中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) 中國(guó)銀行業(yè)保理業(yè)務(wù)自律公約 第一章 總 則 第一條 為促進(jìn)我國(guó)銀行業(yè)保理業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展，培育規(guī)范經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及有關(guān)監(jiān)管要求，結(jié)合保理業(yè)務(wù)實(shí)際，制定本公約。 第二條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)保理專業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“保理委員會(huì)”）是銀行業(yè)保理業(yè)務(wù)自律管理的專業(yè)組織，保理委員會(huì)成員單位（以下簡(jiǎn)稱“成員單位”）通過(guò)成員大會(huì)參與自律管理。 第三條 保理業(yè)務(wù)自律的宗旨是：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，抵制不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶利益，共同促進(jìn)保理業(yè)務(wù)持續(xù)健康運(yùn)營(yíng)和發(fā)展。 第四條 保理業(yè)務(wù)自律的基本要求是：嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，不損害客戶利益、社會(huì)公共利益和行業(yè)利益。 第二章 自律約定 第五條 成員單位應(yīng)建立完善的保理業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度、崗位職責(zé)、操作規(guī)程、從業(yè)人員行為規(guī)范、會(huì)計(jì)核算辦法，建立完善的信息管理制度，配備高效、安全、可靠的保理業(yè)務(wù)電子支持系統(tǒng)。 第六條 成員單位及其從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵循商業(yè)道德，不得以任何形式詆毀其他成員單位的商業(yè)信譽(yù)，不得利用任何不當(dāng)手段干預(yù)或影響保理業(yè)務(wù)市場(chǎng)秩序，不得泄露客戶商業(yè)秘密，堅(jiān)決杜絕惡性競(jìng)爭(zhēng)、壟斷等市場(chǎng)行為。 第七條 倡導(dǎo)成員單位不斷整合自身資源優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新保理業(yè)務(wù)產(chǎn)品，拓展保理業(yè)務(wù)服務(wù)領(lǐng)域和服務(wù)內(nèi)涵，為客戶提供更加全面的貿(mào)易融資服務(wù)。 第八條 成員單位應(yīng)協(xié)作開(kāi)展保理業(yè)務(wù)調(diào)研和宣傳，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)反映有關(guān)情況和意見(jiàn)，支持建立行業(yè)指引和業(yè)務(wù)規(guī)范，積極參與有關(guān)國(guó)際組織發(fā)起的保理行業(yè)工作規(guī)則的制定與推廣。 第九條 成員單位應(yīng)共同發(fā)展保理業(yè)務(wù)市場(chǎng)，協(xié)作舉行各種形式的業(yè)務(wù)培訓(xùn)及業(yè)務(wù)推介活動(dòng)，積極參與有關(guān)國(guó)際組織舉辦的保理業(yè)務(wù)推介、資格認(rèn)證考試和業(yè)務(wù)研討等活動(dòng)。 第十條 成員單位應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)交流以及互惠互利合作，共同促進(jìn)多層次信用體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)對(duì)不良保理商戶風(fēng)險(xiǎn)信息的共享。成員單位應(yīng)依據(jù)誠(chéng)信原則開(kāi)展資信查核工作，避免對(duì)保理商戶造成不必要的干擾或浪費(fèi)資信系統(tǒng)資源。 第十一條 成員單位應(yīng)建立信息溝通與共享機(jī)制，及時(shí)向保理委員會(huì)報(bào)送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，保證保理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)工作的有效性和權(quán)威性。 第十二條 成員單位應(yīng)積極配合和支持保理委員會(huì)和監(jiān)管部門(mén)的工作，積極參加保理委員會(huì)組織的各項(xiàng)活動(dòng)，促進(jìn)行業(yè)政策、法規(guī)及信用環(huán)境建設(shè)。 第十三條 成員單位及其從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》，共同維護(hù)業(yè)內(nèi)人員正常流動(dòng)秩序。 第三章 監(jiān)督與管理 第十四條 保理委員會(huì)可要求成員單位對(duì)公約執(zhí)行情況進(jìn)行自查。鼓勵(lì)成員單位互相監(jiān)督，向保理委員會(huì)舉報(bào)違反本公約的行為。 第十五條 保理委員會(huì)有權(quán)對(duì)成員單位及其從業(yè)人員執(zhí)行公約的情況進(jìn)行監(jiān)督，組織公約執(zhí)行情況的檢查工作，并通報(bào)檢查情況；定期組織保理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況的綜合測(cè)評(píng)，并發(fā)布行業(yè)發(fā)展報(bào)告。 第十六條 保理委員會(huì)應(yīng)本著公正、公開(kāi)、客觀的原則，及時(shí)查證和處理違反本公約事件，維護(hù)成員單位的正當(dāng)權(quán)益，維護(hù)保理業(yè)務(wù)市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展。 第十七條 保理委員會(huì)可以根據(jù)違約程度對(duì)違反本公約的成員單位采取警示并責(zé)令限期整改、進(jìn)行內(nèi)部通報(bào)批評(píng)等措施，對(duì)涉嫌違規(guī)經(jīng)營(yíng)或觸犯其他相關(guān)法律法規(guī)的，將有關(guān)違法違規(guī)情況及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)或其他主管部門(mén)反映和檢舉。 第十八條 保理委員會(huì)應(yīng)代表成員單位積極與監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展溝通交流，定期、不定期向監(jiān)管部門(mén)反映保理行業(yè)相關(guān)信息、風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管規(guī)范建議等，可協(xié)助監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展必要的調(diào)查研究工作。 第四章 附 則 第十九條 本公約經(jīng)保理委員會(huì)成員大會(huì)審議通過(guò)后生效，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)備案。 第二十條 本公約與國(guó)家法律、法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章不一致的，依有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)規(guī)章執(zhí)行。 第二十一條 本公約由保理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。