通過(guò)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，從源頭上堵截貪官外逃的資金——《反洗錢法》收緊贓款外流法網(wǎng)

　　《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者 葉靜/北京報(bào)道

　　如果沒有錢，還會(huì)逃往國(guó)外嗎？ 企圖轉(zhuǎn)移貪污受賄所得，在大洋彼岸享受“黑金”的貪官美夢(mèng)或?qū)⒉辉?。明?月1日起正式實(shí)施的《反洗錢法》，即將在貪官資金外流的道路上設(shè)置一堵厚墻。

　　“這部法律的出臺(tái)，為發(fā)現(xiàn)違法犯罪所得的來(lái)源和流向，以及及時(shí)采取防止資金轉(zhuǎn)移措施，提供了法律依據(jù)。從這個(gè)意義上講，對(duì)防止資金外流是一個(gè)十分有力的措施?！?0月31日，全國(guó)人大常委會(huì)法工委刑法室主任郎勝接受《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》采訪時(shí)表示。

　　當(dāng)日，全國(guó)人大以絕對(duì)高票通過(guò)《反洗錢法》。

　　嚴(yán)格“客戶身份識(shí)別制度”

　　“現(xiàn)階段，貪官受賄在洗錢犯罪中日益成為一個(gè)重要組成部分?！狈聪村X專家、中國(guó)國(guó)際貿(mào)易仲裁委員會(huì)委員張起淮律師向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》表示，“《反洗錢法》的出臺(tái)將有效遏制這種資金外流。”

　　作為反洗錢預(yù)防制度的第一道關(guān)口，《反洗錢法》加強(qiáng)了客戶身份識(shí)別制度的監(jiān)管，明確要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易紀(jì)錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。未履行相關(guān)義務(wù)而導(dǎo)致洗錢發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，最高將被處以500萬(wàn)元罰款，并有可能被停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。

　　近幾年來(lái)，國(guó)務(wù)院有關(guān)行政主管部門一直在積極開展反洗錢方面的工作，已經(jīng)制定了金融機(jī)構(gòu)的反洗錢具體辦法和大額、可疑交易的報(bào)告制度，以及存款實(shí)名制等。

　　“由于大額現(xiàn)金及匯款的出境都得到了較好的監(jiān)控，此次加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管將更全面地堵截貪官資金外流。”張起淮說(shuō)。

　　圍剿“黑金”法網(wǎng)趨密

　　“從近幾年的司法實(shí)踐看，貪污賄賂等腐敗犯罪有不斷上升的勢(shì)頭，其中一個(gè)重要原因，是對(duì)這類犯罪所得的洗錢活動(dòng)打擊不力。公職人員的貪污腐敗犯罪與洗錢活動(dòng)越來(lái)越緊密地聯(lián)系在一起，已經(jīng)構(gòu)成一條完整的上下游犯罪鏈。通過(guò)洗錢，貪官們將貪污受賄的黑錢轉(zhuǎn)移到國(guó)外，披上了合法外衣?！痹胄蟹聪村X局局長(zhǎng)凌濤在接受媒體采訪時(shí)曾如此表示。而僅在去年，公安機(jī)關(guān)緝捕回國(guó)的外逃經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人就有53名。

　　在巨大的外流資金，以及頻發(fā)的貪官外逃案背景下，今年6月通過(guò)的《刑法修正案(六)》，最終明確將貪污受賄所得列入洗錢罪的上游犯罪。

　　朗勝主任表示，《刑法》關(guān)于洗錢犯罪規(guī)定的不斷完善，以及此次新制定的《反洗錢法》，從打擊和預(yù)防兩方面為反洗錢提供了法律保障。在實(shí)踐工作中，需要司法機(jī)關(guān)與行政機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)努力配合，做好反洗錢工作。

　　打通國(guó)際合作通道

　　“應(yīng)該說(shuō)這部法律與國(guó)際公約的規(guī)定是一致的?！崩蕜俳榻B說(shuō)，在制定這部法律時(shí)，已經(jīng)充分考慮了洗錢活動(dòng)的跨國(guó)性質(zhì)，以及相關(guān)國(guó)際公約的一般規(guī)則。

　　比如，《反洗錢法》中有關(guān)反洗錢的內(nèi)控制度、客戶身份識(shí)別制度、大額和可疑交易的資料保存制度及報(bào)告制度、客戶身份資料保存制度等，都已充分地考慮了我國(guó)已經(jīng)參與的國(guó)際公約、有關(guān)反洗錢的國(guó)際公約及文件的規(guī)定。但在一些具體措施上，也顧及了我國(guó)的現(xiàn)實(shí)情況。

　　由于貪官多攜款外逃，查處腐敗及追討贓款常常需要到境外調(diào)查取證，因而如何進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)際反洗錢合作，成為《反洗錢法》必須面對(duì)的問(wèn)題。

　　對(duì)此，《反洗錢法》設(shè)專章對(duì)國(guó)際合作事項(xiàng)作出規(guī)定，提出中國(guó)“根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國(guó)際合作”，并提出與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換有關(guān)信息和資料，開展反洗錢司法協(xié)助。

　　此前，2005年1月，國(guó)際反洗錢領(lǐng)域最具權(quán)威性的組織“國(guó)際金融行動(dòng)特別工作組(FATF)”已接納中國(guó)為觀察員，并且建議中國(guó)盡快制定和通過(guò)反洗錢法，以便使中國(guó)盡早成為其會(huì)員。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

　　此次《反洗錢法》的出爐，意味著中國(guó)將能夠加入國(guó)際反洗錢組織，與其他國(guó)家聯(lián)手打擊洗錢犯罪，轉(zhuǎn)移巨額貪污款項(xiàng)的外逃貪官將更難遁形。

　　不過(guò)，對(duì)于《反洗錢法》出臺(tái)后能否追回已經(jīng)非法外流的資金，朗勝表示現(xiàn)在還無(wú)法作出預(yù)計(jì)，需要根據(jù)司法實(shí)踐和國(guó)際合作的情況去觀察。

　　“《反洗錢法》從源頭上預(yù)防了洗錢行為，但是對(duì)贓款追回問(wèn)題并沒有作出明確的規(guī)定，還需要相關(guān)法律進(jìn)行修改完善。由于洗錢犯罪具有國(guó)際性，將來(lái)的贓款追回也還需要進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)際合作?！睆埰鸹捶治稣f(shuō)。