（2001年6月16日　農(nóng)發(fā)行字[2001]94號(hào)） 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計(jì)劃單列市分行，總行營業(yè)部： 　　現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行中央儲(chǔ)備糧貸款管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中的情況和問題，請(qǐng)及時(shí)向總行反映。 附：　　　 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行中央儲(chǔ)備糧貸款管理辦法(試行) 第一章　總則 　　第一條　為加強(qiáng)中央儲(chǔ)備糧貸款管理，維護(hù)借貸雙方合法權(quán)益，支持中央儲(chǔ)備糧管理體系建設(shè)，確保國家糧食安全，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款管理制度》，制定本辦法。 　　第二條　中央儲(chǔ)備糧貸款專門用于解決借款人從事中央儲(chǔ)備糧的收儲(chǔ)、拋售、輪換、進(jìn)（出）口和移庫等業(yè)務(wù)的合理資金需要。 　　第三條　中央儲(chǔ)備糧貸款管理應(yīng)堅(jiān)持以下原則： 　?。ㄒ唬┯?jì)劃性原則。中央儲(chǔ)備糧貸款的發(fā)放和收回，必須與國家有關(guān)部門下達(dá)的中央儲(chǔ)備糧收儲(chǔ)、拋售、輪換、進(jìn)（出）口和移庫等計(jì)劃相一致。 　?。ǘ俚毓芾碓瓌t。中央儲(chǔ)備糧貸款原則上由中央儲(chǔ)備糧存儲(chǔ)庫點(diǎn)所在地中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行（以下簡稱農(nóng)發(fā)行）貸款和管理，確需跨區(qū)域存儲(chǔ)和貸款的必須按規(guī)定報(bào)批。 　?。ㄈ熨J掛鉤原則。中央儲(chǔ)備糧貸款的管理堅(jiān)持“錢隨糧走、購貸銷還、庫貸掛鉤、全程監(jiān)管”的原則。中央儲(chǔ)備糧庫存占用貸款必須與財(cái)政部等有關(guān)部門核定的入庫成本相一致。 第二章　貸款對(duì)象和條件 　　第四條　貸款對(duì)象。中央儲(chǔ)備糧貸款對(duì)象是從事中央儲(chǔ)備糧收儲(chǔ)、拋售、輪換、進(jìn)（出）口和移庫等政策性業(yè)務(wù)的國有或國家控股的糧食企業(yè)（以下簡稱借款人），主要包括： 　?。ㄒ唬┲袊鴥?chǔ)備糧管理總公司（以下簡稱中儲(chǔ)糧總公司）； 　?。ǘ┲袃?chǔ)糧總公司直屬的糧食儲(chǔ)備庫； 　?。ㄈ┦苤袃?chǔ)糧總公司委托承擔(dān)中央儲(chǔ)備糧存儲(chǔ)任務(wù)的國有糧食企業(yè)。 　　第五條　貸款條件。借款人向農(nóng)發(fā)行開戶行（以下簡稱開戶行）申請(qǐng)中央儲(chǔ)備糧貸款時(shí)，除應(yīng)具備《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款管理制度》規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)具備以下條件： 　　（一）國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)、財(cái)政部、國家糧食局和農(nóng)發(fā)行等部門下達(dá)給中儲(chǔ)糧總公司的中央儲(chǔ)備糧收儲(chǔ)、拋售、輪換、進(jìn)（出）口和移庫計(jì)劃，以及中儲(chǔ)糧總公司下達(dá)給各承儲(chǔ)庫點(diǎn)的具體計(jì)劃。 　?。ǘ┚哂邢鄳?yīng)規(guī)模的倉儲(chǔ)能力和糧食檢驗(yàn)、保管專業(yè)人員。 　?。ㄈ┙杩钊宋衅渌髽I(yè)代儲(chǔ)（或外租倉庫存儲(chǔ)）中央儲(chǔ)備糧的，代儲(chǔ)庫點(diǎn)必須符合國家糧食局等有關(guān)部門規(guī)定的代儲(chǔ)條件；借款人應(yīng)與代儲(chǔ)庫（或外租庫）簽訂正式的《代儲(chǔ)合同》（或《租賃合同》），代儲(chǔ)企業(yè)（或外租庫）必須接受農(nóng)發(fā)行的監(jiān)管。代儲(chǔ)企業(yè)（或外租庫）原則上應(yīng)選擇在農(nóng)發(fā)行開戶的企業(yè)。 第三章　貸款期限、方式及利率 　　第六條　貸款期限。中央儲(chǔ)備糧儲(chǔ)存期限明確的，按儲(chǔ)存期限確定；儲(chǔ)存期限暫未明確的，按一年期限確定。 　　第七條　貸款展期。貸款到期，中央儲(chǔ)備糧未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用，或在規(guī)定的結(jié)算期內(nèi)儲(chǔ)備糧調(diào)銷貨款尚未回籠的，借款人應(yīng)及時(shí)向開戶行提出申請(qǐng)，經(jīng)開戶行審查符合條件的，辦理展期手續(xù)，展期期限不得超過原借款合同確定的貸款期限。展期到期后，中央儲(chǔ)備糧仍未批準(zhǔn)動(dòng)用的，應(yīng)按規(guī)定再次展期。 　　對(duì)超過正常存儲(chǔ)期限或經(jīng)有權(quán)部門鑒定確認(rèn)陳化的中央儲(chǔ)備糧，不再予以展期。所占用的貸款到期后按規(guī)定轉(zhuǎn)入相應(yīng)的不良貸款科目管理。 　　第八條　貸款利率。中央儲(chǔ)備糧貸款按照中國人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)一年期貸款利率執(zhí)行。貸款利息由開戶行負(fù)責(zé)按月計(jì)算，并逐級(jí)匯總上報(bào)總行財(cái)務(wù)管理部，由總行與中儲(chǔ)糧總公司統(tǒng)一結(jié)算。 　　第九條　貸款方式。中央儲(chǔ)備糧貸款采用信用貸款方式。 第四章　貸款程序 　　第十條　貸款申請(qǐng)及受理。符合本辦法第五條規(guī)定的借款人，可向開戶行申請(qǐng)中央儲(chǔ)備糧貸款并填制《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行借款申請(qǐng)書》送交開戶行。對(duì)符合本辦法規(guī)定的貸款對(duì)象和條件的借款人提出的借款申請(qǐng)，開戶行應(yīng)及時(shí)受理。 　　第十一條　貸前調(diào)查。開戶行受理借款人借款申請(qǐng)后，要及時(shí)派出管戶信貸員進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查的主要內(nèi)容是： 　?。ㄒ唬┙杩钍欠穹现醒雰?chǔ)備糧貸款的條件。 　　（二）借款人提供的資料是否真實(shí)、完整。 　?。ㄈ?duì)借款人委托其他企業(yè)代儲(chǔ)（或外租倉庫存儲(chǔ)）中央儲(chǔ)備糧的，開戶行直接或委托代儲(chǔ)（或外租）企業(yè)所在地農(nóng)發(fā)行對(duì)代儲(chǔ)（或外租）企業(yè)的有關(guān)情況進(jìn)行調(diào)查。 　　（四）借款人已承借貸款的使用情況，有無擠占挪用貸款或拖欠貸款。 　?。ㄎ澹┌匆?guī)定需要調(diào)查的其他內(nèi)容。 　　第十二條　貸款的審查和審批。貸款的審查由開戶行的信貸部門負(fù)責(zé)人或授權(quán)人對(duì)貸款調(diào)查人提供的調(diào)查資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核。經(jīng)審查同意貸款的，應(yīng)在《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行借款申請(qǐng)書》相關(guān)欄簽署意見，按規(guī)定報(bào)審批人審批。對(duì)貸款調(diào)查人提供的調(diào)查資料有疑問的，要退回重新調(diào)查；對(duì)不符合條件的，要退回借款人。 　　中央儲(chǔ)備糧貸款原則上由開戶行行長簽批，也可由行長授權(quán)副行長簽批。對(duì)借款人省內(nèi)跨市、縣委托其他企業(yè)代儲(chǔ)（或外租倉庫存儲(chǔ)）中央儲(chǔ)備糧的，須報(bào)經(jīng)農(nóng)發(fā)行省級(jí)分行批準(zhǔn)；對(duì)跨省、市、區(qū)委托其他企業(yè)代儲(chǔ)（或外租倉庫存儲(chǔ)）中央儲(chǔ)備糧的，須報(bào)經(jīng)農(nóng)發(fā)行總行批準(zhǔn)。 　　第十三條　簽訂借款合同。對(duì)經(jīng)審查批準(zhǔn)發(fā)放的中央儲(chǔ)備糧貸款，開戶行應(yīng)及時(shí)與企業(yè)簽訂借款合同。對(duì)借款人委托其他企業(yè)代儲(chǔ)（或外租倉庫存儲(chǔ)）中央儲(chǔ)備糧的，開戶行、代儲(chǔ)（或外租）企業(yè)所在地農(nóng)發(fā)行、借款人、代儲(chǔ)（或外租）企業(yè)必須按規(guī)定簽訂《異地存儲(chǔ)糧食監(jiān)管委托代理協(xié)議》。 　　第十四條　貸款發(fā)放。中央儲(chǔ)備糧貸款的發(fā)放依據(jù)中央儲(chǔ)備糧計(jì)劃或批次，采取集中一次審批、一次發(fā)放或分次發(fā)放的辦法。 　?。ㄒ唬┙杩钊嗽诋?dāng)?shù)刂苯訌霓r(nóng)民手中收購糧食用于中央儲(chǔ)備的，開戶行應(yīng)在財(cái)政部等有關(guān)部門核定的入庫結(jié)算價(jià)（包括價(jià)款和收購費(fèi)用）標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)按糧食入庫進(jìn)度據(jù)實(shí)發(fā)放貸款。對(duì)只規(guī)定收購價(jià)格幅度，未明確具體價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的，開戶行在規(guī)定的價(jià)格幅度范圍內(nèi)從嚴(yán)掌握貸款發(fā)放。 　?。ǘ┙杩钊藦耐獾卣{(diào)入（含進(jìn)口、移入）糧食用于增加中央儲(chǔ)備的，開戶行應(yīng)在財(cái)政部等有關(guān)部門核定的入庫結(jié)算價(jià)（包括價(jià)款和合理費(fèi)用）標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)按照糧食入庫進(jìn)度據(jù)實(shí)發(fā)放貸款。對(duì)確需跨省、地（市）調(diào)（移）入糧食的，所需貸款必須報(bào)省級(jí)分行批準(zhǔn)，從農(nóng)發(fā)行開戶的國有糧食購銷企業(yè)調(diào)入的糧食，調(diào)入行發(fā)放貸款前，必須與調(diào)出行取得聯(lián)系并得到確認(rèn)。 　　（三）在中央儲(chǔ)備糧全部入庫之后，開戶行應(yīng)按財(cái)政部等有關(guān)部門核定的中央儲(chǔ)備糧入庫結(jié)算價(jià)（包括價(jià)款和合理費(fèi)用）對(duì)中央儲(chǔ)備糧貸款進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。實(shí)際發(fā)放的貸款小于入庫結(jié)算價(jià)的，開戶行按入庫結(jié)算價(jià)補(bǔ)放貸款，對(duì)補(bǔ)充發(fā)放的貸款，要積極用于清收企業(yè)不合理占用貸款和欠息；實(shí)際發(fā)放的貸款超過入庫結(jié)算價(jià)的，開戶行應(yīng)及時(shí)從借款人財(cái)務(wù)資金賬戶中（含財(cái)政撥付的中央儲(chǔ)備糧費(fèi)用補(bǔ)貼，下同）收回超額發(fā)放的貸款，超過半年仍未收回的部分轉(zhuǎn)入企業(yè)不合理占用貸款。保證中央儲(chǔ)備糧貸款與財(cái)政部核定的中央儲(chǔ)備糧庫存成本一致。 　　第十五條　貸款收回。中央儲(chǔ)備糧出庫銷售后，銷售貨款必須全額回籠到借款人在開戶行開立的基本存款賬戶，開戶行按規(guī)定及時(shí)收回中央儲(chǔ)備糧貸款。中央儲(chǔ)備糧銷售貨款足額還貸后仍有剩余的，全部轉(zhuǎn)入企業(yè)財(cái)務(wù)資金賬戶。 　　第十六條　中央儲(chǔ)備糧輪換（含品種串換）的貸款管理。 　?。ㄒ唬┲醒雰?chǔ)備糧同一庫點(diǎn)輪換的貸款管理。同一庫點(diǎn)輪換中央儲(chǔ)備糧必須按照“錢隨糧走、購貸銷還”的原則進(jìn)行管理。 　　1．對(duì)借款人采取先輪出、后輪入的方法進(jìn)行中央儲(chǔ)備糧輪換的，輪出糧食的銷售貨款必須全部存入借款人在開戶行開立的基本存款賬戶，開戶行應(yīng)及時(shí)對(duì)銷售貨款進(jìn)行分割。對(duì)銷售貨款大于輪出庫存糧食占用貸款的，開戶行按照輪出庫存糧食占用貸款全額收回貸款，還貸后的盈余部分轉(zhuǎn)入借款人財(cái)務(wù)資金賬戶；對(duì)銷售貨款小于輪出庫存糧食占用貸款的，開戶行按銷售貨款全額收回貸款。輪入時(shí)，按照儲(chǔ)備糧入庫進(jìn)度和輪出時(shí)收回貸款額等量發(fā)放貸款。輪換結(jié)束后，輪出數(shù)量與輪入數(shù)量完全一致；輪入數(shù)量小于輪出數(shù)量形成虧庫的，由借款人負(fù)責(zé)在3個(gè)月內(nèi)用自有資金補(bǔ)庫，超期未補(bǔ)的，從企業(yè)財(cái)務(wù)資金賬戶中扣收虧庫占用的貸款。 　　2．對(duì)采取先輪入、后輪出的方法進(jìn)行中央儲(chǔ)備糧輪換的，新糧輪入時(shí)開戶行先發(fā)放調(diào)銷貸款，庫存糧食輪出后等額收回調(diào)銷貸款。為輪庫發(fā)放的調(diào)銷貸款利息由借款人負(fù)擔(dān)。輪換結(jié)束后，為輪庫發(fā)放的調(diào)銷貸款本息必須全部收回；不能全額收回的部分從企業(yè)財(cái)務(wù)資金賬戶中扣收。 　?。ǘ┲醒雰?chǔ)備糧異地輪換的貸款管理。對(duì)確需通過輪換集并調(diào)整中央儲(chǔ)備糧存儲(chǔ)庫點(diǎn)的，調(diào)整后的承儲(chǔ)庫必須符合本辦法規(guī)定的貸款對(duì)象和貸款條件，輪出企業(yè)的中央儲(chǔ)備糧不能隨意劃轉(zhuǎn)為企業(yè)商品周轉(zhuǎn)糧，必須在輪換期內(nèi)全部銷售。對(duì)于中央儲(chǔ)備糧異地輪換屬于省內(nèi)跨市、縣的須報(bào)省級(jí)分行審查批準(zhǔn)；屬于跨省、區(qū)的異地輪換，須報(bào)總行審查批準(zhǔn)。 　　1．對(duì)采取先輪出、后輪入的方法進(jìn)行中央儲(chǔ)備糧輪換的，庫存糧食輪出時(shí)，銷售貨款必須全額回籠到輪出企業(yè)在開戶行開立的基本存款賬戶，輪出企業(yè)開戶行按輪出庫存糧食占用貸款全額收貸。對(duì)還貸后有盈余的，盈余部分轉(zhuǎn)入企業(yè)財(cái)務(wù)資金存款賬戶；對(duì)輪出糧食銷售貨款不足以全額還貸產(chǎn)生差額的，貸款差額由開戶行的上級(jí)行負(fù)責(zé)從輪入企業(yè)新發(fā)放的儲(chǔ)備貸款中劃到輪出企業(yè)的開戶行歸還貸款。糧食輪入時(shí)，輪入企業(yè)開戶行按中央儲(chǔ)備糧輪入進(jìn)度和財(cái)政等有關(guān)部門核定的庫存成本發(fā)放中央儲(chǔ)備糧貸款。輪庫結(jié)束后，糧食輪入數(shù)量必須與輪出數(shù)量一致，輪入數(shù)量小于輪出數(shù)量的要限期補(bǔ)庫，借款人超期不補(bǔ)的，開戶行應(yīng)從企業(yè)財(cái)務(wù)資金賬戶扣回虧庫占用的貸款。 　　2．對(duì)采取先輪入、后輪出的方法進(jìn)行中央儲(chǔ)備糧輪換的，庫存糧食輪入時(shí)，輪入方開戶行按照輪入進(jìn)度和財(cái)政等有關(guān)部門核定的庫存成本發(fā)放調(diào)銷貸款，調(diào)銷貸款的利息由輪入企業(yè)自行負(fù)擔(dān)。庫存糧食輪出時(shí)，銷售貨款必須全額回籠到輪出企業(yè)在開戶行開立的基本存款賬戶，輪出企業(yè)開戶行按輪出庫存糧食占用貸款全額收貸。對(duì)還貸后有盈余的，盈余部分轉(zhuǎn)入企業(yè)財(cái)務(wù)資金存款賬戶；對(duì)輪出糧食銷售貨款不足以全額還貸產(chǎn)生差額的，貸款差額由開戶行的上級(jí)行負(fù)責(zé)從輪入企業(yè)新發(fā)放的儲(chǔ)備貸款中劃到輪出企業(yè)的開戶行歸還貸款。輪換結(jié)束后，對(duì)輪入企業(yè)發(fā)放中央儲(chǔ)備貸款，收回調(diào)銷貸款。 第五章　信貸監(jiān)督管理 　　第十七條　開戶行要建立適應(yīng)中央儲(chǔ)備糧管理特點(diǎn)的信貸監(jiān)管體系。嚴(yán)格執(zhí)行收購資金封閉管理的各項(xiàng)政策措施，有效地開展信貸監(jiān)管工作。 　　第十八條　堅(jiān)持貸款使用報(bào)賬制度。開戶行要認(rèn)真核查借款人中央儲(chǔ)備糧收購及調(diào)入憑證（收購碼單、發(fā)票等）或結(jié)算憑證，按中央儲(chǔ)備糧入庫進(jìn)度發(fā)放中央儲(chǔ)備貸款，確保貸款與入庫糧食價(jià)值相一致。 　　第十九條　堅(jiān)持查庫和出庫報(bào)告制度。開戶行對(duì)借款人中央儲(chǔ)備糧庫存必須實(shí)行“庫存商品占用貸款倉單管理”。要定期檢查核實(shí)借款人中央儲(chǔ)備糧庫存數(shù)量、品種及變化情況，并做好相應(yīng)的記錄。借款人凡發(fā)生中央儲(chǔ)備糧銷售、出庫、移庫，都應(yīng)及時(shí)如實(shí)報(bào)告開戶行，并按規(guī)定提供有關(guān)文件資料，做到全程監(jiān)管，封閉運(yùn)行。 　　第二十條　結(jié)算管理制度。中央儲(chǔ)備糧拋售、調(diào)撥、輪換、移庫和進(jìn)出日等結(jié)算全部由借款人按有關(guān)規(guī)定統(tǒng)一辦理。對(duì)借款人回籠的銷售款項(xiàng)，要全額存入在農(nóng)發(fā)行開立的基本存款賬戶。 　　第二十一條　對(duì)中央儲(chǔ)備糧出口、移庫過程中發(fā)生的必要費(fèi)用所需貸款，農(nóng)發(fā)行發(fā)放調(diào)銷貸款解決。對(duì)中央儲(chǔ)備糧輪換、出口、移庫過程中所發(fā)放的調(diào)銷貸款按《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行調(diào)銷貸款管理辦法》執(zhí)行。 　　第二十二條　對(duì)不合理占用中央儲(chǔ)備糧貸款的監(jiān)督管理。 　?。ㄒ唬?duì)經(jīng)營中央儲(chǔ)備糧發(fā)生的不合理結(jié)算資金占用貸款，開戶行要認(rèn)真組織清收。對(duì)從銷售貨款中無法收回的，從借款人財(cái)務(wù)資金賬戶中扣收。 　?。ǘ?duì)借款人擠占挪用中央儲(chǔ)備糧貸款進(jìn)行商業(yè)性經(jīng)營的，開戶行應(yīng)及時(shí)從借款人財(cái)務(wù)資金賬戶中收回被擠占挪用的中央儲(chǔ)備糧貸款，并按政策規(guī)定給予相應(yīng)的信貸制裁。 　?。ㄈ┲醒雰?chǔ)備糧損耗占用貸款由借款人負(fù)責(zé)歸還，借款人不能及時(shí)足額歸還的部分轉(zhuǎn)為企業(yè)不合理占用貸款，開戶行應(yīng)從借款人財(cái)務(wù)資金賬戶中逐步收回。中央儲(chǔ)備糧損失占用貸款，應(yīng)分清情況督促借款人進(jìn)行處理，歸還貸款。 　　第二十三條　對(duì)借款人違反本辦法的有關(guān)條款和《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款管理制度》中的有關(guān)條款，一律按《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款管理制度》的有關(guān)條款進(jìn)行處理。 第六章　附則 　　第二十四條　中央儲(chǔ)備油貸款的管理，比照本辦法執(zhí)行。 　　第二十五條　本辦法由中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行總行負(fù)責(zé)解釋和修訂。 　　第二十六條　本辦法自印發(fā)之日起施行。以前有關(guān)文件凡與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。