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近年來，民眾的投資意識越來越強(qiáng)烈。其中，不少投資者都選擇了投資基金，閑錢較多的投資者還會投資私募基金。但是，投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，私募基金也不例外。那么，私募基金風(fēng)險(xiǎn)防范方法有哪些呢？今天，大家就和律霸小編一起來詳細(xì)了解一下吧。

一、私募基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類別

私募機(jī)構(gòu)失聯(lián)跑路，投資者可能會為此交高昂的學(xué)費(fèi)，作為普通投資者該怎樣鑒別選擇私募?對此，業(yè)內(nèi)人士為投資者們總結(jié)了一些建議，供投資者參考。

1、募集形式

私募不能公開募集，這條規(guī)定是私募股權(quán)投資基金與非法集資類犯罪最根本的區(qū)別。《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)明確指出，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

2、投資門檻

私募投資門檻不低，按照規(guī)定私募基金的募集對象是少數(shù)的特定投資者，單個投資者的投資額不能低于100萬元。

3、收益承諾

不承諾保本保收益，《辦法》第十五條規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或承諾最低收益。在簽訂私募股權(quán)投資合同過程中不應(yīng)有明確的還本付息的約定。如果私募基金的發(fā)起人向投資人許諾保底收益，那就涉嫌違法了。

4、人數(shù)

募集不得超人數(shù)限制，事實(shí)上私募對投資人人數(shù)有嚴(yán)格的限制，以股份公司設(shè)立的，投資者人數(shù)(包括法人和自然人)不得超過200人;以有限公司形式設(shè)立的，投資者人數(shù)(包括法人和自然人)不得超過50人;以合伙制形式設(shè)立的，合伙人人數(shù)(包括法人和自然人)不得超過50人，這是區(qū)分是否屬于非法集資的關(guān)鍵點(diǎn)。

5、備案

不拿備案當(dāng)幌子，雖然私募基金公司已經(jīng)開始實(shí)行備案制，但由于門檻并不高，中小私募均可以登記。私募基金登記備案證明、證書和相關(guān)公示信息權(quán)僅表明該私募基金管理人已履行相關(guān)登記備案手續(xù)，不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)定情況的認(rèn)可，不作為基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。如果有私募把在協(xié)會備案的資格當(dāng)做自己的一種信用保證，投資者不能盲目輕信。

二、私募基金風(fēng)險(xiǎn)的防范對策

1、綜述

投資者購買了失聯(lián)、跑路的私募公司產(chǎn)品時，該如何追討、維權(quán)?浙江和義觀達(dá)律師事務(wù)所王向宇律師從幾個方面進(jìn)行了分析，王律師表示，談到維權(quán)，投資者需要先明確自己的權(quán)益是不是真的受到了侵害?基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《關(guān)于失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)最新情況及擬公示第六批失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)的公告》，只是一個疑似的名單。況且，失聯(lián)不意味著侵權(quán)。

2、權(quán)益判斷

投資者如何判斷自己的權(quán)益是否受到了侵害?一般而言，投資者在出資前，都會簽訂一份協(xié)議，投資者先要看看自己的協(xié)議做了如何的約定?比如合同的性質(zhì)是投資協(xié)議還是借款協(xié)議，資金是否由銀行進(jìn)行了托管等等。比如投資者簽訂的是投資協(xié)議，投資者就需要再做一定的調(diào)查，自己投的錢拿不回來了，是基于正常的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的投資失敗，還是被基金公司卷款跑了。如果是正常的投資失敗，那就不存在維權(quán)之說，如果是被卷款逃了，那么才需要維權(quán)。

3、救濟(jì)途徑

投資者確定自己的合法權(quán)益受到了侵害，那么該如何維權(quán)。維權(quán)通常有兩個途徑：一個是民事途徑，另一個是刑事途徑。具體的維權(quán)形式，投資者需要根據(jù)具體的情況確定。比如，基金管理公司卷款逃了的，基金管理公司就可能涉嫌詐騙罪等刑事罪名，投資者就應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案以維護(hù)自己的合法權(quán)益。

三、相關(guān)法律規(guī)定

第三十八條 私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法第七條、第八條、第十一條、第十四條至第十七條、第二十四條至第二十六條規(guī)定的，以及有本辦法第二十三條第一項(xiàng)至第七項(xiàng)和第九項(xiàng)所列行為之一的，責(zé)令改正，給予警告并處三萬元以下罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告并處三萬元以下罰款;有本辦法第二十三條第八項(xiàng)行為的，按照《證券法》和《期貨交易管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定處罰;構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第三十九條 私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法對有關(guān)責(zé)任人員采取市場禁入措施。

第四十條 私募證券基金管理人及其從業(yè)人員違反《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定的，按照《證券投資基金法》有關(guān)規(guī)定處罰。

私募基金風(fēng)險(xiǎn)防范方法有哪些呢?通過閱讀上文，我們發(fā)現(xiàn)了我們可以從多個角度判斷私募基金投資的風(fēng)險(xiǎn)。小編提醒，由于私募基金投資的數(shù)額一般較大，因此您在進(jìn)行相關(guān)操作的時候一定要留下相應(yīng)的憑證，必要時進(jìn)行公證，以免在后期發(fā)生糾紛時給您造成不必要的損失。

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