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違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-19 · 6872人看過

 第一條 為加強結(jié)算管理,嚴肅結(jié)算紀律,維護結(jié)算秩序,促進社會主義有計劃商品經(jīng)濟的健康發(fā)展,特制定本規(guī)定。

 第二條 本規(guī)定適用于對單位和個人、銀行和其他金融機構(gòu)違反銀行結(jié)算制度行為的處罰。

 第三條 人民銀行、專業(yè)銀行以及其他銀行的業(yè)務(wù)機構(gòu)和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu),有權(quán)依照本規(guī)定,對違反銀行結(jié)算制度的單位和個人進行處罰。各級人民銀行和專業(yè)銀行、其他銀行的管理行,有權(quán)依照本規(guī)定,對違反銀行結(jié)算制度的所轄、所屬銀行以及非銀行金融機構(gòu)、負責(zé)人和直接責(zé)任人進行處罰和向金融系統(tǒng)監(jiān)察部門提出行政處分建議。

 第四條 對于違反銀行結(jié)算制度的單位和個人、銀行和其他金融機構(gòu),除責(zé)令其限期糾正外,可根據(jù)其行為性質(zhì)及情節(jié)輕重分別給予下列處罰:
  (一)通報批評;
 ?。ǘ┯嬁圪r償金或賠款;
  (三)罰款;
 ?。ㄋ模┝P息;
 ?。ㄎ澹]收非法所得;
 ?。┩V故褂糜嘘P(guān)的結(jié)算辦法。
  以上處罰可以并處。

 第五條 單位違背銀行帳戶管理規(guī)定,已在一家金融機構(gòu)開立基本帳戶又在其他金融機構(gòu)開立基本帳戶,責(zé)令其限期撤銷多余帳戶,并根據(jù)其性質(zhì)和情節(jié)處以1000元至5000元罰款。

 第六條 單位出租、出借帳戶,除責(zé)令其糾正外,按帳戶出租、出借的金額處以5%但不低于50元的罰款,并沒收出租帳戶的非法所得。

 第七條 商業(yè)承兌匯票到期,付款人不能支付票款,銀行按票面金額對其處以5%但不低于50元罰款;銀行兌匯票到期,承兌申請人未能足額交存票款,對尚未扣回的承兌金額按每天5/10000計收罰息。

 第八條 存款人簽發(fā)空頭或印章與預(yù)留印鑒不符支票,銀行按票面金額對其處以5%但不低于50元罰款。對屢次簽發(fā)的,應(yīng)根據(jù)情節(jié)給予警告、通報批評、直至停止其向收款人簽發(fā)支票。

 第九條 付款人到期無款支付,逾期不退回委托收款和托收承付的有關(guān)單證,銀行按照應(yīng)付的結(jié)算金額對其處以每天5/10000但不低于5元罰款,并暫停其委托銀行向外辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。付款人對托收承付逾期付款的,銀行按照逾期付款金額每天3/10000對其計扣賠償金。

 第十條 銀行和其他金融機構(gòu)未按照規(guī)定對單位、個人處罰的,上級管理行或人民銀行對其應(yīng)作同額的經(jīng)濟處罰。

 第十一條 銀行和其他金融機構(gòu)因工作差錯,發(fā)生結(jié)算延誤,按存(貸)款利率計付賠償金;違反銀行結(jié)算制度,延壓、挪用、截留結(jié)算資金,影響客戶和他行資金使用,應(yīng)立即糾正,并按延壓的結(jié)算金額每天3/10000計付賠償金;錯付發(fā)生冒領(lǐng),造成資金損失,負責(zé)資金賠償。

 第十二條 銀行和其他金融機構(gòu)有意壓票、退票,截留、挪用結(jié)算資金,以及其他違反銀行結(jié)算制度的行為,性質(zhì)較為嚴重,影響較大的,按結(jié)算金額對其處以每天5/10000罰款。

 第十三條 銀行和其他金融機構(gòu)簽發(fā)空頭銀行匯票、本票和辦理空頭匯款,應(yīng)負責(zé)追回墊付的資金,并按墊付的金額每天對其處以5/10000罰款。

 第十四條 銀行和其他金融機構(gòu)亂拉存款,違背銀行帳戶管理規(guī)定,替單位多頭開立基本帳戶,要限期撤銷,并對其處以1000元至5000元罰款。

 第十五條 銀行和其他金融機構(gòu)未按照銀行結(jié)算管理權(quán)限,違背統(tǒng)一結(jié)算制度,自行制定的補充規(guī)定,要限期糾正,并根據(jù)其性質(zhì)、情節(jié)以及造成的影響,對其處以1000元至5000元罰款。

 第十六條 銀行和其他金融機構(gòu)采取欺騙手段,向外簽發(fā)未辦匯款的匯款回單,幫助客戶騙取銀行承兌匯票或套取銀行貼現(xiàn)資金,根據(jù)其性質(zhì)、情節(jié)以及造成的影響,對其處以1000元至5000元罰款。

 第十七條 銀行和其他金融機構(gòu)違反銀行結(jié)算制度,性質(zhì)較為嚴重,影響較大的,對有關(guān)責(zé)任人、負責(zé)人處以按本人月基本工資額20%至80%的罰款,并建議給予警告直至開除公職的處分。

 第十八條 私自利用結(jié)算騙取客戶和銀行資金以及進行其他違法活動構(gòu)成犯罪的,由司法機關(guān)追究刑事責(zé)任;未構(gòu)成犯罪的,除追回贓款外,按違法金額處以5/10000以下罰款,并予以警告直至開除公職的處分。

 第十九條 凡屬下列情況之一者,應(yīng)從重處罰。
 ?。ㄒ唬┛咕苋嗣胥y行和上級銀行檢查的;
 ?。ǘ┟髦史傅模?br/> ?。ㄈ┻`章不糾,屢查屢犯的;
 ?。ㄋ模╇[瞞事實,毀滅證據(jù)的;
 ?。ㄎ澹┚懿患m正錯誤的;
 ?。╊I(lǐng)導(dǎo)人員指使他人違反銀行結(jié)算制度的;
  (七)嫁禍于人,打擊報復(fù)的。

 第二十條 下列情況可以從輕處罰或免于處罰。
 ?。ㄒ唬┤嗣胥y行和上級銀行檢查后,認真檢查錯誤并及時糾正的;
 ?。ǘ┣楣?jié)輕微的;
 ?。ㄈ┳约褐鲃硬槌霾⒓皶r糾正的;
 ?。ㄋ模┑种茻o效,被迫執(zhí)行的。

 第二十一條 被處罰銀行和其他金融機構(gòu)在接到處罰決定通知書之日起15日內(nèi),要將執(zhí)行情況報告檢查銀行。

 第二十二條 被處以罰沒款的單位和個人,應(yīng)由處罰銀行和其他金融機構(gòu)從其帳戶中扣款,并向其開出扣款通知書。

 第二十三條 被裁決應(yīng)付結(jié)算款項和被處以賠償金、賠款、罰款的銀行、其他金融機構(gòu),應(yīng)在接到處罰決定通知書之日起5日內(nèi)主動償付和交納。對不主動償付和交納的,由人民銀行開出扣款通知書從其帳戶中強行扣款。

 第二十四條 對銀行和其他金融機構(gòu)的罰款,在利潤留成的“三項基金”中支付;對個人的罰款,由所在銀行和其他金融機構(gòu)從本人工資中扣繳。

 第二十五條 被檢查的銀行和其他金融機構(gòu),對處罰決定不服的,可以在收到處罰決定通知書之日起15日內(nèi),向決定處罰銀行的上一級銀行申請復(fù)議,上一級銀行應(yīng)當(dāng)在接到申請后30日內(nèi)進行復(fù)議。復(fù)議期間,處罰決定應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。

 第二十六條 過去有關(guān)規(guī)定與本規(guī)定有抵觸的,一律按照本規(guī)定執(zhí)行。

 第二十七條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行,由中國人民銀行負責(zé)解釋。


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