發(fā)表于《浙江檢察》

作者：劉練

利用戀愛(ài)、婚姻關(guān)系實(shí)施詐騙犯罪的認(rèn)定

案情簡(jiǎn)介

2009年7月底，本是無(wú)業(yè)人員的褚某(女)隱瞞了曾坐過(guò)牢的事實(shí)，授意父母虛構(gòu)人民大學(xué)畢業(yè)生，繼承有前男友很多房產(chǎn)與轎車(chē)，并擁有北京某公司50%的股份等內(nèi)容在婚介所進(jìn)行登記，并通過(guò)婚介所介紹認(rèn)識(shí)了同在該所登記的被害人呂某，二人隨后進(jìn)入戀愛(ài)階段。在戀愛(ài)期間，褚某出手闊綽，并且虛構(gòu)別人欠自己幾百萬(wàn)的賬目、自己參與公司經(jīng)營(yíng)等內(nèi)容的日記，使得呂某對(duì)其這個(gè)戀愛(ài)對(duì)象非常滿意。2009年8月底的一天，呂某將個(gè)人名下的一套房產(chǎn)出售，褚某陪同呂某到房產(chǎn)中介去收取賣(mài)房款。因呂某當(dāng)天因沒(méi)有攜帶建-行卡，便向褚某借了一張建-行卡，將所得賣(mài)房款20.5萬(wàn)元人民幣暫時(shí)存入褚某持有的建設(shè)銀行卡內(nèi)，并仍然將該銀行卡交給褚某保管。當(dāng)日，褚某便瞞著呂某分多次從該銀行卡上提取現(xiàn)金共計(jì)15000多元，用于個(gè)人開(kāi)支。隨后，褚某又多次使用該銀行卡消費(fèi)或取現(xiàn)，用于購(gòu)買(mǎi)首飾、手機(jī)、衣服等。至2009年9月初，褚某已從呂某的20.5萬(wàn)元賣(mài)房款中取用7.3萬(wàn)元。2009年9月份，褚某與呂某登記結(jié)婚。2009年10月15日，褚某將呂某的20.5萬(wàn)元賣(mài)房款全部用完，大部分被其個(gè)人任意揮霍或交給自己的家人，只有很少的一部分用到籌備婚姻的過(guò)程中。期間，呂某多次催促褚某歸還20.5萬(wàn)元，褚某編造了各種虛假理由不予歸還。

分歧意見(jiàn)

本案在辦理的過(guò)程中存在較大爭(zhēng)議，爭(zhēng)議焦點(diǎn)就在于是否構(gòu)成犯罪，以及構(gòu)成何種犯罪?主要有以下幾種意見(jiàn)：

第一種意見(jiàn)認(rèn)為不構(gòu)成犯罪。首先，褚某隱瞞和虛構(gòu)相應(yīng)事實(shí)不是犯罪手段，其目的只是為了找到一個(gè)好對(duì)象，虛構(gòu)事實(shí)的目的不是為了騙財(cái);其次，褚某隱瞞和虛構(gòu)的行為與實(shí)際控制呂某的財(cái)產(chǎn)沒(méi)有因果關(guān)系，因?yàn)槭菂文持鲃?dòng)將錢(qián)存到褚某的卡上;再次，褚某與呂某系夫妻關(guān)系，妻子隱瞞丈夫?qū)㈠X(qián)花掉的不能認(rèn)定為犯罪，妻子花錢(qián)大手大腳只能受到道德的譴責(zé)，不能作為犯罪處理。

第二種意見(jiàn)認(rèn)為構(gòu)成侵占罪。呂某是主動(dòng)將錢(qián)存入褚某的銀行卡內(nèi)，雙方成立的是一種代管關(guān)系。將代為保管的他人財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大，拒不退還的構(gòu)成侵占罪。

第三種意見(jiàn)是構(gòu)成盜竊罪。盜竊罪明顯的特點(diǎn)為違背財(cái)產(chǎn)所有人的主觀意愿將其占有，在現(xiàn)在的許多盜竊案件中，有的行為人在盜竊的過(guò)程中也會(huì)實(shí)施一些欺詐的行為。但其實(shí)施欺詐的目的在于使被害人放松對(duì)財(cái)物的控制，趁財(cái)物的支配力一時(shí)“弛緩”[①]而予以竊取。具體到本案，褚某在取得財(cái)物前實(shí)施了一系列的欺騙行為，該20.5萬(wàn)元盡管存在褚某持有的銀行卡內(nèi)，但仍然還是屬于呂某占有的，褚某背著呂某將20.5萬(wàn)元取出花掉，是違背呂某的主觀意愿將其竊為己有，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為盜竊。

第四種意見(jiàn)是構(gòu)成詐騙罪。詐騙罪是基于被害人有瑕疵的意思而轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的犯罪。褚某虛構(gòu)了自己身份情況的事實(shí)，造成了呂某錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，才會(huì)信任褚某，將賣(mài)房款存入其銀行卡內(nèi)，是一種基于瑕疵的意思而處分的財(cái)產(chǎn)，構(gòu)成詐騙罪。

評(píng)析意見(jiàn)

本案的特殊性在于，其不同于一般的婚姻詐騙犯罪，也非典型的詐騙犯罪，混雜了普通民事婚姻關(guān)系且在虛構(gòu)事實(shí)和取得財(cái)物之間的因果關(guān)系上顯得比較特殊。但是這并不影響其犯罪的成立，筆者審查后認(rèn)為褚某的行為已構(gòu)成犯罪，且宜認(rèn)定為詐騙罪。現(xiàn)分析如下：

第一、不構(gòu)成犯罪的說(shuō)法不能成立，原因主要有三點(diǎn)：一是從我國(guó)刑法的規(guī)定看，沒(méi)有將婚姻關(guān)系規(guī)定為犯罪是否成立的必然條件。也就是說(shuō)作為婚姻關(guān)系中的雙方當(dāng)事人并非排除在犯罪被追究刑事責(zé)任的主體之外。二是從其取得財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)上看，所獲得的財(cái)產(chǎn)是一方婚前財(cái)產(chǎn)，并非屬于婚姻關(guān)系成立后，“夫妻”雙方的共同財(cái)產(chǎn)。三是二人的婚姻關(guān)系的建立是在褚某取得財(cái)物之后，且建立的前提是呂某的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤繼續(xù)維持的過(guò)程中，屬于欺騙而建立的婚姻，有別于一般的不道德婚姻?？偟膩?lái)講，被害人個(gè)人財(cái)產(chǎn)是值得刑法保護(hù)的對(duì)象，對(duì)該財(cái)產(chǎn)的惡意侵犯具有社會(huì)危害性，是構(gòu)成犯罪的行為。

第二、本案不宜認(rèn)定為侵占罪。表面上看起來(lái)褚某對(duì)呂某20.5萬(wàn)元財(cái)物的占有是屬于戀人之間的“正常保管”，但承辦人認(rèn)為褚某在占有該財(cái)物之前已經(jīng)具有了非法占有的目的(關(guān)于這一點(diǎn)將在下文中詳細(xì)闡述)，正是因?yàn)槠湓谡加兄暗姆欠康氖沟煤戏ǖ摹氨９荜P(guān)系”，變成一種犯罪行為，一種非法的“占有關(guān)系”，褚某對(duì)于20.5萬(wàn)元賣(mài)房款的占有是不是一種合法的占有關(guān)系則是判斷其是否構(gòu)成侵占罪的前提。因此，本案不宜認(rèn)定為侵占罪。

第三、本案也不宜認(rèn)定為盜竊罪。是否構(gòu)成盜竊罪需要判斷的第一個(gè)層次問(wèn)題是：被害人呂某在將20.5萬(wàn)元錢(qián)存至褚某持有的銀行卡內(nèi)之后對(duì)這筆錢(qián)是一種占有的“弛緩”還是占有的喪失，也就是呂某對(duì)存在褚某卡內(nèi)的錢(qián)到底還有沒(méi)有占有。如果是趁被害人占有“弛緩”而將其竊取則認(rèn)定為盜竊，如果是在被害人基于錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)而“交付”使其占有喪失，則依法不能認(rèn)定為盜竊。承辦人認(rèn)為這是一種占有的喪失，首先、當(dāng)時(shí)建-行的銀行卡是由褚某持有，褚某知道密碼，可以在任何時(shí)間地點(diǎn)取錢(qián)或進(jìn)行消費(fèi)。其次、建-行卡不屬于呂某所有，呂某對(duì)該筆錢(qián)在客觀實(shí)際上沒(méi)有任何的支配能力，甚至假設(shè)在褚某拿到錢(qián)之后就逃跑，呂某連個(gè)掛失和追回錢(qián)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)都沒(méi)有。再次、不管呂某在主觀上如何認(rèn)識(shí)，是基于信任而交給其保管也好，是認(rèn)為自己能控制占有也罷，但褚某取得該筆錢(qián)的占有而排除呂某對(duì)該20.5萬(wàn)元的支配與控制并不取決于呂某的主觀意識(shí)。所以已經(jīng)轉(zhuǎn)移占有完成，在刑法意義上來(lái)講呂某對(duì)該筆錢(qián)已經(jīng)沒(méi)有占有了。需要判斷的第二個(gè)層次問(wèn)題是呂某對(duì)于占有的喪失是否違背其主觀意愿。從本案的案情看來(lái)，呂某在自己沒(méi)有建-行卡的情況下將自己的錢(qián)“轉(zhuǎn)移”給褚某“占有”，在其當(dāng)時(shí)不明真相的情況下，確實(shí)表現(xiàn)為一種“心甘情愿”，沒(méi)有任何遲疑。至于其在實(shí)際情況下當(dāng)然是不可能愿意轉(zhuǎn)移占有，盡管這是一種有瑕疵的“轉(zhuǎn)移意思”。但是該“轉(zhuǎn)移”已經(jīng)在其“醒悟”過(guò)來(lái)之前完成了。因此，在“轉(zhuǎn)移”的當(dāng)時(shí)并不違背其意愿。因此，褚某在將錢(qián)取出和消費(fèi)時(shí)已經(jīng)取得了對(duì)該筆錢(qián)款的占有，且在取得當(dāng)時(shí)沒(méi)有違背呂某主觀意愿。因而不存在是先通過(guò)欺騙手段使被害人占有“遲緩”而秘密取得該財(cái)物，因此不能認(rèn)定為盜竊。

(四)本案應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為詐騙罪。筆者試從詐騙罪的構(gòu)成要件和詐騙犯罪發(fā)展過(guò)程分析如下：

1、褚某具有非法占有目的，且發(fā)生在其取得被害人財(cái)物之前?！耙苑欠ㄕ加袨槟康摹笔侵概懦龣?quán)利人而將他人財(cái)產(chǎn)作為自己的所有物進(jìn)行支配?！胺欠ㄕ加袨槟康摹彪m然是主觀的內(nèi)在的東西，但是通過(guò)對(duì)被告人的外在行為表現(xiàn)同樣可以進(jìn)行分析判斷?！度珖?guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》指出:根據(jù)司法實(shí)踐，對(duì)于行為人通過(guò)詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的:(1)明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的……(3)肆意揮霍騙取資金的。就本案而言，褚某沒(méi)有工作、自己的花銷與生活費(fèi)還要父母來(lái)承擔(dān)。褚某花錢(qián)出手大方，與其實(shí)際經(jīng)濟(jì)情況不符。褚某取得他人財(cái)物后就將迅速將其揮霍一空，在呂某將20.5萬(wàn)元打進(jìn)其持有的建-行卡后隔了幾個(gè)小時(shí)后的就背著呂某立即取款7次，共計(jì)15500元，并很快花光殆盡。在50多天的時(shí)間里，一直在偷偷取款消費(fèi)，且有說(shuō)不清去向的相當(dāng)數(shù)額的錢(qián)財(cái)，其數(shù)額之大當(dāng)然不是其所能承受和歸還得起的，且在被害人的多次追討下，其還進(jìn)一步隱瞞，采取各種手段試圖將謊言進(jìn)一步延續(xù)，并貴買(mǎi)賤賣(mài)金銀首飾，絲毫看出有歸還意愿的跡象。也就是說(shuō)褚某在主觀上具有排除被害人占有并繼續(xù)使用、受益和處分財(cái)物而不予歸還的意愿。褚某在取得房款后的當(dāng)天便于下午就迫不及待地將錢(qián)取出進(jìn)行消費(fèi)，在取得錢(qián)款和進(jìn)行消費(fèi)之間幾乎沒(méi)有間隙，足見(jiàn)其非法占有目的在取得錢(qián)款前就已經(jīng)具備。

2、褚某具備詐騙罪的主觀故意。褚某在隱瞞和虛構(gòu)相關(guān)事實(shí)欺騙呂某時(shí)，雖然對(duì)于其將要騙取多少財(cái)物，何時(shí)騙到是沒(méi)有足夠的認(rèn)識(shí)，但其抱著的心態(tài)可以理解為：“能騙多少騙多少，騙到多少算多少”，但是這并沒(méi)有超出其認(rèn)識(shí)的內(nèi)容，既“一定數(shù)額的他人財(cái)物”，也就是說(shuō)這筆錢(qián)不管是多少，這筆錢(qián)在什么時(shí)候出現(xiàn)并被其非法占有都沒(méi)有超出其事先的認(rèn)識(shí)，因?yàn)闄C(jī)會(huì)是偶然的，結(jié)果卻是預(yù)設(shè)的，所以褚某具有詐騙罪的主觀故意。

3、褚某在客觀上實(shí)施了一系列的欺騙行為，并且欺騙的行為使被害人陷入了處分財(cái)產(chǎn)的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤。褚某的欺騙行為正是導(dǎo)致被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而作出財(cái)產(chǎn)處分的原因，二者具備刑法上的因果關(guān)系。因?yàn)轳夷车囊幌盗行袨閷?dǎo)致呂某認(rèn)識(shí)到“褚某的家庭出身、財(cái)產(chǎn)狀況及其平時(shí)行為表現(xiàn)出的是一個(gè)使自己能夠放心與之好好過(guò)日子的形象，是值得信任的對(duì)象”，是可以放心將如此一筆數(shù)額的錢(qián)財(cái)交付與其進(jìn)行保管的對(duì)象。如果沒(méi)有欺騙行為，被害人是不會(huì)同褚某戀愛(ài)結(jié)婚，更不會(huì)將財(cái)物交付給其進(jìn)行保管的。

4、被害人呂某基于認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而將自己的財(cái)產(chǎn)交付給褚某“保管”是一種“處分行為”。本案中，被害人呂某將自己的20.5萬(wàn)元存入褚某持有的銀行卡，其目的是要求為其進(jìn)行保管，并不是給褚某本人，但是這不影響將該轉(zhuǎn)移委托“保管”行為視為因受騙而處分財(cái)產(chǎn)的行為。原因有兩點(diǎn)：一是受騙者的處分行為，只要是使財(cái)物或財(cái)產(chǎn)性利益轉(zhuǎn)移給行為人或第三人占有就夠了，并不要求有轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或其他本權(quán)的意思表示。特別是現(xiàn)金。二是呂某將20.5萬(wàn)元錢(qián)款交付褚某代為“保管”是一種占有的喪失。銀行卡是由褚某持有，褚某知道密碼，可以在任何時(shí)間地點(diǎn)取錢(qián)或進(jìn)行消費(fèi)。建-行卡不屬于呂某所有，呂某對(duì)該筆錢(qián)在客觀實(shí)際上沒(méi)有任何的支配能力。被害人因被告人的欺騙行為而一旦對(duì)財(cái)產(chǎn)基于瑕疵的認(rèn)識(shí)而作出處分，被告人的詐騙犯罪即告成立。

判決結(jié)果

本案經(jīng)人民法院審判，褚某犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金10萬(wàn)元。