各部室、各代表處、總行營業(yè)部籌建組、上海分行籌建組：

　　現(xiàn)將《中國進(jìn)出日銀行人民幣存款管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　中國進(jìn)出口銀行人民幣存款管理暫行辦法

第一章　總則

　　第一條　根據(jù)中國人民銀行《人民幣單位存款管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本暫行辦法。

　　第二條　本辦法適用于中國進(jìn)出口銀行辦理的人民幣存款業(yè)務(wù)。

　　第三條　本辦法所稱單位存款是指單位定期存款、單位活期存款、單位通知存款、單位協(xié)定存款及經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他存款。

　　第四條　本行存款一律記名，并預(yù)留支取印鑒，憑印鑒支取。

　　第五條　存款種類與期限。

　　人民幣存款按期限劃分為活期存款和定期存款。

　?。ㄒ唬┗钇诖婵钍侵缚梢噪S時存取、按結(jié)息期計算利息的存款。

　　（二）定期存款是約定存款期限，到期支取本息的存款。

　　單位定期存款期限分三個月、半年、一年三個檔次，起存金額100萬元，多存不限。

　　第二章　定期存款及計息

　　第六條　單位定期存款實行賬戶管理。存款單位須向經(jīng)辦行提交開戶申請書、營業(yè)執(zhí)照正本等，并預(yù)留印鑒。印鑒應(yīng)包括存款單位財務(wù)專用章、法定代表人章（或主要負(fù)責(zé)人印章）和財會人員章。由接受存款的經(jīng)辦行給存款單位開具“單位定期存款開戶證實書”（以下簡稱證實書），證實書僅對存款單位開戶證實，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。

　　第七條　存款單位支取定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入存款賬戶，不得將定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金。支取定期存款時，須出具證實書并提供預(yù)留印鑒，經(jīng)辦行審核無誤后為其辦理支取手續(xù)，同時收回證實書。

　　第八條　單位定期存款在存款期內(nèi)按存款存入日掛牌公告的定期存款利率計付利息，遇利率調(diào)整，不分段計息。

　　第九條　單位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。全部提前支取的，按支取日掛牌公告的活期存款利率計息；部分提前支取的，提前支取的部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息，其余部分如不低于起存金額由經(jīng)辦行按原存期開具新的證實書，按原存款開戶日掛牌公告的同檔次定期存款利率計息；不足起存金額則予以清戶。

　　第十條　單位定期存款到期不取，逾期部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息。

　　第三章　單位活期存款、通知存款、協(xié)定存款

　　第十一條　經(jīng)辦行對單位活期存款實行賬戶管理。經(jīng)辦行和開立活期存款賬戶的單位必須遵守《銀行賬戶管理辦法》。

　　第十二條　單位活期存款按結(jié)息日掛牌公告的活期存款利率計息，遇利率調(diào)整不分段計息。

　　第十三條　經(jīng)辦行開辦單位通知存款應(yīng)遵守中國人民銀行核準(zhǔn)的通知存款章程。通知存款按支取日掛牌公告的同期同檔次通知存款利率計息。

　　第十四條　經(jīng)辦行開辦協(xié)定存款應(yīng)遵守中國人民銀行核準(zhǔn)的協(xié)定存款章程、協(xié)定存款利率由中國人民銀行確定并公布。

　　第四章　單位存款的變更，掛失及查詢

　　第十五條　因存款單位人事變動，需要更換單位法定代表人章（或單位負(fù)責(zé)人章）或財會人員印章時，必須持單位公函及經(jīng)辦人身份證件在經(jīng)辦行辦理更換印鑒手續(xù)，如為單位定期存款，應(yīng)同時出示經(jīng)辦行為其開具的證實書。

　　第十六條　因存款單位機構(gòu)合并或分立，其定期存款需要過戶或分戶必須持原單位公函、工商部門的變更、注銷或設(shè)立登記證明及新印鑒（分戶時還須提供雙方同意的存款分戶協(xié)定）等有關(guān)證件在經(jīng)辦行辦理過戶或分戶手續(xù)，由經(jīng)辦行換發(fā)新證實書。

　　第十七條　存款單位的密碼失密或印鑒遺失、損毀，必須持單位公函，在經(jīng)辦行申請掛失。經(jīng)辦行受理掛失后，掛失生效。如存款在掛失生效前已被按規(guī)定手續(xù)支取，經(jīng)辦行不負(fù)賠償責(zé)任。

　　第十八條　存款單位遷移時，其定期存款如未到期轉(zhuǎn)移，應(yīng)辦理提前支取手續(xù)，按支取日掛牌公布的活期存款利率一次性結(jié)清。

　　第十九條　經(jīng)辦行應(yīng)對存款單位的存款保密，有權(quán)拒絕除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定以外的任何單位或個人查詢，有權(quán)拒絕法律另有規(guī)定以外的任何單位凍結(jié)、扣劃。

　　第五章　附則

　　第二十條　本辦法由中國進(jìn)出口銀行制定。解釋、修改權(quán)屬總行。

　　第二十一條　本辦法自頒布之日起執(zhí)行。