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中國建設銀行關于對一級分行融資授權和加強融資管理有關問題的通知

來源: 律霸小編整理 · 2021-01-01 · 2315人看過

　　一、本次授權是總行對一級分行在當?shù)赝瑯I(yè)拆借市場二級交易網(wǎng)中新發(fā)生同業(yè)拆借業(yè)務的授權，一級分行對下不得轉授權。自授權之日起，各一級分行融資交易的對象、期限、單個客戶余額、按交易對象分類合計余額和融資總計余額，都必須按授權執(zhí)行。授權前的拆借資金存量，各級行要本著“只收（還）不借”的原則進行清理。

　　二、授權交易對象的分類中，國有商業(yè)銀行一級分行，是指中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行的一級分行。其他商業(yè)銀行包括：中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、中國投資銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、浦東發(fā)展銀行，不包括各城市合作銀行和農村合作銀行。海南發(fā)展銀行我行暫不與其發(fā)生資金交易業(yè)務。當?shù)厝谫Y中心指各省、市、自治區(qū)、計劃單列市人行融資中心，不包括融資中心所屬辦事處、代辦處等。

　　三、各一級分行在授權范圍內的融資必須服從全行資金統(tǒng)一調度的需要?？傂懈鶕?jù)市場銀根松緊變化和全行頭寸的變化，必要時可提出限制各分行拆入、拆出資金的要求，各行要遵照執(zhí)行。

　　四、各一級分行必須對所屬各級行、處（營業(yè)部）過去成立的融資網(wǎng)絡進行徹底清理，5月底前要將原系統(tǒng)內入網(wǎng)基金全部退回各入網(wǎng)行，清理、清退后的債權、債務要并入網(wǎng)絡主辦行。原設立的內部融資中心機構撤消，人員由行里另行安排工作。今后按照授權新發(fā)生的拆借業(yè)務不單獨設帳，不單獨設立機構，拆借業(yè)務都要通過資金計劃部門運作，會計帳務處理要納入所在行會計部門的統(tǒng)一核算體系。

　　五、停止全系統(tǒng)的內部融資。各級行橫向內部融資一律停止，要對原有內部融資進行全面清理清退，5月未清理完畢。6月份起，系統(tǒng)內借出借入款項只能是上下級行之間的借款，并要按月對帳，如有在途要逐筆查清并報上一級行。

　　六、各一級分行要加強對系統(tǒng)內所屬行的融資管理。一級分行以下的分支機構除7天以內的頭寸拆借外，不得開展其他融資業(yè)務。對過去在存放同業(yè)、調撥資金等科目核算的拆借要調整到規(guī)定的正常拆借科目反映，5月末前各行要清理調整完畢。

　　七、嚴格執(zhí)行融資業(yè)務報告制度。一級分行在授權范圍內開展的拆借業(yè)務要逐筆在24小時內向總行報告（格式見附件一），對月末有余額或當月有發(fā)生額的拆借，各分行要逐筆按月上報明細報表（見附件二）。二級分行以下7日內的頭寸拆借情況要按月逐筆上報一級分行備查（格式同附件二）。

　　八、進一步加強對分行融資業(yè)務活動的監(jiān)管。今后發(fā)現(xiàn)違反授權規(guī)定新發(fā)生違規(guī)拆借，不能按期清理原違章拆借和內部融資業(yè)務，或不按規(guī)定及時、真實、準確上報報表的分行，總行將減少或取消對其授權，并根據(jù)情況采取其他處罰措施。

　　附件略。

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