（2000年6月12日　農(nóng)銀發(fā)[2000]73號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行，香港分行，新加坡分行： 　　為滿足我行客戶外匯資金清算的需要，提高總行對全行對外匯資金的監(jiān)控能力，總行對《中國農(nóng)業(yè)銀行外幣賬戶管理暫行辦法》進(jìn)行了修改和完善，現(xiàn)將修改后的《中國農(nóng)業(yè)銀行外幣賬戶管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行，并將此文轉(zhuǎn)發(fā)轄屬分支行。 　　各行在執(zhí)行中如遇問題，請及時與總行（國際業(yè)務(wù)部）聯(lián)系。 附：　　　　　 中國農(nóng)業(yè)銀行外幣賬戶管理辦法 　　為加強(qiáng)中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱農(nóng)業(yè)銀行）在代理行開立外幣賬戶的規(guī)范化管理，提高對外匯資金的監(jiān)控能力，特制定本辦法。 ?　　 第一章　總則 　?第一條　本辦法所稱外幣賬戶是指以農(nóng)業(yè)銀行總行、境內(nèi)外分行名義在境內(nèi)外代理行開立的一切外幣賬戶（包括分行在農(nóng)業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)開立的外幣賬戶和在當(dāng)?shù)刂袊y行開立的外幣賬戶）。 　?第二條　總行國際業(yè)務(wù)部為農(nóng)業(yè)銀行外幣賬戶管理部門。未經(jīng)總行授權(quán)，總行有關(guān)部門和境內(nèi)外分行均不得擅自開立、使用和管理外幣賬戶。 　?第三條　農(nóng)業(yè)銀行開立、使用和管理外幣賬戶的目的是：完善客戶服務(wù)、便于資金管理、確保資金安全。 　?第四條　農(nóng)業(yè)銀行境外賬戶管理的原則是：統(tǒng)一開戶，授權(quán)使用，定期考核，集中調(diào)整。 　?第五條　農(nóng)業(yè)銀行外幣賬戶的種類： 　?。ㄒ唬┩鶃碣~戶：農(nóng)業(yè)銀行在代理行開立的用于收付匯清算和外匯資金頭寸劃撥的外幣獨立賬戶。 　?。ǘＳ觅~戶：農(nóng)業(yè)銀行在代理行開立的專門用于辦理邊貿(mào)結(jié)算、華僑匯款、債券清算、國際卡清算、現(xiàn)鈔等業(yè)務(wù)的外幣獨立賬戶。 　?第六條　經(jīng)總行批準(zhǔn)，各分行可在總行境外往來賬戶下開立子賬戶。 　?第七條　農(nóng)業(yè)銀行外幣專用賬戶實行授權(quán)管理，經(jīng)總行授權(quán)，有關(guān)分行可在代理行開立專用賬戶。 　?第八條　農(nóng)業(yè)銀行在中國銀行開立的外幣賬戶，由總行統(tǒng)一與中國銀行總行簽署賬戶框架協(xié)議，經(jīng)總行授權(quán)，有關(guān)分行可以根據(jù)框架協(xié)議的要求，在當(dāng)?shù)刂袊y行開立外幣賬戶。 　?第九條　農(nóng)業(yè)銀行外幣賬戶體系：以總行賬戶為主、總行賬戶下開立子賬戶為輔、專用賬戶為補(bǔ)充的總、子賬戶體系。 　?第十條　本辦法適用農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)。 ?第二章　外幣賬戶的開立 　?第十一條　我行選擇開立外幣賬戶的代理行須具備以下條件： 　?。ㄒ唬┡c農(nóng)業(yè)銀行建立代理行關(guān)系達(dá)三年以上，雙方業(yè)務(wù)往來較多，未發(fā)生過責(zé)任在對方的重大業(yè)務(wù)糾紛。 　?。ǘ﹪H評級機(jī)構(gòu)（穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾或ＢＡＮＫＷＡＴＣＨ）對該代理行的評級不低于Ａ級（含Ａ級，香港地區(qū)代理行除外）。 　?。ㄈ┰诋?dāng)?shù)貫殚_戶幣種清算系統(tǒng)的主要成員行，具有較強(qiáng)的清算能力。 　?。ㄋ模┠軌驖M足農(nóng)業(yè)銀行對賬戶服務(wù)所提出的各項需求，并在中國內(nèi)地或香港的分支機(jī)構(gòu)中設(shè)有專人負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)解決有關(guān)賬戶服務(wù)的具體問題。 　?。ㄎ澹┏匈Y銀行外，農(nóng)業(yè)銀行原則上只在該貨幣清算地的代理行開立該幣種賬戶，不在代理行的海外分行開立外幣賬戶。 　?第十二條　申請開立子賬戶（包括在代理行和農(nóng)業(yè)銀行境外分行）的分行須具備以下條件： 　　（一）已在總行國際業(yè)務(wù)部開戶的一級分行。 　?。ǘ┮殉蔀椋樱祝桑疲猿蓡T，且通訊線路穩(wěn)定。 　?。ㄈ┠晔崭秴R業(yè)務(wù)量達(dá)４０００筆以上（對于境內(nèi)分行在境外分行開立外幣賬戶其年收付匯業(yè)務(wù)量達(dá)２０００筆以上）。 　?。ㄋ模┯薪∪耐鈳刨~戶管理實施細(xì)則，并有專人負(fù)責(zé)外幣賬戶管理。 　?第十三條　總行開立外幣賬戶的程序： 　?。ㄒ唬┛傂杏嘘P(guān)部門或分行提出開戶申請，報總行國際業(yè)務(wù)部審批。 　?。ǘ┛傂袊H業(yè)務(wù)部與代理行商談賬戶條款，并與代理行正式簽署賬戶協(xié)議。 　　（三）總行國際業(yè)務(wù)部辦妥開戶手續(xù)后，通知總行有關(guān)部門及各分行啟用賬戶。 　?第十四條　分行開立子賬戶的程序： 　　（一）分行以行發(fā)文向總行（國際業(yè)務(wù)部）提出開立子賬戶的申請，并附上本行近期收付匯業(yè)務(wù)量統(tǒng)計表?？傂袊H業(yè)務(wù)部審查同意后對分行行文批復(fù)。 　　（二）總行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)與代理行商談賬戶條款，并會同開戶分行、賬戶行三方正式簽署子賬戶協(xié)議。 　?。ㄈ┛傂袊H業(yè)務(wù)部辦妥開戶手續(xù)后，通知總行有關(guān)部門及相關(guān)分行啟用子賬戶。 　?第十五條　境內(nèi)外分行開立專用賬戶的程序： 　?。ㄒ唬┓中幸孕邪l(fā)文向總行（國際業(yè)務(wù)部）提出開立專用賬戶的申請，并附上本行有關(guān)專項業(yè)務(wù)開展情況詳細(xì)說明及業(yè)務(wù)量統(tǒng)計等材料?？傂校▏H業(yè)務(wù)部）審查同意后行文批復(fù)。 　　（二）分行收到批復(fù)文件后，與賬戶行協(xié)商專用賬戶條款，以正式文件將專用賬戶協(xié)議上報總行國際業(yè)務(wù)部審核。 　　（三）總行國際業(yè)務(wù)部審核同意后，授權(quán)分行與代理行正式簽署賬戶協(xié)議，并辦理開戶手續(xù)。 　　（四）分行須在正式簽署協(xié)議后半個月內(nèi)將賬戶協(xié)議復(fù)印件報送總行國際業(yè)務(wù)部備案。 　?第十六條　境內(nèi)分行在當(dāng)?shù)刂袊y行開立外幣往來賬戶的程序： 　?。ㄒ唬┓中邢蚩傂校▏H業(yè)務(wù)部）提出開戶申請，并附上本行業(yè)務(wù)需求的詳細(xì)情況，總行國際業(yè)務(wù)部審核同意后行文批復(fù)。 　　（二）分行收到批復(fù)文件后，根據(jù)總行與中國銀行總行簽署的賬戶框架協(xié)議的內(nèi)容與要求，與當(dāng)?shù)刂袊y行協(xié)商賬戶協(xié)議，以國際業(yè)務(wù)部發(fā)文將賬戶協(xié)議報總行國際業(yè)務(wù)部審查。 　?。ㄈ┛傂袊H業(yè)務(wù)部審查同意后，授權(quán)分行與當(dāng)?shù)刂袊y行簽訂賬戶協(xié)議。 　?。ㄋ模┓中许氃谡胶炇饏f(xié)議后半個月內(nèi)將賬戶協(xié)議復(fù)印件報送總行國際業(yè)務(wù)部備案。 ?　　　　　　　　第三章　外幣賬戶的使用及查詢 　?第十七條　總行外幣賬戶用于全系統(tǒng)的外匯資金收付和調(diào)撥。總行有關(guān)部門和已開通ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)的各分行均可通過總行外幣賬戶辦理收付匯業(yè)務(wù)和資金劃轉(zhuǎn)。分行子賬戶和專用賬戶由開戶分行使用。 　?第十八條　總行有關(guān)部門及各分行使用外幣賬戶時要堅持以下原則： 　?。ㄒ唬┣逅悴块T處理業(yè)務(wù)時必須拉直匯路，減少清算環(huán)節(jié)，降低清算成本。 　?。ǘ┵Y金管理部門對于各賬戶保留的頭寸余額應(yīng)堅持確保收付匯業(yè)務(wù)需要及控制風(fēng)險的原則。 　?。ㄈ┵~務(wù)管理部門必須每日對賬，保證當(dāng)日賬務(wù)相符。 　?第十九條　除票匯業(yè)務(wù)外，總行有關(guān)部門和各分行不得要求賬戶行主動借記總行賬戶。各分行辦理票匯業(yè)務(wù)可以指示賬戶行主動借記總行賬戶，但分行必須在開出匯票的當(dāng)天下午３：００前以ＳＷＩＦＴ ＭＴ２９９報文通知總行國際業(yè)務(wù)部，載明匯票號碼、受票行等細(xì)節(jié)，以便總行進(jìn)行頭寸管理及核銷賬務(wù)。 　?第二十條　分行使用總行賬戶辦理業(yè)務(wù)需要進(jìn)行查詢時，應(yīng)以ＳＷＩＦＴ報文向總行國際業(yè)務(wù)部發(fā)出查詢，總行國際業(yè)務(wù)部收文后須于營業(yè)日當(dāng)天向查詢行發(fā)出安慰電，并同步向賬戶行發(fā)出查詢，直至問題解決。 　　分行使用本行在代理行開立的專用賬戶或子賬戶辦理業(yè)務(wù)需要進(jìn)行查詢時，應(yīng)以ＳＷＩＦＴ報文自行向賬戶行查詢。 　?第二十一條　分行在辦理業(yè)務(wù)需要了解總行賬戶條款時，可向總行國際業(yè)務(wù)部查詢。 ?第四章 外幣賬戶的關(guān)閉 　?第二十二條　農(nóng)業(yè)銀行外幣賬戶在使用中如發(fā)現(xiàn)下列情況，將通知賬戶行關(guān)閉賬戶： 　　（一）賬戶使用率低、業(yè)務(wù)合作前景不大，或賬戶服務(wù)質(zhì)量差而無明顯改善，或賬戶收費水平長期偏高而賬戶行不愿對賬戶條款進(jìn)行調(diào)整。 　?。ǘ┵~戶行與農(nóng)業(yè)銀行發(fā)生重大業(yè)務(wù)糾紛，造成農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)損失或國際信譽(yù)損失且責(zé)任在賬戶行一方。 　　（三）賬戶行經(jīng)營出現(xiàn)巨大虧損，信譽(yù)出現(xiàn)嚴(yán)重問題。 　?。ㄋ模┓中羞`規(guī)使用在代理行開立的專用賬戶或子賬戶，且在限期內(nèi)仍未改進(jìn)的。 　?。ㄎ澹┪唇?jīng)總行批準(zhǔn)，分行擅自在代理行開立的外幣賬戶。 　?第二十三條　總行國際業(yè)務(wù)部根據(jù)第二十條所述情況，按有關(guān)程序關(guān)閉總行相關(guān)賬戶。 　?第二十四條　關(guān)閉境內(nèi)外分行的子賬戶或?qū)Ｓ觅~戶，須按如下程序辦理： 　?。ㄒ唬┛傂袊H業(yè)務(wù)部根據(jù)第二十條的有關(guān)規(guī)定，通知境內(nèi)外有關(guān)分行關(guān)閉相關(guān)賬戶，或有關(guān)分行根據(jù)自身業(yè)務(wù)變化等最新情況向總行國際業(yè)務(wù)部提出關(guān)戶申請，經(jīng)總行國際業(yè)務(wù)部審查同意后，向總行有關(guān)部門及相關(guān)分行發(fā)出關(guān)閉賬戶的通知。 　?。ǘ┛傂杏嘘P(guān)部門和境內(nèi)外分行接到通知后，必須立即停止使用該賬戶辦理收付款業(yè)務(wù)，在規(guī)定期限內(nèi)完成未達(dá)款項的清理工作，并以ＳＷＩＦＴ報文正式通知賬戶行劃轉(zhuǎn)頭寸及關(guān)閉賬戶。 　　（三）總行有關(guān)部門和境內(nèi)外分行收到賬戶行關(guān)閉賬戶的確認(rèn)函電后，須于兩周內(nèi)將其復(fù)印件報總行國際業(yè)務(wù)部備案。 ?　　　　　　　　 第五章　外幣賬戶的考核及管理 　?第二十五條　對于境內(nèi)外分行在代理行開立的專用賬戶、子賬戶或在當(dāng)?shù)刂袊y行開立的外幣往來賬戶，其賬戶條款的修改變動均須報經(jīng)總行國際業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)。未經(jīng)總行批準(zhǔn)，分行不得擅自與賬戶行修改賬戶協(xié)議或重新簽定賬戶協(xié)議。 　?第二十六條　總行有關(guān)部門及各分行必須嚴(yán)格按照賬戶協(xié)議規(guī)定的用途使用外幣賬戶。 　?第二十七條　專用賬戶僅限于辦理專項業(yè)務(wù)款項和有關(guān)的從屬款項，分行不得使用專用賬戶辦理規(guī)定以外的其他業(yè)務(wù)?？傂袑τ嘘P(guān)專用賬戶實行余額管理，任何部門和分行均不得突破規(guī)定的余額限制使用專用賬戶。 　?第二十八條　各分行必須嚴(yán)格執(zhí)行子賬戶協(xié)議條款的規(guī)定，不得使用只收不付子賬戶辦理付匯業(yè)務(wù)。 　?第二十九條　對于境內(nèi)分行在當(dāng)?shù)刂袊y行開立的外幣往來賬戶實行余額管理，其賬戶只能用于當(dāng)?shù)仄睋?jù)清算和現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)所需資金的余額。 　?第三十條　總行國際業(yè)務(wù)部對境外賬戶的使用與服務(wù)實行定期考核?？傂杏嘘P(guān)部門及境內(nèi)外分行須對外幣賬戶的業(yè)務(wù)量進(jìn)行統(tǒng)計，對賬戶扣費情況進(jìn)行監(jiān)督，按月填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行外幣賬戶行業(yè)務(wù)量及服務(wù)情況表》（見附件），于每月１０日前向總行國際業(yè)務(wù)部反饋上月外幣賬戶使用情況。對于賬戶服務(wù)質(zhì)量差、超過協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)收費的，總行國際業(yè)務(wù)部必須及時與有關(guān)的賬戶行協(xié)商解決，限期糾正；在限期內(nèi)仍無改進(jìn)的，將視具體情況暫停使用直至關(guān)閉相關(guān)賬戶。 　?第三十一條　總行國際業(yè)務(wù)部對總行有關(guān)部門和境內(nèi)外分行外幣賬戶使用情況進(jìn)行考核和不定期檢查。如發(fā)現(xiàn)分行違規(guī)使用外幣賬戶，總行將視情節(jié)輕重給予警告或通報批評，并限期改正；在限期內(nèi)仍無明顯改進(jìn)的，總行將限制辦理該行業(yè)務(wù)直至關(guān)閉該行賬戶。發(fā)現(xiàn)分行未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開立外幣賬戶，要求立即關(guān)閉相關(guān)賬戶，并予以通報批評。 　?第三十二條　農(nóng)業(yè)銀行對全部外幣賬戶實行文字檔案管理。總行外幣賬戶檔案由總行國際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一管理。凡在代理行開有專用賬戶或子賬戶的分行，須在本行建立外幣賬戶文字檔案主卷，并將有關(guān)材料的復(fù)印件報總行國際業(yè)務(wù)部建立檔案副卷。 　　總、分行的外幣賬戶檔案均以單個賬戶為單位，將開戶申請、開戶批復(fù)、開戶通知、賬戶協(xié)議、補(bǔ)充賬戶協(xié)議及關(guān)戶函件等書面材料專卷存放，專人管理。已關(guān)閉賬戶的檔案須按總行檔案管理有關(guān)規(guī)定永久保留，不得隨意銷毀。 ?　　　　　　　　　　 第六章　附則 　?第三十三條　總行以前所發(fā)文件如與本辦法相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。 　?第三十四條　本辦法由總行制定、解釋和修改。 　?第三十五條　本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。 　?附件：中國農(nóng)業(yè)銀行外幣賬戶行業(yè)務(wù)量及服務(wù)情況表（略）