一、總行各業(yè)務(wù)部門，國內(nèi)各分支行業(yè)務(wù)部門，通過以總行名義在境外代理行或海外聯(lián)行開立的往來帳戶所產(chǎn)生的收款或付款行為，均須向總行資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科預(yù)報(bào)頭寸（注：包括總行境外往來帳戶下所設(shè)立的分戶、信用證備付戶及其他境外代理行或海外聯(lián)行開立的清算帳戶）。總分行業(yè)務(wù)部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)預(yù)報(bào)頭寸工作。

　二、預(yù)報(bào)頭寸方式
　　總行各業(yè)務(wù)部門須按規(guī)定的格式，經(jīng)授權(quán)人簽字，以書面形式送資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科。
　　分支行須經(jīng)如下規(guī)定的電傳或傳真預(yù)報(bào)頭寸，報(bào)頭寸專用電傳號(hào)碼：２２２２２?。拢茫龋希疲亍。茫?br/>　　傳真號(hào)碼：６０１４０１７
　　電話號(hào)碼：６０１４０１７、６０１６６８８－３７０３
　?。娫捴还┞?lián)系用，不能用于報(bào)頭寸）
　　負(fù)責(zé)人：劉永春
　　工作人員：方晨、陳京、錢鋒、錢宏光
　　如分支行采用總行其他電傳或傳真報(bào)頭寸則視為無效。
　　電傳或傳真報(bào)送頭寸的電文格式：
　?。裕希海拢希谩。龋稀。疲亍。模牛校裕?br/>　?。疲停海拢希谩ǚ种忻Q和部門）
　?。模模骸òl(fā)電日）

　　ＷＥ?。祝桑蹋獭。校粒伲ǜ秴R）或ＲＥＣＥＩＶＥ（收匯）
　?。粒浴▏鈳粜校?br/>　　ＡＭＯＵＮＴ：…………（貨幣和金額）
　?。郑粒蹋眨拧。模粒裕牛骸ㄆ鹣⑷眨?br/>　?。遥牛疲骸I(yè)務(wù)編號(hào)）
　?。裕牛蹋骸▓?bào)頭寸人電話）

　三、報(bào)送頭寸的額度和截止時(shí)間（以總行收?qǐng)?bào)時(shí)間為準(zhǔn)）

┌──┬────┬─────────┬────┬───────────┐
│序號(hào)│貨幣名稱│　　　額　度　　　│帳戶行　│　　報(bào)頭寸截止時(shí)間　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：５０００萬　　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至１０億　　　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│１　│　日　元├─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ｂ：１０億以上　　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：５０００萬　　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至５億　　　　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│２　│意大利里├─────────┼────┼───────────┤
│　　│拉　　　│Ｂ：５億以上　　　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：５０萬　　　　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至２０００萬　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│３　│法國法郎├─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ｂ２０００萬以上　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：１０００萬　　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至２億　　　　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│４　│比利時(shí)法├─────────┼────┼───────────┤
│　　│郎　　　│Ｂ：２億以上　　　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：１００萬　　　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至２０００萬　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│５　│　英　鎊├─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ｂ：２０００萬以上│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│６　│境內(nèi)美元│２０萬以上　　　　│國外聯(lián)行│起息日當(dāng)天１３∶００、│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│１６∶００前分兩次報(bào)　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：２０萬　　　　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至３０００萬　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│７　│境外美元├─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ｂ３０００萬以上　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：２０萬　　　　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│(1)至(7)│　 至５００萬　　 │和代理行│１６∶００之前　　　　│
│８　│項(xiàng)以外的├─────────┼────┼───────────┤
│　　│幣種　　│Ｂ：５００萬以上　│國外聯(lián)行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
└──┴────┴─────────┴────┴───────────┘

　一、報(bào)送頭寸的截止時(shí)間
　　指總行資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科收到電傳、傳真或書面頭寸表的最晚時(shí)間，在規(guī)定時(shí)間后收到頭寸通知單視為無效。
　　如遇電訊障礙或特殊情況，可將頭寸內(nèi)容以電話方式事先通知總行資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科，事后再以電傳、傳真或書面方式確認(rèn)，但必須在報(bào)頭寸當(dāng)日１６∶００時(shí)前確認(rèn)。

　二、額度
　?。ㄒ唬┥媳碇蓄~度項(xiàng)規(guī)定的最低金額為應(yīng)報(bào)頭寸的起始額，即當(dāng)同一起息日、同一貨幣、同一帳戶行，收付匯頭寸累計(jì)軋差后的金額低于此金額時(shí)，不需報(bào)頭寸；高于此金額時(shí)，則需將軋差后的金額報(bào)總行資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科。
　　收匯總額大于付匯總額的差額稱為上繳頭寸；收匯總額小于付匯總額的差額稱為領(lǐng)用頭寸。
　?。ǘ┤敉回泿拧⑼黄鹣⑷?、同一帳戶行收匯與付匯軋差后的金額大于額度項(xiàng)中所列的最低起始金額，境內(nèi)美元?jiǎng)t須于起息日當(dāng)天１３∶００以前報(bào)頭寸，若之后又有發(fā)生的，收付匯頭寸累計(jì)軋差后的金額大于額度項(xiàng)中的最低起始金額的，應(yīng)在起息日當(dāng)天１６∶００以前第二次報(bào)總行資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科。境外美元和其他貨幣則須于起息日的前一工作日按規(guī)定時(shí)間報(bào)頭寸。
　?。ㄈ└蹘藕托录悠略氖崭秴R不需向總行資金部報(bào)頭寸。通過港澳中銀集團(tuán)成員行收付的美元也不需報(bào)頭寸。

　三、銀行的工作日和起息日
　　各種業(yè)務(wù)項(xiàng)下發(fā)往境外代理行或海外聯(lián)行的付款電，均須在付款指令中標(biāo)明確切的起息日（ＶＡＬＵＥ?。模粒裕牛?，以確保付款日期明確。
　?。ㄒ唬┿y行的工作日
　　銀行工作日指國外貨幣清算中心所在地銀行營業(yè)的日期。西方各國的銀行于每周六、日休息，為非銀行工作日，各國亦有自己的傳統(tǒng)節(jié)日，亦為非銀行工作日。
　?。ǘ┢鹣⑷?br/>　　起息日指一筆收款或付款真正執(zhí)行生效的日期。國際慣例也是要在收付指令中注明起息日的，通常情況下我代理行均于起息日當(dāng)天借記或貸記我?guī)?，并注明起息日。各分支行的收款或付款?yīng)安排在銀行工作日起息執(zhí)行。
　?。ㄈ┤缬鑫覈偃斩鴩忏y行仍營業(yè)的情況，各分支行業(yè)務(wù)部門應(yīng)在我國假日前一天，將假日期間和假日后第一個(gè)工作日起息的收付匯頭寸報(bào)總行資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科，大額頭寸應(yīng)于該日上午１０∶３０前報(bào)頭寸。
　　（四）如遇美國假日期間，在亞歐地區(qū)各代理行帳戶收付境外美元（港澳中銀集團(tuán)成員行除外）高于最低額度的則須在美國假日后的第二個(gè)工作日起息付款。

　四、國外代理行帳戶即為７０５帳戶，是總行在國外代理行開立的帳戶；海外聯(lián)行帳戶即為９０１帳戶，是總行在我海外聯(lián)行開立的帳戶。

　五、境內(nèi)美元和境外美元
　　通過總行在美國當(dāng)?shù)卮硇泻图~約分行開立的美元帳戶進(jìn)行清算的美元稱境內(nèi)美元。
　　通過總行在美國境外的其他國家和地區(qū)的代理行或海外聯(lián)行開立的美元帳戶進(jìn)行清算的美元稱為境外美元。

　六、匯入業(yè)務(wù)和出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的收匯的特例
　　考慮到總行和各國內(nèi)分支行匯入?yún)R款業(yè)務(wù)和出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下收匯無法提前收到國外通知的實(shí)際情況，該兩類業(yè)務(wù)項(xiàng)下的收匯可于收到國外帳戶行貸記通知當(dāng)日盡早按規(guī)定報(bào)送收匯頭寸。

　七、其他情況的補(bǔ)充規(guī)定
　　（一）各分行經(jīng)營代客和自營外匯買賣交易項(xiàng)下的收付匯頭寸必須于起息日前一工作日上午９∶３０前匯總軋差后用電傳或傳真報(bào)總行資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科。
　　（二）凡已報(bào)收付匯頭寸，但因故未按預(yù)報(bào)頭寸規(guī)定的內(nèi)容執(zhí)行，分支行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人員應(yīng)及時(shí)通知總行資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科人員，講清原因并按新發(fā)生頭寸報(bào)總行資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科。
　　（三）凡因故需安排倒起息付款的業(yè)務(wù)部門，應(yīng)在安排倒起息之前，報(bào)總行資金部結(jié)算處資金調(diào)撥科，經(jīng)審定同意后方可指令國外安排。

　八、罰息規(guī)定
　　對(duì)未按上述規(guī)定及時(shí)預(yù)報(bào)頭寸的分支行，總行將下劃利息損失，由分支行承擔(dān)，以明確責(zé)任。具體方法如下：
　　漏報(bào)或晚報(bào)付匯頭寸金額×透支利率×損失天數(shù)／３６０或３６５
　　漏報(bào)或晚報(bào)收匯頭寸金額×（市場利率－存款利率）×損失天數(shù)／３６０或３６５

　九、請(qǐng)各管轄分行將此文件轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各分支行及其有對(duì)外收付匯業(yè)務(wù)的部門，如轄內(nèi)分支行因未收到本規(guī)定而發(fā)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)，由其管轄分行負(fù)責(zé)。　　
　　本規(guī)定于１９９３年１０月１日起實(shí)行，有關(guān)頭寸預(yù)報(bào)的規(guī)定和要求均以此文件為準(zhǔn)。
　　本文件為中銀資［１９９３］８６號(hào)文件的重新修訂稿。各管轄分行在收到本文件后，原中銀資［１９９３］８６號(hào)文即行廢止。