理二部）。

　　附：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于加強(qiáng)收費(fèi)公路貸款項(xiàng)目管理的若干規(guī)定

　　為加強(qiáng)收費(fèi)公路貸款項(xiàng)目的信貸管理，提高信貸經(jīng)營(yíng)決策水平，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《貸款通則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸款管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中長(zhǎng)期貸款項(xiàng)目管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，并根據(jù)交通部最近出臺(tái)的公路收費(fèi)的有關(guān)政策，現(xiàn)就收費(fèi)公路貸款項(xiàng)目的管理做如下規(guī)定：

　　一、收費(fèi)公路的界定

　　根據(jù)交通部《關(guān)于認(rèn)真做好公路收費(fèi)站點(diǎn)清理整頓的通知》的要求，收費(fèi)公路和收費(fèi)站點(diǎn)的設(shè)置條件是：

　?。ㄒ唬┦召M(fèi)還貸公路

　　收費(fèi)還貸公路是指由縣級(jí)以上地方人民政府交通主管部門(mén)使用貸款或集資建成的公路。其收費(fèi)站（點(diǎn)）設(shè)置必須符合下列公路技術(shù)等級(jí)和規(guī)模之一，并經(jīng)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)后方可設(shè)置。

　　1.一級(jí)公路新建連續(xù)里程20公里以上或改建連續(xù)里程40公里以上。

　　2.二級(jí)公路新建連續(xù)里程40公里以上或改建連續(xù)里程80公里以上。

　　3.獨(dú)立橋梁、隧道長(zhǎng)度超過(guò)500米。

　?。ǘ┦召M(fèi)經(jīng)營(yíng)公路

　　收費(fèi)經(jīng)營(yíng)公路是指由國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)組織依法投資建成的或有償受讓收費(fèi)還貸公路收費(fèi)權(quán)的公路。其收費(fèi)站（點(diǎn)）設(shè)置必須符合下列公路技術(shù)等級(jí)和規(guī)模之一，并經(jīng)省人民政府批準(zhǔn)后方可設(shè)置。

　　1.高速公路連續(xù)里程15公里以上。

　　2.一級(jí)公路連續(xù)里程60公里以上。

　　3.獨(dú)立橋梁、隧道長(zhǎng)度超過(guò)500米，四車道以上。

　　4.二車道獨(dú)立橋梁、隧道長(zhǎng)度超過(guò)1000米以上。

　?。ㄈ┦召M(fèi)站（點(diǎn)）設(shè)置的基本要求

　　收費(fèi)公路站（點(diǎn)）設(shè)置應(yīng)為車輛創(chuàng)造良好的通行條件，在同一條公路主線上，每個(gè)收費(fèi)站（點(diǎn)）覆蓋的收費(fèi)距離不得小于40公里，相鄰收費(fèi)站（點(diǎn)）的間距不得小于40公里，同一條國(guó)道主線上，每個(gè)收費(fèi)站覆蓋的收費(fèi)距離不得小于60公里，相鄰收費(fèi)站（點(diǎn)）的間距不得小于60公里；高速公路和基本具備控制出入的一級(jí)公路，除兩端出入口外，不得在主線上設(shè)置收費(fèi)站（點(diǎn)）；省際交界處收費(fèi)站（點(diǎn)）應(yīng)聯(lián)合設(shè)置，對(duì)通行車輛一次完成通行費(fèi)收繳和票證發(fā)放工作，不準(zhǔn)設(shè)立旨在進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督驗(yàn)票的檢查站；對(duì)同一條收費(fèi)經(jīng)營(yíng)公路，由多家經(jīng)營(yíng)公司分段經(jīng)營(yíng)時(shí)，應(yīng)實(shí)行聯(lián)合設(shè)站，聯(lián)合收費(fèi)，按比例分成。

　　各分行在選擇收費(fèi)公路項(xiàng)目時(shí)必須符合上述要求。

　　二、選項(xiàng)的基本原則

　?。ㄒ唬└鞣中性谶x擇項(xiàng)目時(shí)應(yīng)全面了解全省中長(zhǎng)期公路交通發(fā)展規(guī)劃和本地經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃，避免重復(fù)建設(shè)以及效益低下帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。各級(jí)行也要結(jié)合自身資金實(shí)力，認(rèn)真測(cè)算資金成本和資金結(jié)構(gòu)，量力而行。

　　（二）對(duì)收費(fèi)公路項(xiàng)目，應(yīng)根據(jù)以下原則進(jìn)行認(rèn)真篩選。

　　1.公路項(xiàng)目必須是經(jīng)營(yíng)性的，經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)享有收費(fèi)權(quán)，項(xiàng)目有穩(wěn)定的收入來(lái)源；收費(fèi)年限不得低于貸款期限。

　　2.項(xiàng)目要有充足的資本金，資本金比例不得低于35%.資本金必須是實(shí)收資本，不能是任何其他負(fù)債。按照有關(guān)規(guī)定，交通部門(mén)撥付補(bǔ)助的交通基金可視為項(xiàng)目的資本金。

　　3.收費(fèi)公路項(xiàng)目要達(dá)到規(guī)定的技術(shù)等級(jí)和規(guī)模，具有較好的經(jīng)濟(jì)效益。要重點(diǎn)支持交通流量大、投資報(bào)酬率較高的高速公路和一級(jí)公路項(xiàng)目。交通流量數(shù)據(jù)的測(cè)算，要參照交通部門(mén)的OD（車流量）調(diào)查，并與實(shí)地測(cè)算相結(jié)合。高速公路的交通流量不得低于8000輛/日，一級(jí)公路的交通流量不得低于6000輛/日。對(duì)交通流量達(dá)不到規(guī)定要求的項(xiàng)目不予支持。

　　4.公路項(xiàng)目的貸款償還期原則不超過(guò)10年。特殊情況需要超過(guò)10年的，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸款管理制度》的規(guī)定，要報(bào)經(jīng)總行審批，并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

　　5.收費(fèi)公路項(xiàng)目實(shí)行項(xiàng)目法人制，承貸主體必須是經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人，交通廳和交通廳下屬的臨時(shí)機(jī)構(gòu)不能作為建設(shè)項(xiàng)目的承貸主體。

　?。ㄈ?duì)二級(jí)公路以下的收費(fèi)公路項(xiàng)目原則上不予貸款支持。

　　三、貸款項(xiàng)目的申報(bào)審批程序

　　（一）對(duì)收費(fèi)公路貸款項(xiàng)目的報(bào)批程序?qū)嵭小白韵露稀?、逐?jí)上報(bào)、按權(quán)限管理。貸款項(xiàng)目由開(kāi)戶行按照貸款條件初評(píng)合格后逐級(jí)上報(bào)。各分行對(duì)收費(fèi)公路項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，必須選擇具備相應(yīng)評(píng)估資質(zhì)的單位。在評(píng)估中應(yīng)重點(diǎn)對(duì)項(xiàng)目業(yè)主情況、項(xiàng)目全部工程造價(jià)（含單位工程造價(jià)）、交通流量、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和各項(xiàng)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等逐項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真論證。凡超過(guò)分行審批權(quán)限的項(xiàng)目，各分行在認(rèn)真調(diào)查研究的基礎(chǔ)上向總行上報(bào)貸款項(xiàng)目初評(píng)意見(jiàn)和企業(yè)提交的項(xiàng)目可行性研究報(bào)告，由總行組織評(píng)估后，報(bào)總行貸款審查委員會(huì)審查。各分行不得越權(quán)發(fā)放貸款，對(duì)邊申報(bào)邊評(píng)估邊放款的分行，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將嚴(yán)肅處理。

　?。ǘ?duì)符合貸款條件的公路項(xiàng)目要求銀行出具貸款意向書(shū)，要嚴(yán)格按照總行農(nóng)銀函［1999］420號(hào)文件規(guī)定辦理。

　　四、貸款的發(fā)放和管理

　?。ㄒ唬?duì)已批復(fù)的收費(fèi)公路貸款項(xiàng)目，各開(kāi)戶行在貸款發(fā)放前要對(duì)各項(xiàng)資金的落實(shí)情況逐項(xiàng)核實(shí)。重點(diǎn)審核項(xiàng)目資本金和自籌資金的落實(shí)情況，對(duì)資本金不落實(shí)的堅(jiān)決不予貸款。資本金和銀行貸款要根據(jù)批準(zhǔn)的建設(shè)進(jìn)度按比例同時(shí)到位。對(duì)用交通基金安排的確有償還保證的項(xiàng)目，因先用款后提取基金發(fā)生的臨時(shí)資金不足，對(duì)有交通部、省級(jí)交通廳書(shū)面協(xié)議的，可以先發(fā)放貸款。

　　對(duì)用交通規(guī)費(fèi)收入實(shí)行綜合還款的項(xiàng)目，必須與省級(jí)交通廳簽定書(shū)面協(xié)議。

　?。ǘ?duì)農(nóng)業(yè)銀行獨(dú)立支持的收費(fèi)公路項(xiàng)目，項(xiàng)目業(yè)主必須在農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)立基本結(jié)算賬戶，將全部規(guī)費(fèi)收入存入農(nóng)業(yè)銀行；對(duì)同一條收費(fèi)公路，由多家銀行貸款支持的項(xiàng)目，應(yīng)按貸款比例收取規(guī)費(fèi)收入，分別存入各家銀行。

　?。ㄈ┦召M(fèi)公路貸款項(xiàng)目的工程建設(shè)要實(shí)行招標(biāo)投標(biāo)制，經(jīng)辦行應(yīng)主動(dòng)參與了解施工、材料、采購(gòu)、監(jiān)理等投標(biāo)情況。正式貸款時(shí)應(yīng)按定標(biāo)金額重新確定貸款比例。

　?。ㄋ模榉婪缎刨J風(fēng)險(xiǎn)，建議對(duì)公路貸款項(xiàng)目采取投保方式，對(duì)公路建設(shè)期保險(xiǎn)，由工程建筑承包方投保；公路經(jīng)營(yíng)期保險(xiǎn)，由項(xiàng)目業(yè)主投保。

　?。ㄎ澹┮凑铡吨袊?guó)農(nóng)業(yè)銀行貸款擔(dān)保管理辦法》的規(guī)定，對(duì)收費(fèi)公路項(xiàng)目采取有效的擔(dān)保方式。對(duì)用經(jīng)營(yíng)權(quán)做質(zhì)押的必須到省級(jí)人民政府進(jìn)行登記。

　?。└鞣中幸∪召M(fèi)公路貸款項(xiàng)目建設(shè)資金監(jiān)管制度，對(duì)出現(xiàn)工程質(zhì)量事故、存在工程質(zhì)量隱患以及缺乏工程質(zhì)量保證的項(xiàng)目，要暫時(shí)停止發(fā)放貸款，待問(wèn)題解決后，視情況發(fā)放貸款。同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)收費(fèi)公路貸款項(xiàng)目的跟蹤監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。對(duì)超過(guò)原投資預(yù)算的項(xiàng)目，原則上由項(xiàng)目業(yè)主自行解決。

　?。ㄆ撸楸阌诳傂姓莆涨闆r，對(duì)經(jīng)總行批復(fù)的公路貸款項(xiàng)目，各分行必須嚴(yán)格執(zhí)行貸款項(xiàng)目批復(fù)，每半年向總行（信貸管理二部）做一次書(shū)面匯報(bào)。內(nèi)容包括項(xiàng)目施工進(jìn)度、各項(xiàng)資金的使用情況，項(xiàng)目存在的問(wèn)題和解決問(wèn)題的措施等。對(duì)不按時(shí)上報(bào)情況的分行，總行將通報(bào)批評(píng)。