附：一　中國工商銀行外匯業(yè)務(wù)征信調(diào)查與咨詢服務(wù)暫行辦法

　　附：二　中國工商銀行買入外幣票據(jù)暫行辦法

各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行：

　　現(xiàn)將《中國工商銀行外匯業(yè)務(wù)征信調(diào)查與咨詢服務(wù)暫行辦法》、《中國工商銀行買入外幣票據(jù)暫行辦法》和《中國工商銀行外幣票據(jù)托收暫行辦法》，一并下發(fā)你們，各行可依據(jù)這些辦法制定實施細則，并報總行備案。在實施中遇有新情況新問題，請隨時報告總行。

　　附：一　

中國工商銀行外匯業(yè)務(wù)征信調(diào)查與咨詢服務(wù)暫行辦法

　　為搞好征信調(diào)查、咨詢服務(wù)工作，促進利用外資，加快四化建設(shè)，特制定本辦法。

　　一、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的對象

　　（一）凡國內(nèi)企業(yè)單位因開展業(yè)務(wù)需對其業(yè)務(wù)對象的資信情況進行調(diào)查了解，或需了解有關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理，有關(guān)市場的動態(tài)，有關(guān)國家的財政、金融制度，經(jīng)濟政策和法規(guī)，有關(guān)對外經(jīng)濟合作，國內(nèi)經(jīng)濟聯(lián)合等方面的情況，均可委托我行已開辦外匯業(yè)務(wù)的機構(gòu)辦理。

　　（二）國外客戶委托我行代其辦理的有關(guān)征信調(diào)查與咨詢服務(wù)。

　　二、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的種類

　?。ㄒ唬┵Y信調(diào)查。

　　（二）商情咨詢。

　?。ㄈ┩顿Y咨詢。

　?。ㄋ模┙鹑谧稍?。

　　（五）經(jīng)濟可行性咨詢。

　　（六）介紹客戶。

　　三、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的內(nèi)容

　　各行對征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的內(nèi)容應(yīng)進行認真調(diào)查，收集整理，綜合分析。向客戶提供的咨詢要情況真實、內(nèi)容全面、建議合理、并具有經(jīng)濟價值。

　?。ㄒ唬┯嘘P(guān)公司、企業(yè)的經(jīng)濟性質(zhì)、經(jīng)營范圍、經(jīng)營作風(fēng)、生產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)水平、產(chǎn)品質(zhì)量、信譽狀況、財務(wù)收支、損益狀況、支付能力等情況，其負責(zé)人的經(jīng)營能力；有關(guān)公司的成立日期、大股東名冊，法定（注冊）資本和實收資本。

　?。ǘ﹪鴥?nèi)外市場情況、商品價格以及貿(mào)易政策、做法。

　?。ㄈ┡c投資項目相關(guān)的市場狀況和預(yù)測、投資機會分析、初步可行性研究、可行性評估等，為投資者提供可供選擇的投資方案和模式；草擬、修訂有關(guān)投資的合同、協(xié)議、公司章程等文件；為外商介紹我國關(guān)于中外合資企業(yè)、外商獨資企業(yè)或其他合作經(jīng)營項目的財務(wù)、稅收、金融等方面的政策、法律和規(guī)定等。

　?。ㄋ模┓治龊皖A(yù)測國外某種貨幣、利率及金價的變化趨勢；國家有關(guān)的外匯政策、法令和規(guī)定；提供可選擇的外資利用方式及貨幣種類、信用方式、結(jié)算方式和利率水平等。

　?。ㄎ澹┠硞€建設(shè)項目或某項經(jīng)營活動的全面、系統(tǒng)的調(diào)查、計算、比較、評估。如測定建設(shè)周期和投產(chǎn)時間；估算投資金額和回收期限；分析產(chǎn)品成本和利潤；論證經(jīng)濟效益等，從而在財務(wù)、經(jīng)濟上探討其合理性和可行性。進行分析，既要考慮單個項目、單個企業(yè)的微觀經(jīng)濟效益，又要考慮項目在整個行業(yè)、地區(qū)乃至國民經(jīng)濟全局中的宏觀經(jīng)濟效益。

　?。┪倚凶鳛闃I(yè)務(wù)介紹人，為國內(nèi)、外客戶開展經(jīng)濟合作或商品交易“穿針引線”，“搭橋鋪路”，通過聯(lián)絡(luò)介紹，溝通雙方意圖，協(xié)助業(yè)務(wù)商談，促進達成協(xié)議。既可以受理國外客戶的委托，在國內(nèi)尋找合適的合資經(jīng)營、補償貿(mào)易、來料加工、來件裝配等經(jīng)濟合作對象；也可以受理我國各進出口公司、工廠、企業(yè)等單位的委托，在國外或國內(nèi)其他地區(qū)、行業(yè)，物色資信較好、經(jīng)營能力較強的客戶，擴大經(jīng)濟聯(lián)合或貿(mào)易往來。

　　四、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的申請

　　委托單位委托我行辦理征信調(diào)查、咨詢服務(wù)時，要填具委托書，說明調(diào)查要求，交待調(diào)查對象的種類、要求及具體內(nèi)容等。

　　五、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的轉(zhuǎn)托與終結(jié)

　?。ㄒ唬┙邮芪袉挝坏奈袝?，應(yīng)及時通過函、電將需辦理的征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的要求通知代辦方，俟接到代辦方復(fù)函、電表示承辦時，此項業(yè)務(wù)方始成立。

　　（二）根據(jù)代辦方征信調(diào)查了解的情況，經(jīng)過整理、分析后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)告委托單位。通常只轉(zhuǎn)告可以公開的數(shù)字和情況，應(yīng)當(dāng)注意保密，以免引起不應(yīng)有的問題發(fā)生。

　　六、征信調(diào)查、咨詢服務(wù)的收費

　　辦理征信調(diào)查、咨詢服務(wù)，應(yīng)視調(diào)查了解的性質(zhì)、復(fù)雜程度、工作量大小，按規(guī)定收取費用。如委托代辦方調(diào)查、咨詢需支付外匯費用，應(yīng)事先向委托人說明，經(jīng)其同意后辦理，并收取外匯費用。凡代理行來函、來電要求咨詢客戶資信的，原則上不收費。

　　七、其他

　?。ㄒ唬┍巨k法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　?。ǘ└魇?、自治區(qū)、直轄市分行可依據(jù)本辦法制定實施細則，報總行備案。

　　附：二　

中國工商銀行買入外幣票據(jù)暫行辦法

　　為了做好買入外幣票據(jù)業(yè)務(wù)，為僑胞、僑屬、港澳臺同胞、外籍華人服務(wù)，便利國外人士來華旅游訪問，特制定本辦法。

　　一、買入外幣票據(jù)的條件

　?。ㄒ唬┩鈳牌睋?jù)必須是國家外匯管理局已公布外匯牌價的可自由兌換的外匯。

　?。ǘ┖炂便y行必須與中國工商銀行有代理行關(guān)系，以便鑒別與核對印鑒。

　?。ㄈ┰瓌t上持票人必須在中國工商銀行開有外幣帳戶，以便行使追索權(quán)。

　?。ㄋ模└犊钽y行必須設(shè)在票據(jù)所屬貨幣的國家境內(nèi)，可立即將款項轉(zhuǎn)入中國工商銀行帳戶的。

　　二、買入外幣票據(jù)的范圍

　?。ㄒ唬﹨R票（BILL　OF　EXCHANGE）。限即期的銀行匯票（DEMAND　DRAFT），包括銀行限額匯票（即國際限額匯票INTERNATIONAL　MONEY　ORDER），但匯票的收款人或經(jīng)過背書轉(zhuǎn)讓的持有人應(yīng)具有銀行認可的資信，其他匯票不買入。

　?。ǘ┲?。限保付支票（CERTIFIED　CHEQUE）和銀行支票（CASHIER‘S　CHEQUE或BANKER’S　CH－EQUE）。私人支票（PERSONAL　CHEQUE）因缺乏保障，一般不辦理買入。遇特殊情況，確需照顧的，對具有銀行認可的保函擔(dān)保的私人支票（包括企業(yè)），可以買入。

　?。ㄈ┍酒保≒ROMISSORT　NOTE）。限銀行本票，其他本票不買入。

　　（四）旅行支票（TRAVELLER‘S　CHEQUE）。限中國工商銀行已有票樣可資鑒別的。

　?。ㄎ澹┕馄毙庞米C（CLEAN　CREDIT）項下的收據(jù)（或匯票）。限國外代理行簽發(fā)，以中國工商銀行為付款行的。

　　三、買入外幣票據(jù)的處理

　?。ㄒ唬┏制比耍ㄊ芤嫒耍┥暾堔k理買入外幣票據(jù)，應(yīng)填寫申請書，提供與票據(jù)收款人一致的身份證件，并在票據(jù)上背書。

　　（二）認真審查票據(jù)的簽發(fā)日期和有無過期。境外銀行簽發(fā)的各種匯票，如無特別注明的，一般有效期為一年。

　?。ㄈ┱J真核對出票行的印鑒是否相符，核對收款人的證件和背書與票據(jù)抬頭人是否相符，核對票據(jù)貨幣名稱、金額大、小寫是否相符。對國際限額匯票還要核對票據(jù)金額是否超過匯票正面注明的最高限額。

　?。ㄋ模┿y行對所有買入外幣票據(jù)業(yè)務(wù)的回單均須加蓋“有追索權(quán)”（WITH RECOURSE）字樣的戳記。

　?。ㄎ澹┵I入外幣票據(jù)款項須存入受益人在中國工商銀行開立的外幣帳戶，然后再取款。如受益人未開立外幣帳戶，必須詳細記錄收款人姓名、證件號碼及住址等。

　?。┿y行受理買入外幣票據(jù)，按規(guī)定收取貼息和手續(xù)費。

　?。ㄆ撸┵I入外幣票據(jù)是銀行的一種墊付資金業(yè)務(wù)，應(yīng)盡快將買入的票據(jù)委托代理行收取款項。具體手續(xù)參照外幣票據(jù)托收辦法辦理。

　　四、其他

　?。ㄒ唬┍巨k法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　?。ǘ└魇　⒆灾螀^(qū)、直轄市分行可依據(jù)本辦法制定實施細則，報總行備案。

　　附：三　

中國工商銀行外幣票據(jù)托收暫行辦法

　　為了做好外幣票據(jù)托收業(yè)務(wù)，加強金融服務(wù)，增加外匯收入，特制定本辦法。

　　一、辦理外幣票據(jù)托收的對象

　　凡長期居住國內(nèi)或短期來華，持有攜入或寄入的外幣票據(jù)者，均可委托中國工商銀行辦理托收。

　　二、辦理外幣票據(jù)托收的范圍

　　（一）凡不能以買入外幣票據(jù)處理的各種外幣票據(jù)；

　?。ǘ┪戳腥搿巴忖n收兌牌價表”的各種外鈔，或雖列入收兌牌價表但無法鑒別真?zhèn)位驓垞p破舊，不能立即收兌的現(xiàn)鈔；

　　（三）境外有市價的外幣有價證券的出售或收取息金；

　?。ㄋ模┦杖≡诰惩忏y行的存款本息。

　　三、外幣票據(jù)托收的處理

　?。ㄒ唬┦芾怼．?dāng)客戶要求銀行辦理票據(jù)托收時，首先審核其票據(jù)內(nèi)容是否完善，背書與票據(jù)收款人（或被背書人）是否一致。然后由客戶填制托收申請書一式二聯(lián)，經(jīng)銀行檢查無誤后，編托收順序號，并將申請書第一聯(lián)蓋銀行業(yè)務(wù)章交客戶作為臨時收據(jù)。

　?。ǘ┑怯洝⑼惺丈暾垥?，按托收順序號登記在托收登記簿上，以備查考。

　?。ㄈ┯坝?。為了便于查證，須將托收的票據(jù)進行影印后存檔保管。

　?。ㄋ模┛樦啤８鶕?jù)各種票據(jù)的付款行、幣別等不同情況，確定托收索匯路線，繕制托收委托書。

　　為了保障托收票款的安全，應(yīng)根據(jù)不同的代收銀行分別加蓋一般劃線章或特別劃線章。

　?。ㄎ澹┘乃?。將繕制的托收委托書（第一聯(lián)）及所屬票據(jù)裝訂在一起，經(jīng)復(fù)核無誤由有權(quán)簽字人簽字后，寄代收銀行。

　?。w卡。托收委托書與客戶填寫的申請書一并按貨幣或順序號排列存檔保管。

　　經(jīng)辦人員對已寄出的托收委托書留底卡應(yīng)定期檢查，如超過估計郵程和銀行工作時間尚未接到貸記報單時，應(yīng)向代收行查詢，以免發(fā)生意外。

　?。ㄆ撸└犊?。收到國外貸記通知，按通知中我行的托收順序號，將原卡抽出，核對無誤后辦理付款。原卡按幣種和解付日期分別存檔保管、備查。如需支付現(xiàn)匯時，應(yīng)及時通知收款人。

　　客戶領(lǐng)取時，必須憑托收收據(jù)，原留印鑒及本人身份證件。如委托他人代領(lǐng)，代領(lǐng)人還必須出示本人身份證件。辦理托收時如預(yù)留印鑒者，不能委托他人代領(lǐng)。

　　四、現(xiàn)鈔托收的處理和注意事項

　　（一）客戶持不可自由兌換的外國貨幣現(xiàn)鈔要求銀行辦理托收，銀行可以為其寄往在香港的代理行出售，其手續(xù)如同外幣票據(jù)托收，待代理行將出售款項匯來后，再為其收帳或付款。

　　但在受理時，要注意該貨幣現(xiàn)鈔在香港出售有無困難。對預(yù)計出售有困難的外幣現(xiàn)鈔原則上不予辦理。如必須辦理，應(yīng)向客戶說明：此類現(xiàn)鈔寄香港出售，按當(dāng)?shù)匦惺蹆r結(jié)付；如無法出售退回時，銀行照收手續(xù)費。

　　五、其他

　?。ㄒ唬┍巨k法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　?。ǘ└魇　⒆灾螀^(qū)、直轄市分行可根據(jù)本辦法制定實施細則，報總行備案。