證券融資程序

根據(jù)試點(diǎn)證券公司制定的證券融資資格申請流程，符合開戶條件的個(gè)人客戶必須首先提交基本申請材料，包括《證券融資業(yè)務(wù)申請表》，金融資產(chǎn)證明、個(gè)人信用報(bào)告等

<2了解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，通過融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識評估和風(fēng)險(xiǎn)評估，客戶還應(yīng)填寫并簽署《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《融資融券交易合同》

3之后，證券公司總部將對客戶簽署的上述材料和相關(guān)文件進(jìn)行資格審查。客戶通過資格審查后，還必須到證券公司指定的證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正式辦理融資融券業(yè)務(wù)手續(xù)。以上流程一般不超過15個(gè)工作日

4作為投資者參與融資融券交易的第一步，開戶手續(xù)比普通證券交易更為復(fù)雜。擬參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者應(yīng)認(rèn)真了解開戶過程中的五個(gè)主要步驟：第一步：投資者需要確定擬開戶的證券公司和營業(yè)部是否具備融資融券業(yè)務(wù)資格證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)；未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司不得為客戶之間、客戶與他人之間的融資融券交易活動(dòng)提供便利和服務(wù)。2010年3月19日，中國證監(jiān)會(huì)公布了首批六家融資融券試點(diǎn)證券公司名單，分別為**君安證券、**證券、**證券、**證券、**證券、**證券，證券公司也具備為下屬業(yè)務(wù)部門開展融資融券業(yè)務(wù)的資格，目前并非所有業(yè)務(wù)部門都可以辦理融資融券業(yè)務(wù)，參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者，只能到上述6家具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司營業(yè)部辦理融資融券業(yè)務(wù)第二步：投資者需確定是否符合證券公司融資融券客戶的要求，例如，投資者×× 證券股份有限公司開立信用賬戶，必須先參加公司組織的融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識考試?？荚嚭细窈?，方可進(jìn)行業(yè)務(wù)申請；其次，投資者還必須具備一定的條件，如：（1）能夠按照中國**登記結(jié)算有限責(zé)任公司的法律法規(guī)和相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則開立證券賬戶。，（二）在公司開立普通賬戶18個(gè)月以上，無不良記錄；（三）在公司開立的賬戶資產(chǎn)價(jià)值達(dá)到一定規(guī)模（個(gè)人投資者賬戶資產(chǎn)價(jià)值100萬元以上，機(jī)構(gòu)投資者賬戶資產(chǎn)價(jià)值在200萬元以上的；（4）近一年累計(jì)交易金額與在公司開立賬戶資產(chǎn)價(jià)值的比例超過一定比例的；等待。此外，證券公司還規(guī)定了禁止投資者從事融資融券業(yè)務(wù)的條件，如：（一）受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的處罰，或者禁止進(jìn)入證券市場（二）以他人名義開立信用賬戶（三）普通賬戶屬于非標(biāo)準(zhǔn)賬戶（四）普通賬戶內(nèi)的證券已被擔(dān)保或者有其他權(quán)利瑕疵，或者被查封，凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施（5）交易結(jié)算資金未納入第三方托管（6）因違反法律法規(guī)或信用狀況不佳被列入黑名單（7）缺乏風(fēng)險(xiǎn)承受能力，etc

12投資者在辦理融資融券業(yè)務(wù)開戶手續(xù)前，需評估確定是否符合證券公司融資融券客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

13第三步：投資者需到證券公司總部進(jìn)行資信調(diào)查證券公司在向客戶融資融券前，對申請融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行資信調(diào)查，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子形式記錄和保存

15投資者必須按照證券公司的要求提交資信證明材料，以便×× 以證券公司為例，投資者需要提交的材料包括：（1）證券賬戶卡；（2）身份信息，包括有效身份證等；（3）工作證明材料，包括但不限于工作許可證、工作單位出具的工作證明、勞動(dòng)合同等，等（至少提供一份）（4）居住地證明（5）融資融券業(yè)務(wù)知識測試卷（6）中國人民銀行等信用機(jī)構(gòu)出具的信用評估報(bào)告

16證券公司將根據(jù)實(shí)際情況綜合確定投資者的信用額度投資者提交的申請材料、信用狀況、抵押物價(jià)值、業(yè)績、市場狀況等因素第四步：投資者在與證券公司簽訂融資融券合同前，需要與證券公司簽訂融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，投資者應(yīng)當(dāng)聽取證券公司有關(guān)人員講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，了解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)，并在融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示文件上簽字確認(rèn)。投資者只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，融通資金和證券

投資者應(yīng)當(dāng)特別注意和了解融資融券合同的下列內(nèi)容：（1）金額、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限等，融資融券的息（費(fèi)）率及息（費(fèi)）計(jì)算方法（二）融資融券的保證金比例、維持擔(dān)保比例、種類及轉(zhuǎn)換率，擔(dān)保債權(quán)的范圍（三）通知方式和追加保證金的期限（四）投資者清償債務(wù)的方式和證券公司處分擔(dān)保物的權(quán)利（五）擔(dān)保證券和融券賣出證券的權(quán)益處理，etc

第五步：投資者在開戶營業(yè)部開立信用證券賬戶和信用資金賬戶（1）投資者與證券公司簽訂融資融券合同后，開立信用證券賬戶，證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定為投資者開立信用證券實(shí)名制賬戶。投資者信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶，用于記錄投資者委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。投資者在證券交易所上市交易的證券只能有一個(gè)信用證券賬戶。投資者信用證券賬戶持有人的名稱應(yīng)當(dāng)與其普通證券賬戶持有人的名稱相同，信用證券賬戶是獨(dú)立于普通證券賬戶的新的證券賬戶。融資融券交易前，投資者需要將用于擔(dān)保的融資融券從普通證券賬戶轉(zhuǎn)入信用證券賬戶。融資融券交易完成后，投資者可將擔(dān)保證券轉(zhuǎn)回普通證券賬戶。融資融券交易期間，經(jīng)證券公司同意，投資者可以將超過擔(dān)保比例300%的擔(dān)保證券轉(zhuǎn)回普通證券賬戶，開立信用資金賬戶，投資者與證券公司簽訂融資融券合同后，需要與證券公司、商業(yè)銀行簽訂第三方存管協(xié)議。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的申請，通知第三方存管銀行為投資者開立實(shí)名制信用基金賬戶。投資者信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級賬戶，用于記錄投資者存入擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。投資者只能開立一個(gè)信用基金賬戶

以上步驟完成后，投資者在證券公司的開戶手續(xù)已辦妥。當(dāng)投資者提交全部抵押品后，就可以開始融資融券交易了，了解證券的融資情況尤為重要。證券融資還可以在一定程度上拓寬證券公司的業(yè)務(wù)范圍，增加自有資金和證券的運(yùn)用渠道。以上是魯巴網(wǎng)編輯搜集整理的相關(guān)內(nèi)容。如果上述內(nèi)容不完整