1、 如何檢查企業(yè)是否非法集資最高人民法院規(guī)定了集資詐騙的條件。只要符合相關司法解釋的條件，第一條違反本法規(guī)定吸收公眾（包括單位和個人）資金的行為同時滿足下列四個條件，刑法另有規(guī)定的除外：，刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關部門依法批準，以合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、宣傳會議、傳單等方式向社會公眾宣傳，手機短信等方式

（3）承諾在一定時間內(nèi)償還本息或以貨幣、實物、權益等形式支付回報

（四）吸收公眾資金，即社會上未指明的對象

不向公眾公開，為親屬內(nèi)的特定對象吸收資金，朋友或單位不屬于非法吸收或變相吸收公眾存款

第二，常見的非法集資手段

第一，承諾高回報。為了吸引群眾上當受騙，犯罪分子往往編造“餡餅從天而降”、“一夜暴富”的神話，通過暴利向投資者承諾高回報。為了騙取更多的人參與籌款，非法集資者往往在籌款初期按時足額兌現(xiàn)承諾的本息?；I資達到一定規(guī)模后，轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使籌資參與人遭受經(jīng)濟損失

第二，編造虛假項目。大多數(shù)不法分子通過注冊的法人公司或企業(yè)，打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設、踐行“經(jīng)濟理論”的旗號，把自己的經(jīng)營項目從傳統(tǒng)的種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)發(fā)展到高科技開發(fā)、集資建房、股權投資、，售后回租等內(nèi)容。他們以簽訂合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取公眾投資。一些犯罪分子以委托理財為名，故意混淆投資理財概念，用電子黃金、投資基金、網(wǎng)上外匯投機、電子商務等新名詞迷惑公眾，承諾穩(wěn)定高回報，欺騙公眾投資

第三，以虛假宣傳造勢。為了騙取公眾的信任，犯罪分子往往花費大量金錢進行宣傳，聘請明星為其代言，在著名報刊上發(fā)表采訪文章，聘請人員廣泛散發(fā)傳單，進行社會捐贈，以加強宣傳，制造虛假聲勢，騙取社會公共投資。一些罪犯利用網(wǎng)絡空間在不同的地方建立網(wǎng)站或租用海外服務器。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具傳播虛假信息，騙取公眾投資。一經(jīng)檢查，他們迅速關閉了網(wǎng)站，并以不遵守規(guī)則的名義攜款潛逃

第四，利用親情進行欺騙。犯罪分子經(jīng)常利用親屬、朋友、同胞和其他關系誘使公眾參與高回報的投資。在傳銷組織的精神洗腦或個人脅迫下，一些傳銷參與者為了完成或提高業(yè)績，不惜利用家庭和地理關系拉攏親戚、朋友、同學或鄰居，使參與者迅速擴散，籌資規(guī)模不斷擴大。三、非法籌資的危害。非法集資的目的是騙取公眾的個人財產(chǎn)。雖然非法集資公司看起來是實體，但大多數(shù)都與其他企業(yè)沒有交易結算關系。即使部分資金用于投資，也不會產(chǎn)生承諾的收入。其實質(zhì)是依靠籌款者的持續(xù)參與。由于其運作手段是用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金的本息，總有一天會導致資金鏈斷裂，融資活動全面崩潰，非法集資者攜款外逃，造成市場秩序混亂和社會不穩(wěn)定。使弱勢群體雪上加霜

非法集資的受害者往往是生活困難的弱勢群體，其中許多是老年人和下崗工人。他們渴望致富，但卻沒有渠道。他們極易受到誘惑和欺騙，成為非法集資活動的底層主要成員。當他們帶著賭博心態(tài)“投資”時，許多人會使用他們的養(yǎng)老金、購房基金，甚至孩子的教育費用。政府公信力下降

參與非法集資的人事后反應最強烈的是對政府的問責：為什么非法集資被有關部門長期發(fā)現(xiàn)？為什么政府官員要參加非法集資公司的慶?；顒?？為什么籌款人有政府部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照？為什么籌款人會在新聞媒體上做廣告

由于參與非法籌款的人法律意識相對薄弱，一旦案件造成損失，受害者往往會強調(diào)非法籌款人有上述原因，并要求政府賠償，造成群體性事件和不良影響

以上知識是小編對“如何檢查企業(yè)是否存在非法集資”問題的回答。最高人民法院規(guī)定了集資詐騙的條件。只要符合相關司法解釋的條件，就可以認定該企業(yè)存在非法集資行為。如果您需要法律幫助，歡迎您參加有關luba的法律咨詢。com